信用社（银行主任年度履职情况的专题审计报告.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流信用社（银行）主任年度履职情况的专题审计报告【精品文档】第 10 页信用社（银行）主任年度履职情况的专题审计报告xxx联社：受稽核监察科指派，本稽核小组于xxxx年x月xx日至xx日对xxx信用社主任xxx年度履职情况进行了专题审计，现将审计情况报告如下：一、基本情况xxx，男，汉族，现年xx岁，中共党员，大专文化，经济师。xxxx年12月至xxxx年xx月在xxx信用社xx分社任会计，xxx年x月至xxxx年xx月在xxx信用社任会计，17年x月至xxx年xx月在xxx信用社任信贷员，xxx年x月至xxxx年x月在xxxxxx任稽核员，xxxx年x月至xxxx年

2、x月任xxx社主任。二、履职情况年，xxxx的正确领导下，该同志认真贯彻落实省、市和区信用联社农村工作会议精神，紧紧围绕工作目标，以中央1号文件为契机，以农村信用社改革为动力，以信贷支农、不良贷款双降和增资扩股为重点，以促进农民增收信用社增效为目标，认真加强经营管理，带领全社职工发扬扎实的工作作风，爱岗敬业无私精神，全面超额完成了各项业务指标，主要表现在：、加强业务经营，存贷款规模稳步增长存贷款是各项业务的基本点，为此，他结合辖内实际，采取有效措施，大力组织存款，积极调整信贷结构，增加贷款投放，一是采取扩大宣传，优化服务，严格考核，努力创新等多种措施吸收存款，取得了创历史以来存款净增的最好水平

3、，年末总存款余额达xxxx万元，比去年净增xxx万元（存款还下甩xxx万元），完成任务xxxx万元的xx；二是坚持为三农服务的宗旨，根据农业、农民和农村经济发展需要，转变服务观念，改进服务方式，不断提高支农服务水平，有力地支持了地方经济的发展和农民收入的增高，全年累计发放贷款xxx万元，其中三农贷款xxx万元，贷款余额达xxx万元，比去年增加xxx万元，真正发挥了农村金融主力军作用。、坚持信贷原则，严格信贷管理，努力盘活沉淀贷款，信贷资产质量得到显著提高年七月份审计失效贷款时，该社失效贷款余额为xxxx万元，下落不明贷款xxx万元。面对这种严峻局面，该同志针对信贷管理工作中存在的一些实际问题：

4、一是抓完善基础工作，健全信贷管理制度，严格按“三查”制度和审批程序放贷，建立贷款登记和从严落实贷款责任追究制度，建立预警制度，加强信贷队伍建设等一系列有效措施，从源头上堵住了新的不良资产增加。二是督促辖内信贷人员深入贷户签发逾期贷款通知书，同时大力依靠当地党政，依靠法律手段打击钉子户、赖债户，对多头贷款、化整为零贷款、失效贷款认真按照市联社下降不良贷款的“二十字”方针，重新确立债务关系，通过全体社干的努力，不良贷款比去年下降xxx万元，不良贷款比例比去年下降xxxx百分点，完成上级下达任务的xx和xx，有效地盘活了信贷资产，保住诉讼时效贷款xx万元，落实下落不明贷款xxx万元，资产质量得到了显

5、著提高。、加大支农力度，促进农民增收、信用社增效从一开年，该社始终把支农工作作为实践“三个代表”重要思想的具体行动，坚持农村信用社以农为本的宗旨，大力创建“信用村镇”，“评定信用户和特级信用户”，开展“十百千万工程”和“党员农贷快车”活动，制定并下发了关于进一步推广农户小额信用贷款工作的意见、小额信用贷款管理主任职责、小额信用贷款管理信贷员职责、小额信用贷款管理会出职责、成立了信贷支农领导小组，对信用户的评定程序、贷款限额、发放办法和信用村创建等工作进行了明确规定，逐分社核定小额信用贷款、小额农贷增长及累放、累收目标，严格考核，创新贷款营销措施，提高支农服务效率，加快小额农贷的有效投放。截止1

6、2末，全社建档农户xxx户，占全社总农户的xxx，比去年同期增加xx户，核定xxx户，占总农户的xx，核定金额xxx万元，比去年同期增xxx万元。全社评定信用户xxx户，比去年同期增加xxx户，评定特级信用户xx户，信用村xx个，“党员农贷快车”活动联系xx户，“十百千万”基地x个，二、三产业示范户xx户，致富带头人xx户，全年累放“三农”贷款xxx万元，受益农户增加收入约xxx万元，信用社增加收入xxx万元。、所有权益、固定资产、风险预警管理等指标 1、所有者权益、固定资产该社xxx年末所有者权益扎差贷方余额为xxx万元，比去年年增加xxx万元；固定资产余额为xxx万元。2、风险预警指标管理

7、方面资本充足率为xxx，比上年上升xxx个百分点。核心资本充足率为xxx，比上年上升xxx个百分点。备付金比例为xxx，比上年上升xx个百分点。资产流动性比例为xxx，比上年上升xx个百分点。不良贷款比例为xxx，比上年下降xxx个百分点。不良贷款预计损失比例为xxx，比上年下降xxx个百分点。不良贷款预计损失抵补率，为xx%，比上年上升xx个百分点。最大一户贷款比例为xxx，比上年下降xx个百分点。最大10户贷款比例为xxx，比上年下降xxx个百分点。不良非信贷资产比例为xx，比上年下降xx个百分点。资产利润率为xx，比上年上升xx个百分点。利息收回率为xx，比上年上升xx个百分点。存款增长

