信用社（银行稽核述职报告.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流信用社（银行）稽核述职报告【精品文档】第 7 页信用社（银行）稽核述职报告紧张而有序的今年转眼就过去了，这一年来，在联社的正确领导下，在各专业股的配合下，以监事长为首的监察审计全体人员，以“三个代表”重要思想为指导，按照省联社加强内控建设的工作要求，围绕联社经营总体目标，开展各项稽核工作，一年以来我们稽核工作为营造安全、稳建的经营环境而尽力尽职，我们主要做了以下几个工作。一、 全面完成和落实联社领导所赋予的各项工作。今年以来我们在联社领导的安排和指导下，相继完成和落实一些工作。根据年度稽核工作计划和联社工作安排，结合各基层单位情况，开展了形式各样的稽核检查活动。（

2、一）抓好离任稽核，对22名离任基层单位主任、副主任任职期间业务经营、内部管理、制度执行、廉政建设等方面情况，对15名拟任职人员履行职责情况进行稽核，及时向有关部门报送稽核报告，为领导和人事部门考核任用干部提供依据。（二）加强专项稽核，突出现金、两证管理、应收应付其他资产、内部资金管理、存单挂失、抵质押业务处理、大额贷款第二人调查、会办审批等重点，对全县34个基层单位会计出纳、信贷管理、内部控制等方面情况和联社财务费用支出情况进行了稽核,查找出各类违规问题116个。（三）抓好全面稽核。选择四个经营管理较为薄弱单位从会计出纳核算、信贷管理、安全管理、内部控制等方面进行全面稽核，对4名主任、12名外

3、勤经放的1万元以上3813笔4821万元贷款组织核查，发现会计出纳、安全保卫等方面问题23个，主任外勤发放垒大户、一户多贷等违章贷款245笔349.5万元。针对存在问题提出稽核意见和建议，促进被稽核单位经营管理水平提高。（四）加强稽核管理，突出稽核重点。针对当前经营风险结构情况，为有效防范和化解信贷风险，将贷款质量作为稽核重点，从抓头头、抓重点人、抓重访人入手，对12个单位“一把手”主任、15名重点人、6名被信访举报人员及其他8名副主任、外勤人员，共计41人经放的1万元以上12255笔13233万元贷款进行了核查，发现垒大户、一户多贷、跨地区等违章贷款417笔558.4万元。（五）针对问题，狠

4、抓整改。为及时防范和化解风险，对稽核中发现的问题，狠抓落实整改，发出限期整改通知书46份，责令有关责任人写出书面检讨，下发三期通报，并加强对违规问题整改的后续督查，从违规单位、个人整改报告及后续督查情况看，会计出纳、安全保卫违规问题在限期内落实整到位，违章贷款尚有5人次12笔11万元因处于起诉执行阶段等原因未在限期内收回，年底将下划责任性扣款进行处理。二、坚持从严管理，狠抓违章惩处(一)严格管理，制度保证。一是为适应不断变化的新情况，加强制度的全面性、连续性、可操作性，牵头各部室做好制度汇编工作，修订完善各项规章制度，于十月底将重新修订完善的内控制度汇编印发全社，下发通知要求全社干部职工加强学

5、习并严格遵照执行。二是加大对基层单位制度执行情况督查力度，在十月份牵头做好“制度执行月”活动检查工作，促进基层社落实执行各项规章制度。三是强化职工思想教育。对新招员工进行法纪制度知识培训，讲解行社分社以来典型案例，分析原因危害，总结经验教训，帮助他们进一步树立法纪制度观念。四是针对部分社会群众法律意识淡薄，经济金融知识匮乏，对贷款担保责任认识不足的现状，组织基层社向社会公众散发3万份金融法律法规宣传单，一定程度上提高他们金融法律知识水平，减少社群矛盾和纠纷。（二）防微杜渐，严惩重罚。一是针对稽核检查中发现的问题，下发三期稽核通报和一期制度执行月检查通报，对全辖34个单位118人处以罚款2018

6、0元。二是对信访举报问题从严、从快、从重查处，在今年15起信访举报中，重点查处1名信用社主持工作副主任失职、挪用信贷资金问题，联社给予其开除留用察看一年、留党察看一年处分并罚款5000元；查处1名信用社外勤放贷过程中接受吃请和送礼问题，联社给予其行政记大过处分并按违规金额5倍罚款4600元。对违章违纪人员的严惩惩罚，在全社起到了很好的震慑作用，有力的遏制了违章违纪行为的发生。三、积极协调配合，体现齐抓共管一是积极配合省联社做好有关联社理事长、主任、副主任离任稽核和农户贷款面稽核工作。二是协助县公安局经案大队做好李口陈太飞非法吸存放贷案清理落实，促进案件侦查。三是为体现齐抓共管的精神，配合资金营

7、运部做好农户经济档案建立情况检查和内部人员及亲属经商办企业发生信贷关系情况统计，规范有关基层社信贷管理；配合财务会计部开展增资扩股检查、会计达标升级验收，提高会计出纳管理水平；配合办公室做好年终人事考评工作，为人事调整提供依据；配合保卫部开展安全检查，促进基层社加强安全防范。对各职能部室工作的积极配合，较好的促进了联社整体工作开展。以上是我在监审部工作中的一些做法和取得成绩，存在不足之处在于工作的积极主动性有待进一步加强，对新知识、新业务有待于进一步提高。在下一年的工作中，将重点做好以下几个方面：一、加强工作创新。针对会计、出纳、信贷等各项业务发展中出现的新情况、新问题、新风险，积极研究对策，

8、加强工作方法、措施、制度创新，进一步确立“围绕中心工作，重在风险防范，强化法纪教育，加强监督检查，严格制度执行，规范业务操作，狠抓违章惩处，提高经营效益”的监察稽核工作思路，充分发挥职能作用，保证工作取得新成效。二、加强法纪教育，提高职工综合素质。采取邀请专家授课、现场警示教育、典型案件剖析等多种形式，加强对干部职工的法纪教育，提高遵纪守法意识和廉洁自律意识，树立正确的人生观、利益观、制度观。三、加强监督检查。一是加强对现金、两证管理、计算机安全管理、联社财务费用支出情况的稽核，严格规章制度执行，规范业务操作行为。二是突出对贷款质量的稽核，对有关单位主任、外勤人员经放的贷款组织上门核查，以贷款真实用途为突破口，发现并纠正违章违纪放款问题，严格贷款“三查”、“三见面”、大额会办审批、第二人调查等制度执行，从源头上加强信贷风险防范。三是选择经营管理较为薄弱的单位进行全面稽核，堵塞管理漏洞，提高经营水平。四、狠抓违章惩处。一是严格按照信贷违规行为处罚办法、会计出纳人员考核办法、安全保卫工作考核办法、和干部职工违法违纪处罚规定等制度规定对违章违纪单位和个人进行处罚。二是从严、从快、从重查处信访及电话举报违章违纪问题，一经查实，给予直接责任人经济、行政处罚的同时，对单位负责人实施责任追究。