中小企业投融资服务中心筹备资料.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流中小企业投融资服务中心筹备资料【精品文档】第 15 页市中小企业投融资服务中心（初拟：鑫企业金融服务有限公司）筹备会会议资料目录一、背景0二、简介1三、筹建总体思路2四、拟建方案44.1 宗旨44.2 目的44.3 拟建地点54.4 主要任务54.5 服务内容64.5.1 汇集融资需求信息64.5.2 开展银企对接活动64.5.3 建设中小企业融资数据库74.5.4 提供项目融资服务74.5.5 开展融资辅导74.5.6 股权融资74.5.7 债权融资84.5.8 挂牌上市融资服务84.5.9 扩张性融资服务84.5.10 财务顾问服务84.5.11 资信及向评估

2、服务94.5.12 流动资金贷款评估9 4.5.13 为企业提供其他服务.104.6 中心优势.104.7 组织架构114.8 目标规划124.8.1 近期规划（20152017）124.8.2 远期规划（20182020）12一、背景受宏观调控政策影响，中小企业融资环境有所改善。但是由于贷款发放集中，致使绝大多数中小企业融资难题仍然没有得到解决。据调查，2014年前9个月，新增中小企业贷款13.4亿元，而得到融资的中小企业仅占全市有融资需求的中小企业的3.3%。目前，贷款融资成本较高。 据调查，58%的企业认为银行贷款手续比较烦琐，审批时间过长，容易导致企业贻误商机，不能及时、真正地满足实际

3、生产经营需要。 据一些中小企业反映，虽然在当地相关机构的组织下参加了多次银企对接会议，对国家宏观货币政策以及各商业银行中小企业贷款政策有了初步了解，但大多数中小企业对具体贷款政策知之甚少。由于银行的贷款投向主要集中在优质大客户，对很多优质中小企业经营状况、贷款程度、市场发展前景及竞争力了解不够，导致双方信息交流不畅，一定程度上影响了中小企业融资。二、 简介市中小企业投融资服务中心（以下简称“中心”）是在市西青区政府和市西青经济开发区管委会的大力支持下，由京上地科技企业孵化器有限责任公司发起，联合西青区百余家市中小企业及银行机构、专业投融资机构发起成立的为我西青开发区中小企业提供投融资服务的综合

4、性金融服务平台。中心以“建设投融资服务平台，发展信用担保，筹资融资，外商投资服务，会计、审计、评估、律师等中介服务机构，帮助中小企业提高融资能力”为指导思想，旨在为西青开发区中小企业长期开展债权和股权融资服务，促进西青区中小企业的快速发展。中心通过整合银行、证券、担保、小贷、基金、税务、法律、会计、资产评估等各种机构资源，创新中小企业融资模式，为中小企业发展壮大提供资金援助和融资等专业服务支持，努力打造为最具影响力的中小企业投融资服务平台。三、 筹建总体思路 中小企业投融资平台的总体建设思路，以促进“市产业园区中小企业”信息沟通为前提，以提升融资效率、降低融资成本和信贷担保风险为目的，建立区政

5、府主导、协会协调、金融机构参与，政府相关部门联动、高效的融资服务平台，为中小企业融资提供全方位、综合性的融资服务。 第一，搭建中小企业贷款体系组织框架。中小企业投融资信息服务平台的建立是一项综合性的系统工程，单纯依靠银行和金融机构力量远远不够，必须注重协调地方政府、金融机构及社会各方力量共同参与。 第二，搭建服务平台构架，设计完善功能模块。一是建立融资服务的网络支撑环境，开发统一融资服务信息网络，预留数据接口，建立服务于产业园区中小企业融资信息共享的网络体系。主要是通过电商和传媒两个渠道对中小企业融资需求进行发布与对接。二是搭建以下五个服务子平台，完善相关功能。 （一）贷款信息服务平台的主要功

