银行监察工作总结（精选5篇）_银行纪检监察工作总结.docx

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1、银行监察工作总结（精选5篇）_银行纪检监察工作总结第1篇：银行廉政监察工作总结 银行廉政监察工作总结 营业部的廉政监察工作是在党支部的正确领导下，根据分行党委的部署和要求，坚持以党的十七届四中、五中全会精神为指导，仔细贯彻实践科学发展观，通过落实党风廉政建设责任制、开展民主评议、加强员工队伍的作风建设，以各种专题活动为契机，提升营业部的案件防控水平，全力推行行务公开等活动，围绕营业部业务发展这个中心，进一步改进机关作风、增加服务意识、提高队伍整体素养，充分发挥廉政监察的协助作用，有力地推动营业部各项工作的新突破。 一、主要工作状况 （一）加强组织领导,狠抓党风廉政建设责任制的落实。 1、强化“

2、一岗双责”责任制的落实。营业部的廉政监察工作在党支部的统一领导下 ，在全面贯彻实践科学发展观中，更加注意把握和体现改革创新、惩防并举、统筹推动的基本要求，坚持两手抓、两手硬的工作方针，把党风廉政建设责任制的落实与业务业务工作紧密结合起来，根据统一部署、统一落实、统一检查、统一考核的工作方式，形成“一岗双责”的廉政监察工作格局。今年投放农业基础设施建设贷款4亿元，农业综合开发贷款2000万元，存款和中间业务都提前半年完成任务，10月份打算发放市级储备粮贷款3600万元，全部的贷款从调查到投放，严格落实贷款新规，贷后管理措施到位，贷款利息月清月结。在“一岗双责”的落实中，我们严格根据科学发展观的要

3、求，尽职履责，根据“四个注意”的工作举措，即注意腐败预防、注意制度落实、注意发展服务、注意队伍建设。不断提高自身实行科学发展观的实力和水平。 2、加强对领导干部的三观改造。营业部的领导班子成员能根据党风廉政建设责任制的要求，自觉实行中共中心国有企业领导人员廉洁自律的若干规定、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则以及中心厉行节约有关文件精神，正确行使党和人民给予的权力，严格规范个人的行为，在费用管理、贷款业务拓展等工作中，能坚持原则、不搞权钱交易，在管好自己的同时也能管好自己的配偶、子女和身边的工作人员，未发生党风廉政建设责任制追究案件和领导干部廉洁自律案件。 3、推行厉行节约。坚持财务审批“

4、一支笔”的制度，在重要经费和大额费用运用中，班子集中探讨、集财务领导组集体审批，并有会议记录。杜绝了多头审批、权利失控的行为存在。始终发扬艰苦奋斗、勤俭节约的优良传统和作风，严格限制各种费用的支出，严格限制各种会议等活动，有力地杜绝公款吃喝、奢侈奢侈的现象发生。 4、加强廉政档案管理。仔细执行廉政监察的有关规定，刚好完善领导干部廉政档案，做好礼品、礼金及有价证券的登记及个人收入的申报工作。广阔党员干部在贷款营销和项目拓展中，能主动拒绝各种请客送礼，同时为加强外界的监督力，我们依据上级行的要求，组织六家有业务发生的客户签订了银企廉政共建协议书，聘请了5位党政界的行风廉政监督员，在新贷款的营销中未

5、发觉员工有违反廉洁办贷十不准、信贷管理十严禁的行为案件。 5、组织员工签定了承诺保证书和责任书。依据省分行的详细要求，为了详细落实“廉洁办贷十不准”、和“信贷管理十条底线”，约束员工的行为，我们组织员工签定了17份承诺保证书。本着肃穆、仔细、有序、规范的原则，组织员工层层签定了营业部案件专项治理目标责任书、党风廉政建设和防范经济案件责任书和平安保卫目标责任书等四个方面的责任书。 6、主动开展反腐倡廉建设。在组织员工学习廉政准则、从业人员行为规范、违反规章制度行为惩罚方法等基础上，选派一名员工参与了市经贸委举办的廉政准则学问竞赛，个人荣获三等嘉奖。适时加强内控和平安保卫工作，进一步加强库存现金、

