银行法律合规考试题.docx

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行法律合规考试题【精品文档】第 605 页支付结算办法（10题涉及8个知识点）1、知识点：支付结算原则依据：支付结算办法第十六条 单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：一、恪守信用，履约付款；二、谁的钱进谁的账，由谁支配；三、银行不垫款。（1）判断题 单位、个人和银行办理支付结算必须遵守谁的钱进谁的账，由谁支配的原则（ ）。A、正确 B、错误答案：A（2）多选题 单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则。（ ）A、恪守信用，履约付款 B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、存款自愿，为储户保密D、银行不垫款答案：ABD 2、知识点：现金票据依据：支付结算办法

2、第二十七条 票据可以背书转让，但填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票不得背书转让。判断题 在我国现金票据不得背书转让。（ ）A、正确B、错误答案 ：3、知识点：挂失支付通知书记载内容依据：支付结算办法第四十九条 允许挂失止付的票据丧失，失票人需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章。挂失止付通知书应当记载下列事项：（一）票据丧失的时间、地点、原因；（二）票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称；（三）挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法。欠缺上述记载事项之一的，银行不予受理。多选题 失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容（ ）。

3、A、 票据丧失的时间和事由B、 票据的背书保证情况C、票据种类、号码、金额、出票日期、收付款人姓名、收款人名称D、挂失止付人的姓名和联系方式答案：ACD 4、知识点：对己汇票依据：支付结算办法第五十三条 银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人。判断题 银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人（ ） A、正确 B、错误答案 ： 5、知识点：商业汇票的种类依据：支付结算办法第七十三条 商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑。银行承兑汇票由银行承兑。商业汇票的付款人为承兑人。（1）

4、判断题 商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。（ ）A正确B错误答案：A（2）判断题 商业汇票根据不同的标准可分为银行承兑汇票与商业承兑汇票，现金汇票与转账汇票。（ ） A正确B错误答案：（3）多选题 我国票据法所规范的商业汇票可分为（ ）A、商业承兑汇票 B、银行汇票C、银行承兑汇票 D、个人汇票答案：AC6、知识点：商业汇票依据：支付结算办法第八十四条 付款人承兑商业汇票，应当在汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期并签章。判断题 付款人承兑商业汇票，应当在汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期并签章。（ ） A、正确 B、错误答案：7、知识点：划线支票依据：支付结算办法第一百一五条，支票上印有

5、“现金”字样的为现金支票，现金支票只能用于支取现金。支票上印有“转账”字样的为转账支票，转账支票只能用于转账。支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账。在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票只能用于转账，不得支取现金。单选题 根据中国人民银行支付结算办法的规定，划线支票的效力为（ ） A、与普通支票相同 B、只能用于转帐C、只能用于支取现金 D、无效票据答案： B8、知识点：支付结算种类依据：支付结算办法第一百八七条，托收承付结算每笔的金额起点为1万元。（1）判断题 托收承付结算每笔的金额起点为1万元。（ ）A正确 B错误答案：（2

6、）多选题 根据支付结算办法的规定，下列支付结算的种类中，没有金额起点限制的有（ ）。A、委托收款 B、支票C、托收承付 D、汇兑答案：ABD银行业消费者权益保护工作指引（55题，涉及38个知识点）1、知识点：消费者权益保护工作指引的适用范围依据:银行业消费者权益保护工作指引第二条 在中国境内依法设立的银行业金融机构适用本指引。判断题 在中国境内依法设立的银行业金融机构适用银行业消费者权益保护工作指引。（ ）A、正确B、错误答案 ：A 2.知识点：消费者的定义依据:银行业消费者权益保护工作指引第三条 本指引所称银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的自然人。判断题 银行业消费者权益

7、保护工作指引所称银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的所有公民。（ ）A、正确B、错误答案：B3.知识点:消费者权益的适用依据: 银行业消费者权益保护工作指引第三条 本指引所称银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的自然人。单选题 银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的（ ）。A、单位 B、自然人 C、公司 D、其它答案：B4.知识点：消费者权益的保护 依据:银行业消费者权益保护工作指引第四条 本指引所称银行业消费者权益保护，是指银行业通过适当的程序和措施，推动实现银行业消费者在与银行业金融机构发生业务往来的各个阶段始终得到公平、公正和诚信的对待。

