金融法规学习心得.docx

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1、金融法规学习心得 金融法规学习心得金融业风险防范及法律法规系列学习心得体会随着中国经济的飞速发展和金融改革的推动，金融业潜在风险不断加大，通过法制完善、法规学习，做好风险防范和应对，是每一位金融业从业人员的责任和义务。金融风险可以分为市场风险、信用风险、流淌性风险、操作风险、政策合规风险等等，作为一名银行柜面服务人员，最值得重视和防范的即合规风险和操作风险。通过一系列的金融风险防范及金融法律法规的学习，不仅有助于加强我们柜面服务人员的风险识别和防范意识，把控和化解操作风险，保障资金平安；也有利于我行更好的协作外部监管部门的要求，促进我行完善内控机制，实现内控和外控的有效平衡，保证银行良好经营状

2、态。此次法规学习培训内容涉及面广，形式多样，让我们对所从事行业的职业道德和监管法规有了更深刻的相识，法律法规学问结构得以梳理和更新，获益良多。所学内容可以归纳为三大类，一是银行职业道德相关内部制度学习，如XX银行（本部）员工守则、XX银行员工行为准则、XX银行员工职业道德基本准则；二是外部监管部门颁发的银行从业人员操守学习文件，如人行和银监会转发的银行从业人员职业操守、银行金融机构从业人员职业操守指引；三是金融业法律法规常识，涉及商业银行法和刑法中关于金融机构的工作人员应遵守的相关规定。银行从业人员的职业道德干脆关系到银行业的健康发展。对于银行业从业人员个人来说，遵守职业道德规范是人人必备的必

3、修课。通过对职业道德相关内部制度的学习，我们深知自身必需具备的素养：一是诚信，人无信不立。不仅对客户、对经手的每一笔业务，对同事，对监管部门，诚信是最基本的准则，恪守诚信也是每一位国行人的工作信条。二是合规遵守法律，合规操作，防范风险，对客户资金平安负责，对银行合规经营负责，也是对国家，对人民负责。三是专业精神。每一位银行从业人员都应熟识本职工作，扎实驾驭本岗位业务技能，从而高效精确的为客户服务，提升综合业务素养。银行业外部监管是为了维持一个稳定、高效、有序的金融市场和适度竞争，保证国家经济又快又稳的发展。通过学习外部监管部门颁发的学习文件，有利于结合外部监管要求加强从业人员自我约束，实现银行

4、的稳健发展。在柜面工作中，每天最干脆的和大量资金的往来打交道，更须要过硬的思想素养和更严格的职业准则。时刻谨记诚恳守信、遵守法律合规、勤勉尽职、爱护商业隐私与客户隐私等准则。对客户，除了利用自身业务技能为其精确高效的办理业务外，履行客户尽职调查义务，同时妥当保存客户资料及其交易信息档案，遇到利益冲突时，不得向客户明示或示意诱导客户规避金融、外汇监管规定。把操守指引落实到日常工作每一个细微环节。金融业的快速稳定发展离不开金融法制法规建设，加强金融法律法规的学习，有利于提高从业人员法律合规意识，保证业务平安合规，爱护银行和客户的合法权益。通过对刑法和商业银行法的学习，以及对民间借贷和非法集资常识的

5、了解，将法律武器和风险防范相结合，在日常业务中，做到对可疑交易和非法交易有高度职业敏感度和洞察力，向客户宣扬合法合规学问，改进工作方法，也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力的内控促进银行业务平安发展。这次银行组织的金融法规学习培训赐予了我们很好的提升自我的平台，法律与每个公民休戚相关。没有规则不成方圆，各行各业都有其运行规则，国家社会经济的稳定运行离不开法制建设和保障。虽然我们只是数以万计的银行从业人员中平凡的一员，但“不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海”，只要我们将遵守法律合规意识实行到日常繁杂工作的每一个细微环节，防微杜渐，对本职工作负责，对银行合规经营负责，就是对国家、社

6、会、人民负责，无愧于银行从业人员职业道德和从业操守的信条。扩展阅读：金融与会计法规学习心得金融与会计法规学习心得班级：208206404学号20820640427姓名李锐学习金融会计法律法规之前，金融会计法律法规给我的印象往往是比较实质性的意义。比如哪些经济行为或事情可为或者不行为，哪些行为或者事情符合规定，哪些行为或者事情受到法律法规的制裁。通过金融与会计这门课程的学习，我变更了曾经模糊不清的金融会计法律法规的印象，了解到了金融会计法律法规所要调整的社会关系式探讨所立足的社会基础关系，在当下，这个基础关系是市场经济关系。探讨金融会计法律法规的调整对象应从分析市场经济的属性起先，重新建立概念，