6、能是发布中小企业、商业银行、政府部门、担保机构等部门的贷款信息并提供查询检索服务。如通过平台发布国家有关中小企业重点扶持政策，中小企业货币信贷政策、金融产品、利率、贷款的程序、流程。中小企业通过平台发布贷款需求以及本企业贷款信息。重点要发挥人民银行个人征信系统与企业征信系统资源优势，建立统一的中小企业贷款信息数据库，逐步从行业征信走向联合征信。 （二）融资信贷服务平台的主要功能是通过建立商业银行与非银行金融机构对中小企业融资的政策信息、产品供求网络，缩短融资时间，降低融资成本，减少融资风险，为园区中小企业提供快捷、方便、安全、周到的融资服务。 （三）专业担保服务平台的主要功能是通过建立以政策性

7、担保机构为主体、以商业性和互助性担保机构为两翼、市区两层担保体系，形成中小企业贷款担保在线申请、审核、统计网络，凭借自身资金和贷款优势，在中小企业、商业银行之间搭建融资桥梁。 （四）政策法规服务平台的主要功能是通过集成中央银行及中小企业管理部门、贷款担保机构领导、政府他权登记部门、贷款管理部门等地方政府为中小企业提供服务的相关资源，建设政策信息服务网络，形成快速、准确、完整的政策信息沟通渠道。 （五）在线咨询平台的主要功能是通过专业人士在线解答的方式，接受广大园区中小企业的咨询，及时满足园区中小企业需求。 通过独立的网站运作，该服务平台通过融资信息发布、查询，融资服务交流等相关模块功能，为银行

8、、担保机构和园区中小企业提供直通式服务。同时，通过融资服务平台，园区中小企业可实现与银行机构实时交流，直接提交信贷申请，并可享受融资担保一体化配套服务。银行和担保机构则可通过平台随时掌握园区中小企业信贷需求动向，并实现对园区中小企业客户的初步筛选，提高企业诚信意识，创造良好的园区中小企业融资环境。四、拟建方案4.1 宗旨 投融资服务中心在市西青区产业园区管委会的直接领导下，整合资源、壮大队伍、共谋发展；为投资方和融资方提供便捷、高效的专业服务，成为投融资双方的桥梁。 按照“政府搭台，协会牵线、中心服务、银企合作”的原则，建立园区中小企业融资体系有效运作机制，促进园区中小企业融资平台建设；引导园

9、区中小企业提高素质、加强管理、诚实守信；创新融资手段，加强诚信制度建设，建立良好的金融生态环境，实现园区中小企业融资难问题得到有效缓解。4.2 目的 近年来，为促进中小企业发展壮大，我市在加强政银企对接、促进企业直接融资、建立各项融资保障机制等方面做了大量工作，取得了一定成绩。推进我市中小企业持续快速发展，必须高度重视中小企业融资工作，加快建设中小企业融资服务平台。以促进银政企信息沟通为前提，以提高融资成效、降低融资成本与信贷风险为目的，通过开发统一融资服务信息网络，畅通信息收集和发布渠道，促进融资业务流程合理化，提高融资服务的实效性和透明度。以平台为抓手，着力满足中小企业融资需求，为提高发展

10、质量、增强市场竞争力、实现创新发展服务。通过以及相关中介机构优势资源，以专业化、多样化的特色产品和服务，构成完整的金融服务产业链；采用灵活多样的对接方式，为企业提供资金融通、资产管理、融资中介、融资配套、上市辅导、政策性资金申报等专业服务，实现信息的高效匹配，达到金融产品服务供应方与需求方的双赢。4.3 拟建地点市西青区新兴产业园 栋 楼4.4 主要任务 市中小企业投融资服务中心是市西青区产业园管委会服务园区中小企业、地方政府投融资活动和金融投资活动的专业机构，平台建设的主要任务是：按照“政府引导、公益服务，网络交流、资源共享，面向企业、服务融资”的原则，整合政府有关部门和各类银行业金融机构、

