信用社（银行今年上半年合规部工作总结.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流信用社（银行）今年上半年合规部工作总结【精品文档】第 6 页信用社（银行）今年上半年合规部工作总结 今年上半年，在*、*联社的正确领导下，*联社合规部坚持内控优先的原则，紧紧围绕省联社提出的“抓好立规、强化循规、全面合规”的工作思路，以风险防范为本，建立科学有效的合规管理体系，为我*农村信用社合规守法经营和稳健可持续发展提供保障。 一、合规管理工作基本情况 (一) 建立合规架构，健全合规风险管理体系 *社于*年*月成立合规部，在配有*名经理及*名合规员的基础上，根据省联社要求和合规员聘任条件，*年*月份在*社机关各职能部门和基层信用社聘任兼职合规员共*人，负责本社

2、或本部门合规风险管理工作，同时接受上级合规部门的指导和监督。通过健全合规岗位设置，建立了纵到底、横到边的合规框架结构，有效完善合规风险管理组织架构，健全我*农信社的合规风险管理体系。 (二) 加强制度建设，完善合规建设机制 上半年，合规部坚持内控优先原则，结合我*农信社统一法人工作要求，及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点。联社先后制定了*农村信用社反洗钱实施细则、*农村信用社反洗钱内控制度、*农村信用社合规风险管理实施细则、*农村信用社合规风险管理指导意见、*农村信用社建立和完善内控制度提示管理办法、*农村信用社合规员管理实施细则。同时，我*农信社结合实际情况，将合规纳

3、入绩效考核范围，并建立健全内部诚信举报机制，从而使合规工作顺利介入各个业务流程及关键环节，有效管理和控制合规风险，从源头上加强事前风险防范。 (三)切实抓好反洗钱工作 一是抓好反洗钱检查工作。今年是“反洗钱工作检查促进年”，上半年*社对辖属信用社反洗钱工作情况，选择不少于50%的信用社进行反洗钱现场检查，并对检查存在问题进行通报，要求各信用社对存在问题详细研究相应的整改措施，结合实际，逐条逐项严格抓好落实整改。 二是强化反洗钱可疑交易信息筛选识别工作，采取由*联社中心机房电脑程序抽取和人工补录相结合的方式，严格按照金融机构大额和可疑交易报告管理办法的要求，认真监控、甄别、确认可疑交易并及时向上

4、级报告。 (四) 开展“全面合规”征文活动 为培育全社广大员工的合规意识，倡导诚实、守信、正直的职业道德与行为操守，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患。今年*月至*月份开展了“全面合规”建议征集活动。主要对现行制度不合规、不合法、不适宜实际操作及“制度盲区”的地方，通过集思广益、有感而发、踊跃投稿。目前，该项活动还在持续中。 二、合规管理工作存在问题 一是在反洗钱方面很难彻底做到“了解客户”。反洗钱要求金融机构全面地了解自己的客户，一般地，客户从商业秘密考虑，一般不愿意金融机构更多地了解自己，基层社害怕失去客户，也不愿去作进一步的调查。基层社对客户的了解，大多仅局限于客户开立账户对所提供身份证

5、件及营业执照等有限的资料，很难对客户的经营状况、关联企业、主要资金往来对象，营业范围等有真切的了解，难以获得“一规两法”中所要求的“完整的客户信息”。 二是部分基层信用社主任对内控制度重要性缺乏足够认识，把主要精力放在业务拓展上，对发展中的监督管理缺乏力度；同时规章制度建立起来后，只停留在纸上，领导及员工对内控制度的学习、理解也不够，根本不重视，自然也就没能立即在业务管理中执行。 三、下半年合规管理工作计划 一是开展合规及反洗钱工作培训。*社计划在第三季度对不同层次、不同业务条线的员工进行合规知识及反洗钱培训，以提高一线员工和管理人员的合规管理能力，逐步使其具备与岗位合规要求相匹配的职业素质。

6、 二是开展反洗钱培训计划。在*月份根据中国人民银行有关要求，结合自身实际，对所有新员工和岗位轮换员工进行反洗钱知识和业务技能培训。 三是加大宣传工作力度，对合规文化和反洗钱开展宣传。下半年计划在*合作金融简报，开辟合规专栏，及时报道合规(反洗钱)工作动态及热点，务求在简报上建立合规及反洗钱信息平台，培育知法、守法的健康合规文化氛围。 四是开展合规检查，有效堵塞合规风险,在做好事前的合规风险控制的基础上，还要做好事中的合规检查。因此，计划今年*月份开展合规检查，检查内容重点为：内控制度、合规文化建设、合规工作计划、合规工作报告、反洗钱工作、信贷、财务会计等，全面强化内控，提高制度执行力，有效堵塞合规风险。