8、判断题 银行业消费者权益保护工作指引是指银行业通过适当的程序和措施，推动实现银行业消费者在与银行业金融机构发生业务往来的各个阶段始终得到公平、公正和诚信的对待。（ ）A、正确 B、错误答案：A5.知识点：消费者权益保护的原则依据:银行业消费者权益保护工作指引第五条 银行业消费者权益保护工作应当坚持以人为本,坚持服务至上,坚持社会责任,践行向银行业消费者公开信息的义务,履行公正对待银行业消费者的责任,遵从公平交易的原则,依法维护银行业消费者的合法权益。单选题 银行业消费者权益保护工作应当坚持以人为本，坚持服务至上，坚持社会责任，践行向银行业消费者公开信息的义务，履行公正对待银行业消费者的责任，遵

9、从公平交易的原则，依法维护银行业消费者的_。（ ）A 自主权利 B自身利益 C合法利益 D合法权益答案 ：D6.知识点：监督管理 依据:银行业消费者权益保护工作指引第六条 中国银监会及其派出机构依法对银行业金融机构消费者权益保护工作实施监督管理。判断题 中国银监会及其派出机构依法对银行业金融机构消费者权益保护工作实施监督管理。（ ）A、正确 B、错误答案：A7.知识点：银行业金融机构职责依据: 银行业消费者权益保护工作指引第七条 银行业金融机构是实施银行业消费者权益保护的工作主体。银行业金融机构应当遵循依法合规和内部自律原则,构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制,履行保护银行业消费者合法

10、权益的义务。多选题 银行业金融机构应当遵循_和_原则，构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制，履行保护银行业消费者合法权益的义务。（ ）A依法建制 B依法合规 C内部自律 D内部合规答案：BC8.知识点：监督管理依据：银行业消费者权益保护工作指引第八条 银行业消费者有权依法主张自身合法权益不受侵害，并对银行业金融机构消费者权益保护工作进行监督，提出批评和建议，对侵害自身合法权益的行为和相关人员进行检举和控告。判断题 银行业消费者有权依法主张自身合法权益不受侵害，并对银行业金融机构消费者权益保护工作进行监督，提出批评和建议，对侵害自身合法权益的行为和相关人员进行检举和控告。（ ）A、正确 B

11、、错误答案：A9.知识点：行为准则依据:银行业消费者权益保护工作指引第九条 银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权和自主选择权,履行告知义务,不得在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益,或者进行强制性交易。单选题 银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权和自主选择权，履行告知义务，不得在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行_交易。（ ）A、强制性 B、欺瞒性C 、虚假性 D、不合法性答案：A10.知识点：行为准则依据:银行业消费者权益保护工作指引第十条 银行业金融机构应当尊重银行业消费者的公平交易权，公平、公正制定格式合同和协议文本，不得出现误导、欺诈等

12、侵害银行业消费者合法权益的条款。判断题 银行业金融机构应当尊重银行业消费者的公平交易权，公平、公正制定格式合同和协议文本，不得出现误导、欺诈等侵害银行业消费者合法权益的条款。（ ）A、正确 B、错误答案：A11.知识点：银行业金融机构职责依据: 银行业消费者权益保护工作指引第十一条 银行业金融机构应当了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力,提供相应的产品和服务,不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。多选题 银行业金融机构应当了解银行业消费者的_和_，提供相应的产品和服务，不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。（ ）。A消费偏好B消费能力 C风险偏好

13、 D风险承受能力答案：CD12.知识点:行为准则依据:银行业消费者权益保护工作指引第十二条 银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权,采取有效措施加强对个人金融信息的保护,不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息,不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息。单选题 银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护，不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息，不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向_提供个人金融信息。（ ）A第三方 B公司 C单位 D其它答案：A13、知识点：行为准则依据:银行业消费者权益保护工

14、作指引第十三条 银行业金融机构应当在产品销售过程中，严格区分自有产品和代销产品，不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。判断题 银行业金融机构应当在产品销售过程中，严格区分自有产品和代销产品，不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。（ ）A、正确 B、错误答案：A14、知识点：行为准则依据:银行业消费者权益保护工作指引第十四条 银行业金融机构应当严格遵守国家关于金融服务收费的各项规定，披露收费项目和标准，不得随意增加收费项目或提高收费标准。判断题 银行业金融机构应当严格遵守国家关于金融服务收费的各项规定，披露收费项目和标准，不得随意增加收费项目或提高收费标准。（ ）

