银行反洗钱体会：反洗钱系统我在线.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行反洗钱体会：反洗钱系统我在线【精品文档】第 5 页反洗钱系统，我在线自2010年开始，按照中国人民银行提出的新形势下以“风险为本”的反洗钱工作要求和全行对反洗钱工作的管理需求，我行启动实施了反洗钱系统重建。目前，已建成了一套全国集中、“管理层级化、功能模块化、操作人性化、数据标准化”的反洗钱系统。本次重建的反洗钱系统应能够灵活扩展通过模块化、参数化和层次化的设计，保证日后可灵活应对人民银行反洗钱相关新政策的变化需要，并能够方便、快捷地将新开办业务的反洗钱需求纳入系统。系统共有293个功能点，69个大流程，78张报表，大额、可疑交易筛选模型和客户洗钱风险等级分类

2、评定模型共计415个。该系统在整合各类邮政金融客户信息和交易信息的基础上，实现了反洗钱各类监管数据报送、反洗钱工作管理、客户风险等级管理、业务查询、统计分析等反洗钱相关业务处理功能，有效提高了我行反洗钱工作信息化水平，满足了各级管理人员对反洗钱工作监督、管理、指导等需求。新反洗钱系统，不仅功能强大，而且实际应用价值大。随着银行业金融服务的迅猛发展，反洗钱工作变的越来越重要。反洗钱不仅关系到国家金融秩序的稳定，也关系到我们的实际利益，不仅是监管部门对我们的要求，也是我们的责任和义务。传统的通过柜员识别洗钱行为，已经不能适应发展的需要，也不能及时、完整的发现洗钱行为。我们的反洗钱系统能够满足这样的

3、要求。我们每天登录系统，便能查看系统自动为我们筛选出来的大额、可疑交易，不仅减少了我们前台的工作量，也提高了反洗钱的工作效率。我们需要对这些交易进行人工识别，识别为正常交易的，我们可以把这类客户设置为免审，不仅减少了以后的工作量，也提高了识别的准确率，有利于我们维护我们的优质客户。一旦通过人工识别，发现可疑的，我们可以通过系统及时上报，发现问题。系统没有筛选出来， 而我们在工作中通过观察、分析发现的可疑交易，我们也可以通过系统自己上报，避免了遗漏，为我们灵活开展反洗钱工作，提高了便利。反洗钱系统上线后，提高了工作效率，也减轻了工作量。新系统功能强大，应用广泛，不仅有293个功能点，69个大流程

4、，78张报表，还有大额、可疑交易筛选模型和客户洗钱风险等级分类评定等共计415个模型。系统在整合各类金融客户信息和交易信息的基础上，实现了反洗钱各类监管数据报送、反洗钱工作管理、客户风险等级管理、业务查询、统计分析等反洗钱相关业务处理功能，大大提高了我行的反洗钱工作效率，减少了我们人工的工作量。以前我们都要人工收集数据，整理，筛选，填表上报给相关单位和部门，不仅耗时，而且准确度也没那么高，现在有了反洗钱系统，监管数据的报送、客户风险等级的管理，业务查询、统计分析，都能通过系统自动完成，不仅提高了准确度，也极大减轻了工作量。使我们在做好反洗钱工作的同时，有了更充裕的时间去发展的我们业务，使我们可

5、以反洗钱和业务发展两不误。也有效提高了我行反洗钱工作信息化水平，满足了各级管理人员对反洗钱工作监督、管理、指导等需求。对系统完善提出的建议随着银行业电子化金融服务的迅猛发展，电子银行已成为当前金融服务的主角。然而，电子银行在为广大客户提供便利、快捷服务的同时，由于其隐蔽性等特点，也可能被金融犯罪分子所利用，充当其洗钱的工具。因此，如何有效避免电子银行业务中的洗钱风险，也是我们的反洗钱工作中面临的现实问题。反洗钱系统能否及时准确的识别、发现和筛选出通过电子渠道办理的可疑交易。反洗钱系统设置无操作停留时间太短，我们有时候还没有处理完相关操作，就提示您操作时间过长，请重新登录，确实比较麻烦。系统部分统计功能不完善，我们的人工识别已经完成，但系统查询后，提示识别率仍是零。反洗钱系统使用感受新反洗钱系统功能强大，减轻了我们的日常工作负担，但我们仍然不能放松对客户的审核，认真做好客户的身份识别和尽职调查工作，从源头上防范洗钱行为的发生。相关部门还应定期或不定期对反洗钱系统的运用的督促、检查，对反洗钱知识进行培训和宣传，并及时总结工作，发现问题，解决问题。