信用社（银行反洗钱工作的自查报告.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流信用社（银行）反洗钱工作的自查报告【精品文档】第 6 页信用社（银行）反洗钱工作的自查报告联社财务部：为进一步开展反洗钱工作，根据黑农信联发【2009】283号文件精神，联社统一部署，结合本社实际情况，我社对反洗钱工作进行认真自查。加深了我社员工对贯彻落实反洗钱法及相关规章制度的理解，进一步完善反洗钱工作措施和方法，反洗钱工作能力得到了提高。现将1月至8月份自查情况汇报以下： 一、加强领导，确保反洗钱工作有序开展自开展反洗钱工作以来，我社成立了反洗钱工作领导小组，由主任任组长、成员委派会计及其他员工，对此项工作做了全面部署。明确领导小组及其各具体岗位的职能、职责做

2、到明确分工，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人，并列入日常业务范围，对与本机构建立业务关系的客户进行时时监控，由会计人员负责收集反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，确保工作的准确性顺利开展。通过定期组织学习，让每一名员工充分认识到反洗钱工作的重要性与迫切性，学习反洗钱内控制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等内容，加深员工对此项工作的认识，业务操作水平逐步提高。 二、认真学习，注重在实践工作中的反洗钱宣传 半年来，我社认真组织开展了对反洗钱工作宣传工作。通过悬挂条幅、张贴宣传画、分发传单等舆论工具，并结合鹤卡的发行进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高

3、客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力，制定完善反洗钱内控制度，进一步健全和完善反洗钱内控制度。三、做好客户风险等级认定和大额业务审批及对公账户年检工作 根据联社客户风险等级划分的相关要求，我社积极开展对新增客户进行风险等级认定，分别对今年1-8月份新增客户 473户进行风险认定并保存好客户资料。同时对16个对公账户进行自检， 其中：基本账户9户，专用账户6户，临时账户1户，通过年检12个账户手续完全合规。按要求对非重点账户余额进行按季对账，对8个重点账户进行按月对账，并

4、保证对账的真实性。我社按要求对大额现金、转账支付交易进行上报，并对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月准确及时报送对公对私大额交易报表。三是严格执行大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐业务实行分级审批，凡支付金额超出大额报送以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。 四、精心组织自查工作 通过账薄原始记录对大额交易和可疑交易的主要检查项目及客户交易信息表和综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中： （一）大额交易方面检查涉及项目 1、对法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账

5、； 2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付； 3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 （二）可疑支付交易方面检查涉及项目 对法人、其他组织和个体工商户以及其他行结算账户之间的以下项目进行分析和识别；未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。 （三）经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。 五、通过本次自查发现的不足之处 我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如个别员工对

6、反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后我社将严格按照反洗钱工作要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个规定、两个办法”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事人员的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展，一旦发现有涉嫌反洗钱行为的，将及时上报联社反洗钱部门及上级领导机构。下亮子信用社