江阴银行:2019年年度报告.PDF
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1、江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2019 年度报告全文 1 江苏江阴农村商业银行股份有限公司江苏江阴农村商业银行股份有限公司 Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co.,LTD. (股票代码:(股票代码:002807) 2019 年年年年度报告度报告 2020 年年 3 月月 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2019 年度报告全文 2 第一节第一节 重要提示重要提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存 在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 二、 本行于 2020年 3
2、月 27日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司第六届董事会第十二次会议, 应出席董事 11 名,实到董事 11 名,以现场结合通讯表决方式审议通过了关于江苏江阴农村商业银行股 份有限公司 2019 年年度报告及摘要的议案。 三、本行董事长孙伟、行长宋萍、财务总监及会计机构负责人常惠娟声明:保证年度报告中财务报告 的真实、准确、完整。 四、本年度报告所载财务数据及指标按照企业会计准则编制,除特别说明外,均为本行及控股子 公司的合并报表数据,货币单位以人民币列示。 五、信永中和会计师事务所(特殊普通合伙)根据审计准则对本行 2019 年度财务报告进行了审计 并出具了标准无保留意见的审计报告。 六
3、、本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的承诺,投资者及相关人士均应当对此保 持足够的风险认识,并应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 七、请投资者认真阅读本年度报告全文,本行已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措 施,敬请参阅江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2019 年年度报告全文第四节“经营情况讨论与分析” 中有关风险管理的相关内容。 八、公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为:以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基 数,向全体股东每 10 股派发现金红利 1.80 元(含税) ,不送红股,不转增股本。 九、本年度报告除特别注明外,均以千元为单位,可能因四舍五入
4、而存在尾差。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2019 年度报告全文 3 目录目录 第一节第一节 重要提示重要提示 . 2 2 第二节第二节 公司简介公司简介 . 5 5 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 . 1212 第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析 . 1414 第五节第五节 重要事项重要事项 . 3737 第六节第六节 股份变动和股东情况股份变动和股东情况 . 5252 第七节第七节 优先股相关情况优先股相关情况 . 6161 第八节第八节 可转换公司债券相关情况可转换公司债券相关情况 . 6161 第九节第九节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高
5、级管理人员和员工情况 . 6464 第十节第十节 公司治理公司治理 . 7777 第十一节第十一节 财务报告财务报告 . 8383 第十二节第十二节 备查文件目录备查文件目录 . 197197 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2019 年度报告全文 4 释义释义 释义项 释义内容 “本行”或“公司”或“江阴银行” 指 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 “本集团” 指 江苏江阴农村商业银行股份有限公司及所属子公司 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 中国银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会 “央行”或“人民银行” 指 中国人民银行 省联社 指 江苏省农村信用社联合社 宣汉诚民村镇银行
6、指 宣汉诚民村镇银行有限责任公司 双流诚民村镇银行 指 成都双流诚民村镇银行有限责任公司 句容苏南村镇银行 指 句容苏南村镇银行股份有限公司 兴化苏南村镇银行 指 兴化苏南村镇银行股份有限公司 海口苏南村镇银行 指 海口苏南村镇银行股份有限公司 靖江农村商业银行 指 江苏靖江农村商业银行股份有限公司 姜堰农村商业银行 指 江苏姜堰农村商业银行股份有限公司 长达钢铁 指 江阴市长达钢铁有限公司 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2019 年度报告全文 5 第二节第二节 公司简介公司简介 一、一、 公司信息公司信息 股票名称 江阴银行 股票代码 002807 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公
