银行新产品（新业务）操作风险 自评估暂行办法.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行新产品（新业务）操作风险 自评估管理暂行办法【精品文档】第 6 页银行新产品（新业务）操作风险 自评估管理暂行办法第一条为建立和完善银行股份有限公司（以下简称 “本行”操作风险管理体系，加强操作风险管理，促进全面风 险管理体系建设，全面贯彻和落实银行股份有限公司操作 风险管理政策（交银董儿1013号）有关新产品（新业务） 开发过程中的操作风险自评估要求，特制定本办法。第二条总行各业务部门在新产品（新业务）开发及现有流 程改造、再造过程中，符合下列情况之一的，应依照本办法的要 求完成操作风险自评估程序。(一）本行员工尚不具备销售、处理或执行该新产品（新业 务）的

2、完整、充分经验；或者是否具备相应的能力尚未在实际工 作中得到充分验证；(二）开发中的新产品（新业务）的操作流程或管控方式缺 少相关的规章制度支撑；(三）设计开发中的新产品（新业务）涉及信息系统全新开 发，以支持未来的正常运行；(四）总行各业务部门认为需要开展操作风险自评估程序。 第三条新产品（新业务）开发及现有流程改造、再造的牵头部门针对相关产品（业务）开发及现有流程改造、再造的操作 风险自评估至少应包括以下内容：(一)验证并评估新产品（新业务）的负责人员是否具备足 够的资质，包括但不限于产品负责人员的工作经验和技术培训等 是否能够足以胜任新产品（新业务）的要求。(二）验证并评估新产品（新业务

3、）的流程设计是否成熟和 完备，相关的内部控制是否能够有效地防范操作风险，是否在实 际的业务环境中可行。(三）验证并评估新产品（新业务）的相关系统是否安全可 靠，包括系统中设置的控制措施能否帮助规避新产品（新业务） 的操作风险，以及系统本身的技术安全性。(四）验证并评估外部环境对新产品（新业务）的影响。新 产品（新业务）上线前，应综合分析宏观环境、政策法规及监管 变动等对新产品（新业务）的操作风险管理可能造成的影响。第四条新产品（新业务）正式上线前，牵头部门应依据风 险管理部提供的“新产品（新业务）操作风险自评估表”（见附 件）完成相应的操作风险自评估工作，并向总行风险管理部提 供相关支持文挡。

4、第五条总行风险管理部应针对开发中的产品（业务）是否 符合新产品（新业务）操作风险自评估范围进行检查。第六条总行风险管理部应针对新产品（新业务）的操作风 险自评估内容与结果进行检查与审核，并将检查与审核结果转复 相关送审部门。第七条新产品（新业务）上线后3个月内，新产品（新业 务）的牵头部门应依据银行操作风险管理实施办法（交 银办201089号）及银行风险与控制自我评估管理暂行 办法（交银办201092号）的相关规定，牵头完成风险地图 设定以及风险与控制的自我评估工作。第八条本办法自印发之日起施行。第九条本办法由总行风险管理部负责解释和修订。第十条总行各部门、境内各分行应按照本办法的相关规定 办

5、理。第十一条各海外机构、各子公司可结合当地及行业相关监 管规定，参照本办法制定管理细则，报总行备案。附件：新产品（新业务）操作风险自评估表 附件:新产品（新业务）操作风险自评估表新产品（新业务）名称：新产品（新业务）设计部门：规划上线时间：评估项目：是否巳针对新产品（新业务）所面对的宏观经济状况、市 场状况、法律法规、监管环境状况等进行全面分析？是，请附上新产品（新业务）开发计划或相关支持文档 否，请附上应对计划新产品（新业务）的相关执行人员，包含支行网点人员、总行与分行管理或执行人员、信息科技部配合操作人员等，是否 巳接受涉及相关新产品（新业务）完整、充分的培训，且巳具备 销售、处理或执行该新产品（新业务）的完整、充分经验？是，请附上培训计划、培训记录或说明 否，请附上应对计划是否巳制定针对新产品（新业务）的规章制度、操作规程 或手册？是，请附上新制定或修订的管理办法、操作规程或手册 否，请附上应对计划 4.支持新产品（新业务）的信息系统是否巳完成开发及测试,且巳充分具备正式上线运行的条件？是，请附上相关测试报告和用户验收报告 否，请附上应对计划