《金融市场基础知识》数字总结.docx

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1、精品名师归纳总结一些历史： 1984 年,我国显现企业债券1990年 11 月,我国第一家证券交易所上海证券交易所上市（中国最早开办债券交易）1991年 7 月,深圳证券交易所上市1991年,证券业协会成立1992年,证监会成立股票起源于荷兰,基金起源于英国,债券信用评级起源于美国。1、 货币政策最终目标：稳固物价：物价上涨率 5% 以下, 2%-3% 为宜充分就业：失业率 4%2、上市公司：股票型上市公司：资本总额 =3000 万发行股份 =25%资本总额如资本总额 4 亿,向社会公开发行 10%开业3 年,连续盈利,无重大违法行为债券型上市公司： 债券期限 1 年债券发行额 =5000 万

2、股份有限公司净资产 =3000 万有限责任公司净资产 =6000 万设立股份有限公司,发行人数为2 200 人全体人员首次出资额不得低于注册资本20%3、面值超过人民币 5000 万元的,应由承销团承销4、证券公司信息报送制度要求会计年度终止之日起4 个月内报送每月终止之日起 7 个工作日内报送5、证券公司资产治理业务：公司净资本 =2 亿限定性集合资产治理方案的净资本限额为3 亿非限定性集合资产治理方案的净资本限额为5 亿3年以上自营资产治理或投资基金治理人=5 人定向资产治理单个客户资产净值=100 万集合限定性,单个客户资产净值=5 万非限定 =10 万投资于权益及股票类,不能超过方案资

3、产净值20% 6、证券公司中介介绍（IB ）业务： 总部 5 名,营业部 2 名,期货从业资格7、直接投资： 直投基金负债期限不得超过12 个月负债余额不得超过注册资本或实缴出资额的30%8、律师事务所从事证券法律,20 名执业律师,其中5 名从事过证券2 年最近 2 年未因违法执业行为受到行政惩罚9、会计师事务所申请证券资格的条件：成立5 年以上,合伙制或特别的一般合伙制注册会计师 =200 人,执证执业 5 年以上 =120 人年龄 =500 万累计赔偿限额和职业风险基金之和=8000 万上一年度业务收入=8000 万其中审计业务 =6000 万合伙人 =25 人,半数以上执业3 年以上1

4、0、注册会计师申请资格：取得注会 1 年,不超过 60 岁, 3 年无违法违规11、证券、期货投资询问业务资格的机构条件：同时从事, 10 名以上从业资格分别从事, 5 名以上从业资格可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结高管 =1 人取得询问从业注册资本 =100 万12、申请证券评级业务（国债除外）： 实收资本与净资本 =2000 万高管 =3 人,证券从业 =20 人,其中 3 年经受 =10 人, 注会从业 =3 人5年无刑事, 3 年无违法,不良13、资产评估机构： 资产评估资格 3 年以上,完成工商变更满1 年注册资产评估师 =30 名, 3 年以上 =20 人净资产 =

5、200 万半数 / 持股 50%以上执业 3 年以上3年收入 =2000 万,每年收入 =500 万14、证券金融公司从事转融通业务：融通期限 =15%净资本 / 风险资本预备之和=100%对单一证券公司融资 =净资本的 50%充抵保证金的每种证券余额=20 年15、证券登记结算公司条件： 自有资金 =2 亿16、证券投资者爱护基金来源 ：深沪经手费的 20%中国境内注册证券公司,按营业收入的 0.5%-5%不从事证券经纪业务的证券公司,每季后 10 个工作日预缴17、 记名股票可以一次或分次缴纳出资,以募集方式=35%股份总数18、一般股东权益： 公司重大决策参与权,参与股东大会（每年一次）

6、,行使表决权持股 10%股东召开暂时股东大会19、社会公众股：向社会公开发行的股份达到公司股份总数=25%公司股份总额超过4 亿,向社会公开发行 =10% 20、 股票承销不少于 10 日,不多于 90 日21、新股公开发行： 连续经营时间 3 年以上,独立性 3 年3个会计年度净利润 =3000 万,现金流量 =5000 万或年营业收入 3 亿最近一期期末无形资产=净资产 20%非公开发行： 发行价格不低于 20 个交易日均价90%自发行终止之日,12 个月内不得转让控股股东,实际控人,36 个月内不得转让非公开发行股票发行对象=6%23、企业债券品种： 短期融资券（ =365 天）、超短期

