银行反洗钱竞赛试题.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行反洗钱竞赛试题【精品文档】第 25 页1、中华人民共和国反洗钱法共多少章？多少条？共七章三十七条2、典型的洗钱过程通常被分那几个阶段？三个阶段：即处置阶段、离析阶段和融合阶段3、中华人民共和国反洗钱法以中华人民共和国主席令多少号签署？56号4、中华人民共和国反洗钱法于什么时间通过？。2006年10月31日5、中华人民共和国反洗钱法于第几届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过？十6、制定反洗钱法的目的是什么？为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。7、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和什么机构在反洗钱工作中应当相互配合？司法

2、机关8、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供？客户身份资料和交易9、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？反洗钱行政10、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么？反洗钱刑事诉讼。11、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受什么保护？法律12、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对什么保密？举报人和举报内容13、什么部门组织、协调全国的反洗钱工作，负

3、责反洗钱的资金监测，制定反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责？国务院反洗钱行政主管部门14、国务院反洗钱行政主管部门设立什么机构，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责？反洗钱信息中心15、什么机构应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况？国务院反洗钱行政主管部门16、什么机构发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报？海关17、反洗钱行政主管部门和其他依法负有

4、反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向什么部门报告？侦查机关18、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构什么方案？对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。反洗钱内部控制制度19、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，什么人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责？金融机构的负责人20、金融机构应当设立什么机构负责反洗钱工作？反洗钱专门机构或者指定内设机构21、金融机构应当按照规定建立什么识别制度？客户身份22、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次

5、性金融服务时，应当要求客户出示什么？进行核对并登记。真实有效的身份证件或者其他身份证明文件23、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记？代理人和被代理人24、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记/？受益人25、金融机构不得为什么样的客户提供服务或者与其进行交易？身份不明26、金融机构对先前获得的客户身份资料有什么疑问时？应当重新识别客户身份。对资料的真实性、有效性或者完整性有疑问时27、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一

6、次性金融服务时，都应当提供什么文件？真实有效的身份证件或者其他身份证明28、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向什么部门核实客户的有关身份信息？公安、工商行政管理等29、金融机构应当按照规定建立什么保存制度？客户身份资料和交易记录30、在什么期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料？业务关系存续31、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存多少年？五年。32、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交给谁？国务院有关部门指定的机构。33、金融机构不得为客户开立什么账户？匿名账户或者假名账户34、金融机构办理的单笔交易或者在规定期

7、限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向什么部门报告？反洗钱信息中心35、金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同什么机构制定？国务院有关金融监督管理机构36、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由什么部门制定？国务院反洗钱行政主管部门37、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展什么工作？反洗钱培训和宣传38、调查人员在调查可疑交易活动时，什么情况下？金融机构有权拒绝调查。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书。39、调查可疑交易活动，制作的询问笔录，应由谁签名？被询问人和调查人员。40、调查

8、中需要进一步核查的，需经谁批准？国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人41、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取什么措施？临时冻结42、临时冻结不得超过多长时间？四十八小时。43、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照什么原则？开展反洗钱国际合作。平等互惠44、国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表谁与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作？中国政府45、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由什么部门依照有关法律的规定办理？司法机关46、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违

9、反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应怎样处理？依法给予行政处分47、金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的什么派出机构责令限期改正？设区的市一级以上的派出机构48、违反反洗钱规定，构成犯罪的，依法追究什么责任？刑事49、反洗钱法自什么时间起施行。2007年1月1日50、中国人民银行2006第1号令发布实施的是什么？金融机构反洗钱规定51、金融机构反洗钱规定经第25次什么会议通过。行长办公会议52、金融机构反洗钱规定自什么时间起施行。2007年1月1日53、金融机构反洗钱规定什么时间通过的？2006年11月6日 54、制定金融机构反洗钱规定的目

10、的是什么：为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序。55、什么机构是国务院反洗钱行政主管部门？依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国人民银行56、什么机构在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。中国人民银行57、中国人民银行根据什么机构授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？国务院58、金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的什么识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。客户身份59、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的什么相关资料？数据信息、业务凭证、账簿

11、等60、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的什么？反洗钱工作指引。61、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以什么形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告？书面形式62、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合什么部门打击洗钱活动？司法机关和行政执法机关63、金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家的反洗钱法律规定，对不对？对。64、金融机构及其工作人员对依法履行什么获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密？反洗钱义务65、金融机构应当按照什么机构的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及

12、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。中国人民银行66、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统吗？可以。67、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写什么？现场检查立项审批表。68、现场检查立项审批表应列明什么？检查对象、检查内容、时间安排等69、经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示什么？执法证和检查通知书。 70、现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作什么？并加盖公章，送达被检查机构。现场检查意见书71、现场检查意见书的内容包括什么？检查情况、检查评价、改进意见与措施

13、。72、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构什么人谈话？要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。董事、高级管理人员73、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报什么机构？中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。74、中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的什么内容？金融机构及其工作人员应当予以配合。客户账户信息、交易记录和其他有关资料75、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的什么机构报案？侦查机关76、对客户要求将调查所涉及的账户资金

14、转往境外的，金融机构应当立即向什么机构报告？中国人民银行当地分支机构77、经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以什么形式通知金融机构？金融机构接到通知后应当立即予以执行。书面形式78、中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反金融机构反洗钱规定的，由该机构按照规定进行处罚或者提出建议，对不对？不对，应报告其上一级分支机构79、中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反金融机构反洗钱规定的行为给予行政处罚的，应当遵守什么有关规定？中国人民银行行政处罚程序规定80、中国人民银行令2006第2号发布实施的是什么？金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法81、金融机构

