银行业元旦、春节期间防盗防骗全攻略.docx

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行业元旦、春节期间防盗防骗全攻略【精品文档】第 12 页 银行业元旦、春节期间防盗防骗全攻略各位同事：元旦、春节是个欢庆的日子，同时也是一些违法犯罪人员集中作案的高峰期，不法分子针对银行业尤其是针对客户的短信诈骗案件呈高发、密集态势的状况，为防止同事们在购物、出行时遭遇被盗、被抢或是被骗，为了提高大家防范意识以及熟悉防范各种类型犯罪的方法就显得尤为重要。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网分行保卫部特作以下提示，“克隆卡”犯罪目前“克隆”银行卡主要通过两种方式进行：一种是在银行机上做手脚，窃取用户磁条信息和密码，再制成克隆卡；另一种是在娱乐场所、各类收银台，信

2、用卡用户结账时，把卡交给服务员，服务员通过暗藏采集器，刷卡时秘密采集用户磁条信息，再偷看用户输入密码按键，记录用户密码，最后制成“克隆卡”。要强化银行卡安全使用意识：在机上操作时，要观察插卡槽口是否被人为增加设备，灯板有无被挖孔等异常情况，如有发现，及时联系警方或银行方；刷卡消费时，做到不让银行卡离开视线，观察机有没有增加采集器、服务员有没有多次刷卡等；在机、机上输入密码时，要养成遮挡后再输密码的习惯。出行上街预防盗抢骗d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网过节期间，大家购物或是走亲访友时要乘坐公交车，或是自驾车、骑自行车。无论用哪种方式，都要做好防盗防抢以及防骗的安全防范措施。d69洱吧下载

3、 - 视频教程点播下载网乘坐交通工具防扒防骗这里的交通工具是指春节期间人们经常乘坐的火车、长途汽车、公共汽车等。这些交通工具上最容易发生的违法犯罪就是扒窃和诈骗。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网防范措施：对于扒窃的防范，首先是将自己的贵重物品妥善保管，不要在车站或是车上将自己的物品委托给陌生人进行看护。火车或是长途汽车停靠站后，购物时一定要注意自己随身携带的财物，这时是扒手最容易下手的时候。乘坐公交车的乘客，不要将手机以及钱包等财物放在外套口袋中，应该放在贴身部位，同时在上下车人多拥挤时更要提高警惕。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网交通工具上实施诈骗的手法，在春节期间主要以凶信诈骗

4、为主。此类案件多发生在长途汽车或是火车上。凶信诈骗常见的方法是在交通工具上，与一同乘坐的人员聊天。作案人在聊天中套出受害人的家庭住址、电话等隐私情况，然后给受害人家中拨打电话，称受害人在外出了车祸，住在某地某医院，自称是医院工作人员，要求向他提供的账号汇款，以便救人。作案人选择的作案对象一般为外地归家的学生等。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网防范措施：在车上不要和陌生人提及自己的家庭情况，特别是家中的住址以及电话等私密情况。家中如果遇到自己亲人“出事”的消息，一定要进行全面的核实，不要轻信。消息来源一定以正式渠道发出的为准，然后再进行处置。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网街头注意涉

5、车盗抢案春节期间，大多数人还是会骑自行车出行。到达目的地后最好将自行车存放到存车处，没有条件的可放置在室外，但要使用U形锁与地龙等防盗设施固定。随着私家汽车的增多，春节期间驾车出行的人会增多，因此机动车的防盗也极为重要。目前特别多发的是撬砸汽车玻璃偷包案件。一般方法是作案人选定目标汽车后，采用特制工具钩开车门或用重物击碎汽车玻璃，将车中的皮包等物品窃走。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网防范措施：不要将贵重物品放置在汽车内以及后备厢中，应将汽车停入停车场。另外，现在出现一种专门针对女性司机的抢夺案件。作案人往往有好几名，而且各有分工，他们趁机动车在十字路口等灯或是停靠路边等候之机，一人敲车

6、窗，以告知发生事情为由吸引司机注意力，另一人则迅速打开放有手包等财物一侧的车门实施抢夺。针对这类案件最好的防范方法是在路口停车或是路边停靠时，将所有车门锁死。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网街头诈骗安全防范这类案件主要以神医诈骗以及冒充熟人诈骗为主，受害者一般为老年人。几名疑犯在大街上或是市场中寻找到作案目标后，便合伙编造神医出现的谎言，然后以消灾解难为名诈骗钱财。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网防范措施：防范这种诈骗手段最好的方法就是不要迷信，遇到有人讲神医的事情并纠缠时立即报警。冒充熟人实施诈骗是目前最多见的一种诈骗方式，作案人可能出现在各个地方，比如晨练场所、楼群里巷，甚至是

7、公交车站等地。他们选择好作案目标后，会上前主动和老人搭讪，并自称是老人子女的朋友，或是曾经的老邻居。在获得信任后，他们再以家中突然有事为由借钱，或以推销低于市场价格的商品等为名，骗取老人钱财。对于此种手段，市民一定要告诫家中老人，不要轻易相信陌生人的话，更不要接受馈赠。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网l 金融机构存取钱小心诈骗d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网前往金融机构存取钱，是春节期间市民经常要做的事情，违法犯罪分子也会利用这一时间段频繁作案。在金融机构附近发生的案件，通常以ATM机取款诈骗、银行门前抢夺和抢劫、扎轮胎窃钱、掉包、换币诈骗等居多。造成这种现象，很重要的一个原因就是

