小额贷款有限公司章程-设董事会.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流小额贷款有限公司章程-设董事会【精品文档】第 16 页区XX小额贷款有限公司章程第一章总则第一条公司名称：区XX小额贷款有限责任公司（以下简称“公司”） 公司住所： 第二条小额贷款公司行业管理条款。（1）公司实行“自主经营、自负盈亏、自我约束、自担风险”的经营机制。股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任与风险。（2）公司应遵守国家法律、法规及本章程规定，维护国家权益和社会公共利益，接受政府有关部门监督。（3）不对外非法集资，不吸收公众存款，股东所交纳的股本金主要用于发放贷款，并积极申办新业务。（4）积极从政策性银行、商业银行、农村信

2、用社等金融机构融资，扩大资金来源。（5）建立健全内控制度、议事规则，按照公司法要求，完善公司内部治理结构。（6）公司设立贷款审查委员会，并按照委员会制度审议贷款。公司实行分级授权，按权限审批贷款。（7）加强对贷款项目的风险评估和审查，加强贷后管理和跟踪，完善对贷款企业或个人的贷前、贷中、贷后管理，强化内控监督，防范道德风险，保证合法合规经营。（8）按照人民银行和银监局的规定，建立规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，提足呆帐准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。（9）建立健全公司财务会计制度，真实记录和全面反映公司的业务活动和资金活动。（10）贷款利率上

3、限不得超过国家规定的利率范围，即上限不超过同期基准利率的4倍，下限不超过同期基准利率的0.9倍，并根据国家政策的变化做相应调整，按时向人民银行报备。（11）贷款坚持“小额、分散”的原则，贷款用途要符合国家宏观调控政策和产业政策。（12）公司选定合作银行，在合作银行开立基本结算帐户，并委托合作银行代理支付结算业务，办理支付结算业务所使用的票据按照开户银行的相关规定执行。（13）公司根据人民银行、银监局、省、市金融办公室、税务机关、财政局、统计局等管理部门的要求，按时上报各类报表。（14）公司建立信息披露制度，年度向股东、政府相关部门、金融主管部门披露经第三方权威审计部门审计后的财务报表和业务经营

4、情况、融资情况、重大事项信息。（15）公司在所辖税务部门办理税务登记，依法缴纳各项税费，依法享受税收优惠政策。第二章公司经营范围第三条经营范围：小额贷款的发放、管理和咨询。（经营范围以营业执照核定范围为准）第三章公司注册资本第四条公司注册资本：人民币6000万元公司依法在商洛市工商行政管理局登记注册，并取得企业法人资格。公司增加或减少注册资本，必须召开股东会并由代表三分之二以上具有表决权的股东通过作出决议。公司减少注册资本，应当自作出决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在报纸上公告，自公告之日起45日后申请变更登记。公司变更注册资本应依法向登记机关办理变更登记手续。第四章股东的名称、出资方

5、式、出资额、出资比例、出资时间第五条股东的名称、出资方式、出资额、出资比例、出资时间如下： 股东名称证件号码出资方式出资额出资比例出资时间货币资金第六条股东应当足额交纳各自所认缴的出资额，股东全部交纳出资额后，须经法定的验资机构验资，并应向股东签发出资证明书。第五章股东的权利和义务第七条股东享有如下权利：（1）参加或推选代表参加股东会并根据其出资份额享有表决权；（2）了解公司经营状况和财务状况；（3）选举和被选举为执行董事或监事；（4）依照法律、法规和公司章程的规定获取股利并转让；（5）优先购买其他股东转让的出资；（6）优先购买公司新增的注册资本；（7）公司终止后，依法分得公司的剩余财产；（8

6、）有权查阅股东会会议记录和公司财务报告。第八条股东承担以下义务：（1）遵守公司章程；（2）按期缴纳所认缴的出资；（3）依其所认缴的出资额承担公司的债务；（4）在公司办理登记注册手续后，三年内不得抽回投资。第六章股东转让股权的条件第九条股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。第十条股东转让股权由股东会讨论通过。股东向股东以外的人转让其他股权时，必须经其他股东过半数同意；股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意转让的股东应当购买该转让的股权，如果不购买该转让的股权，视为同意转让。经股东同意转让的

7、股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。第十一条股东依法转让其出资后，由公司将受让人的名称、住所以及受让的出资额记载于股东名册。第七章公司的机构及其产生办法、职权、议事规则第十二条股东会由全体股东组成，是公司的权力机构，行使下列职权：（1）决定公司的经营方针和投资计划；（2）选举和更换执行董事，决定有关执行董事的报酬事项；（3）选举和更换监事，决定监事的报酬事项；（4）审议批准执行董事的报告；（5）审议批准公司的监事报告；（6）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；（7）审议批准

8、公司的利润分配方案和弥补亏损的方案；（8）对公司增加或者减少注册资本作出决议；（9）对股东向股东以外的人转让出资作出决议；（10）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；（11）修改公司章程。第十三条股东会的首次会议由出资最多的股东召集和主持。第十四条股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。第十五条股东会会议分为定期会议和临时会议，并应当于会议召开十五日以前通知全体股东。定期会议应当半年召开一次，临时会议由代表十分之一以上表决权的股东或者监事提议方可召开。第十六条股东会会议由董事会召集，由董事长主持。董事长因特殊原因不能履行职务时，由董事长指定的其他董事主持。第十七条股东会会议应

