2022年秋工商本科金融学期末复习重点 .pdf

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1、1 / 22 没有参加考试试点的电大则继续采取闭卷考试形式。考试卷型共6 种：一、名词解释（每小题5 分，共 15 分。）二、判断正确与错误（正确的打，错误的打。每小题1 分，共 10 分。）三、单项选择题（每小题1 分，共 10 分，每小题有一项答案正确。）四、多项选择题（每小题2 分，共 20 分，每小题有数目不等的答案正确。）五、简答题（每小题10 分，共 30 分。）六、论述题（ 15 分。）判断、单选、多选题型请以金融学学习手册（第二版）里面的练习题目为主，另外还可以结合往届试卷的内容进行复习和掌握！会计学、工商管理专业等本科专业应该掌握的名词概念主要有资本市场、 （金融学学习手册P

2、122名词解释 1）或者（金融学学习手册P94名词解释 3）货币乘数、 （金融学学习手册P184名词解释 14）金融结构、 （金融学学习手册P218名词解释 6）货币政策、 （金融学学习手册P201名词解释 1）派生存款、 （金融学学习手册P184名词解释 13）格雷欣法则、 （金融学学习手册P12名词解释 12）票据贴现、 （金融学学习手册P45名词解释 5）企业信用、 （金融学学习手册P35名词解释 11）经济货币化、 （金融学学习手册P218名词解释 1）国际资本流动、 （金融学学习手册P149名词解释 1）商业银行、 （金融学学习手册P75名词解释 2）直接融资、 （金融学学习手册P3

3、5名词解释 9）银行信用、 （金融学学习手册P45名词解释 6）公开市场业务、 （金融学学习手册P201名词解释 9）泡沫经济、 （金融学学习手册P35名词解释 13）金融风险、 （金融学学习手册P65名词解释 3）出口信贷、 （金融学学习手册P45名词解释 13）基准利率， （金融学学习手册P55名词解释 14）利息（金融学学习手册P54名词解释 1）利息率 （金融学学习手册P54名词解释 2）基础货币 （金融学学习手册P184名词解释 7）等等精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页，共 22 页2 / 22 会计学、工商管理等本

4、科专业应该掌握的主要问题有1简述法定存款准备率的优点与不足。2何谓货币制度？它主要包括哪些内容？精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页，共 22 页3 / 22 3中央银行业务活动的原则有哪些？4什么是货币政策时滞？它有哪些分类？精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页，共 22 页4 / 22 5什么是通货膨胀？判定通货膨胀的主要指标有哪些？通货膨胀是指由于货币供给过多而引起的货币贬值、物价普遍上涨的货币现象。通货膨胀的测定指标主要包括：消费物价指数、批发物价指数和国民生

5、产总值平减指数。隐蔽型通货膨胀的测定需要借助结余购买力、货币流通速度变动率、市场官价与黑市价格的差异、价格补贴状况、市场供求状况等其他指标。6简述金融压制论与金融深化论的意义和不足之处。参考答案1：当金融业能够有效地动员和配置社会资金促进经济发展，二将军的蓬勃发展加大了金融需求并刺激金融业发展时，金融和经济发展就可以形成一种互相促进和互相推动的两性循环状态，这种状态可称作金融深化。但若由于政府对金融业实行过分干预和管制政策，认为压低利率和汇率并强行配给信贷，造成金融业的落后和缺乏效率从而制约经济的发展，二将军的呆滞反过来又制约了金融业的发展时，金融和经济发展之间就会陷入一种相互制约和双双落后的

6、恶性循环状态，这种状态就称作金融压制。金融压制政策所带来的金融萎缩严重制约了发展中国家的经济增长，使得发展中国家陷入金融萎缩和经济萎缩的恶性循环。为解除对金融资产价格的不适当管制，进行了金融自由化、金融深化的改革。金融深化是指一个国家金融和经济发展之间呈现相互促进的良性循环状态。通过金融深化课增加储蓄、扩大投资、提高就业量和总收入以促进经济增长。参考答案 2：（1）美国经济学家罗纳得 ?麦金农和爱德华 ?萧提出的金融压制和金融深化合称为“金融二论”。当金融业能够有效地动员和配置社会资金促进经济发展，而经济的蓬勃发展加大了金融需求并刺激金融业发展时，金融和经济发展就可以形成一种互相促进和互相推动

7、的良性循环状态，这种状态可称作金融深化。但若由于政府对金融业实行过分干预和管制政策，人为压低利率和汇率并强行配给信贷，造成金融业的落后和缺乏效率从而制约经济的发展，而经济的呆滞反过来又制约了金融业的发展时，金融和经济发展之间就会陷入一精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页，共 22 页5 / 22 种相互挚肘和双双落后的恶性循环状态，这种状态就称作金融压制。（2）金融压制政策所带来的金融萎缩严重制约了发展中国家的经济增长，使得发展中国家陷入金融萎缩和经济萎缩的恶性循环。为解除对金融资产价格的不适当管制，进行了金融自由化、金融深化的改