7、司的中文名称 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 公司的中文简称 江阴银行 公司的外文名称 Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co.,LTD. 公司的外文名称缩写 JRCB 公司的法定代表人 孙伟 注册资本 2,171,802,841 元 注册地址 中国江苏省江阴市澄江中路 1 号 注册地的邮政编码 214431 办公地址 中国江苏省江阴市砂山路 2 号汇丰大厦 办公地址的邮政编码 214431 公司网址 电子信箱 jynsyh 服务热线 96078 二、二、 联系人和联系方式联系人和联系方式 项目项目 董事会秘书董事会秘书 证券事务代表证券事务代表
8、姓名 卞丹娟 周晓堂、张晶晶 联系地址 江苏省江阴市砂山路 2 号汇丰大厦三楼 江苏省江阴市砂山路 2 号汇丰大厦三楼 电话 0510-86851978 0510-86851978 传真 0510-86850069 0510-86850069 电子信箱 jynsyh jynsyh 三、三、 信息披露及备置地点信息披露及备置地点 公司选定的信息披露报纸的名称 中国证券报 、 证券时报 、 上海证券报 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 巨潮资讯网 公司年报的备置地点 深圳证券交易所、本行董事会办公室 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2019 年度报告全文 6 四、四、 注册变更情况注册变更
9、情况 统一社会信用代码 91320000732252764N 公司上市以来主营业务的变化情况 无变更 历次控股股东的变更情况 本行无控股股东 五、五、 其他其他有关有关资料资料 1、公司聘请的会计师事务所公司聘请的会计师事务所 会计师事务所名称 信永中和会计师事务所(特殊普通合伙) 会计师事务所办公地址 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 A 座 9 层 签字会计师姓名 张玉虎、郭锋 2、公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 保荐机构名称保荐机构名称 保荐机构办公地址保荐机构办公地址 保荐代表人姓名保荐代表人姓名 持续督导期间持续督导期
10、间 华泰联合证券有限责任公司 北京市西城区丰盛胡同 22 号丰铭国际大厦 A 座 6 层 周继卫、陈石 2017 年 4 月 12 日至 2019 年 12 月 31 日 3、公司聘请的报告期内的公司聘请的报告期内的履行持续督导职责的财务顾履行持续督导职责的财务顾问问 适用 不适用 六、六、 会计数据和财务指标摘要会计数据和财务指标摘要 公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否 单位:人民币千元 项目项目 2019 年度年度 2018 年度年度 本年比上年增减本年比上年增减 2017 年度年度 营业收入 3,404,346 3,185,907 6.86% 2
11、,506,809 归属于上市公司股东的净利润 1,012,687 857,351 18.12% 808,450 归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益的净利润 1,026,424 898,346 14.26% 840,658 经营活动产生的现金流量净额 11,466,470 -11,897,037 196.38% 2,033,820 基本每股收益(元/股) 0.4971 0.4043 22.95% 0.3812 稀释每股收益(元/股) 0.4396 0.3645 20.60% 0.3812 加权平均净资产收益率 9.10% 8.92% 上升 0.18 个百分点 9.10% 江苏江阴农村商业银行
12、股份有限公司 2019 年度报告全文 7 项目项目 2019 年末年末 2018 年末年末 本年比上年增减本年比上年增减 2017 年末年末 总资产 126,343,092 114,852,946 10.00% 109,402,787 归属于上市公司股东的净资产 11,757,457 10,517,594 11.79% 9,148,779 注:1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑收益、 其他业务收入、资产处置收益和其他收益。 2、 根据 公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露 (2010 年修订) 的规定,需按
13、调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益,上表各比较期的每股收益、每股 净资产、每股经营性活动产生的现金流量净额均需按调整后的股数重新计算。 截止披露前一交易日的公司总股本: 截止披露前一交易日的公司总股本(股) 2,171,992,081 用最新股本计算的全面摊薄每股收益(元/股) 0.4662 是否存在公司债 是 否 七、七、 境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按
14、照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情 况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情 况。 3、境内外会计准则下会计数据差异原因说明、境内外会计准则下会计数据差异原因说明 适用 不适用 八、八、 分季度财务指标分季度财务指标 单位:人民币千元 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2019 年度报告全文 8 上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相
