人寿保险公司分公司反洗钱工作情况报告.docx

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流人寿保险公司分公司反洗钱工作情况报告【精品文档】第 9 页XX人寿保险公司分公司反洗钱工作情况报告中国保险监督管理委员会北京监管局：根据中国保险监督管理委员会北京监管局和中国人民银行营业管理部及XX人寿总公司合规部相关工作要求，结合XX人寿北京分公司实际工作情况，现就XX人寿保险股份有限公司北京分公司反洗钱工作情况汇报如下：一、年我司继续按照反洗钱管理的相关规定从“反洗钱内控制度、反洗钱组织架构、反洗钱客户身份识别、大额可疑交易的报告、反洗钱档案管理及相关审计工作、客户风险等级的划分等方面进行反洗钱工作。二、年，根据人民银行的规定继续将客户风险等级划分工作和可疑交

2、易报告作为工作的重点。在日常工作中认真执行XX人寿反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法，根据客户特点和不同的风险因素，将客户划分为以下四个风险等级：极高风险客户、中高风险客户、中低风险客户、低风险客户。客户的风险等级是以客户总风险得分为标准，总风险得分数通过各风险要素的风险数值加权计算得出。客户总风险得分计算由我司反洗钱报送监控系统自动计算得出，计算结果保留到小数点后两位，客户风险等级划分结果在反洗钱系统中显示。我公司反洗钱岗位人员根据可疑交易识别标准对系统提取的所有可疑交易进行人工判断，确定是否符合可疑交易的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日内做出人工判断结果，可疑交易人工识

3、别结果需及时在反洗钱报送监控系统内进行填写。三、我司严格按照北京保监局文件的要求，对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料的真实性，在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回访，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号，填写客户信息真实性调查表。四、在反洗钱制度的培训方面，分公司年4月邀请人行反洗钱处对我司全体员工进行了反洗钱相关知识现场培训。并由分公司反洗钱领导小组牵头，联合各反洗钱工作的相关部门和岗位进行了反洗钱视频培训，学习了总公司和分公司新下发的反洗钱内控制度、保险业反洗钱工作管理办法。五、当前反洗钱工作中遇到的主要问题和风险点：由于XX寿险北京分公司成立时间

4、不长，业务开展的不多，没有下设机构，遇到的问题和风险并不多。保险公司作为服务性行业，对客户信息的查询和全面了解采取的方法有限，因此对客户信息只能基于表面的证件和客户告知，难以做到全面、深入的调查。六、关于加强反洗钱工作的政策建议：建议北京保监局多组织相关培训，分析保险业遇到的风险和防范，以提高反洗钱人员的专业工作技能。XX寿险北京分公司在年会更加高度重视反洗钱工作，虚心接受北京保监局对反洗钱工作的领导和监督，扎实有效开展各项反洗钱工作，依法履行义务，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。七、年反洗钱工作计划：（一）继续加强反洗钱内控制度建设和反洗钱培训、宣传工作。加大对客户进行反洗钱

5、宣传的力度，在承保、理赔柜台摆放各种反洗钱知识宣传手册、前台大厅摆放宣传展板；组织全体员工参加反洗钱知识普及专题培训1-2次；召开反洗钱半年及年度工作现场/视频总结会1-2次；利用金融周等机会，现场向广大市民宣传反洗钱知识。（二）加强持续客户身份识别工作：根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行2007年2号令）和总公司、分公司制度的要求，对新客户进行身份识别和资料的保存；对于持续客户将按照中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知（银发【2008】391号）文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对销售人员的反洗钱培训，特别是合作中

6、介机构的销售人员的反洗钱培训，重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度等方面。在退保环节我公司将依据客户资金“哪里来，哪里去”的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明晰。特殊情况，经过严格核实客户身份情况后才予以个案处理。（三）落实风险为本的工作理念，扎实推进客户风险等级划分工作：按照中国人民银行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法加强对客户风险进行等级划分。着重对洗钱风险较高行业的管理人员或从业人员、提供虚假证件办理业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。（1）全面记载客户身份信息、资料以及反映客户身份识别工作情况的各种记

7、录和资料。（2）全面收集该级客户每笔交易的数据信息、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（3）全面了解客户的资金来源、经济状况或者经营情况。（四）内部审计计划：保险业反洗钱工作管理办法重申了保险公司应每年对反洗钱工作进行内部审计。结合分公司的实际情况及分公司反洗钱领导小组要求，我公司制定了年度反洗钱内部审计稽核计划，具体内容如下：1. 审计领导小组由分公司反洗钱工作领导小组统一负责全辖反洗钱内部审计稽核工作，各级机构负责人都要从思想上高度重视此项工作，并把这项工作纳入到机构正常的经营工作中去，确保此项工作不走过场；各级机构的财务人员，在机构负责人的领导下按照分公司的要求开展此项工作。2.审计时

8、间 年度北京公司拟在本部安排三次反洗钱内部审计和稽核工作，时间暂定为2月-4月审计对象个险部、团险部，5月-8月审计对象财务部、银保部，9月-12月审计对象运营部、办公室。3.审计对象反洗钱审计稽核涵盖分公司运营部、财务部、各业务渠道、办公室等任何可能发生洗钱行为的各个工作环节。4.审计稽核内容：（1）反洗钱组织机构设立及报备情况（2）反洗钱信息报送情况（3）反洗钱内控制度建设情况（4）客户身份识别情况（5）大额、可疑交易工作管理情况（6）反洗钱培训宣传情况（7）代理协议反洗钱条款签订情况（五）按时保质完成各类资料收集、数据报送等工作。我司将按时保质保量向监管部门报送季度报表和数据以及反洗钱工作总结等材料。年度，北京分公司将在保监会、人民银行及总公司的领导下，继续遵守国家反洗钱的相关法律、法规，严格执行公司相关反洗钱内控制度，并按照规定执行操作流程，完成反洗钱工作。同时，分公司将对反洗钱工作的各个环节进行严格的考核及奖惩，加强反洗钱工作的管理，提高反洗钱工作的效率及水平，推动我司反洗钱工作更上一个新的台阶，为切实履行金融机构反洗钱义务，维护良好金融秩序尽到自已应尽的力量。特此报告XX人寿保险股份有限公司北京分公司合规部年一月十二日