6、重要空白凭证及IC卡管理；加强日常及节假日值班的监督检查和平安保卫和财务两套监控系统的监督，刚好登记监控记录，严格落实平安保卫制度，确保业务经营和各项工作平安稳健运营。 7、开展了银行业公约、行业标准自查活动。在自查中，我们对存在的问题进行了仔细的剖析，制定了详细的整改措施，为进一步规范员工从业行为，提高员工自律意识起到了主动的作用。 （二）注意教化，不断提高干部队伍整体素养。 1、仔细开展党性教化。组织员工刚好传达、学习党的十七大、十七届四中、五中全会以及中心纪委工作会议和上级行的廉政工作会议精神。重点围绕总行组织的党员“创先争优”活动”的开展，不断提升我部党支部的执行力和战斗力，通过制定方

7、案、开展党员学习教化、党员讲评会，共组织党员学习教化20多次，党课教化1次，开展了对党员和班子以及班子成员的民主测评1次，党员讲评活动6次，支部讲评会1次，切实加强了对党员队伍的建设，在讲评中，我们实行了“五查五提高”的工作举措，通过讲评有力地提升了党员队伍的素养，解决了党员思想中存在的问题，切实提高了党支部的引领作用和指导实际工作的实力和水平，切实为突破营业部重点工作的瓶颈拓展了思路。同时，为了保证创先争优活动的长期性，我们根据“六个互动”的思路为营业部的“创先争优”活动注入活力。 2、仔细开展党风廉政教化。首先，在对员工的廉政教化中，今年重点围绕银监局的“三个方法、一个指引”和农发行的贷款

8、资金支付管理方法、结算资金支付管理方法和信贷业务操作手册及十六项信贷管理制度等新的制度、方法和要求，不断更新全体员工的业务学问结构，全力提高员工执行制度的合规性和操作的规范性，严防在业务操作中有违规行为。在“三个方法、一个指引”学习中，我们共收回员工学习心得体会17篇，同时在走廊里面也悬挂了宣扬条幅，组织全体员工参与了市分行统一的考试。并以省分行提出的“三有”员工为我们的学习教化活动载体，做到职位和责任同在。 （三）强化案件防控专项治理，提高风险防范实力和水平。今年，在案件防控中，营业部根据上级的要求，抓住开展的“案防攻坚年”、“银行业内控及案防制度执行年”等专项活动的良好契机，以教化为主，依

9、法办事、打防结合的工作原则，紧密结合农业政策性金融实际，充分发动机关全部员工及企业参加，深挖我部内的各种案件苗头和线索，强化自查、督查，真抓实干。我们抓住活动契机，多方排查我部在各项工作中存在的漏洞，主动寻求解决途径。（1）签订了友邻联防协议。为了提高预防暴力犯罪的实力，确保营业部财产和职工的人身平安，进一步加强营业部的平安保卫工作，更深层次、更广范围搞好协作协作，做到全员防范，群防群治，结合和离石农行共在一处办公的实际，为双方机构营造更加宽松、稳定的经营环境，经和离石农行共同协商探讨，特签定友邻联防协议，明确联防关系。（2）签订了先进代收代付协议。在现金管理中，由于我部不具备设置金库的条件，

10、现金运作始终是我们感到威逼平安工作的一个很严峻的问题，为此，我们经过仔细的探讨，和农行多次沟通协商，在农行开设了一个存款户，为了更加合理合法的要求农行供应现金收付服务，在没有任何成本的前提下，和农行签定了现金收、付两个协议，从而彻底解决了我部在现金管理中担心全问题，堵塞了现金运作中的漏洞，有效地防控了案件的发生。（3）强化人员内控管理要求。按相关的规定对重要岗位人员进行了短期轮岗，也按规定要求执行了特别岗位人员的休假制度。强化领导监督检查，杜绝了有章不循、执行不力、玩忽职守等违规操作行为。（4）强化内控管理制度的落实。做到授权卡、操作卡分别分管；出纳收付与复核相分别；重要空白凭证的保管和运用相

