开展清理整顿违规违法金融活动工作方案.docx

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1、开展清理整顿违规违法金融活动工作方案 开展清理整顿违规违法金融活动工作方案为进一步规范我县金融市场秩序，严厉打击违规违法金融活动、扰乱金融秩序的行为，根据中省市关于打好防范化解金融风险攻坚战的部署要求，结合我县实际，确定在全县范围内开展集中整治违规违法金融活动专项行动，现制定如下实施方案。一、指导思想坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深化贯彻党的十九大精神，全面落实中省市关于打击违规违法金融活动的部署支配，坚持问题导向、依法治理、疏堵结合、标本兼治的工作原则，有效遏制非法金融活动的发生和扩散，加强薄弱环节的监管制度建设，建立健全长效机制，维护经济金融秩序及社会稳定，促进全县经济社会

2、高质量发展。二、整治范围、重点及目标（一）整治范围未经金融管理部门批准，违规开展金融业务的行为。包括：从事或变相从事非法汲取公众存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保等金融活动的行为，包括冠以投资（询问、理财）公司、资产管理公司、投融资中介公司、创业投资公司、融资担保公司、小额贷款公司、应急转贷公司、信托投资公司、财务公司、融资租赁公司、典当行、寄卖行、汽贸公司、房屋中介公司、信息询问、网络科技公司等名称的机构，也包括虽未冠以上述名称，但实际从事或变相从事金融业务的机构及个人。（二）整治重点1.全面整治投资询问、资产管理、投资理财、信息询问服务等各类中介服务

3、机构超范围经营、违规从事金融活动的行为。2.严厉打击非法集资行为，重点加强对农夫专业合作社的排查整治，对农村地区从事非法金融活动行为的打击。3.切实规范PxP网络借贷平台以及以电子商务、网络科技公司等机构为名开展互联网金融业务的行为。4.全面排查整治未经前置备案审批，大肆宣扬无抵押、无担保现金贷业务的机构，严厉打击各类变相高息费率和各种不当催收、多头借贷、以贷养贷、高杠杆、校内贷、首付贷以及客户信息泄露等问题，对全县金融领域具有无场景依托、无指定用途、无客户群体限定、无抵押等特征的现金贷、微贷业务开展规范整顿。5.集中整治金融诈骗及传销骗取资金入伙、违规投融资广告营销宣扬等其他违规违法金融活动

4、。6.严厉打击未经批准，以借贷为业（职业放贷人），利用非法汲取公众资金、变相汲取公众存款等非法集资资金发放民间贷款，以利息违约金服务费中介费保证金延期费等变相高利（费）率，以及有意损害、非法拘禁、羞辱、恐吓、威逼、骚扰等非法手段催收贷款的行为。（三）工作目标1.营造良好的宣扬氛围，深化宣扬非法金融活动的主要表现形式、基本特征，揭示合法行为和违法活动的区分。宣扬工作要进社区、进学校、进机关、进农村，做到家喻户晓，人人皆知。要有效提高群众对非法金融活动的识别实力和防范意识，自觉抵制各种诱惑，防止和避开组织或参加非法金融活动（宣扬参考内容见附件x）。2.强化对违规违法金融活动风险排查，对全县辖区内各

5、主要街道、写字楼宇实行扫街式、网格化排查，依法规范投资询问公司、资产管理公司、投融资中介公司、贷款服务公司、投资询问（信息服务）公司、融资担保公司、小额贷款公司、应急转贷公司、典当行、房屋中介、农夫专业合作社、电子商务、新型农业经营主体，以及从事现金贷业务等机构的经营行为。杜绝虚假宣扬，严禁超范围经营，规范建立违规违法金融活动工作台账，做究竟数清、状况明、责任实。以上组织形式凡未经批准，一律不得开展金融业务。3.严厉打击和处置一批从事非法金融活动的行为和典型案件，遏制非法集资、高利贷、套路贷、网络现金贷、暴力收贷等违法行为，使违规违法金融活动得到强有力的震慑，保障金融秩序良好、经济社会稳定。三

6、、阶段支配（一）支配部署阶段（xxxx年x月x日前）。成立清理整顿违规违法金融活动工作领导小组（组成人员及职责见附件x），召开全县清理整顿违规违法金融活动专项整治工作会议，支配部署相关工作，通过发动新闻、网络媒体、移动媒体、张贴公告等形式，在全县形成良好的宣扬氛围。各镇（街道）和成员单位要分别成立专项工作小组、制定工作方案，支配部署专项整治工作。全面摸清本区域和牵头负责领域基本状况，于x月x日前将工作方案、摸底状况和排查登记表（见附件x）报送县整顿工作领导小组办公室（联系人：xxx，电话：xxxxxxx，邮箱：puchengjinrongban）。（二）清理整顿阶段（xxxx年x月x日至x月底

7、）。各镇（街道）和成员单位对清理整顿中发觉的问题，分类清理处置，建立工作台账，违规情节较轻的，予以限期整改；拒不整改或违规情节较重的，依法依规坚决予以取缔；涉嫌犯罪的，移送司法机关。县整顿工作领导小组办公室将联合相关部门依据工作进展状况进行督导检查。（三）全面总结阶段（xxxx年x月底前）。县整顿工作领导小组办公室组织对各镇（街道）及各成员单位工作状况进行回头看，确保排查问题依规依法整治到位。各镇（街道）及各成员单位于x月xx日前将工作开展状况报告（包括排查处置状况、成效及措施、存在问题及建议等）和排查统计表、宣扬教化状况统计表报送县整治办。四、工作要求各镇（街道）、成员单位要以此次专项整治工

8、作为契机，以整治过程中发觉的问题为导向，根据分类处理、标本兼治的思路，推动长效机制建设，贯穿整治工作始终。（一）高度重视，加强领导。此次专项整治行动涉及面广、敏感度高、工作难度大，关系到维护正常经济金融秩序和社会稳定大局。各镇、各牵头部门要高度重视，将专项整治工作与相关职能部门行业整治相结合，切实增加责随意识，加强组织领导，周密部署，强化宣扬教化，严格落实责任。要形成上下联动、协调协作、齐抓共管、高效务实的工作体系，确保各项工作落到实处、取得实效。（二）分类处置，区分对待。清理整顿违规违法金融活动要根据谁主管，谁整顿；谁审批，谁负责的原则，各相关部门要仔细履行行业监管职责，依据非法金融活动详细

9、状况，实行区分对待，规范一批、取缔一批、打击一批，确保整治活动有序、有力、有效果。（三）全面覆盖，务求实效。此次专项整治工作要进行扫街式、网格化排查，全面覆盖，不留死角；通过专项整治，刚好消退风险隐患，切实维护正常金融秩序，坚决守住不发生区域性、系统性金融风险的底线。（四）亲密关注，落实维稳。各镇、成员单位要设立特地的举报投诉电话，刚好向社会公开。仔细分析工作中可能出现的各种冲突和问题，亲密关注和刚好驾驭重点人员、群体的涉稳动态，制定应急预案，防止发生重大群体性事务，确保专项整治工作顺当推动。 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页