11、中介服务机构、园区中小企业等方面的资源，搭建中小企业金融服务网。通过信息采集、处理，实现金融信息快速集中和交换，提高园区中小企业融资服务水平。4.5 服务内容 坚持有偿服务，自负盈亏，自主管理，自谋发展。投融资服务中心在人员招聘和工资支出上、办公地点和办公设备机具等配置上都由中心自己解决。在步入营运正规后，向协会上交一定比例的管理费用，同时努力扩大协会成员队伍和协会在社会上的影响。 主要服务内容：为会员企业提供投融资决策咨询与财务咨询、提供理财与资产管理解决方案；整合有效资金帮助会员企业解决资金难题；地方政府招商引资；为会员企业提供人员财务知识和金融培训及中小企业相关政策培训；为投融资双方对接

12、目标客户；梳理有效项目，提出解决方案；为会员企业挂牌上市提供辅导服务；以及其他与会员企业投融资相关的业务：4.5.1 汇集融资需求信息 通过中小企业融资服务平台网站的“融资项目申报系统”公开向社会征集园区中小企业融资项目。通过推荐、委托代理、银企对接会、项目路演等形式帮助其获得资金。4.5.2 开展银企对接活动 定期和不定期组织的银企对接，通过多种方式实现园区企业与银行、担保等机构的有效对接。为园区企业在银行或其他非银行金融机构融资提供服务。4.5.3 建设中小企业融资数据库 通过主办或协办投融资相关论坛活动，分行业分地区分类搜集企业融资需求及信息。对于信用记录良好的优质园区企业，向银行及其他

13、机构推荐对其提供信用贷款与融资等服务。 4.5.4 为企业申请政府基金提供帮助 定期向企业传递各类政策信息，如：贴息、税收优惠、专项资金等。为园区企业申报政府部门的创新基金、科技基金、技改资金、贴息贷款等方式从而推动政府专项资金与园区中小企业对接。4.5.5 开展融资辅导 对有融资需求的园区中小企业进行定期、不定期的融资咨询、辅导和系列培训服务。邀请政府官员及相关职能部门、金融机构、研究机构和企业参加，提供园区企业与政府部门、金融界的良好沟通渠道，并为企业间商业合作创造机会。4.5.6 股权融资 股权融资是指企业的股东愿意让出部分企业所有权，通过企业增资的方式引进新的股东的融资方式。股权融资所

14、获得的资金，企业无须还本付息，但新股东将与老股东同样分享企业的赢利与增长。股权融资的特点决定了其用途的广泛性，既可以充实企业的营运资金，也可以用于企业的投资活动。4.5.7 债权融资 债权融资是指企业通过借钱的方式进行融资，债权融资所获得的资金，企业首先要承担资金的利息，另外在借款到期后要向债权人偿还资金的本金。债权融资的特点决定了其用途主要是解决企业营运资金短缺的问题，而不是用于资本项下的开支。4.5.8 挂牌上市融资服务 聚集证券、风投、创投、会计、审计、法律等各类机构资源，为中小企业提供投融资、价值提升和上市培育等个性化服务。联合各交易中心举办挂牌上市融资商业推介会，改进与完善个性化服务

15、，培育园区中小企业的挂牌上市融资意识，并促成园区中小企业最终上市的目的。4.5.9 扩张性融资服务 对具有基础规模经营性园区中小企业进行技术研发、市场拓展、扩大生产等扩张性发展需要发展资金的园区中小企业提供资金融通、贷款服务。4.5.10 财务顾问服务 应会员单位要求，接受企业全面委托或专项委托，与委托方共同组建项目小组，通过专业化调查、分析、评测，协助委托方进行财务分析、财务预测、收益预测、制订融资方案、等详细的各项有关文件、资料、报告；协助委托方，与项目有关金融机构、投资者等进行资金融通、贷款工作，以达到协助解决委托方融资财务问题的目的。4.5.11 资信及向评估服务 应会员单位要求，接受

