FSLDM逻辑数据模型开发培训2.ppt

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1、2FS-LDM (FS-LDM (第一级第一级) )FINANCE ASSETPARTYNot all relationships are shownLOCATIONA geographicalarea, physical orelectronic address.An individual or group of individuals.EVENTFinancial or non-financial eventwhich may involve contact with the customer.INTERNAL ORGANIZATIONA unit of business withinth

2、e financial institution or insurance company.AGREEMENTAn arrangement between the customer and financialinstitution or insurancecompany for a product.PRODUCTAny marketable product or serviceincluding terms and conditions.CAMPAIGNA strategy, plan orpromotional event for the purpose of acquiringretaini

3、ng, or expandingusage by customers.CHANNELThe vehicle by which a customerinteracts with the Financial institution/insurance company.The internal accountingof the businessThings that Parties have an interest in and has value3议程安排议程安排ProductProductAgreementAgreementAssetAssetLocationLocation4议程安排议程安排P

4、roductProductAgreementAgreementAssetAssetLocationLocation5FS-LDM (FS-LDM (第一级第一级) )FINANCE ASSETPARTYNot all relationships are shownLOCATIONA geographicalarea, physical orelectronic address.An individual or group of individuals.EVENTFinancial or non-financial eventwhich may involve contact with the

5、customer.INTERNAL ORGANIZATIONA unit of business withinthe financial institution or insurance company.AGREEMENTAn arrangement between the customer and financialinstitution or insurancecompany for a product.PRODUCTAny marketable product or serviceincluding terms and conditions.CAMPAIGNA strategy, pla

6、n orpromotional event for the purpose of acquiringretaining, or expandingusage by customers.CHANNELThe vehicle by which a customerinteracts with the Financial institution/insurance company.The internal accountingof the businessThings that Parties have an interest in and has value6PRODUCTPRODUCT主题主题产

7、品是金融机构销售或提供的可市场化的产品、产品包和服务。如果有必要，在模型中可以包括竞争对象所提供的产品。产品可以通过产品特征加以描述，产品特征是金融机构提供的所有可以应用于产品的有效产品特征。它标识了金融机构在提供产品时的限制或附加条件。在银行业的例子有手续费、期限、允许的展期和提前通知的要求等。产品与当事人、帐户之间都存在各种关系。为满足银行内部管理的需要和适应不断变化的业务需求，可以根据实际情况结合产品特性将产品分组，如个人存款产品组、公司贷款产品组等 ，这些即“产品组”。 出于市场竞争的需要，或作为市场营销的结果，将一些产品打包、捆绑销售，称其为“产品包”。7PRODUCTPRODUCT

8、主题主题业务规则业务规则 一个产品有一个命名和描述； 一个产品可能是一个产品包的一部分； 一个产品被若干个产品特征（feature）所描述； 一个产品特征可以应用于若干个产品； 产品可以被划分成产品组（group）； 一个当事人可以针对一个产品或产品包充当若干角色； 产品和产品的特征可以随着地区的不同而有所差异；8PRODUCTPRODUCT主题主题 关键实体和关系关键实体和关系 实体产品产品包产品组产品特征 产品 / 当事人 产品 / 产品包 产品 / 产品组 产品 / 产品特征 产品包 / 产品特征 产品 / 地理区域 产品特征 / 地理区域 关系产品 当事人关系产品 产品包关系产品 产品

9、组关系产品 产品特征关系产品包 产品特征关系产品 地理区域关系产品特征 -地理区域关系9PRODUCTPRODUCT主题主题主要实体主要实体 产品和特性关系 产品和产品包的关系 产品包 产品组 产品和产品组的关系 产品 特性10PRODUCTPRODUCT主题主题特征分类特征分类 特性量特性 率特性 金额特性 期限特性11PRODUCTPRODUCT主题主题风险权重风险权重 产品组 巴赛尔权重 产品组巴赛尔权重 BS种类代码 余额类型代码 分配层次代码 资产负债类型代码12PRODUCTPRODUCT主题主题适用范围适用范围 特性 产品特性 产品产品适用范围 产品特性适用范围 特性适用范围13

10、PRODUCTPRODUCT主题主题 - - 与其他主题的关系与其他主题的关系 产品 和当事人关系 产品和地区关系 和渠道类型关系 产品组和当事人关系 产品组 产品组和产品关系14议程安排议程安排ProductProductAgreementAgreementAssetAssetLocationLocation15FS-LDM (FS-LDM (第一级第一级) )FINANCE ASSETPARTYNot all relationships are shownLOCATIONA geographicalarea, physical orelectronic address.An individ

11、ual or group of individuals.EVENTFinancial or non-financial eventwhich may involve contact with the customer.INTERNAL ORGANIZATIONA unit of business withinthe financial institution or insurance company.AGREEMENTAn arrangement between the customer and financialinstitution or insurancecompany for a pr