7、全面相识了金融会计法律法规功能。自己感觉也收获不少，使我对金融会计相关法律法规有了一个系统性的相识，在现在市场经济社会同时也是法律社会的背景下，这样的一门课程使我受益匪浅，至少，在这一方面让我得到了提高。而通过老师的多年的教学实践和积累的阅历，在讲解中穿插引用了很多生动的关于经济法包括公司法、证券法、票据法等其他相关法律法规。我们学得兴致勃勃，让我们真实的感受到法律对维护社会的正常稳定所起到的贡献，也了解并体会了法律原委是如何最大限度的维持公允公正的原则。一是理解并记住各种“法”及相关的名词说明，并了解该法应在何种案例中应用,务必弄清这两者之间的对应关系。二是对于法的基本程序等问题，不但要知其

8、然，而且还要知其所以然。为此我理出几条基本线索，在理解基础上按系统、按类别进行理解性记忆。三是多看相关案例分析并加以分类，并找出它们的异同点。其中通过学习公司法我觉得假如要成为公司的经营者，你就应当要相识到公司法是公司的生命线，公司法既爱护公司的合法权益，也爱护股东的合法权益，也爱护公司经营者的合法权益。因此，不仅全部投资者，包括社会公众投资者，经营者、董事们、监事们、经理们都应当仔细地学习公司法，只有用公司法的精神才能办好公司，假如离开公式法的精神，公司就脱离开健康的轨道，就会走向邪路。因此，必需用公司法的精神来发展公司、经营公司。使公司在健康的道路上不断的向前发展。而证券法明确界定公开发行

9、证券的行为（区分了公开发行与非公开发行的界限,并在此基础上界定了国务院证券监督管理机构介入发行监管的职责范围，明确划分了不同监管机构对公司设立和公开发行证券的职责范围），科学区分公司设立与发行证券的法律性质，明确界定证券发行和证券上市行为性质,有利于建设多层次市场体系增加上市公司定向发行新股方式,提高发行市场效率强化市场约束机制和问责机制,提高信息披露的真实性（明确和强化了保荐制度，加重了中介机构诚信责任，建立证券发行前预先披露信息制度，明确规定了发行人控股股东和实际限制人的责任，增加了信息披露的责任范围,细化了责任认定方式,将有关责任落实到个人）在证券法的授权范围内,按部就班推动发行市场化改

10、革。（对于一些现阶段和长远均必需保留的规则,应当予以保留并增加其可操作性，对于须要放松管制由市场确定的事项,实行按部就班的方法,逐步放开，对当前实践中反应较大、须要加强管理的事项,应当实行严格的过渡性监管措施。）由于我们所学的专业是财务管理专业，所以学习会计法规后，我的感受颇深，我认为应从以下三个方面来加强自身修养和遵守法律意识：一、加强自身思想道德和职业道德修养。财务人员要树立好人生观、价值观和享受观，要经得起金钱的诱惑和灯红洒绿的诱惑，才不会成为金钱的俘虏，才不会利用手中和职权谋取私利，要遵循会计职业道德，时刻牢记“诚信为本，操守为重，遵守准则、不做假账”的会计职业道训。二、增加法律法规意

11、识，自觉学法、知法、用法。会计工作是执行会计法规和财经纪律的特别工作，首先要求财务人员不仅要求仔细学习会计法律、法规，还要仔细学习会计法、税法及国家财经纪律和税收法规，并严格贯彻执行。三、敢于坚持原则、不徇私情。财务人员责任重大，肩负着国家赐予的神圣权利，这就要求财务人员不仅自己要明哲保身，廉洁自律，工作中坚持原则，不屈于任何压力和势力，同时财务人员接触面较广，财务人员在坚持原则的同时，做好说明和宣扬工作，使广阔干部群众遵遵守法律律法规成为一种自觉和习惯，削减和杜绝犯罪的发生，保证国家的财产不受侵扰。我们在这门课程中还学习了其他的法律法规学问，那些法律法规学问拓展了我的专业学问，让我对金融与会

12、计法规有了更加深刻的相识。学习金融与会计法规的目的是学以致用，用于我们经济生活的实践，假如我们把相关学问学问，与我国当前正在进行的一系列社会发展联系起来分析，那么学习真的就很不错了，学习这些的学问，不是要成为学问的奴隶，一方面它是我们行为中必需要遵守的规范。另一方面作为学习着来讲也是我们学习的资料。通过这个，我们可以了解许多东西，思索许多东西。可以提高我们思维的实力，对我而言，通过学习，已经达到目标，系统的学习经营管理理论，为今后的工作实践供应了理论支持。友情提示：本文中关于金融法规学习心得给出的范例仅供您参考拓展思维运用，金融法规学习心得：该篇文章建议您自主创作。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页