11、分别；印、证、钱、物相分别；保险柜正副钥匙相分别；分管主任和会计主管坚持落实查库制度，有检查登记；全部内外帐务保持一样；（5）仔细开展了“案防攻坚年”、“银行业内控及案防制度执行年”等专项活动。我们组织员工依据上级要求，制定了方案，并要求全体员工撰写了结合工作实际的自查报告及学习体会，并对每一个阶段都进行了仔细的分析和总结，活动成效明显。（6）是落实了员工违规积分管理制度。在落实员工违规积分管理制度中，我们建立了员工违规积分档案，实行了日常检查一季一报，重点检查重点报告的形式，由各部室自行上报，专人审查，分管领导把关。在前九个月由于操作失误受到惩罚的人员一共有10人。惩罚形式干脆和绩效工作挂钩

12、。（7）建立了问题台账。依据市行年终会议的重点强调。我们要求各业务部门从2009年以来的工作问题设立了台账，从问题发生的时间、缘由、整改时间、责任人等一一进行了明确。 （四）全面推行行务公开，提高队伍的凝合力和向心力。为了进一步促进我部民主管理制度、民主监督制度的落实，促进我部班子工作作风的根本好转，我接着以推动行务公开强化民主监督，以强化民主监督促进行务公开，确保了我部行务公开制度的落实。一是坚持每季向职工公开一次财务费用列支状况，对大额费用开支，在经过财务领导组集体探讨审查后，实行会议形式向职工不定期的公布。二是坚持每季向职工公开一次业务经营状况。让大家了解我部的信贷业务营销和信贷业务监督

13、管理等方面的内容。三是坚持不定期的向职工公开人事、纪检监察方面的内容。这里有各种民主评先投票状况、有干部职工年度考核状况、有职工献爱心捐款状况等，这些以公示栏和职工会议为渠道的公开内容，让职工刚好地了解了工作动态，驾驭了信息，为实现我部各项工作又好又快的发展起到了保驾护航的作用。四是不论是行内的大事、小事都经班子探讨决策，会上广泛征求班子成员看法，然后形成决策，充分体现民主作用。此外利用职工会通报支委会、行务会探讨事项，通报业务进行状况等，做到人人皆知。 （五）严格纪律，仔细受理信访举报。仔细受理群众信访、举报。实事求是，对可能存在的线索做到仔细核实、刚好反馈。 二、存在主要问题 一年来，营业

14、部廉政监察工作方面做了一些工作，取得了一些成果，但也存在一些问题，主要有：一是行务公开工作虽然建立了一些相关的制度，但对行务公开工作的相识还有肯定的距离，还没有真正解决要我公开和我要公开的关系，公开的深度和广度还不够；二是员工的服务意识还较差。在每次的党员讲解并描述会上，深化开展指责和自我指责还不够扎实，对强化党员志向信念上还有不足，一心一意为人民服务的宗旨意识还不够。特殊是班子成员，要接着通过对科学发展观的实践，提高自己的思想修养，这样才能充分发挥党员的先锋模范带头作用。三是理论联系实际的实力还存在不足。营业部班子在驾驭科学发展观的要求，查摆实际工作中存在问题中的创新意识还不强，缺乏精、细、

15、深的工作方法等这些思想相识上的局限性和保守性的问题时有存在。作为党员干部，要高标准、严要求，把科学发展观应运到我们实际工作中去，避开理论和实际相脱节，要主动转变观念，解放思想，提高分析、解决问题的实际实力，在工作中有的放矢，创建性地指导工作的开展。四是领导干部作风建设须要接着加强。希望班子成员时时到处查摆自己在学习工作中，对机关的各项制度是否严格落实，是否有作风不严谨，纪律不严明，特殊是在责任制的落实中，是否坚持“八个坚持、八个反对”以及是否有大事化小、小事化了的严峻思想问题存在。通过查摆，大家要坚持厉行节约，不奢侈奢侈，不贪图享受，要从小事、微小之事做起，树正气、树新风，从思想源头上防止腐败