8、率为xxx。不良贷款余额下降率为xx，比上年上升x个百分点。固定资产比率为xxxx比上年下降xxx个百分点。、遵章守纪，做到业务经营合规合法1、加强自身建设，做到勤政廉政。作为信用社的一把手，深知自己的言行举止对广大职工都会有或大或小的影响，产生潜移默化的作用，因此，在工作中处处以一个党员干部的高标准严格要求自己，带头执行组织资金、信贷管理及资金管理的各项规定，全年无违规揽储行为，个人无违规放贷、违规批贷行为，没有在辖内分社介绍、担保贷款，没有违规拆调资金、挪用资金行为，维护了一名企业领导干部的应有形象。2、认真执行财务管理各项规定，严格费用开支，对分社实行“费用限额、严格审批、按月监测、超支

9、自付”的管理制度，坚持“开源与节流”并重的原则，建立和完善了费用管理办法，成立了费用管理审批小组，严格执行费用审批程序，加强财产管理和办公用品采购，控制管理成本，减少费用支出，提高了经济效益。年终经稽核部门审计，全年无违规审批费用的行为，无虚列费用支出现象，大宗费用支出是经联社审批后开支，手续合规。但辖内分社在为保全信贷资产时实行了以息转贷，导致财务收入虚增，经审计全年以息转贷xxx万元。、加强内控制度建设及风险管理xxx年该社以“会出达标升级”、“信贷管理”、“企业上等升级”、“安全保卫”为重点，狠抓信用社内部管理。在工作中认真贯彻执行上级各项管理制度，制定了信贷管理办法，并依照xxx发xx

10、xxxx号文对各分社主任进行了信贷授权管理，同时坚持经常性地对职工开展安全防范教育，对重要岗位人员、重点地段分社的状况随时跟踪了解，掌握基层人员的思想动态，对各营业网点内控制度执行情况进行经常性检查，对不按规定操作的行为进行了严肃处理。全年该社未出现经济案件和安全事故的发生，xxx年联社对该社的稽核检查中查出的问题，该社进行了认真的整改落实。、加强党风廉政建设一是做好党建工作。紧紧围绕信用社党建工作指导思想，结合辖内实际，积极推进基层党组织建设，抓制度、抓学习、抓活动，充分发挥党组织的战斗堡垒作用和党员先锋模范作用，为业务工作顺利开展提供了强有力的组织保证。二是改进工作作风。大力弘扬“严谨、规

11、范、诚信、创新、高效”的行业风气，加强组织纪律，严格规章制度，严禁弄虚作假，克服形式主义和畏难情绪，加快工作节奏，提高工作水平。三是加强工作调度。开好分社主任调度会、员工座谈会、后进社鞭策会，有效促进了工作开展。四是强化干部队伍建设。按照“有德才、靠得住、风气正、敢负责、作风硬、讲团结、守法纪、肯实干、有作为”的标准加强干部队伍建设。五是搞好队伍教育。从提高人员素质入手，抓好员工的思想教育、职业道德教育、素质教育、警示教育，使全员充分发扬真抓实干精神，劲往一处使，心往一处想，人争第一，事创一流，工作上高标准，严要求，高效益，快节奏，一支团结向上，生机勃勃的队伍初步形成，保证了全年各项工作顺利开

12、展。三、对该同志民主测评情况xxx信用社现有职工xx人，除xxx名职工外出和主任主办会计未参加投票外，参加民主测投票人数xx人，发出测评票xx张，收回有效测评票xxx张，测评结果：优秀占比为xx，称职占比为xx。四、存在的问题、全年以息转贷xxx万元，致使财务核算不真实，存款下甩xxx万元，造成xxxx年度任务完成不真实。、定额比例全年超支的有xx项，一是钞币运送费超支xxx元，二是公杂费超支xxx元，三是费用率超xxx。五、稽核结论该同志在任期内能认真贯彻执行党和国家的金融方针、政策、法规，坚持以业务经营为中心，强化内部管理，狠抓员工队伍建设，围绕上级下达的各项经营目标，努力工作，取得了优异

13、的成绩，任期内实现无经济和刑事案件；在资金组织工作上，始终坚持“存款立社的观念，把大力组织资金放在业务经营的首位。通过开展文明服务、拓展服务功能，实现各项存款大幅度增长，创历史最好水平。在贷款管理上，能认真贯彻执行国家金融政策和产业信贷政策，坚持为农民、为农业、为农村经济服务的宗旨，加大贷款投放力度，强化不良贷款清收力度，不良贷款比去年下降xxx万元，不良贷款比例比去年下降xxx个百分点，落实下落不明贷款xxx万元，保住诉讼时效贷款xxx万元，资产质量得到了显著提高；在经营管理上，坚持从实际出发，努力拓宽业务领域，积极增加信贷投入，增收节支、开源节流，提高信用社收益水平，得到了各级领导的好评，为xxx片区农村经济和农村合作金融事业的发展做出了积极的贡献。稽核小组：xxxxxx xxxx五年x月xxx日