8、人们的防范意识差，从而使违法犯罪分子能够轻易得手。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网-ATM机取钱诈骗d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网利用ATM机实施诈骗，是违法犯罪分子经常采用的方式。作案人一般针对老年人、妇女等对此类机器的使用以及功能不特别熟悉的人下手。作案时，作案人在旁边暗中观察取款人，认定目标后便偷偷记住取款人的取款密码，再以“好心人”的面目出现，主动协助取款人取款，然后使取款机出现故障，让卡卡在取款机上，随后作案人便让取款人到银行内寻找工作人员帮助解决，当取款人离去后，作案人则迅速将储蓄卡上的钱取走。另一种情况是作案人通过取款人遗留的回执条上的相关信息，利用高科技手段复制取

9、款人的储蓄卡，然后将卡中钱款窃取。目前出现一种新的手法，就是用一张废卡，通过“手彩”换走真卡，再将卡中现金取走。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网防范措施：在ATM机上取款的人员，特别是不熟悉取款机使用功能的老人和妇女，应该由家人代取或是陪同取款，也可以找银行的工作人员或是保卫人员协助。取款时应该环顾左右，看有没有陌生人注意自己，不要接受陌生人过于热情的帮助。取款后，如果取款机打出回执条，取款人应该及时收回并销毁。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网-扎车胎窃钱d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网作案人一般以大额取款的对象为目标。他们将一种特制的铁钉放置在取款人汽车的轮胎下面，轮胎被扎

10、后，不会马上撒气，而是在行驶一段时间后才出现故障。当取款人下车查看时，跟踪而至的作案人便乘机将取款人留在车上的钱款窃取。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网防范措施：到银行提取大额款项一定要由两个人以上一同前往。取款返回途中如果遇到汽车出现故障，不要轻易下车，应该拨打电话向单位或是朋友求援，如果发现有人跟踪则应尽快报警，并将取出的钱款牢牢控制在自己手中。如果存取款的数额特别大，也可以向警方申请进行保护。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网-门前公开抢夺抢劫d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网作案人针对的目标为单身取款人员，一般以女性和老人为主。作案人有单人也有多人，他们通常先进入银行观察

11、，选准目标后，或步行、或驾摩托车尾随，选准时机进行抢夺或是抢劫。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网防范措施：取款一定要两人以上，存取款时严格按照一米线距离办理，不要用一般的书包放置大额现金。而且在走出银行时，要观察街面上是否有异常人员注意自己，尽量不要取款后骑自行车或是步行离开。一旦遭遇抢劫千万不要惊慌，要认清作案人的体貌特征并及时报警，由于金融机构为重点保卫地区，一般会有便衣民警和保安实施巡逻。另外，高喊和快速报警也有助于挽回损失。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网-实施调包及外币诈骗d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网银行门前掉包，也是作案人惯用的手法，而且每次都有人上当，作案人

12、往往利用人贪财的弱点得手。一般当取款人支取钱款离开银行时，会有人将一个信封或是包裹抛到取款人的脚下，等取款人打开看见里面有一沓钱后，作案人便上前将取款人拉到偏僻处，要求二人平分。这时，另一作案人突然出现，说掉的钱是自己的，要求退还。此刻捡包的作案人则称没有捡到，并要求取款人拿出刚取的款示意不是捡到的钱。在此期间，两名作案人打托将取款人的钱调包。如果调包不成，就直接抢夺或是抢劫。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网防范措施：不要贪图便宜，遇到有人掉下包裹或是信封不要理会，当有人以此纠缠时，要及时报警。另外如兑换美元等外币应该在正式的金融机构，不要私自兑换。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网

13、l 要提防入室盗窃d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网涉及住宅的案件，春节期间以入户盗窃和入户诈骗为主。爬阳台盗窃案件目前仍呈上升趋势，基本上都为流窜作案，容易发案的楼层为二楼到四楼之间，但目前也已出现了高层作案的案例，因此住高层的居民也不能掉以轻心。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网防范措施：安装护栏，在家中无人或是晚上睡觉时将阳台等地方的窗户关闭。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网空房入室盗窃案件最容易在春节期间发生，由于节日期间亲朋好友聚会多，容易出现家中没人的情况，于是作案人就会借机入室盗窃。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网防范措施：市民外出走亲访友时，如果家中无人，首

14、先应该将门窗全部锁好，使用合格的防盗门，作好安全防护。另外，家中无人时，不要将现金和金银首饰等贵重物品放在家中。邻居间可以互相照顾，遇到可疑情况应该及时报警。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网入户诈骗一般为假和尚或假尼姑以推销物品的方式进行。作案人一般会以一件商品作为道具，然后以次充好高价骗钱。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网防范措施：一是不要迷信此类人员的妄语，这些人多能言善辩，事主不要轻易相信。二是不要贪财，认为自己占到了便宜，实际往往是上当。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网l 公共场所留神扒手d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网人员密集的公共场所一般指商场、超市、市场等，这些地方最容易发生扒窃案件，其次为抢夺案件。春节前夕是市民的购物高峰期，因此也是发案最集中的时候，因此市民一定要做好预防扒窃、抢夺的安全防范。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网防范措施：扒窃在这些场所中最容易发生的几个地点为：入门处、购物中、交款时。将钱包、手机等贵重物贴身携带，将书包斜挎在前面，手包不要随意放置，在人多的地方注意和周围人员保持距离，时刻警惕是否有同一个或是几个陌生人面孔经常出现在周围，进出门时提高警惕性，购物时最好不要一个人单独前往，应该两人以上搭伴而行。交付购物款时，不要在大庭广众下随意显露自己过多的财物。d69洱吧下载 - 视频教程点播下载网