最新同业演示文稿精品课件.ppt

《最新同业演示文稿精品课件.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《最新同业演示文稿精品课件.ppt（27页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、英文：英文：Arial 36号或更小；号或更小；中文：隶书中文：隶书36号；号；颜色：深蓝颜色：深蓝Abc 标题标题英文：英文：Arial 32号或更小；号或更小；中文：隶书中文：隶书32号或更小；号或更小；颜色：黑色颜色：黑色資金額度種類資金額度種類(Limit Type)Money MarketForeign ExchangeBondsLimit Processing & Management國家國家/ /地區額度地區額度(Country/Region Limit)集團額度集團額度集團成員集團成員集團成員集團成員集團成員集團成員共享共享共享共享共享共享交易員管理交易員管理(Dealer C

2、ontrol)ILBXBDMM資金頭寸資金頭寸(Funding)同業外匯買賣同業外匯買賣同業拆放同業拆放押匯押匯匯款匯款存款存款貸款貸款 頭寸報數參數設定頭寸報數參數設定 - Entry Level & Large Amount - Reference Date - Amount Difference 資金頭寸查詢資金頭寸查詢 1）報數明細；）報數明細； 2）未來）未來14天各主要天各主要Nostro賬戶的頭寸；賬戶的頭寸； 3）各貨幣頭寸及主結算戶頭寸纍計；）各貨幣頭寸及主結算戶頭寸纍計； 4）頭寸報數流水報表。）頭寸報數流水報表。資金頭寸資金頭寸(Funding)利率利率(Interest

3、 Rate)利率基數利率基數利差數利差數預設利率預設利率利率確認利率確認自動抄錄自動抄錄利率比較利率比較任意貨幣任意貨幣任意種類任意種類任意存期任意存期利率發布利率發布工作流程工作流程(Working flow)Limit checking& holding Deal opening & Limit using Dealer pos. checking & accumulating Funding informing Deal interest calculation Certificate open(entry settlement info.)First approvalSecond ap

4、proval & Settlement SWIFT/TELEX confirmation SWIFT/TELEX payment / receive Chats payment / receive Accounting Corr. Interbank A/C processing Broker charge accumulating Limit RefDeal opened listCert. opened list Cert. First approved list嚴格的資金額度管理嚴格的資金額度管理工作流程的特點工作流程的特點嚴格的工作流程控制嚴格的工作流程控制提供對手行收提供對手行收/

5、/付指示功能付指示功能 由銀行事先約定各交易對手的清算途徑，聯機交由銀行事先約定各交易對手的清算途徑，聯機交易時系統可自動提取這些清算資料，以完成帳務清算易時系統可自動提取這些清算資料，以完成帳務清算及其相關電文的發放。及其相關電文的發放。提供同業賬戶的排隊扣帳功能提供同業賬戶的排隊扣帳功能 同業付款時，若當時扣帳的同業賬戶可用餘額不同業付款時，若當時扣帳的同業賬戶可用餘額不足，該筆扣帳交易會進入等候扣帳狀態，并保留在系足，該筆扣帳交易會進入等候扣帳狀態，并保留在系統內，一旦帳戶有款可扣，扣帳成功时，系统自动把統內，一旦帳戶有款可扣，扣帳成功时，系统自动把款項撥往收款銀行。款項撥往收款銀行。全

6、自動化的資金業務處理全自動化的資金業務處理 可實時進行資金頭寸報數可實時進行資金頭寸報數 可實時完成外匯頭盤統計與相應的管理控制可實時完成外匯頭盤統計與相應的管理控制 可自動處理交易電文（可自動處理交易電文（SWIFT/TELEX/RTGSSWIFT/TELEX/RTGS） 可自動處理起息日的帳務清算可自動處理起息日的帳務清算 可完成經紀費用的自動結算可完成經紀費用的自動結算收付清算與業務功能的完全融合收付清算與業務功能的完全融合 在完成資金業務功能的同時，自動生成並立即發在完成資金業務功能的同時，自動生成並立即發放當天的放當天的SWIFT/TELEX/RTGSSWIFT/TELEX/RTGS

7、電文，使整個業務過程電文，使整個業務過程完整通暢；在發放電文的同時，對於超出結算額度的完整通暢；在發放電文的同時，對於超出結算額度的交易，系統自動提示授權或交易拒絕。交易，系統自動提示授權或交易拒絕。 相應於遠期合約，需在將來某日發放的電文，各相應於遠期合約，需在將來某日發放的電文，各應用系統在業務確認完成後，只需將電文傳送給清算應用系統在業務確認完成後，只需將電文傳送給清算系統，由清算系统代其保存電文，並於起息日批量自系統，由清算系统代其保存電文，並於起息日批量自動發放，各業務應用將無需對電文做進一步處理。動發放，各業務應用將無需對電文做進一步處理。統一的流程管理、額度管理、統一的流程管理、

