信用社（银行 “百日大清查”专项活动心得体会.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流信用社（银行） “百日大清查”专项活动心得体会【精品文档】第 4 页信用社（银行） “百日大清查”专项活动心得体会根据上级下发有关案件专项治理“百日大清查”专项活动有关文件的要求，本人深刻领会并认真贯彻执行有关制度要求，充分认识开展“百日大清查”专项活动的重要性，切实增强案件防范的紧迫感和使命感，落实“责任到岗，责任到人”，确保“安全无事故”。牢固树立“防范案件人人有责”、“案件防范无小事”的意识，从根本上堵截案件发生的苗头。 一、我社紧绕广东银监局在案件专项治理工作中提出的“清思想抓根源，清制度抓执行力，清漏洞抓重点，清流程抓规范”的“四清四抓”的总体要求。全面

2、提升内控管理水平，对容易引发案件的主要环节进行重点检查：1、客户统一授信制度是否得到认真执行。2、会计交接，会计档案是否符合规定。确保做到账账、账据、账款、账实、账表及内外账“六相符”。3、“印、押、证”管理是否合规; 有价单证，重要空白凭证是否是否实行保管与使用相分离。4、检查对授权交易、挂失、大额提现、冲正、撤消等重要环节，复核人员是否切实履行核对职责，是否有事后监督。5、严格执行对高管人员和风险岗位人员的“轮岗换岗制度”，“干部交流制度”，“亲属回避制度”和“强制休息制度”。 二、针对案件的发生，除了员工素质相对低下，内控体制机制先天不足的客观因素外，从主观上也存在以下问题;1、思想认识

3、不到位没有形成案件防控的高压态势，思想上没有真正重视，缺乏科学的考核机制，普遍存在“重业务，赶任务，求发展，轻案件”的现象。没有从根本上认识到案件防控工作的重要性；2、案件查防基础薄弱，执行力不强的问题十分突出；3、业务流程设计，风险控制，技术方面存在重大漏洞；4、忽视员工思想教育，对员工“八小时外”监控漏于形式，进行思想道德教育，不仅是单位对员工的要求，员工也应该自觉抵制腐朽思想的侵蚀，建立正确的人生观和价值观。 为此我社已组织员工签订了防范经济案件和责任性刑事案件责任书、遵纪守法承诺书、反赌博责任书和反赌博承诺书进行了警示教育，开展了家访活动。 对自身岗位业务流程，对我社稽核检查发现的问题

4、，提出以下问题：在系统操作授权时，由于地方和业务繁多的限制，对方柜员未能签退到另一柜员窗口授权，在符合规定的情况下授权认为是可以的，授权柜员按有关规定核对原始凭证和屏幕，确认无误后刷卡授权，符合有关要求。由于我社未设定专职的授权人员，我建议尽快设立专人授权。 经过一段时间的自我反省，自我检查，发现自己还存在着许多的不足之处，许多地方潜在的安全隐患。我将会在最短的时间内，针对自查中发现的问题一一对照相关的制度和操作规范，一一进行整改，确保将每一条款，每一细则，真真正正地落在实处。同时请身边的同志们帮助我找出未在自查中发现的问题，给我提出宝贵的意见，我将会虚心接受，及时改正。希望领导和同志们能够加强对我的监督，帮助我进步，使我在工作学习中不断提高各方面的素质；不断增强抵御各种腐败思想的能力，不断完善自我。为此，我郑重承诺，我将严格遵守单位制定的各项规章制度，严守岗位，尽职尽责 ，不干不参与任何违法犯罪行为，