8、革。金融深化是指一个国家金融和经济发展之间呈现相互促进的良性循环状态。通过金融深化可增加储蓄、扩大投资、提高就业量和总收入以促进经济增长。然而，发展中国家要实现金融深化首先应具备两个前提条件：第一，政府放弃对经济活动特别是金融体系和金融市场的干预和管制；第二，政府允许市场机制特别是利率汇率机制自由运行。这样，一方面健全的金融体系和活跃的金融市场就能有效地动员社会闲散资金并促使其向生产性投资转化，还能引导资金流向高效益的部门和地区以优化资源配置，促进经济发展；另一方面，经济的蓬勃发展，通过增加国民收入和提高各经济单位对金融的需求，又刺激了金融业的发展，由此可以形成金融经济发展相互促进的良性循环。

9、（3）麦金农和萧提出的“金融二论”，引起了许多发展中国家政府的重视，一些国家以此理论为依据，推行了以金融自由化为核心的金融改革。从实践的结果来看，虽然取得了一定的成效，但并未达到该理论所描述的目标。特别是20 世纪 90 年代以来推行金融自由化的发展中国家频繁爆发金融危机，更引起了人们的深思，对“金融二论”中的一些观点和主张产生了怀疑。解除不合理的管制或过度干预是必要的，但过分强调金融自由化、完全自由放任则是行不通的。要改变经济发展落后的局面，仅解决金融问题、强调金融在经济发展中的作用是远远不够的。因此，需要对“金融二论”进行认真的辨析，才能取其精华，去其糟粕，正确对待和借鉴该理论。7简述回购

10、协议市场的交易对象和特点。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页，共 22 页6 / 22 8何为金融监管？其必要性何在？参考答案1：金融监管有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业，包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动。广义的金融监管在上述监管之外，还包括了金融机构内部控制与稽核的自律性监管、同业组织的互律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。金融监管的必要性：（1）市场经济的内在要求。金融监管的理论依据源于一般管制理论。该理论认为，在现实经济运作中，由于存在垄断、市场信

11、息不对称等，竞争有效发挥作用的条件在现实中不能得到满足，从而导致市场失效，因此，需要借助政府的力量，通过各种措施对市场主体及其行为进行必要的管制，以弥补市场缺陷。（2）金融业的特殊性。金融业的稳定与效率直接影响国民经济的运作与发展，由此决定了必须对金融业严加监管，保证金融体系的安全和有效运行。其次，金融业是一个特殊的负债经营的高风险行业，只有金融体系安全运行，才能保持公众对金融体系的信心，从而保证国民经济的健康发展。参考答案2：金融监管：有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业，包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动实施的监督管理。广义的金

12、融监管是在上述监管之外，精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页，共 22 页7 / 22 还包括了金融机构内部控制与稽核的自律性监管、同业组织的互律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。（1）是现代市场经济的内在要求因为在现实经济运作中，由于存在垄断、价格粘性、市场信息不对称、外部负效应等情况，竞争有效发挥作用的各种条件在现实中不能得到满足，从而导致经常性的市场失效。因此，需要借助政府的力量，从市场外部通过法令、政策和各种措施对市场主体及其行为进行必要的管制，以弥补市场缺陷。（2）金融业在国民经济中的特殊重要地位和作用金融业的稳

13、定与效率直接影响国民经济的运作与发展，甚或社会的安定，由此决定了必须通过对金融业的严加监管来克服市场缺陷, 控制金融机构的经营风险，避免发生国内外金融风险的“多 M诺骨牌效应”，保证金融体系的安全和有效运行。（3）金融业的内在风险与其他行业相比，金融业是一个特殊的高风险行业，这种特殊性决定了国家特别需要对该行业进行监管。经营对象和经营关系的特殊性。金融机构负债、自有资本、资产的特殊性。金融机构风险管理能力的局限性 . （4）金融业的公共性 : 金融业活动面对的是社会公众，金融机构的经营活动及其成果都对社会公众产生影响。金融业具有相对垄断性, 为了防止可能带来的不公平和信息不对称造成的评价、选择

14、及其约束困难，需要通过金融监管约束金融机构的行为，保护公众利益。（5）维护金融秩序，保护公平竞争，提高金融效率良好的金融秩序是保证金融安全的重要前提，公平竞争是保持金融秩序和金融效率的重要条件。9简单分析国际收支失衡的经济影响。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页，共 22 页8 / 22 10同业拆借市场有哪些特点？精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页，共 22 页9 / 22 11简述基础货币及其主要投放渠道精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归

15、纳总结 - - - - - - -第 9 页，共 22 页10 / 22 12简述金融监管目标、原则和内容。13通货膨胀主要有哪些类型？14选择性货币政策工具主要有哪些？精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 10 页，共 22 页11 / 22 15长期国际资本流动与短期国际资本流动有什么区别？16简述发展中国家货币金融发展的特征。17简述国际储备的含义和作用。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 11 页，共 22 页12 / 22 参考答案2：国际储备是指一国官方所拥有的可随时用

