信用社营业部营业部3季度反洗钱工作自查情况总结.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流信用社营业部营业部3季度反洗钱工作自查情况总结【精品文档】第 4 页信用社营业部营业部3季度反洗钱工作自查情况总结按照联社关于印发农村信用合作联社年反洗钱工作指导意见的通知要求，我社在3季度根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下: 一、构建完善组织领导体系营业部为了做好反洗钱工作，成立了以营业部主任徐多余为组长，会计主管为副组长，网点负责人为组员的领导小组。领导小组成员分工明确，各司其职，确保营业部反洗钱各项工作有序开展。设置反洗钱编辑岗、审核岗，及由所有一线工作人员成立的反洗钱工作小组，使营业部反洗钱日常基础工作扎实开展，编辑岗、审核岗人员发生

2、变更时能及时向联社报备二、加强反洗钱知识的培训按照联社培训计划及反洗钱工作的要求，我部利用每季度利用例会时间，系统学习反洗钱法、大额和可疑交易报告制度、客户身份识别及交易记录保存制度等反洗钱相关法律法规。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定

3、审查开户资料，要求客户出示本人（或代理人 ）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。能及时对客户进行风险识别等级划分。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我部坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行授权，并要求个人或单位需提前一天预约提取大额现金；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户50万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔50万元以上的大额转账交易都需逐级授权审批。 每天指定专人登陆上报系统补录完整的大额、可疑交易数据信息。按时上报反洗钱相关报表、报告、动态分析等。 本季度营业部辖内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户（剔除贷款及贴现客户）；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。四、账户资料及交易记录保存情况 我社能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整. 联社营业部