16、发生，提高自身作风建设。 三、下一步的工作基本思路 （一）领导干部廉洁自律工作仔细贯彻执行廉政准则、中国共产党纪律处分条例的规定，通过严格规范管理，加强监督检查，的确起到关口前移、防范未然、爱惜干部、爱护干部的作用。 （二）加大案防工作的力度，对在贷款营销和业务拓展中可能利用职权和职务上的影响为自己和他人谋取利益，向管理对象索要钱物、介绍推销产品和提出不合理的要求等违法违纪行为，要坚决查处，决不姑息迁就。 （三）民主评议行风工作做好自查和问卷调查工作，针对查摆的问题和群众反映剧烈的热点难点问题，切实抓好整改工作。 （四）围绕作风建设开展工作，在求真、求实、求效上下工夫，在转变机关作风的同时，进

17、一步明确岗位职责，实行绩效考评；仔细受理客户投诉，运用监督等刚好订正和查处工作中的不作为和乱作为。 （五）接着落实党风廉政建设责任制。增加落实党风廉政建设责任制的意识，完善考评制度。依据上级行的支配，通过拾遗补缺的方式对基础工作进行完善和整改；落实责任追究制度，对不落实或不正确履行责任书规定和要求的，要根据有关惩罚规定执行。 （六）是创新活动内容。在“银行业内控和案防制度执行年”活动中，争取创新工作思路，制定具体的整改措施，把存在的问题歼灭在萌芽状态。同时将我部的活动能够给予新的内容，成为我部今年工作的一个亮点。 （七）主任带头执行不定期的查库制度，同时，要求活动小组对各业务岗位的密码管理、I

18、C卡管理及印章管理，进行突击检查，对发觉有不按规定执行的，严格根据我部的员工问责管理细则进行惩罚，希望通过这些详细举措，以此来推动我部内限制度建设的加强，提升干部职工主动执行内限制度的自觉性，真正把防范案件的措施落实到每一个环节、每一项行为、每一个节点上，为扎实开展“内控和案防制度执行年” 活动奠定基础，为实现我部“四无”创建目标创建条件。 第2篇：银行稽核监察工作总结 文章标题：银行2005年度稽核监察工作总结 今年以来，我行的稽核监察工作在上级管理部门和合作银行领导的高度重视和大力支持下，全体稽核监察人员仔细学习十六大报告，勇于实践“三个代表”重要思想，紧紧围绕合行2005年度整体工作支配

19、部署和农金工作会议精神，不断更新观念，转变作风，坚持“制度落实、检查到位、查处有力、标本兼治、综合治 理”的工作方针，仔细履行指导、教化、预防和惩处职能，充分发挥了稽核监察工作为业务经营的保驾护航作用，有力地促进了全行各项业务经营工作合规、合法和稳健运行，现将一年来的工作总结如下。 一、狠抓规章制度的实行，刚好查纠违章违规行为。 为仔细实行信贷、财务会计制度，保障业务经营活动合规合法，稽核监察部始终把常规序时稽核工作放在首位来抓，做到了检查全面、查处有力、纠改彻底，促进了稽核监察工作扎实有效开展。 （一）狠抓序时稽核基础工作，保质保量完成各项工作任务。 一年来，六名统管稽核人员根据合行对序时稽