15、A、正确 B、错误答案：A15.知识点：行为准则依据:银行业消费者权益保护工作指引第十五条 银行业金融机构应当坚持服务便利性原则,合理安排柜面窗口,缩减等候时间,不得无故拒绝银行业消费者合理的服务需求。单选题 银行业金融机构应当坚持服务便利性原则，合理安排柜面窗口，缩减等候时间，不得无故拒绝银行业_合理的服务需求。（）。A、单位 B、消费者 C、公司 D、其它答案：B16、知识点：银行业金融机构职责依据: 银行业消费者权益保护工作指引第十六条 银行业金融机构应当尊重银行业消费者,照顾残疾人等特殊消费者的实际需要,尽量提供便利化服务,不得有歧视性行为。多选题 银行业金融机构应当尊重银行业消费者，

16、照顾残疾人等特殊消费者的实际需要，尽量提供_，不得有_。（ ）A 便利化服务 B歧视性行为C标准化服务 D拖延怠慢答案：AB17.知识点：消费者权益保护工作的体制机制建设依据: 银行业消费者权益保护工作指引第十七条 银行业金融机构应当加强银行业消费者权益保护工作的体制机制建设。（一）银行业金融机构应当积极主动开展银行业消费者权益保护工作，明确将其纳入公司治理和企业文化建设，并体现在发展战略之中。（二）银行业金融机构董（理）事会承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。银行业金融机构董（理）事会负责制定银行业消费者权益保护工作的战略、政策和目标，督促高管层有效执行和落实相关工作，定期听取高管层关于

17、银行业消费者权益保护工作开展情况的专题报告，并将相关工作作为信息披露的重要内容。银行业金融机构董（理）事会负责监督、评价银行业消费者权益保护工作的全面性、及时性、有效性以及高管层相关履职情况。银行业金融机构董（理）事会可以授权下设的专门委员会履行以上部分职能。获得授权的委员会应当定期向董（理）事会提交有关报告。（三）银行业金融机构高管层负责制定、定期审查和监督落实银行业消费者权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程，及时了解相关工作状况，并确保提供必要的资源支持，推动银行业消费者权益保护工作积极、有序开展。银行业金融机构可以结合自身实际，设立由相关高级管理人员和有关部门主要负责人组成的银行业

18、消费者权益保护工作委员会，统一规划、统筹部署整个机构的银行业消费者权益保护工作。（四）银行业金融机构应当设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工作。银行业消费者权益保护职能部门应当具备开展相关工作的独立性、权威性和专业能力，并享有向董（理）事会、行长（主任）会议直接报告的途径。（五）银行业金融机构消费者权益保护职能部门负责牵头组织、协调、督促、指导本级机构其他部门及下级机构开展银行业消费者权益保护工作。（1）判断题 银行业金融机构可以结合自身实际，设立由相关高级管理人员和有关部门主要负责人组成的银行业消费者权益保护工作委员会，统一规划、统筹部署整个机构的银行业消费者权益保护工作。（ ）A、

19、正确 B、错误答案：A（2）判断题 银行业金融机构董（理）事会不承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。（ ）A、正确 B、错误答案：B （3）单选题 银行业金融机构应当积极主动开展银行业消费者权益保护工作，明确将其纳入公司治理和企业文化建设，并体现在_。（ ）A、发展战略之中 B、经营理念之中C、企业文化之中 D、制度建设之中答案：A（4）单选题 银行业金融机构_承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。（）A、董事会 B、理事会 C、董（理）事会 D、消费者保护职能部门答案：C（5）单选题 银行业金融机构_负责制定银行业消费者权益保护工作的战略、政策和目标，督促高管层有效执行和落实相关工作，