16、企业全面委托或专项委托，为其提供专业化调查、分析、研究、评测服务，并撰写调查报告。从而达到对专项项目所涉及的企业、个人、事、物等的存在性、真实性、合法性、合理性预前掌控，对所涉及的企业或个人充分了解、熟悉，提升信誉度，把握发展，提前防范，降低风险系数的目的。4.5.12 流动资金贷款评估 应会员单位要求，接受企业全面委托或专项委托，提供对特定对象或自身的经济状况、资本结构、资产结构、资金流转情况、收益能力、负债能力、回报能力、支付能力、偿债能力、发展能力、扩张能力、资本风险、资产风险、管理风险、资金流转风险、收益风险、负债风险、技术风险、市场风险、发展风险等方面进行综合性专业化调查、分析、研究

17、、评测服务（以财务数据为基准），以达到对特定对象或自身的存在性、真实性、合法性、合理性、经营现状及未来预估等实时掌控，充分了解、熟悉，提前防范，把握发展，降低风险系数的目的。4.5.13为企业提供其他服务应会员单位要求，接受企业全面委托或专项委托，为其提供专业化法律咨询、诉讼与仲裁、相关法律知识培训、专项法律服务、常年法律顾问等服务。从而让企业提前防范风险，降低风险系数的目的。4.6 中心优势4.6.1作为市产业园中小企业投融资服务机构，提供源源不断的投融资项目来源和专业规范服务；4.6.2与市股权交易中心、产权交易所等机构紧密结合，为园区中小企业提供股权登记、托管和质押融资业务；4.6.3与

18、北理工、财大等高校合作，为全市贷款、融资提供智力支持；4.6.4与多家商业银行合作，设立全市并购贷款平台，为园区中小企业并购重组提供并购贷款授信额度；4.6.5与全市重点商协会机构结成战略联盟，搭建了园区中小企业投融资平台；4.6.6作为多次大型政府招商引资、金融投融资论坛等活动的协办单位，为园区重大项目招商引资提供服务；4.6.7与大型企业、集团公司、PE投资机构和民营投资机构保持紧密联系，有利于为园区企业引入战略投资者、创投与风投机构；4.6.8拥有一支素质高强、业务过硬、经验丰富的专业投融资队伍；4.6.9与京、津、沪、深、渝等全国各省市产权交易机构及股权交易所密切联系，可以充分发挥各合

19、作机构广泛的信息渠道和投资者资源优势，完成企业投融资活动。4.6.10 中心是由市西青区产业园管委会直接主管，在政府与企业、企业与企业、企业与社会之间起到桥梁纽带作用。中心具体负责市产业园中小企业创新、投融资等服务功能，为园区的中小企业扶持基金、企业创新基金提供项目申报等服务。4.6.11为更好地服务于广大中小企业的投融资业务，中心将组建与投融资业务相关完整的专家团队，包括提供财务审计的会计师事务所、提供上市保荐服务的证券公司、国有及股份制银行、提供贷款担保的担保公司、律师事务所、资产评估公司等机构。4.7 组织架构4.8 目标规划4.8.1 近期规划（20152016）序号完成时间完成内容备

20、注12015年5月底举行“市中小企业投融资服务中心”挂牌仪式22015年8月至12月完善组织架构和人员配置，基本实现盈亏平衡，为500户企业提供服务32016年1月至12月 形成为1500家企业提供服务的能力，同时为协会新增加100户成员42017年1月至12月形成为3000家企业提供服务的能力，同时新增加200户成员4.8.2 远期规划（20182020）序号完成时间完成内容备注12018年1月至12月 形成为4000家企业提供服务的能力，同时新增加400户成员；建立独立的商业综合体，聚合成员单位，方便为企业提供有效服务22019年1月至12月 形成为5000家企业提供服务的能力同时新增加500户成员32020年1月至12月 形成为6000家企业提供服务的能力 同时新增加600户成员