9、对所议事项作出决议，决议应由代表三分之二以上表决权的股东表决通过，股东会应当对所议事项的决定作出会议纪录，出席会议的股东应当在会议记录上签名。第十八条本公司设董事会，是公司的经营机构。董事由股东会选举产生，其成员为3人。董事会设董事长1人，董事长可协议由主出资人担任并经全体董事选举产生。董事长为公司的法定代表人。第十九条董事会对股东会负责，行使下列职权：（1）负责召集和主持股东会，检查股东会会议的落实情况，并向股东会报告工作；（2）执行股东会决议；（3）决定公司的经营计划和投资方案和风险评估方案；（4）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；（5）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（6）制订

10、公司增加或者减少注册资本的方案；（7）拟订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；（8）决定公司内部管理机构的设置；（9）提名公司经理人选，根据经理的提名，聘任或者解聘公司副经理，财务负责人，决定其报酬事项；（10）制定公司的基本管理制度；（11）代表公司签署有关文件；（12）在发生不可抗拒灾害等紧急情况下，董事长对公司事务行使特别裁决权和处置权，但这类裁决权和处置权需维护公司利益，并在事后向公司股东会报告。（13）董事每届任期三年。任期届满，可连选连任。董事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。（14）董事会会议每半年召开一次，全体董事参加。召开董事会议，应当与会议召开十日前通知全体董

11、事。董事因故不能参加，可由董事或股东出据委托书委托他人参加。三分之一以上的董事可以提议召开临时董事会议。（15）董事会会议由董事长召集和主持，董事长因特殊原因不能履行职务时，由董事长指定其他董事召集主持。（16）董事会议定事项须经过半数以上董事同意方可作出，但对本章程第十九条第（3）（8）（9）项作出决定，须有三分之二以上董事同意。（17）董事会对所议事项做出会议记录，出席会议的董事或代理人应在会议记录上签名。第二十条公司设经理1名，由股东会聘任或者解聘，经理对股东会负责，行使下列职权：（1）主持公司的生产经营管理工作，组织实施执行董事决议；（2）组织实施公司年度经营计划和投资方案；（3）拟定

12、公司内部管理机构设置方案；（4）拟定公司的基本管理制度；（5）制定公司的具体规章；（6）提请聘任或者解聘公司副经理，财务负责人；（7）决定聘任或者解聘除应由执行董事聘任或者解聘以外的负责管理人员；(8) 执行董事授予的其他职权。经理列席股东会会议。第二十一条公司设监事1人，由公司股东会选举产生。监事任期每届3年，任期届满，可连选连任。监事行使下列职权：（1）检查公司财务；（2）对执行董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的执行董事、高级管理人员提出罢免的建议；（3）当执行董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求执行董事、高级管理人员予以

13、纠正；（4）提议召开临时股东会会议，在执行董事不履行公司法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；（5）向股东会会议提出提案。（6）依照公司法第一百五十二条的规定，对执行董事、高级管理人员提起诉讼；监事列席股东会会议。第二十二条公司执行董事、高级管理人员不得兼任监事。第八章财务、会计、利润分配及劳动用工制度第二十三条公司财务会计制度（1） 公司应当依照法律、行政法规和国务院财政主管部门的规定建立本公司的财务、会计制度，并应在每一会计年度终了制作财务会计报告，并应于下年初15日内送交各股东。（2） 公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金，并提取利润的10%列

14、入公司法定公益金。当公司法定公积金累计为公司注册资本的50%以上的，可不再提取。但法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于注册资本的25%。（3） 公司法定公积金不足以弥补上一年度亏损的，在依照前条规定提取法定公积金和法定公益金之前，先用当年利润弥补亏损。（4） 公司弥补亏损和提取法定公积金、法定公益金后所余利润，按照股东出资比例分配。第二十四条公司利润分配按照实缴的出资比例分取红利。第二十五条劳动用工制度按国家法律、法规及国务院劳动部门的有关规定执行。第九章公司的解散事由与清算办法第二十六条公司的营业期限为50年，从企业法人营业执照签发之日起计算。第二十七条公司有下列情形之一的，公司

15、清算组应当自公司清算结束之日起30日内向原公司登记机关申请注销登记：（1）公司被依法宣告破产；（2）公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现时；（3）股东会决议解散；（4）因公司合并或者分立需要解散的；（5）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；（6）人民法院依照公司法第一百八十三条的规定予以解散。（7）法律、行政法规规定的其他解散情形第二十八条公司解散时，应依公司法的规定成立清算组对公司进行清算，清算组应当自成立之日起10日内将清算组成员、清算组负责人名单向公司登记机关备案。清算结束后，清算组应当制作清算报告，报股东会或者人民法院确认，并报送公司登记机关，申请注销公司登

16、记，公司终止。第十章股东认为需要规定的其他事项第二十九条公司根据需要或涉及公司登记事项变更的可修改公司章程，修改后的公司章程不得与法律、法规相抵触，修改公司章程应由代表三分之二以上表决权的股东表决通过。修改后的公司章程应送原公司登记机关备案，涉及变更登记事项的，同时应向公司登记机关做变更登记。第三十条 自然人股东死亡后，由其合法继承人继承该股权。第三十一条 公司章程的解释权属于股东会。第三十二条 公司登记事项以公司登记机关核定的为准。第三十三条 公司章程条款如与国家法律、法规相抵触的，以国家法律、法规为准。第三十四条本章程经各方出资人共同订立，自公司设立之日起生效。第三十五条本章程一式六份，并报公司登记机关一份。全体股东亲笔签字（盖章）：