20、定期听取高管层关于银行业消费者权益保护工作开展情况的专题报告，并将相关工作作为信息披露的重要内容。（ ）A、董事会 B、理事会 C、董（理）事会 D、消费者保护职能部门答案：C（6）单选题 银行业金融机构_负责监督、评价银行业消费者权益保护工作的全面性、及时性、有效性以及高管层相关履职情况。（ ）A董事会 B理事会 C董（理）事会 D消费者保护职能部门答案：C（7）单选题 银行业金融机构_可以授权下设的专门委员会履行以上部分职能。获得授权的委员会应当定期向董（理）事会提交有关报告。（ ）A、董事会 B、理事会 C、董（理）事会 D、消费者保护职能部门答案：C（8）单选题 银行业金融机构可以结合

21、自身实际，设立由相关_和有关部门主要负责人组成的银行业消费者权益保护工作委员会，统一规划、统筹部署整个机构的银行业消费者权益保护工作。( )A、高级管理人员 B、职能部门人员 C、机构负责人 D、董（理）事会成员答案：A（9）多选题 银行业金融机构应当设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工作。银行业消费者权益保护职能部门应当具备开展相关工作的_、_和_，并享有向董（理）事会、行长（主任）会议直接报告的途径。（ ）：A、独立性 B、权威性C、严密性 D、专业能力答案：ABD（10）多选题 银行业金融机构消费者权益保护职能部门负责_、_、_、_本级机构其他部门及下级机构开展银行业消费者权益保

22、护工作。（ ）A、牵头组织 B、协调C、督促 D、监督 E、指导答案：ABCE18.知识点：制度保障依据:银行业消费者权益保护工作指引第十八条 银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包括但不局限于如下内容：（一）银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制；（二）银行业消费者权益保护工作内部控制体系；（三）银行业产品和服务的信息披露规定；（四）银行业消费者投诉受理流程及处理程序；（五）银行业消费者金融知识宣传教育框架安排；（六）银行业消费者权益保护工作报告体系；（七）银行业消费者权益保护工作监督考评制度；（八）银行业消费者权益保护工作重大突发事件应急预案；判断题 银行业金融

23、机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系包括银行业消费者权益保护工作重大突发事件应急预案（ ）A、正确 B、错误答案：A19.知识点：银行业金融机构职责依据: 银行业消费者权益保护工作指引第十九条 银行业金融机构应当建立健全涉及银行业消费者权益保护工作的事前协调和管控机制,在产品和服务的设计开发、定价管理、协议制定、审批准入、营销推介及售后管理等各个业务环节,落实有关银行业消费者权益保护的内部规章和监管要求,使银行业消费者权益保护的措施在产品和服务进入市场前得以实施。多选题：银行业金融机构应当建立健全涉及银行业消费者权益保护工作的事前协调和管控机制，在产品和服务的_、_、_、_、_及售

24、后管理等各个业务环节，落实有关银行业消费者权益保护的内部规章和监管要求，使银行业消费者权益保护的措施在产品和服务进入市场前得以实施。（ ）：A、设计开发 B、定价管理C、协议制定 D、审批准入 E、营销推介答案：ABCDE20、知识点：银行业金融机构职责依据:银行业消费者权益保护工作指引 第二十条 银行业金融机构应当加强产品和服务信息的披露,并在产品和服务推介过程中主动向银行业消费者真实说明产品和服务的性质、收费情况、合同主要条款等内容,禁止欺诈性、误导性宣传,提高信息真实性和透明度,合理揭示产品风险,以便银行业消费者根据相关信息做出合理判断。多选题 银行业金融机构应当加强产品和服务信息的披露

25、，并在产品和服务推介过程中主动向银行业消费者真实说明产品和服务的性质、收费情况、合同主要条款等内容，禁止_、_，提高信息真实性和透明度，合理揭示产品风险，以便银行业消费者根据相关信息做出合理判断。（ ）：A、 欺诈性 B 、误导性宣传 C、应告知未告知 D、欺瞒性收费答案：AB21.知识点：行为准则依据:银行业消费者权益保护工作指引第二十二条 银行业金融机构应当积极主动开展银行业金融知识宣传教育活动，通过提升公众的金融意识和金融素质，主动预防和化解潜在矛盾。判断题 银行业金融机构应当积极主动开展银行业金融知识宣传教育活动，通过提升公众的金融意识和金融素质，主动预防和化解潜在矛盾。（ ）A、正确