8、額度管理、清算處理、電文處理為新業清算處理、電文處理為新業務的拓展提供了便利務的拓展提供了便利 Money market内部交易票内部交易票(Internal deal)Dealer1(Take)Dealer2(Place)拆放頭盤拆放頭盤Dealer1 Sell: Cur2 Buy: Cur1外匯頭盤外匯頭盤 Foreign exchangeDealer2 Buy: Cur2 Sell: Cur1Cur2Cur1 撥盤交易撥盤交易 客盤客盤 / / 自營盤自營盤 / / 管理盤管理盤 / Margin/ Margin盤盤 / / 現鈔盤現鈔盤No funding info.No settle

9、ment零售外汇买卖零售外汇买卖Retail Foreign Exchange 零售外汇买卖系统零售外汇买卖系统负责处理银行与零售客户之间的实盘外汇买卖，为涉及非同业客负责处理银行与零售客户之间的实盘外汇买卖，为涉及非同业客户外币兑换的业务提供一个兑换环境，以处理所涉及的帐务以及各种货币之间兑换金额户外币兑换的业务提供一个兑换环境，以处理所涉及的帐务以及各种货币之间兑换金额的计算。其中包括一个功能强大的兑换处理子程序，供其它应用调用以完成外汇兑换过的计算。其中包括一个功能强大的兑换处理子程序，供其它应用调用以完成外汇兑换过程；本系统还提供预订汇价（程；本系统还提供预订汇价（Book RateB

10、ook Rate）、开立远期合约（并记兑换帐）、远期合约交）、开立远期合约（并记兑换帐）、远期合约交收等一套完整的零售外汇买卖业务。收等一套完整的零售外汇买卖业务。独有特色独有特色 1 1。零售外汇买卖的汇率受系统牌价值及其时间的严格。零售外汇买卖的汇率受系统牌价值及其时间的严格限制，从而有效控制了银行客盘外汇买卖的风险。限制，从而有效控制了银行客盘外汇买卖的风险。 2 2。当客户资料不齐或手续不全，不能即时完成原作业。当客户资料不齐或手续不全，不能即时完成原作业功能时功能时，银行可先以当时的系统牌價為客戶預定匯價；待银行可先以当时的系统牌價為客戶預定匯價；待客戶辦完其他手續、資料齊備，再由原

11、作業以该預定匯價客戶辦完其他手續、資料齊備，再由原作業以该預定匯價交收過賬。交收過賬。 3 3。外幣兌換可分爲：即期、遠期、選擇期、掉期等多。外幣兌換可分爲：即期、遠期、選擇期、掉期等多种方式种方式。 4 4。综合查询及统计功能。银行。综合查询及统计功能。银行利用本系統可檢查全行利用本系統可檢查全行的零售外匯買賣情況、外汇订价情况，查詢客戶資料及查的零售外匯買賣情況、外汇订价情况，查詢客戶資料及查詢客戶最新之外匯買賣資料、查询全行零售外汇买卖的损詢客戶最新之外匯買賣資料、查询全行零售外汇买卖的损益情况等。益情况等。主要功能主要功能1 1。外币直接兑换。外币直接兑换2 2。预订汇价。预订汇价3

12、3。合约的开立与交收。合约的开立与交收4 4。合约展期。合约展期5 5。兑换子目互拨。兑换子目互拨6 6。兑换公共处理：。兑换公共处理：（1 1）匯率值的確定。）匯率值的確定。（2 2）交易金額的折算。）交易金額的折算。（3 3）兌換帳務的處理。）兌換帳務的處理。（4 4）頭盤更新。）頭盤更新。保证金外汇买卖保证金外汇买卖Foreign Margin 保证金保证金买卖系统买卖系统提供客户以现金保证金或利用定期存款作押建立免缴保证金提供客户以现金保证金或利用定期存款作押建立免缴保证金额度进行杠杆式外汇买卖，客户只需存入相当于买卖合约金额的部分作为按金额度进行杠杆式外汇买卖，客户只需存入相当于买卖

