XX银行风险管理工作报告.docx

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1、XX银行风险管理工作报告 XX银行风险管理工作报告XX银行风险（合规）管理工作报告XX年，在总行领导的正确指导下，紧紧围绕全行工作中心，全面履行风险、合规部门的管理职责，扎实工作，以强化信贷管理为突破口，全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作，有效地履行了风险管理与合规管理职责，较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报：一、部门工作职责履行状况1.做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作。一是刚好做好1104工程报表的制作和报送工作；二是做好风险分类相关报表；三是做好不良资产监测报表；四是做好市办要求的业务经营分析报

2、告、风险监测报告及相关报表；五是刚好向人行报送风险监测指标报告及相关报表;六是刚好向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。2.全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作。一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知，要求各网点根据我行贷款分类规定刚好做好季度清分工作，并对下季度每月贷款分类或分类调整的留意事项做出提示。二是每月末，我部均能刚好监测全行贷款台帐，督促各网点严格根据相关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及部分存量贷款的分类调整工作。三是每月初刚好收集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表，并仔细审核，对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月

3、新增贷款的精确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类状况。对其中分类不精确、分类未刚好调整的贷款刚好做出指导和修改。通过以上工作，保障了我行贷款五级分类、十级分类的精确性和分类调整的刚好性，为我行不良贷款的管理打好了基础。3.主动做好诉讼案件的起诉、执行工作。依据各网点上报的诉讼材料，我部刚好做好起诉材料打算、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参加强制执行等工作，极大减轻了基层各网点的工作压力。4.抓好每月逾期贷记卡的风险预警和清收工作。依据每月测贷记卡的逾期状况，依据历史监测数据和向基层信贷员了解的状况，针对部分信用观念差、多次逾期或资产状况出现明显恶化的贷记卡持卡人提出风

4、险预警，并实行冻结卡片或取消用卡资格、向公安机关报警等措施进行风险限制。5.做好贷记卡复核工作。依据银行卡部的贷记卡办理流程，我部负责贷记卡的复核工作。准时按内部规定完成贷记卡的复核工作，为贷记卡的快捷办理和风险限制履行了应尽职责。6.主动帮助基层清收不良贷款。7.做好贷款的审查工作。依据总行工作支配，做好每日基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作，严控信增风险、刚好辅导和订正各基层网点贷款档案资料的合规、合法、风险可控状况以及风险分类的精确性状况。二、工作中存在的问题我部能较好的履行部门职能工作，主动发挥本部门的职能强化作用，为总行全面完成上级下达的各项工作任务作出了应有贡献，但还存在不足

5、之处，主要表现为：一是不良贷款清收成果不志向，贷款起诉后执行难问题依旧突出；二是组织开展信贷人员岗位培训及深化基层进行指导的工作仍有待加强；三是还未能实施更为有效的贷款管理，个别新发放贷款仍潜在风险。四是部门职能的强化及作用仍有待于增加。三、工作思路为进一步提高风险防范实力，有效降低我行所面临的各项风险，针对XX年度风险与合规管理工作中存在的问题，我部拟在XX年的风险与合规工作做出如下支配：1接着加强管理，提高信贷资产质量。实时动态监测贷款状况，刚好发觉风险点并实行措施，以尽量削减新的不良贷款的产生。2.变更执行思路，加大依法清收力度。进一步加强对借款人综合信息的跟踪监测，刚好向法院执行局供应

6、借款人实时信息，力争使执行工作进入常态化和刚好性。3.加大对基层的服务、指导、协调、管理和培训。加大对基层网点的日常服务、培训、现场辅导和检查等方式，切实提高客户经理的管贷实力和风险管控实力。4.做好参谋服务。充分发挥部门职责的工作性质，刚好为领导在风险管控等方面的决策提出合理化建议和决策后的执行落实方面做好各项。XX年XX月XX日扩展阅读：XX银行电子银行业务自查报告XX银行电子银行业务自查报告为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范实力，实现电子银行业务制度化、规范化，依据XX银行关于开展业务全面自查活动的通知要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下：一、业务层面

7、（一）是否建立了平安保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、限制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的限制手段，限制环节的设是否合理，限制职能的划分是否清晰。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否依据须要刚好修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，建立了健全的岗位责任制。相关材料：XX银行股份有限公司银行卡业务管理方法（试行）、XX银行股份有限公司

8、自助设备管理方法（试行）、XX银行借记卡业务操作规程（试行）、XX银行股份有限公司银行卡风险管理方法（试行）、XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事务、事故1报告制度（试行）、XX银行电子银行部岗位安排（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部限制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。自查说明：制定了管理方法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明白违反规定后的惩罚措施。相关材料：XX银行股份有限公司银行卡业务管理方法（试行）第三章管理机构和职责、第十一章违规责任；XX银行股份有限公司自助设备管理方法（试行）其次章管理体