26、 B、错误答案：A22、知识点：制度建设依据: 银行业消费者权益保护工作指引第二十三条 银行业金融机构应当为银行业消费者投诉提供必要的便利，实现各类投诉管理的统一化、规范化和系统化，确保投诉渠道畅通。（一）银行业金融机构应当在营业网点和门户网站醒目位置公布投诉方式和投诉流程。（二）银行业金融机构应当做好投诉登记工作，并通过有效方式告知投诉者受理情况、处理时限和联系方式。（1）判断题 银行业金融机构应当在营业网点和门户网站醒目位置公布投诉方式和投诉流程。（ ）A、正确 B、错误答案：A（2）判断题 银行业金融机构应当做好投诉登记工作，并通过有效方式告知投诉者受理情况、处理时限和联系方式。（ ）A

27、、正确 B、错误答案：B （3）单选题 银行业金融机构应当在营业网点和门户网站醒目位置公布投诉方式和_。（ ）A投诉情况 B投诉对象 C投诉处理结果 D投诉流程答案 ：D（4）多选题 银行业金融机构应当为银行业消费者投诉提供必要的便利，实现各类投诉管理的_、_和_，确保投诉渠道畅通。（ ）：A、标准化 B、统一化 C、规范化 D、系统化答案：BCD23、知识点：服务和投诉的处理依据: 银行业消费者权益保护工作指引第二十四条 银行业金融机构应当确保公平处理对同一产品和服务的投诉。判断题 银行业金融机构应当确保公平处理对同一产品和服务的投诉。（ ）A、正确 B、错误答案：A24、知识点: 银行业金

28、融机构职责依据: 银行业消费者权益保护工作指引第二十四条 银行业金融机构应当完善银行业消费者投诉处置工作机制,在规定时限内调查核实并及时处理银行业消费者投诉。对于确实存在问题的银行业产品和服务,应当采取措施进行补救或纠正;造成损失的,可以通过和解、调解、仲裁、诉讼等方式,根据有关法律法规或合同约定向银行业消费者进行赔偿或补偿。多选题 银行业金融机构应当完善银行业消费者投诉处置工作机制，在规定时限内调查核实并及时处理银行业消费者投诉。对于确实存在问题的银行业产品和服务，应当采取措施进行补救或纠正；造成损失的，可以通过_、_、_、_等方式，根据有关法律法规或合同约定向银行业消费者进行赔偿或补偿。（

29、 ）：A和解 B调解 C仲裁 D赔偿 E诉讼答案：ABCE25、知识点：定期评估 依据：银行业消费者权益保护工作指引第二十六条 银行业金融机构应当制定银行业消费者权益保护工作考核评价体系,并将考评结果纳入机构内部综合考核评价指标体系当中。银行业金融机构可以委托社会中介机构对其银行业消费者权益保护工作情况进行定期评估,提高银行业消费者权益保护工作的有效性。（1）判断题 银行业金融机构可以委托社会中介机构对其银行业消费者权益保护工作情况进行定期评估，提高银行业消费者权益保护工作的有效性。（ ）A、正确 B、错误答案：A（2）单选题 银行业金融机构应当制定银行业消费者权益保护工作考核评价体系，并将_

30、纳入机构内部综合考核评价指标体系当中。（ ）A考评结果 B考评方式 C考评内容 D考评流程答案：A（3）单选题 银行业金融机构可以委托_对其银行业消费者权益保护工作情况进行定期评估，提高银行业消费者权益保护工作的有效性。( )A、社会中介机构 B、人民银行 C、银监部门 D、政府部门答案 ：A（4）单选题 银行业金融机构可以委托社会中介机构对其银行业消费者权益保护工作情况进行_，提高银行业消费者权益保护工作的有效性。（ ）A定期检查 B定期考评 C定期评估 D定期评价答案：C26、知识点：消费者权益保护工作制度建设依据: 银行业消费者权益保护工作指引第二十七条 银行业金融机构内部审计职能部门应

