银行合规年心得体会.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行合规管理年心得体会【精品文档】第 4 页银行合规管理年心得体会为认真落实总行“合规管理执行年”活动，农发行分行营业部充分认识，高度重视，精心部署，狠抓落实，突出“五个结合”，促进了合规管理年活动的扎实开展。一、坚持把合规管理活动与员工素质教育工程相结合，着力合规文化建设。抓合规管理必须首先抓好员工素质教育。一是下发了规章制度学习篇目目录，采取集中推进方式，用三个月时间在全辖开展规章制度学习活动。二是实施以考促学的措施。市分行人事部门组织考试题库，每月底前组织一次全员闭卷考试，从三次考试结果看，平均成绩均达95分以上，成效明显。三是开展合规管理学习体会讨论活动，

2、组织员工撰写合规管理的理论文章和心得体会150余篇。增强了员工对“合规管理、从严治行”的认识和理解，使合规理念进一步深入人心。二、坚持把合规管理活动与“四无”创建相结合，着力严防案件和违规违纪问题。为了增强案防能力和金融风险防控能力，该行从领导到员工层层签订了2011年党风廉政建设和“四无”目标责任书，把党风廉政建设和“四无”创建工作层层进行分解，使党风廉政建设和“四无”创建工作横向到面，纵向到边，细化到每个环节，具体到各个岗位，从而形成一级抓一级，层层抓落实，分工负责，齐抓共管的格局。三、坚持把合规管理活动与客户风险排查相结合，着力提高风险管控水平。今年上半年，该行对辖内贷款客户的政策性贷款

3、、商业性贷款进行了全面风险排查，共排查贷款客户7户其中：政策性粮油贷款客户4户，商业性贷款客户3户，对排查工作中发现的不足和业务操作的风险点进行了整改和完善，同时收回风险贷款2000万元。四、坚持把合规管理活动与基础管理工作相结合，着力提高制度执行力。该行建立了以“三查一评”为抓手的基础管理监控体系,即:县支行副行长每月对分管工作全面审查一次;县支行行长每季度对副行长的检查及整改情况全面督查一次;市分行每半年检查一次。坚持“违规零容忍”措施，对检查存在的问题按规定给予经济处罚。此举对支行领导班子履行职责、加强自律监管、落实内控制度起到了较好的推动作用。五、坚持把合规管理活动与纠风专项治理相结合，着力促进党风行风建设。该行在全辖开展了纠风专项治理工作。制定下发了关于开展纠风专项治理工作的通知；组织全体员工学习党员领导干部廉洁从政若干准则、廉洁办贷十不准等10个文件，增强了廉洁从业、抵制行业不正之风的自觉性；全面开展自查自纠，写出自查自纠报告，并进行公示。开展调查核查,走访客户了解农发行员工在企业的工作和交往情况。行走访客户26家,主动接受企业和社会的监督。