信用社（银行反洗钱活动总结.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流信用社（银行）反洗钱活动总结【精品文档】第 5 页XX信用社（银行）反洗钱活动总结年，我社在领导的带领下，站在前些年的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。(一)健全和完善内控机制首先,各级县联社领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建立健全反洗钱的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系,方便一线人员操作；其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临

2、柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率；第三,要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,业务创新必须首先制定相应的内部控制制度,并经常进行自我评估。(二)认真识别客户身份为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,商业银行必须采取适当的措施,确定所有客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格按照人民币银行结算账户管理办法及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握；同时,还应准确掌握该法人或其他组织的

3、营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,核实客户的身份证件，并复印一份留存。（三)及时报告大额和可疑交易识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格按照人民币大额和可疑支付交易报告管理办法和金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经验,对金融交易进行识别并作出正确的判断。（四）加大培训、宣传力度，提升反洗钱队伍素质加强基层营业网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性

4、，采取有力措施，加大培训力度，并不定期摆放、发放传单进行反洗钱宣传。反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平；其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高各联社一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。（五）加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为农村信用合作社为金融机构反洗钱体系的重要组成部分，基层网点众多，很有可能成为犯罪分子进行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规范联社的反洗钱操作行为非常重要。一是基层人民银行要高度重视，切实加强各联社反洗钱工作的指导和监督。首先通过开展业务指导，使各联社正确认识和理解反洗钱工作，不断完善反洗钱组织体系和内控制度，严格履行反洗钱义务；其次依法开展反洗钱现场检查，加大检查处罚力度，督促各联社把反洗钱工作制度落到实处，严格规范反洗钱工作行为。二是在各联社内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度，督促辖区各支行，及时向反洗钱监测中心上报大额交易和可疑交易，有效落实反洗钱操作规程，认真履行金融机构反洗钱职责。XX信用社 某某某 年9月13日