31、当定期对银行业消费者权益保护工作制度建设及执行情况进行独立的审查和评价。（1）判断题 银行业金融机构内部审计职能部门应当定期对银行业消费者权益保护工作制度建设及执行情况进行独立的督促和检查。A、正确 B、错误答案：B （2）单选题 银行业金融机构内部审计职能部门应当定期对银行业消费者权益保护工作制度建设及执行情况进行独立的审查和_。（ ）A评价 B检查 C考评 D评估答案 ：A27、知识点：制度保障依据: 银行业消费者权益保护工作指引第二十九条 银行业金融机构应当建立银行业消费者权益保护工作的应急响应机制，主动监测并处理涉及银行业消费者权益保护问题的重大负面舆情和突发事件，并及时报告银监会或其

32、派出机构。判断题 银行业金融机构应当建立银行业消费者权益保护工作的应急响应机制，主动监测并处理涉及银行业消费者权益保护问题的重大负面舆情和突发事件，并及时报告银监会或其派出机构。（ ）A、正确 B、错误答案：A28、知识点：消费者权益保护工作的应急响应机制依据：银行业消费者权益保护工作指引第二十九条 银行业金融机构应当建立银行业消费者权益保护工作的应急响应机制,主动监测并处理涉及银行业消费者权益保护问题的重大负面舆情和突发事件,并及时报告银监会或其派出机构。单选题 银行业金融机构应当建立银行业消费者权益保护工作的应急响应机制，主动监测并处理涉及银行业消费者权益保护问题的重大负面舆情和突发事件，

33、并及时报告_。（ ）A 当地人民银行 B银监会或其派出机构C 社会中介机构 D政府部门答案 ：B29、知识点：银行业消费者权益保护工作的报告与披露依据：银行业消费者权益保护工作指引第三十条 银行业金融机构应当定期总结本机构银行业消费者权益保护工作的开展情况,将工作计划及工作开展情况按照监管职责划分报送银监会及其派出机构。同时,应当通过适当方式,将银行业消费者权益保护工作开展情况定期向社会披露。单选题 银行业金融机构应当定期总结本机构银行业消费者权益保护工作的开展情况，将工作计划及工作开展情况按照监管职责划分报送_及其派出机构。( )A 人民银行 B 银监会 C政府部门 D社会中介机构答案 ：B

34、30、知识点：银行业金融机构职责依据: 银行业消费者权益保护工作指引第三十条 银行业金融机构应当定期总结本机构银行业消费者权益保护工作的开展情况,将工作计划及工作开展情况按照监管职责划分报送银监会及其派出机构。同时,应当通过适当方式,将银行业消费者权益保护工作开展情况定期向社会披露。多选题 银行业金融机构应当定期总结本机构银行业消费者权益保护工作的开展情况，将工作计划及工作开展情况按照监管职责划分报送及。（ ）A银监会 B人民银行 C上一级金融机构 D其派出机构答案：AD31、知识点：银行业金融机构职责依据: 银行业消费者权益保护工作指引第三十二条 银行业消费者权益保护工作是银行业监管工作的重

35、要组成部分。银监会及其派出机构应当在市场准入、非现场监管、现场检查等各个监管环节充分体现、落实银行业消费者权益保护工作的理念和要求。多选题 银行业消费者权益保护工作是银行业监管工作的重要组成部分。银监会及其派出机构应当在_、_、_等各个监管环节充分体现、落实银行业消费者权益保护工作的理念和要求。（ ）A市场准入 B非现场监管 C现场检查 D督促整改答案：ABC32、知识点：消费者权益保护工作的监督管理依据：银行业消费者权益保护工作指引第三十三条 银监会及其派出机构承担对银行业消费者权益保护工作的监管职责,通过采取风险监管与行为监管并重的措施和手段,督促银行业金融机构落实银行业消费者权益保护工作

36、的各项要求。单选题 承担对银行业消费者权益保护工作的监管职责，通过采取风险监管与行为监管并重的措施和手段，督促银行业金融机构落实银行业消费者权益保护工作的各项要求。（ ）A、人民银行 B、银监会及其派出机构C、社会中介机构 D、政府部门答案：B33、知识点：银行业金融机构职责依据: 银行业消费者权益保护工作指引第三十三条 银监会及其派出机构承担对银行业消费者权益保护工作的监管职责,通过采取风险监管与行为监管并重的措施和手段,督促银行业金融机构落实银行业消费者权益保护工作的各项要求。多选题 银监会及其派出机构承担对银行业消费者权益保护工作的监管职责，通过采取风险监管与行为监管并重的和，督促银行业