15、关财务指标存在重大差异。 是 否 九、九、 非经常性损益项目及金额非经常性损益项目及金额 适用 不适用 单位:人民币千元 项目项目 2019 年度年度 2018 年度年度 2017 年度年度 非流动资产处置损益(包括已计提资产减值准备的冲 销部分) 179 1,683 236 计入当期损益的政府补助(与企业业务密切相关,按 照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外) 5,185 6,525 25,753 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -31,120 -87,425 -131,491 减:所得税影响额 -12 1,282 -26,294 少数股东权益影响额(税后) -12,007 -3
16、9,503 -46,999 合计合计 -13,737 -40,995 -32,208 注:根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 (2008 年修订)规定计 算。 对公司根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益定义界定的非经常 性损益项目,以及把公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益中列举的非经 常性损益项目界定为经常性损益的项目,应说明原因。 适用 不适用 公司报告期不存在将根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益定义、 列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 项目项目 2019年第一季度年
17、第一季度 2019年第二季度年第二季度 2019年第三季度年第三季度 2019年第四季度年第四季度 营业收入 880,724 765,878 937,731 820,013 归属于上市公司股东的净利润 193,862 207,774 235,112 375,939 归属于上市公司股东的扣除非经常性损 益的净利润 193,869 211,580 239,303 381,672 经营性活动产生的现金流量净额 357,214 5,420,035 -1,244,447 6,933,668 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2019 年度报告全文 9 十、十、 吸收存款和发放贷款情况吸收存款和发放贷款情
18、况 单位:人民币千元 注:应收利息与应付利息本期较上期末增加的主要原因是:根据新金融工具,基于实际利率法计提的利息计入金融工具 账面余额。 十一、十一、 补充财务指标补充财务指标 监管指标监管指标 监管标准监管标准 2019年年 2018年年 2017年年 资本状况 资本充足率(%) 10.5 15.29 15.21 14.14 一级资本充足率(%) 8.5 14.17 14.04 12.95 核心一级资本充足率(%) 7.5 14.16 14.02 12.94 流动性 流动性比例(本外币)(%) 25 89.70 86.49 56.56 信用风险 不良贷款率(%) 5 1.83 2.15 2
19、.39 存贷款比例(本外币)(%) 75 75.39 74.31 70.43 单一客户贷款比例(%) 10 3.23 3.46 3.95 项项 目目 2019年末年末 2018年末年末 2017年末年末 存款本金总额存款本金总额 93,108,992 84,758,488 79,307,913 其中:对公活期存款 25,465,584 23,526,325 21,680,260 对公定期存款 16,177,050 15,880,715 15,739,040 活期储蓄存款 9,485,907 9,338,188 8,192,119 定期储蓄存款 33,468,774 29,187,804 28,
20、134,368 其他存款 8,511,677 6,825,456 5,562,126 加:应计利息 2,179,364 不适用 不适用 存款账面余额存款账面余额 95,288,357 84,758,488 79,307,913 贷款本金总额贷款本金总额 70,197,725 62,986,116 55,853,493 其中:公司贷款和垫款(不含贴现) 48,620,054 45,669,216 41,416,584 贴现 10,943,873 9,796,978 9,022,270 个人贷款和垫款 10,633,798 7,519,922 5,414,639 加:应计利息加:应计利息 113,
21、443 不适用 不适用 减:贷款损失准备减:贷款损失准备 3,236,891 3,168,156 2,568,750 减:应计利息减值准备减:应计利息减值准备 4,582 不适用 不适用 贷款和垫款账面余额贷款和垫款账面余额 67,069,695 59,817,960 53,284,743 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2019 年度报告全文 10 监管指标监管指标 监管标准监管标准 2019年年 2018年年 2017年年 最大十家客户贷款比率(%) 50 26.67 29.96 32.44 单一最大集团客户授信比例(%) 15 3.94 5.06 5.65 贷款迁徙率 正常类贷款迁徙率
22、(%) 不适用 2.27 4.78 3.48 关注类贷款迁徙率(%) 不适用 55.94 56.99 42.17 次级类贷款迁徙率(%) 不适用 87.98 99.87 99.88 可疑类贷款迁徙率(%) 不适用 13.16 3.82 10.71 拨备情况 拨备覆盖率(%) 150 259.13 233.71 192.13 贷款拨备比(%) 不适用 4.61 5.03 4.60 盈利能力 成本收入比(%) 45 31.66 32.03 38.29 总资产收益率(%) 不适用 0.84 0.70 0.71 净利差(%) 不适用 2.20 2.42 2.08 净息差(%) 不适用 2.46 2.6
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