12、oduct.PRODUCTAny marketable product or serviceincluding terms and conditions.CAMPAIGNA strategy, plan orpromotional event for the purpose of acquiringretaining, or expandingusage by customers.CHANNELThe vehicle by which a customerinteracts with the Financial institution/insurance company.The interna

13、l accountingof the businessThings that Parties have an interest in and has value16AGREEMENTAGREEMENT主题主题- -背景背景 AGREEMENT是金融机构与客户之间针对某种特定产品或服务而签立的契约关系。例如银行的帐户，保险公司的保单。 包括AGREEMENT的申请、报价、还价以及开立等完整信息。 建立AGREEMENT 、当事人、产品主题之间的关系，识别持有某种产品客户的特征，寻找具有相似特征的潜在客户销售相同的产品，实现交叉销售。 AGREEMENT主题与事件主题和内部机构主题也有密切的联系。

14、17AGREEMENTAGREEMENT主题主题- -业务规则业务规则 当金融机构与客户之间针对某种产品或服务的条款和条件达成协议时， 一个AGREEMENT就会被开立。 在一个时间点，一个AGREEMENT只能对应一种产品，该产品可能是一个产品包的一部分。 AGREEMENT可能是客户接受金融机构关于某项产品报价的结果。 一个AGREEMENT可以被一个或多个当事人持有。如一个帐户可以有多个当事人一起持有， 帐户持有人是当事人对AGREEMENT的角色，多个当事人共同使用一个帐户时，必须开立联名户。 一个AGREEMENT除了持有人外，可能与其他的当事人有关系，如受益人、共同签字人、担保人等

15、，这些也是当事人对AGREEMENT的角色。 AGREEMENT也可能与其他AGREEMENT相关联，如一个帐户由于筹措资金的需要而被另一个帐户所取代，或一个帐户对另一个帐户提供担保。18AGREEMENTAGREEMENT实例实例 活期存款账户 定期存款账户 养老金账户 信用卡 担保合同 贷款合同 内部投资账户 证券买卖账户 信用证 基金账户 保单 19AGREEMENTAGREEMENT主题主题- -主要实体和关系主要实体和关系帐户帐户分类帐户自动支付帐户特性帐户申请帐户报价帐户和卡帐户滥用历史帐户涉案历史帐户评分和等级 帐户/产品关系 帐户/特性关系 帐户/帐户关系 当事人/帐户关系 帐

16、户/资产关系 帐户/地址关系20AGREEMENTAGREEMENT主题主题- -分类分类 协议 保险账户 金融账户21AGREEMENTAGREEMENT主题主题- -金融账户分类金融账户分类 协议 金融账户 贷款账户存款账户 定期存款账户 活期存款账户 往来账户 无到期日贷款账户有固定期限的贷款账户22AGREEMENTAGREEMENT主题主题- -帐户帐户 该实体记录了客户在金融机构开立的帐户的详细信息。 一个帐户由Account Num和Account Modifier Num唯一识别。 有些金融机构需要附加的属性来唯一识别帐户，如应用系统代码Application Id。23AGR

17、EEMENTAGREEMENT主题主题概貌概貌 关键性金额信息 账户关系 账户和帐户组的关系 账户组 余额类关键信息 协议 金融账户24AGREEMENTAGREEMENT主题主题- - 帐户帐户关系帐户帐户关系 该实体标识帐户与帐户之间的关系以及关系的类型。 帐户之间的关系类型可能是担保的关系，或是一个帐户由于筹措资金的需要而被另一个帐户所取代，或一个帐户对另一个帐户的投资提供保护。 一个帐户可能与多个帐户建立关系，其关系的建立时间和结束时间各不相同。25AGREEMENTAGREEMENT主题主题- - 帐户组帐户组 协议 协议组 协议和协议组关系 协议组限额 协议组标准 协议组风险历史

18、协议组风险类型 协议组风险等级26AGREEMENTAGREEMENT主题主题- - 帐户申请帐户申请27AGREEMENTAGREEMENT主题主题- -帐户自动支付帐户自动支付外部账户固定金额内部账户不固定金额内部账户固定金额外部账户不固定金额28AGREEMENTAGREEMENT主题主题- -帐户和卡帐户和卡卡账户和卡关系卡的限额信用卡卡和卡关系当事人和卡关系协议当事人29AGREEMENTAGREEMENT主题主题- -信用信用金融协议账户资产账户关系历史贷款评估历史涉案行为贷款账户信用额度账户违约历史账户催收历史透支超限历史30AGREEMENTAGREEMENT主题主题- - 帐