13、合约金额的部分作为按金（俗称孖展），就可以进行数倍的外汇买卖活动。（俗称孖展），就可以进行数倍的外汇买卖活动。独有特色独有特色 1。孖展帐户可以指定。孖展帐户可以指定DD/SD帐户作为结算帐户作为结算户，也可以用定期存单作押申请按金额度。户，也可以用定期存单作押申请按金额度。 2。杠杆式外汇买卖，有效控制了银行的外。杠杆式外汇买卖，有效控制了银行的外汇风险。另外，如果客户认为某货币现时的汇风险。另外，如果客户认为某货币现时的汇率不理想，则可以选择预先摆放预放盘，汇率不理想，则可以选择预先摆放预放盘，到价后成交。到价后成交。 3。对于孖展买卖合约的平仓，系统提供。对于孖展买卖合约的平仓，系统提供

14、按先入先平原则平仓、指定平仓、实盘交收按先入先平原则平仓、指定平仓、实盘交收三种途径任客户挑选。三种途径任客户挑选。 4。种类齐全的静态参数，为特殊业务的。种类齐全的静态参数，为特殊业务的实现及系统的维护和管理提供了便利。实现及系统的维护和管理提供了便利。 5 5。MarginMargin夜市及独立批量处理。夜市及独立批量处理。主要功能主要功能1。保证金帐户管理：。保证金帐户管理： 提供开提供开/销户、修改帐户资料，各货币存、销户、修改帐户资料，各货币存、提、调拨保证金处理提、调拨保证金处理 。2。外汇孖展买卖：。外汇孖展买卖： 包括港元报价外汇孖展、美元报价外汇包括港元报价外汇孖展、美元报价

15、外汇孖展及各货币交叉盘的孖展交易孖展及各货币交叉盘的孖展交易 。3。预放盘管理。预放盘管理 ： 包括摆放、自动成交以及拒纳摆放预放包括摆放、自动成交以及拒纳摆放预放盘等功能盘等功能 。4。静态参数管理：静态参数管理： 提供各种百分比的设定、优惠级数设定提供各种百分比的设定、优惠级数设定以及预放盘参数设定等功能，为杠杆式外汇以及预放盘参数设定等功能，为杠杆式外汇买卖的实现提供了前提买卖的实现提供了前提 。外匯外匯Margin買賣買賣SDDDTDAICIFXMM - - 杠杆式外匯買賣，有效控制銀行杠杆式外匯買賣，有效控制銀行的外匯風險。的外匯風險。 - - 可選擇擺放預放盤，自動成交。可選擇擺放

16、預放盤，自動成交。 - - 對合約平倉，系統提供按先入先對合約平倉，系統提供按先入先平原則平倉、指定平倉、實盤交收三平原則平倉、指定平倉、實盤交收三種途徑任客戶挑選。種途徑任客戶挑選。 - - 種類齊全的靜態參數，為特殊業種類齊全的靜態參數，為特殊業務的實現及系統的維護和管理提供了務的實現及系統的維護和管理提供了便利。便利。 - Margin- Margin夜市及獨立批量。夜市及獨立批量。同业外汇买卖同业外汇买卖Bank Foreign Exchange 同业外汇买卖系统同业外汇买卖系统主要处理银行与同业之间在额度的控制下进行外汇买卖。它提供主要处理银行与同业之间在额度的控制下进行外汇买卖。它

17、提供即期、远期和掉期三种买卖期限，让银行在额度允许范围内对资金进行灵活和有效地营即期、远期和掉期三种买卖期限，让银行在额度允许范围内对资金进行灵活和有效地营运。同业外汇买卖系统提供对手行收运。同业外汇买卖系统提供对手行收/ /付清算指示功能，为同业外汇买卖的结算提供方便、付清算指示功能，为同业外汇买卖的结算提供方便、准确的途径。外汇合约的交收可于批量自动完成，如有必要亦可提前通过联机交易进行；准确的途径。外汇合约的交收可于批量自动完成，如有必要亦可提前通过联机交易进行；成功交收后系统自动更新同业帐户的余额。成功交收后系统自动更新同业帐户的余额。独有特色独有特色 1 1。同业外汇买卖的汇率不受系

18、统牌价的限制。基。同业外汇买卖的汇率不受系统牌价的限制。基于银行对外汇市场的判断和对滞留资金风险的评估，于银行对外汇市场的判断和对滞留资金风险的评估，银行可以灵活地进行开盘和平盘。银行可以灵活地进行开盘和平盘。 2 2。系统提供自动交收功能，对到期的合约，可自。系统提供自动交收功能，对到期的合约，可自动进行帐务清算，并自动发放相关的动进行帐务清算，并自动发放相关的CHATSCHATS与与SWIFTSWIFT电文。电文。 3。提供对手行收。提供对手行收/付指示功能，由银行事先约定付指示功能，由银行事先约定各代理行的清算途径，联机交易时系统可自动提取各代理行的清算途径，联机交易时系统可自动提取这些

