银行反洗钱宣传培训规定.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行反洗钱宣传培训管理规定【精品文档】第 532 页1 目的为使银行各级人员树立风险意识、法律意识，了解反洗钱法律法规的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱业务技能，达到规范本行反洗钱培训与宣传工作的目的，特制定本规定。2 范围2.1本规定明确了本行反洗钱培训与宣传的组织领导、培训对象、培训内容、培训方式等内容和要求。2.2本规定适用于银行反洗钱培训与宣传的管理。3 术语与定义反洗钱培训与宣传是指对反洗钱法律、法规以及相关知识进行培训和宣传。 4 职责与权限4.1本行反洗钱领导小组及计划财务部负责全行反洗钱培训和宣传的管理工作、组织全辖开展反洗钱宣传、培训及相关的联络

2、、协调工作。4.2分行及各支行负责反洗钱培训和宣传工作的日常管理。4.3相关业务部门负责涉及本部门业务管理范围内反洗钱相关知识的培训与宣传。 5 政策统一领导、分级负责、强化培训和宣传。6 流程图无7 风险控制要点略8 流程描述8.1培训、宣传对象8.1.1反洗钱培训对象 8.1.1.1反洗钱工作管理人员，包括本行反洗钱领导小组成员，总行、分行及支行反洗钱专管员等； 8.1.1.2一线人员，具体包括直接面对客户的柜面工作人员，各业务渠道所有的客户经理。 8.1.2反洗钱宣传的对象主要是本行客户或是潜在客户，以及公司内外勤人员。开展反洗钱宣传增加本行员工和社会各界反洗钱意识、营造良好的反洗钱社会

3、氛围、推动反洗钱工作深入开展的重要举措。积极开展反洗钱宣传，有利于扩大反洗钱工作的影响力，促进反洗钱工作不断发展。 8.2培训、宣传内容 8.2.1反洗钱培训内容 8.2.1.1基础知识培训。包括洗钱及反洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势；反洗钱的体系、战略目标、制度框架以及本行各部门、分行及支行在反洗钱体系中的作用、职责等； 8.2.1.2法律法规培训。全面讲解反洗钱立法的过程，介绍有关条款立法的本意；深入宣导已颁发的反洗钱法规，全面掌握法规规定的各项大额和可疑交易标准；对国家新出台的反洗钱法律、法规和政策，及时组织学习和培训； 8.2.1.3业务操作培训。结合国际、国内反洗

4、钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形式和最新的洗钱手法，采用以案说法等方式，介绍反洗钱的经验与技巧，以及最新的反洗钱技术，稳步提高金融从业人员的警觉性和反洗钱技能，特别是在实际工作中识别可疑交易的能力； 8.2.1.4其它相关知识的培训。针对反洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特点，加大对反洗钱关键岗位人员法律、财务、会计、审计等相关知识的综合性培训，有针对性地提高反洗钱人员的综合素质。 8.2.2反洗钱宣传内容8.2.2.1洗钱活动的基本特征； 8.2.2.2金融机构的反洗钱义务； 8.2.2.3反洗钱的法律法规； 8.2.2.4我国反洗钱工作的进展； 8.2.2

5、.5本行反洗钱工作的先进事迹； 8.2.2.6其它需要宣传的内容。 8.3反洗钱培训、宣传方式 8.3.1反洗钱培训方式遵循“不同对象、不同方式；不同层次、不同内容”的原则。培训方式可灵活多样，对本行各级人员，可采取专题培训、晨会、自学等多种方式，每年培训学时不少于3学时。8.3.2反洗钱宣传形式可以多种多样。例如：条幅、反洗钱知识介绍、反洗钱工作简报、反洗钱专栏等等，每年至少开展一至二次反洗钱宣传活动，宣传工作要符合各级人民银行的相关要求。 8.4反洗钱培训、宣传管理 对反洗钱培训、宣传计划、次数、人数、内容、资料、形式、测试、考核以及培训评估等有关资料应及时进行归档、留存，以便于监管部门和

6、上级机构进一步的评估和考核；应建立培训、宣传效果评估机制，确保反洗钱培训、宣传取得实效。 9 检查与监督9.1 计划财务部负责对本管理规定的可操作性、适宜性进行日常监督与检查，必要时对文件进行更改，确保文件适用，具体执行文件控制程序。9.2 内部审计部对该文件的执行情况，相关登记簿登记的完整性等进行集中检查、督促整改。9.3 风险管理部负责每年一次对该规章制度的合规性进行审查，并督促整改。10支持性文件10.1 外部合规文件10.1.1 中华人民共和国反洗钱法10.1.2 金融机构反洗钱规定10.1.3 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法10.1.4 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法10.1.5 金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法10.2 内部合规文件无11 支持性记录略12 附录无