公司流动资金贷款保前调查报告.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流公司流动资金贷款保前调查报告【精品文档】第 9 页XXXX公司流动资金贷款保前调查报告XXXX公司，基本开户行为中国工商银行开发支行。该公司目前的生产经营情况正常，信誉良好。此次该公司申请贷款XX万元，贷款期限为一年，用于流动资金周转，此次贷款由昆山农村商业广陵支行发放。担保方式：由我公司提供连带责任担保。反担保企业及法人分别包括：X有限公司、Y有限公司、X公司法人殷源、W、Z。本人经过实地尽职调查，认为借款人资格和条件符合规定，贷款用途合规，贷款期限合理，第一还款来源充足。现将有关调查情况汇报如下：一、客户的基本情况（一）授信客户基本情况客户全称XXXX公司所处

2、行业注册资本注册地址实收资本法定代表人目前主营实际控制人企业性质基本开户行信用等级贷款卡号主要股东出资时间投资金额(万元)占比合计：历史沿革：二、客户经营管理情况三、现金流分析根据该公司提供的银行对账单分析如下：开户行及主要结算行情况（账号、近期月均存款余额、银行评价等）公司账户（该公司资金回笼主要在该基本户反映）基本开户行： 账号：其他结算行： 账号：XXX银行（单位：万元）月份1月2月3月4月5月借方贷方余额借方贷方余额借方贷方余额借方贷方余额借方贷方余额金额月份6月7月8月9月10月借方贷方余额借方贷方余额借方贷方余额借方贷方余额借方贷方余额金额月份11月12月借方贷方余额借方贷方余额借

3、方贷方余额借方贷方余额借方贷方余额金额XXX银行月份1月2月3月4月借方贷方余额借方贷方余额借方贷方余额借方贷方余额金额月份5月6月7月8月借方贷方余额借方贷方余额借方贷方余额借方贷方余额金额月份9月10月11月12月借方贷方余额借方贷方余额借方贷方余额借方贷方余额金额四、财务风险分析财务报表对比数据 单位：万元年份/科目 2010/122011/122012/1货币资金 应收账款 其它应收款 存货 固定资产原价 无形资产 短期借款 应付账款 实收资本 所有者权益： 流动资产合计 资产总计 流动负债合计 负债合计 负债及所有者权益总计 损益表 单位：万元项目2010.122011.122012.1主营业务收入主营业务成本主营业务税金及附加主营业务利润营业费用管理费用财务费用营业利润利润总额净利润应收账款单位名称金额单位名称金额应收账款单位名称金额单位名称金额财务指标分析销售和盈利能力指标如下：单位：万元2010.122011.122012.1营业收入主营营业利润净利润净利润率毛利率偿债能力科 目201020112012.1流动比率速动比率资产负债率净利润率应收帐款周转天数应付账款周转天数存货周转天数A.该公司主营业务分析：B利润分析：C应收帐款分析：D周转率分析：E负债能力分析：小结主要的弱点与风险：主要的优势及风险化解能力：反担保方式：结论