银行支付结算工作自查报告.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行支付结算工作自查报告【精品文档】第 3 页银行支付结算工作自查报告人民银行：根据中国人民银行文件11银发37号，我行于12月10日至12月20日组织相关人员对本行支付结算业务进行了全面细致的检查，自查业务时间范围为年1月1日至年12月20日，自查内容包括：综合管理、支付系统管理、结算管理、银行卡管理、账户管理等。一明确分工，全面开展自查工作行领导对此次自查工作相当重视，明确了具体分工，由各部门对照示范行的标准要求进行自查，自查后由会计核算部经理会同相关负责人对各业务环节进行检查验收，以确保自查工作质量。二自查的基本情况1各部门人员能积极地配合人民银行完成年度支

2、付结算相关材料的报送工作。2能按时报送支付结算重大事项及重要案例情况，及时制定完善支付清算系统、账户管理系统的危机处置预案，定期组织支付结算人员新业务知识培训。3.严格按照现代化支付结算系统办理各项支付结算业务，建立了清算账户和同城清算备付金账户资金头寸的日常监测和预警机制。4.按照人民银行电子对账系统的要求，每天及时、准确的通过系统核对账务。5. 严格按照支付结算制度和实施办法组织票据结算业务，同时组织推广创新支付结算工具。6.认真、及时的完成可人民银行布置的结算管理方面的情况调查及专题文字材料。7. 为协助业务部门做好银行卡推广工作，各自营网点于今年9月份开展了银行卡宣传工作。8.按照账户

3、管理办法等账户管理规章制度，合规使用银行结构代码，岗位设置规范。9.按照人民币银行结算管理办法，人民币银行结算帐户管理办法实施细则个人存款帐户实名制规定以及相关法律，法规，规章制度办理银行结算帐户的开立，变更，撤销业务。三自查中存在的问题19月28因同城资金不足造成了当日同城清算差额无法及时清算。 2支付清算危机系统处置机制不健全，没有定期开展支付清算系统危机处置应急演练。四自查整改情况针对自查存在的问题我们及时进行了整改，制定了责任到人的办法完善结算业务管理工作，对服务，管理，流程各环节的不足之处尽快做好补缺补差工作。以上是我们此次自查情况，我行将于12月底前完成整改。通过自查我们发现了工作中许多不足之处，需要今后进一步完善结算业务建设，支付系统管理，银行卡管理和账户管理等方面的工作，加强业务学习，规范银行业务工作. 年12月25日