最新同城业务培训ppt课件.ppt

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1、一、同城业务的基本原理 1、同城票据的分类：同城票据按提出提入方式主要分为提出票据、持回票据、提出退票、提入退票四种。 2、提出票据分为未交换、待交换、已交换、未清算、已清算五种状态 提入票据分为未清算、已清算二种状态 3、同城票据主要核算科目：201单位活期存款、26101待抵用票据款、40801清算票据、40802清算退票及差额。 3315批量入账出错查询批量入账出错查询 功能说明功能说明 由于账户被冻结等原因，实现对收妥抵用不能入账的业务在此界面进行查询。需注意以下二点： 1、如该笔账因为已作单笔挂账交易，无法正常入账，此界面无法显示。 2、重复查询记录会重复显示。 3316提入付单及退

2、票（提入业务与提入退票业务为一个提入付单及退票（提入业务与提入退票业务为一个交易代码）交易代码） 功能说明功能说明 实现对同城提入的票据办理付款或退票的功能。 系统控制付款人为对公账号的只能是本网点的账户。 业务需调用验印系统，如为大额付款业务还需进行双热线查证。 柜员需注意操作类别处，是否为退票交易。 3317提入收单及退票提入收单及退票 功能说明功能说明 实现对同城提入的贷方票据办理收款及退票业务的功能。 系统控制收款人为对公账号的只能是本网点的账户，对私的通存结算账户。 存款模块中特殊业务里的串户冲正支持本业务（交易流水号需输入后十位）. 3318提出付单退票提出付单退票 功能说明功能说

3、明 我行向他行提出的付单票据被他行退回，做退票处理。 如为已入账状态可在交换明细维护界面作业务撤销，将款项重置为未入账状态，再操作此交易。 3319提出收单退票提出收单退票 功能说明功能说明 我行向他行提出的收单票据被他行退回，作退票处理。 此交易不支持现金类的提出收单退票交易，先要在1332-内部账户开户交易开立内部账户，账户类型选择307-其它应付款项，账户名称处输入对应的单位名称，后通过提入收单交易记入该账户，再办理支取现金的交易。 3320切换票据状态切换票据状态 功能说明功能说明 切换待提出票据的交换状态，将未交换状态置为“待交换”。 这里需要注意的是必须先按查询,再点提交. 332

4、1提出交换提出交换 功能说明功能说明 实现对同城票据的提出交换及取消交换的功能。 提出交换时将交换状态为“待交换”的票据置为“已交换”。 取消交换时将交换状态为“已交换”的票据置为“待交换”。 请尽量用回车键来操作完成此交易。 3322交换明细查询交换明细查询 功能说明功能说明 实现对票据交换状态的查询功能。 *提入的退票业务，在此功能中分为二笔业务显示，一笔为提入，一笔为提入退票。 3323未交换票据查询未交换票据查询 功能说明功能说明 统计本网点当前所有尚未提出交换票据的总笔数和总金额。 3324交换明细维护交换明细维护 功能说明功能说明 实现单笔取消交换和同城业务的冲、抹账功能。 业务撤

5、销操作通过核心冲账接口实现冲抹账的功能。 *系统控制交换状态为已交换、已清算的业务不允许冲、抹账。如为已交换状态的票据要先作交换撤销后会联动业务撤销。 已收妥入账的票据，如对方行隔场给我行退票，可在此交易将该笔票据状态作维护，将已入账状态改为未入账，再作提出付单退票。 通过同城交换系统操作的交易（除串户冲正外）均在此交易进行冲抹账功能 3325行号管理行号管理 功能说明功能说明 实现对同城交换行号的新增、维护、删除的功能。 *此功能只有各地区清算中心有此权限.3326行号查询行号查询 功能说明功能说明 实现同城交换行号、行名查询功能（支持打印输出功能） 3327场次调整场次调整 功能说明功能说

6、明 实现对提出、提入票据的场次调整功能。 可以将未交换的业务调整为已交换。 可以将待交换的业务调整为已交换。 可以调整已交换业务的交换日期和场次。 操作此交易的前提为调整的场次均为未清算状态。 3328同城清算同城清算 功能说明功能说明 实现对提入、提出票据的清算处理。 系统效验柜员录入提入票据的总笔数与总金额。 系统控制只能取消当天的同城清算业务。 同城清算时，清算标志置为“已清算”。 取消同城清算时，清算标志置为“未清算”。 *取消同城清算业务时，必须为原同城清算柜员操作。 3329总（分）行清算总（分）行清算 功能说明功能说明 实现总（分）行清算及总（分）行取消清算的功能。 系统控制只能

7、取消当天的清算业务。 *此功能只有清算中心有此权限. 3330清算查询清算查询 功能说明功能说明 实现对不同场次同城交换信息的查询功能。 3332清算核对清算核对 功能说明功能说明 实现在同一交换行下，人行报单中的数据与我行实际交易的数据进行比对的功能。此功能控制项为所有一级支行每天两场同城清算核对必须操作，如前一场一级支行未操作，那么该交换号下所有营业网点将不允许下一场的同城清算，同时该交易将参与日终轧账。 3334收妥入账串户冲正收妥入账串户冲正 功能说明功能说明 如发现已入账状态的提出付单如客户未取款的情况下操作此交易。 与特殊业务中的串户冲正交易相似 四、同城系统在操作中需注意的事项：

8、 1、在提入收单及付单的操作界面操作时应注意操作类别是否为入账、付款或退票 2、切换票据后操作提出交换交易 3、每个机构当天应作的相当场次的同城清算必须操作，如持回无票据，清算为0也应操作，否则不允许部门轧账。（长春、大连、沈阳每天二场，吉林为一场） 4、清算核对交易要按时将人行差报准确录入，清算核对前要保证所辖网点本场同城清算全部完毕才能进行此交易如有疑问先作3330清算查询，注意清算核对交易的控制项，如一级支行本场清算核对未作，所辖网点下一场的同城清算均不允许操作。 6、长春、吉林、沈阳地区的收妥入账要在次场的同城清算后方可入账，大连地区的收妥入账为本场清算完毕。 7、同城业务的冲账功能（除收妥入账串户冲正和提入收单串户冲正）均在交换明细维护界面操作。 谢谢