9、系及岗位职责、第八章自助设备的检查、考核及责任追究。（三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在详细交易中的权利与义务。自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、运用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。相关材料：XX银行股份有限公司龙祥卡章程二、运营管理层面银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否刚好核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一样。自查说明：我行已建立了电子银行业务

10、授权管理、会计核算、账2务核对管理制度，刚好核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度；XX银行股份有限公司银行卡会计核算管理方法（试行）中“第六章银行卡业务会计核算处理、第七章ATM业务会计核算处理、第九章账务核对”；中国银联差错处理平台；XX银行监管报送系统。三、科技信息层面（一）银行是否遵守了国家有关计算机信息系统平安、商用密码管理、消费者权益爱护等方面的法律、法规和规章。是否依据须要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明白持卡人的权利义务，并规定了持卡人在

11、境内ATM上运用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过201*0元（含）；人民币持卡人可申请开通ATM自助转账功能，运用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元（含）人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。相关材料：XX银行股份有限公司龙祥卡章程第三章运用第七章权利义务；3XX银行股份有限公司银行卡业务管理方法（试行）第七章银行卡特别业务处理。（二）是否制定并实施充分的物理平安措施，有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。是否采纳合适的加密技术和措施，以确认电子银行业务用户身份和授权。是否实施有

12、效的措施，防止电子银行业务交易系统不受计算机病毒侵袭。自查说明：我行制定了自助设备管理方法，要求1、自助设备安装要符合公安部门金融平安防范标准以及设备物理安装标准的要求，无风险隐患；设备及场所的装修要符合总行统一要求，有完善的防晒、防雨和隐形监控等设施，标识醒目，便利客户全天候的操作需求。2、网点自助设备管理员和复核员须经过操作培训方能上岗，网点更换自助设备管理员和复核员应提前10个工作日报电子银行部备案。相关材料：XX银行股份有限公司自助设备管理方法（试行）第三章设备管理、第七章风险限制。（三）银行是否制定必要的系统运行考核指标，定期或不定期测试银行网络系统、业务操作系统的运作状况，刚好发觉

13、系统隐患和黑客对系统的入侵。是否具有预警止付功能。是否将电子银行业务操作系统纳入银行应急安排和业务连续性安排之中。（四）银行是否依据业务发展须要，刚好对从业人员进行培训，刚好更新系统平安保障技术和设备。是否建立电子银行业务运作重大事项报告制度，是否刚好向银行监管部门4报告电子银行业务经营过程中发生的重大泄密、黑客侵入、网址更名等重大事项。是否接受银行监管部门认可的权威评估机构对其业务操作系统的平安性进行评估。自查说明：201*年12月27日上午8：30在总行九楼会议室举办银行卡业务培训班，培训内容为银行卡业务、自助设备业务；201*年2月28日在总行9楼会议室举办了自助设备业务培训班；201*

14、年3月1日至6日，金电公司对我行银行卡系统进行了检测。相关材料：银行卡业务培训课件自助设备管理培训课件金电公司XX市商业银行借记卡系统检测报告四、发展战略层面董事会和高级管理层是否确立了与自身相适应的电子银行业务发展战略和运行平安策略。自查说明：我行已初步确立了发展战略和平安策略，拟定了濮阳银行电子银行业务发展战略、濮阳银行电子银行业务运行平安策略。五、内控稽核层面银行内审部门是否配备特地的电子银行业务审计力气。是否定期对电子银行业务进行审计。内部审计的范围是否全面，效果是否良好。自查说明：银行卡、自助银行等电子银行业务属201*年以来新开办的业务品种，我行将根据有关规定组织对电子银行业务进行

15、定期审计，使内部审计的范围全面。5六、其他（一）营业网点的制度建设、营业网点管理规定自查说明：制定了电子银行业务管理规定。相关材料：XX银行股份有限公司银行卡业务管理方法（试行）、XX银行股份有限公司自助设备管理方法（试行）、XX银行借记卡业务操作规程（试行）（二）新开办的业务品种、是否事先制定风险防范措施。在新业务和新产品推出之前，是否制定有关的政策、制度和程序，对潜在的风险进行计量、评估和限制。自查说明：事先制定了风险防范措施，对潜在的风险进行了计量、评估和限制。相关材料：XX银行银行卡可行性报告、XX银行股份有限公司银行卡风险管理方法（试行）、XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统应急处理预案和处策略（试行）、XX银行股份有限公司自助设备管理方法（试行）第七章风险限制。二一三年四月十九日6友情提示：本文中关于XX银行风险管理工作报告给出的范例仅供您参考拓展思维运用，XX银行风险管理工作报告：该篇文章建议您自主创作。 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第9页 共9页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页