19、清算资料，以完成帐务结算及其相关电文的发这些清算资料，以完成帐务结算及其相关电文的发放。放。主要功能主要功能1 1。处理同业外汇买卖的全过程：。处理同业外汇买卖的全过程： 1 1）交易票管理（）交易票管理（FX/SWFX/SW）；）； 2 2）合约管理（）合约管理（FX/SWFX/SW）；）； 3 3）买卖过程的帐务结算；）买卖过程的帐务结算； 4 4）电文处理。）电文处理。2 2。同业外汇买卖的风险控制：。同业外汇买卖的风险控制： 1 1）對手行額度控制；）對手行額度控制； 2 2）銀行盤及貨幣盤額度控制；）銀行盤及貨幣盤額度控制； 3 3）交易員額度控制。）交易員額度控制。3 3。对手行收

20、。对手行收/ /付指示管理。付指示管理。4 4。银行头盘的调拨。银行头盘的调拨。同业往来同业往来Inter-bank Deposit 同业往来系统同业往来系统主要处理金融机构之间（即银行内部客户）本外币款项的存取业务。主要处理金融机构之间（即银行内部客户）本外币款项的存取业务。同业往来系统提供建立同业往来系统提供建立/ /修改同业往来帐户基本信息的方法，让用户在权限范围内对账户修改同业往来帐户基本信息的方法，让用户在权限范围内对账户信息进行管理和维护，以适应银行同业客户和系统自身管理的要求。同业往来系统负责信息进行管理和维护，以适应银行同业客户和系统自身管理的要求。同业往来系统负责对银行间的每

21、笔往来业务在交易发生的当时进行实时的余额更新，并在每晚批处理时自对银行间的每笔往来业务在交易发生的当时进行实时的余额更新，并在每晚批处理时自动计算各计息账户的应收应付利息，于指定周期结算。动计算各计息账户的应收应付利息，于指定周期结算。 业务品种业务品种1。存放金管局帐户。存放金管局帐户2。存放同业帐户。存放同业帐户3。同业存放帐户。同业存放帐户4。存放联行帐户。存放联行帐户5。联行存放帐户。联行存放帐户独有特色独有特色 1 1。为银行间往来（包括影子帐户）提。为银行间往来（包括影子帐户）提供存取款、资金调拨、计息、收费、电供存取款、资金调拨、计息、收费、电文通知等全自动化处理，降低银行人员文

22、通知等全自动化处理，降低银行人员的工作强度。的工作强度。 2 2。对同业存放。对同业存放/ /联行存放帐户提供排联行存放帐户提供排队扣帐功能，当帐户余额不足时，扣款队扣帐功能，当帐户余额不足时，扣款交易当即进入排队队列，一旦帐户有款交易当即进入排队队列，一旦帐户有款存入，系统自动发动扣帐交易即时完成存入，系统自动发动扣帐交易即时完成扣帐。扣帐。 3 3。可以对银行间往来帐户按业务量进。可以对银行间往来帐户按业务量进行自动收费。行自动收费。 4 4。可按往来银行的事先约定，每日批。可按往来银行的事先约定，每日批量自动将其帐户余额划拨至另一指定帐量自动将其帐户余额划拨至另一指定帐户。户。 主要功能

23、主要功能1帐户管理；帐户管理；2存取款业务；存取款业务；3头寸调拨；头寸调拨；4利息结算；利息结算；5余额自动划拨；余额自动划拨；6排队扣帐；排队扣帐；7自动收费；自动收费；8同业同业/联行存放类帐联行存放类帐户的透支处理。户的透支处理。 同业拆放同业拆放Inter-bank Loans/Money Market 同业拆放同业拆放是银行资金运用的重要渠道，它通过资金市场开展同业关系，进行相互融是银行资金运用的重要渠道，它通过资金市场开展同业关系，进行相互融资以适应银行业务正常开展的需要。同业拆放系统在处理银行于货币市场上拆入资以适应银行业务正常开展的需要。同业拆放系统在处理银行于货币市场上拆入