7、融资券（=270 天）中期票据：偿仍余额 =4%,近 3 年盈利且无重大违法违规企业集团财务公司：已发行尚未兑付金额=10%申请前一年,注册资本=3 亿近 3 年无重大违法违规,其他1 年金融租赁公司和汽车金融公司：租赁注册=5 亿,汽车 =8 亿最近 3 年盈利,最近1 年利润率不低于行业平均水平最近 3 年平均可安排利润足以支付发行金融债券1 年的利息27、我国金融债券操作要求：限额内分期发行每期前5 个工作日报中国人民银行担保要求：商业银行不强求,财务公司才能打算金融租赁成立不满3 年,需担保信用评级：每年发行人在核准 60 个工作日内发行, 终止后 10 个工作日报告发行情形28、 商

8、业银行次级债务：固定期限不低于5 年（含）保险公司次级债务：期限5 年以上（含）证券公司次级债务： 2 年（含）以上为长期次级债券（长期次级债券净资本=净资本 50%）3个月 2 年为短期次级债券短期次级债券不计入净资本29、 混合资本债券：期限15 年, 10 年内不行赎回, 10 年后 1 次机会赎回30、公司和企业债券发行条件：最近 1 期未经审核的净资产额合规最近 3 个会计年度实现平均可安排利润不少于公司债券1 年利息本次发行后累计公司债券余额不超过最近1 期净资产 40%不得再发行情形： 36 个月内会计文件虚假公司债券网下发行不超过5 个交易日31、企业债券发行的规模：债券总面值

9、 =自有净资产累计债券余额 =5 亿单个投资者持有量不超过该期公司发行量30%33、短期融资融券： 每周召开一次注册会议,5 名注册会员参与,会议前2 个工作日文件两名（含）以上不同意,不接受交易商协会出具接受注册通知书,注册有效期两年两个月首期发行,后续提前2 个工作日备案更换, 6 个月重新提交34、中期票据： 注册之日起 3 个工作日在银行间债券市场一次性纰漏发行方案35、中小非金融企业集合票据发行规模：任一企业偿仍余额不超过净资产40%（ 2-10 个企业）任一企业募集资产不超过2 亿（在银行间债券市场流淌转让）单支集合的注册金额不超过10 亿36、证券公司债券发行条件：最近 1 期未

10、经审计的净资产不低于10 亿（证券公司定向发行可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结债券,最近 1 期末未经审计的净资产不低于5 亿）2年内未重大违法违规注册资本 1000 万或审计净资产 2000 万发行规模：累计发行的债券总额不得超过公司净资产额40%公开发行债券每份面值100 万定向发行每份面值50 万担保：公开发行债券的担保额应不少于债券本息总额定向发行债券的担保额应不少于债券本息总额50%期限：最短 1 年承销：承销或自行组织的销售,销售期=5000 万定向发行可实行协议方式转让,最小转让单位 =50 万39、国际开发机构人民币债券：为中国境内项目或企业供应贷款和股本资金1

11、0 亿美元提交材料：近 3 年审计财务报告及附注40、远期交易： 最长不超过 365 天回购交易： 通常只有 24 小时,超短期期货保证金合约价： 5%-10%41、货币市场基金投资标的：80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金以货币为对象,期限通常为1 年以内合规金融工具：现金,1 年以内银行存款,债券回购,中心银行票据剩余期限在 397 天（含）债券、资产支持证券不得投资工具：股票,可转换债券,剩余期限超过397 天债券,流通受限信用等级在 AAA债券, A-1 级以下（含）短期融资债券规定：投资于同一公司发行短期企业债券比例=基金净资产 10%

12、存放于具有托管资格同一商业银行存款=基金净资产 30%存放于不具有托管资格同一商业银行存款=基金净资产 5%在全国银行间债券市场债券正回购资金余额=基金净资产 4%投资组合的平均剩余期限不超过180 天42、资源配置： 偏股型： 50%-70%偏债型： 20%-40%股债平稳型： 40%-60%43、募集方式： 私募：特定的投资者,非公开募集应向合格投资者募集=1 亿,最近 3 年无违法记录更换： 6 个月内选出新的45、证券投资基金利润安排原就：封闭式基金的收益安排每年不得少于1 次,封闭式基金年度收益安排比例不得低于基金年度已实现收益的90%。它一般采纳现金方式分红。开放式基金应在基金合同

13、商定每年基金利润安排的最低次数和最低比例。 分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结46、国务院证券监督治理机构在调查操纵市场,内幕交易等重大证券违法行为时,经批准可以限制被调查大事当事人的证券买卖,但调查期限不超过15 个交易日。47、中小企业板块上市的股票,连续 120 个交易日,低于300 万股,深交所对其退市风险警示。48、 发行长期次级债务补充附属资本时,全国性商业银行核心资本充分率不得低于7%,其他商业银行不低于5%。49、 中国证券业协会理事任期4 年,可连选连任。编辑整理于 2022 年 11 月 23 日【下载本文档,可以自由复制内容或自由编辑修改内容,更多出色文章,期望你的好评和关注,我将一如既往为您服务】可编辑资料 - - - 欢迎下载