15、大额交易和可疑交易报告管理办法自什么时间起施行。2007年3月1日 82、制定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的目的是什么？为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为。83、什么机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？中国人民银行及其分支机构84、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收什么报告？人民币、外币大额交易和可疑交易85、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？5个工作日86、金融机构应

16、当设立什么岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。专门的反洗钱岗位87、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定什么？并向中国人民银行报备。大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程88、金融机构应当对谁的大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理？下属分支机构89、金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。5个90、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？开立账户的金融机构或者发卡银行客户91、通过境外银行卡发生的大额交易，由什么机构

17、报告？收单行92、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？办理业务的金融机构93、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的几个工作日内报送中国反洗钱监测分析中心？10个工作日94、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，将可疑交易以什么方式报送中国反洗钱监测分析中心？电子方式95、金融机构总部或者由总部指定的一个机构将发生的可疑交易报送到什么机构？中国反洗钱监测分析中心。96、张某在金融机构一个工作日内提取现金18万元，下午又存入现金15万元，是否应该报告大额交易。为什么？不报告，因为累计交易金额

18、以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告。97、某进出口公司向美国个人付佣金15000美元，是否报告大额交易，为什么？报告。因为交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。98、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行99、什么机构根据需要可以调整规定的大额交易标准？中国人民银行100、李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？不。101、某市政府向建筑公司支付建设

19、大楼款项438万元，是否申报大额交易？为什么？不。因为交易一方为各级党的机关、国家权力机关102短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？是103、金融机构对按照金融机构反洗钱规定向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告什么机构？中国人民银行当地分支机构104、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交什么报告？大额交易报告和可疑交易报告。105、金融机构应当按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所附

20、的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供真实、完整、准确的交易信息，制作什么文件？大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。106、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”的含义是什么？10个工作日以内，含10个工作日。107、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“长期” 的含义是什么？1年以上。108、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“频繁” 的含义是什么？交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。109、反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向什么机构举报洗钱活动？中国人民银行或公安机关110、按照预定工作目标，中国力争在什么时间加入国际反洗钱组织金

21、融行动特别工作组（），成为其正式成员？年月111、金融行动特别工作组是世界上最具影响力的反洗钱国际组织，这一组织于年由谁发起成立的？西方七国首脑会议112、金融行动特别工作组是一个政府间的国际组织，中国已应邀成为该组织的什么？观察员。113中国人民银行法规定中国人民银行履行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的什么？资金监测114、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和公安机关在反洗钱工作中应当相互配合。错误应为司法机关115、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事调查。错误应为行政调查116、司

22、法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。对117、任何单位和个人发现洗钱活动，有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。错误 应为有权118、中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。对119、国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。对120、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。对121、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。对122、中国人民银行及其分支机构发现金融机构报

23、送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。错误 应为中国反洗钱监测分析中心 123、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。错误应为同时对代理人和被代理人124、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对。错误应为核对并登记。125、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。对126、金融机构办理的单笔交易或者在规

24、定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向当地人民银行报告。错误应为反洗钱信息中心127、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。错误不用会同国务院有关金融监督管理机构制定128、国务院反洗钱行政主管部门或者派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。错误应为其省一级派出机构129、中国人民银行在派出三名调查人员对某金融机构涉及可疑交易活动进行调查时，在调查现场，调查人员出示合法证件后，金融机构给予了积极配合。错误 调查人员没有出具调查通知书。1

25、30、中国人民银行调查人员在调查可疑交易活动时，通过询问金融机构有关人员，制作了五页询问笔录，让被询问人核对签字后等待归档。错误调查人员也应当在笔录上签名。131、中国人民银行根据国务院反洗钱行政主管部门授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。错误没有反洗钱行政主管部门132、中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。对133、金融机构及其分支机构的法人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。错误应为负责人134、金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。对135、金融机

26、构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。对 136、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告。错误应该向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告137、金融机构应当按照中国反洗钱监测分析中心的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。错误应为中国人民银行138、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必须将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。错误应为必要时139、金融机构违反金融机构反洗钱规定的，由中国人民银行或者其地市中

27、心支行以上分支机构按照反洗钱法的规定进行处罚，并责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。错误应为区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会责令停业或吊销许可证。140、金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。错误应为金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构；10个工作日141、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？ 对142、刑法修正案（六）将刑法第三百一十二条修改为：“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、

28、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”对不对？ 对 143、制定反洗钱法的意义是什么？制定反洗钱法的意义主要体现在以下几方面：一是有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。144、

29、什么是反洗钱？反洗钱法第2条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。145、反洗钱法的主要内容是什么？反洗钱法共三十七条，其主要内容包括：一是规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。二是明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。三是规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。四是规定开展反洗钱国

30、际合作的基本原则。五是明确违反反洗钱法应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任。146、金融机构应当履行哪些反洗钱义务？ 金融机构应当履行以下反洗钱义务：建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。147、反洗钱法对反洗钱国际合作是如何规定的？反洗钱法对反洗钱国际合作进行了原则性的规定：一是明确国家根据缔结

31、或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。二是明确中国人民银行根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。三是规定涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。148、洗钱的过程一般有哪四个特征？第一，洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。第二，改变有关金钱的形式，例如，将现金变成金融票据。第三，洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。第四，洗钱者能够控制洗钱的全过程。149、中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心，应依法履行那些职责? （1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（2）建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；（4）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；（6）中国人民银行规定的其他职责。150、反洗钱法所称金融机构包括那些？是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。