24、/ /拆出资拆出资金的同时，加强对交易风险的控制，并能够自动完成交易过程中的利息计算、拆放交易金的同时，加强对交易风险的控制，并能够自动完成交易过程中的利息计算、拆放交易的损益核算、与经纪人之间的费用核算、进行头寸与头盘报数，自动完成与对手行之间的损益核算、与经纪人之间的费用核算、进行头寸与头盘报数，自动完成与对手行之间的帐务清算，并发送电文、打印交易确认书。的帐务清算，并发送电文、打印交易确认书。 业务品种业务品种1。同业拆入资金。同业拆入资金2。同业拆出资金。同业拆出资金3。联行拆入资金。联行拆入资金4。联行拆出资金。联行拆出资金5。离岸存款拆放业务。离岸存款拆放业务独有特色独有特色 1

25、1。提供对银行资金拆借业务的全自。提供对银行资金拆借业务的全自动化处理，在有控制及保障资金安全的动化处理，在有控制及保障资金安全的前提下，调节各货币的头寸，使银行资前提下，调节各货币的头寸，使银行资金得到充分灵活的运用。金得到充分灵活的运用。 2 2。通过对交易对手行额度及交易员。通过对交易对手行额度及交易员额度的严格控制，保障银行的资金安全。额度的严格控制，保障银行的资金安全。 3 3。可自动完成交易员损益计算，实。可自动完成交易员损益计算，实现交易员成绩考核。现交易员成绩考核。 4 4。每月底自动完成与经纪之间的费。每月底自动完成与经纪之间的费用核算，并通过同业往来系统直接划帐。用核算，并

26、通过同业往来系统直接划帐。 5 5。可自动处理交易起息日与到期日。可自动处理交易起息日与到期日的帐务清算，并自动发放相关的的帐务清算，并自动发放相关的SWIFTSWIFT电文。电文。 主要功能主要功能1. 录入与交易对手达成的协定内录入与交易对手达成的协定内容，向交易对手发交易证实。容，向交易对手发交易证实。2.处理与交易对手之间起息日与到处理与交易对手之间起息日与到期日的结算。期日的结算。3. 计算拆放交易相关损益。计算拆放交易相关损益。4.实现对交易员的考核及其额实现对交易员的考核及其额 度度控制。控制。5. 实现交易对手额度控制。实现交易对手额度控制。6. 处理与经纪的费用核算。处理与经

27、纪的费用核算。7. 进行头寸报数进行头寸报数/头盘控制。头盘控制。8. 提供交易数据与统计数据的查提供交易数据与统计数据的查询询与报表与报表功能功能。同业划款同业划款Inter-bank Fund Transfer 同业划款系统同业划款系统用於處理銀行同業以同城实时收款用於處理銀行同業以同城实时收款、SWIFTSWIFT、TELEXTELEX或報單等或報單等形式委託本行進行的資金調撥指示，將資金以轉帳或同城实时付款形式撥往該形式委託本行進行的資金調撥指示，將資金以轉帳或同城实时付款形式撥往該行於本行的另一戶口或撥往另一銀行。行於本行的另一戶口或撥往另一銀行。业务品种业务品种1。同业划款的收款方

28、式：。同业划款的收款方式： 1）同城实时收款；）同城实时收款； 2）SWIFT（MT200/ MT202）；）； 3）TELEX； 4）支票和报单通知。）支票和报单通知。2。同业划款的付款方式：。同业划款的付款方式： 1）转帐付款；）转帐付款； 2）同城实时付款。）同城实时付款。独有特色独有特色 1 1。系統可根据代理行号向代理系統可根据代理行号向代理行系統讀取預設帳號进行清算，行系統讀取預設帳號进行清算，一方面方便柜员操作，另一方面一方面方便柜员操作，另一方面亦防止柜员输入错误。亦防止柜员输入错误。 2 2。同业付款时。同业付款时，若當時扣帳的，若當時扣帳的同業賬戶可用餘額不足，該筆扣同業賬戶可用餘額不足，該筆扣帳交易會進入等候扣帳狀態，并帳交易會進入等候扣帳狀態，并保留在同業往來系統內，一旦帐保留在同業往來系統內，一旦帐户有款可扣，扣帳成功时，系统户有款可扣，扣帳成功时，系统自动把款項撥往收款銀行。自动把款項撥往收款銀行。主要功能主要功能1. 录入划款记录内容并对录入划款记录内容并对其进行复核。其进行复核。2. 处理与划款记录相关的帐处理与划款记录相关的帐务结算。务结算。3. 收取划款手续费。收取划款手续费。4. 相关相关 SWIFT/ TELEX电电文的处理。文的处理。5. 综合查询及止付功能。综合查询及止付功能。27 结束语结束语