37、金融机构落实银行业消费者权益保护工作的各项要求。（ ）A、措施 B、手段 C、方案 D、目标答案：AB34、知识点：监督管理依据: 银行业消费者权益保护工作指引第三十六条 银监会及其派出机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行风险提示或提出监管意见。判断题 银监会及其派出机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行披露或提出处罚意见。（）A、正确 B、错误答案：35、知识点：监督管理依据:银行业消费者权益保护工作指引第三十七条 银监会及其派出机构应当督促银行业金融机构对侵害银行业消费者合法权益的行为予以整改和问责。判断题 银监会及其派出机构应当督促银行业金融机构

38、对侵害银行业消费者合法权益的行为予以整改和问责。（） A、正确 B、错误 答案：A36、知识点：银行业金融机构职责依据: 银行业消费者权益保护工作指引第三十八条 银监会及其派出机构应当对经查实的侵害银行业消费者合法权益的银行业金融机构采取必要的监管措施,督促其纠正。多选题 银监会及其派出机构应当对经查实的侵害银行业消费者合法权益的银行业金融机构采取必要的_，_。（ )。A整改措施 B处罚措施 C监管措施 D督促其纠正答案：CD37、知识点：监督管理依据：银行业消费者权益保护工作指引第三十九条 银监会及其派出机构应当根据需要对银行业金融机构侵害银行业消费者合法权益的违规行为以及纠正、处理情况予以

39、通报。单选题 银监会及其派出机构应当根据需要对银行业金融机构侵害银行业消费者合法权益的违规行为以及纠正、处理情况予以_。（）、处罚、批评、督促整改 、通报答案 D38、知识点：银监会依据: 银行业消费者权益保护工作指引第四十一条 银监会及其派出机构应当制定银行业消费者教育工作目标和方案,督促银行业金融机构将银行业知识宣传与消费者教育工作制度化。多选题 银监会及其派出机构应当制定银行业消费者教育工作_和_，督促银行业金融机构将银行业知识宣传与消费者教育工作制度化。（ ）A、方针 B、方案C、目标 D、细则答案：BC商业银行内部控制指引(58题涉及10个知识点)1、知识点：内部控制的参与人员依据：

40、商业银行内部控制指引第三条 内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。多选题 内部控制是商业银行（ ）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。A、董事会B、监事会 C、高级管理层 D、全体员工答案：ABCD2、知识点：内部控制的目标依据：商业银行内部控制指引第四条 商业银行内部控制的目标：(一)保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。(二)保证商业银行发展战略和经营目标的实现。(三)保证商业银行风险管理的有效性。(四)保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信

41、息的真实、准确、完整和及时。多选题 商业银行内部控制的目标（ ）A、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。B、保证商业银行发展战略和经营目标的实现。C、保证商业银行风险管理的有效性。D、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。答案：ABCD3、知识点：内部控制原则依据：商业银行内部控制指引第五条 商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：(一)全覆盖原则。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。(二)制衡性原则。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互

42、监督的机制。 (三)审慎性原则。商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。(四)相匹配原则。商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。（1）判断题 商业银行内部控制的全覆盖原则是指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。（ ）A、正确 B、错误答案A（2）多选题 商业银行内部控制应当遵循以下基本原则（ ）：A、全覆盖原则 B、制衡性原则C、审慎性原则 D、相匹配原则答案 ：ABCD（3）多选题 商业银行内部控制的相匹配原则。商业

43、银行内部控制应当与（ ）等相适应，并根据情况变化及时进行调整。A、管理模式 B、业务规模C、产品复杂程度 D、风险状况答案：ABCD4、知识点：内部控制体系依据：商业银行内部控制指引第六条 商业银行应当建立健全内部控制体系，明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制评价和监督。多选题 商业银行应当建立健全内部控制体系，明确（ ）A、内部控制职责 B、完善内部控制措施C、强化内部控制保障 D、持续开展内部控制评价和监督。答案 ：ABCD5、知识点：内部控制职责依据：（1）商业银行内部控制指引第七条 商业银行应当建立由董事会、监事会、高级管理层、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。（2）商业银行内部控制指引第八条 董事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营；负责明确设定可接受的风险水平，保证高级管理层采取必要的风险控制措施；负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。(3)商业银行内部