19、户评分评级帐户评分评级协议申请申请评分分析模型账户评分账户信用评级账户风险等级31AGREEMENTAGREEMENT主题主题- - 帐户风险帐户风险协议金融协议协议风险数据有敞口的金融协议新巴赛尔协议敞口类型风险分类32AGREEMENTAGREEMENT主题主题- -帐户帐户/ /产品产品/ /特性特性 产品和特性 账户和特性 协议 产品 账户产品历史 特性 产品和当事人 当事人 产品包 协议和当事人33FS-LDM (FS-LDM (第一级第一级) )FINANCE ASSETPARTYNot all relationships are shownLOCATIONA geographic

20、alarea, physical orelectronic address.An individual or group of individuals.EVENTFinancial or non-financial eventwhich may involve contact with the customer.INTERNAL ORGANIZATIONA unit of business withinthe financial institution or insurance company.AGREEMENTAn arrangement between the customer and f

21、inancialinstitution or insurancecompany for a product.PRODUCTAny marketable product or serviceincluding terms and conditions.CAMPAIGNA strategy, plan orpromotional event for the purpose of acquiringretaining, or expandingusage by customers.CHANNELThe vehicle by which a customerinteracts with the Fin

22、ancial institution/insurance company.The internal accountingof the businessThings that Parties have an interest in and has value34客户资产客户资产AssetAsset主题主题定义： 客户资产（ASSET）主题是所有可能采集到的各种客户的资产（负债）信息，包括有形的和无形的各种客户资产/负债，同时海可以存储银行向外租赁的各种资产信息。 可能是客户的不动产、商品存货、珠宝、机动车辆、以及在其他金融机构的存款、贷款等。35ASSETASSET主题主题Customer As

23、setCustomer Asset唯一标识号保险历史种类代码，如是否被拒保、拒赔？所在地址编号资产种类代码资产图片资料等的编号资产的描述持有人为该资产指定的账号36ASSETASSET分类分类 客户资产 当事人和资产关系 资产价值历史 客户资产详细编号信息 珠宝 不动产 其他资产 宠物 汽车 游艇 投资 受赠金融资产37ASSETASSET分组分组 客户资产客户资产分组客户资产组客户资产分类客户资产 类别值类型新巴赛尔协议回收规则巴赛尔借记调整规则38ASSETASSET与其他主题的关系与其他主题的关系 客户资产 当事人和资产关系客户资产分组 客户资产风险分类 协议和资产关系 客户资产调查历史

24、39议程安排议程安排ProductProductAgreementAgreementAssetAssetLocationLocation40FS-LDM (FS-LDM (第一级第一级) )FINANCE ASSETPARTYNot all relationships are shownLOCATIONA geographicalarea, physical orelectronic address.An individual or group of individuals.EVENTFinancial or non-financial eventwhich may involve conta

25、ct with the customer.INTERNAL ORGANIZATIONA unit of business withinthe financial institution or insurance company.AGREEMENTAn arrangement between the customer and financialinstitution or insurancecompany for a product.PRODUCTAny marketable product or serviceincluding terms and conditions.CAMPAIGNA s

26、trategy, plan orpromotional event for the purpose of acquiringretaining, or expandingusage by customers.CHANNELThe vehicle by which a customerinteracts with the Financial institution/insurance company.The internal accountingof the businessThings that Parties have an interest in and has value41LOCATI

27、ONLOCATION主题主题定义： LOCATION主题是指银行希望关注或考察的任何层次的地理区域和地址。如国家、省份、城市、县、乡村等。 LOCATION主题包含“具体地址”、“地区”、“地理位置”等不同层次的信息。 该主题和事件、产品、渠道、内部组织机构、营销活动等主题都有着密切的联系。Main Street42LOCATIONLOCATION主题主题业务规则业务规则 一个地址可能是物理地址、电子地址、电话、邮箱地址等；一个当事人可能有0n个地址，这些地址又可以分成主地址、次选地址或者邮寄地址等；账户的对帐单可能需要寄送到某个地址；地区的定义可以根据银行不同目的进行设计，比如某项产品的销售

28、区域或者某项评级的地区等；可以体现具体地址和地区之间的关联；内部组织机构可以覆盖多个地区；43LOCATIONLOCATION主题主题主要实体和关系主要实体和关系广义的地理位置地理位置的分类地理位置和内部机构的关系地理位置和产品的关系地理位置和营销活动的关系地理位置和账户（包括定价等）的关系地理位置和当事人的关系44LOCATIONLOCATION主题主题分类分类地址之间关系广义地址地区的经济指标电子地址地区地址黄页信息街道地址描述邮寄物理地址电话地址物理邮箱45LOCATIONLOCATION主题一个详细的地址主题一个详细的地址46LOCATIONLOCATION主题和其他主题的关系主题和其他主题的关系和协议的关系和当事人的关系 和营销活动的关系 和产品的关系和产品特性的关系和特性的关系47谢谢谢谢Q&A结束结束