16、于弥补国际收支赤字、维持本国货币汇率的国际间可接受的一切资产。作为储备资产必须同时具备可得性、流动性和普通接受性三个特征。主要包括黄金储备、外汇储备和IMF 中的储备头寸。国际储备的作用主要有：（1）在一国发生国际收支困难时起缓冲作用；（2）用于干预外汇市场，稳定本币汇率；（3）可作为外债还本付息的最后信用保证，并有助于提高国际资信；（4）一国持有的国际储备数量，是其国家信用的充分体现，可以作为该国政府对外借款的保证；同时，国际储备为本国货币价值的稳定性提供了信心支持。因此，特充分的国际储备反映出一国具有良好的国际资信。18影响货币均衡实现的主要因素有哪些？19结合利率发挥作用应具备的条件，论

17、述我国应如何充分发挥利精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 12 页，共 22 页13 / 22 率的作用。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 13 页，共 22 页14 / 22 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 14 页，共 22 页15 / 22 20结合商业银行的经营体制，论述我国目前商业银行经营体制的特点以及发展趋势。商业银行的经营体制主要有职能分工型和全能型。在职能分工型即分业模式下，只有商业银行能吸收使用支票

18、的活期存款，且一般以发放一年以下的短期工商信贷为其主要业务。在全能型即混业经营模式下，商业银行可以经营一切银行业务，包括各种期限和种类的存款与贷款以及证券业务等。1995 年，我国明确对金融业实行“分业经营，分业管理”的体制。发展趋势： 20 世纪 80 年代后期以来，由于商业银行作为信用中介的地位受到削弱，银行发展的重心和银行竞争的焦点已逐渐转向金融服务领域，以服务为重点的经营管理理论应运而生。主要有资产负债外管理理论和全方位满意管理理论。资产负债外管理理论提倡从正统的银行资产、负债业务以外去寻找新的经营领域，开辟新的盈利源泉。全方位满意管理理论是在全面质量管理的基础上发展起来的。它强调企业

19、全体与顾客满意的管理概念。顾客的绝对满意是这一理论的主要关心点和立足点，在追求“顾客绝对满意”的目标下，变革银行文化和组织制度。21在简述布雷顿森林体系主要内容和缺点的基础上简要评价布雷顿森林体系。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 15 页，共 22 页16 / 22 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 16 页，共 22 页17 / 22 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 17 页，共 22 页18 / 22 22在

20、比较浮动汇率制和固定汇率制优缺点的基础上，简述我国目前实行的汇率制度。23如何理解不同体制下中央银行的货币政策工具？你认为现阶段我国中央银行应如何运用货币政策工具？精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 18 页，共 22 页19 / 22 1. 资本市场2. 货币乘数精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 19 页，共 22 页20 / 22 3. 金融结构4. 货币政策广义是指政府、中央银行以及宏观经济部门所有与货币相关的各种规定及采取的一系列影响货币数量和货币收支的各项措施的总和。

21、狭义的则限定在中央银行行为方面，即央行为实现既定目标而运用各种工具调节货币供应量，进而影响宏观经济运行的各种方针措施。5. 派生存款是原始存款的对称，是指由商业银行发放贷款、办理贴现或投资等业务活动引申而来的存款。其产生的过程就是商业银行吸收存款、发放贷款，形成新的存款额，最终导致银行体系存款总量增加的过程。6. 格雷欣法则7. 票据贴现是指当票据的持有者在票据未到偿还期而又需要进行支付时，票据持有人就可以背书，然后把它以一定的价格转让给金融机构，获得现款进行支付，这种活动称作票据贴现。（ 学习指导书里面的概念 ）8. 企业信用9. 经济货币化精选学习资料 - - - - - - - - -

22、名师归纳总结 - - - - - - -第 20 页，共 22 页21 / 22 10. 国际资本流动根据资本的使用或交易期限的不同，可将其分为长期和短期资本流动。11. 商业银行12. 直接融资直接融资是指资金供求双方通过特定的金融工具直接形成债权债务关系或所有权关系的融资形式。其工具主要有商业票据、股票、债券等。13. 银行信用14. 公开市场业务15 泡沫经济16. 金融风险金融风险是指经济中的一些不确定因素给融资活动带来损失的可能性。主要包括信用风险、利率风险、汇率风险、流动性风险、通货膨胀风险、汇兑风精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - -

23、- -第 21 页，共 22 页22 / 22 险、政治风险、创新风险等，经济发展的内在复杂性使这些风险相互关联。17. 出口信贷出口信贷也分为卖方和买方信贷两种具体方式。卖方信贷是指出口方银行向出口商提供的贷款；买方信贷是指出口方银行向外国进口商或进口方银行提供的贷款。18. 基准利率基准利率是指在多种利率并存的条件下起决定作用的利率。当它变动时，其他利率也相应发生变化。等等19. 利息利息是借贷关系中资金借入方支付给资金贷出方的报酬。利息是伴随着信用关系的发展而产生的经济范畴，并构成信用的基础。20. 利息率利息率通常简称为利率，是指借贷期满所形成的利息额与所贷出的本金额的比率。利率体现着借贷资本或生息资本增殖（增值）的程度，是衡量利息数量的尺度。也有称之为到期的回报率、报酬率。21. 基础货币判断、单选、多选的复习参照金融学学习手册。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 22 页，共 22 页