20、核工作支配，依据农村金融方针、政策、法律、法规和_农村合作银行各项管理制度规定，分片包干对全县8个支行、1个营业部及43个分理处的会计计算机帐务、出纳库存、财务收支和信贷业务等进行了全面系统的现场序时稽核。同时为切实杜绝各项业务经营的微小环节中违章违纪行为发生，全体稽核人员实行内查与外核相结合的方法，深化到各支行辖内的村、组、农户中对收存、收贷、清息及贷款利息结算保证金等业务进行抽查外核，做到了稽核项目全面、稽核内容具体、稽核时间连接，后续稽核复查和验收，刚好加强了稽核员的履职责任。全年对各机构的序时稽核达到四次，使全县各机构的稽核次数、稽核项目和工作面都达到了100。全年稽核工作量：共计审查

21、会计门柜业务凭证（包括微机、手工业务）2315994张，检查出纳库存和平安272次，审查新放贷款7975笔，金额39221.26万元,对新放万元以上贷款基本做到逐笔审查，对小额放款视情抽查，全年审查贷款占年累放78，复核审查财务收支费用19201笔,金额3928万元。为了达到规范管理要求，稽核工作底稿、各种登记表、报告表及总结等稽核工作资料齐全、手续完备、责任明确、有据可查，并对每个机构稽核结束时实行了座谈会，现场纠改了业务经营不规范问题，全年现场共提出了纠改措施和在经营管理中的合理化看法359条，序时稽核工作为全县业务经营健康发展起了主动推动作用。 （二）充分发挥稽核监督职能作用，细心辅导现

22、场纠改，有力促进全县业务经营的合规运行。 从常规序时稽核状况看，全行绝大多数机构网点及干部、职工业务素养高、工作责任心强，所经办业务放心牢靠，但也有部分会计出纳、信贷人员在业务工作中，对农村金融政策、国家法律、法规等方面的理解和贯彻执行中还存在一些问题，稽核人员本着维护农村合作银行业务经营合规合法，从贯彻会计、出纳制度和信贷管理的基础工作入手、从微小深处入手，从中查找不足，刚好精确地订正错误偏差，对发觉一般性违规操作问题，稽核人员在现场检查过程中边辅导，边纠改，使问题消化在基层。 在会计帐务方面：通过近几年来全体稽核人员现场检查细心辅导、耐性帮助，质量逐年提高，今年全县各机构的会计凭证合规，要

23、素齐全，帐务达到七相符，从凭证、记帐、会计核算，到会计档案，都基本上达到了操作上的规范化，会计帐务与过去比较，今年上了一个台阶，但是稽核人员对会计工作用高标准，严要求，“三铁”声誉比照，也发觉了会计帐务、会计出纳工作中仍有因小失大，违规操作不行忽视的问题，一是发觉有4个机构的个别三收人员、信贷人员涂改存贷款利息凭证和迟交帐5人次，笔数不多，金额不大，且行为属于违纪苗头，针对问题，稽核人员刚好报告，问题得到刚好处理，将问题苗头歼灭在萌芽状态；二是发觉有5个机构5笔存、贷会计凭证金额大小写不符，正确金额应为3000元，差错金额12000元，由于发觉订正刚好，未造成后果；三是在会计帐务方面发觉有4个

24、机构在未经上级允许的状况下，擅自脱离手工分户帐，序时稽核现场责令建立补记，达到总分相符；四是个别机构微机贷款分户帐与借据关键要素不相符，详细是微机贷款分户帐的借款人、起息日、到期日与借据上姓名、起息、到期日不相符，以及帐户管理中个别机构对原开户单位、村、组未全面清理上报审批，造成帐户运用不合规、缺开户证、缺预留印鉴、单位存款支付个人结算帐户缺单位出具证明，以及个人银行结算帐户与储蓄存款户界定不清等，这些问题在序时稽核时已现场提出了限期纠改要求；五是对各机构每次序时稽核都将往来资金进行具体核对，同时在核对过程中现场订正了二个机构内外帐户不符2笔，不符金额184233.09元，刚好查找了未达缘由，

25、全部达到内外相符，并且有效的防止往来资金差错事故的发生。 在财务收支方面：一是审查复核存贷款计息共12173笔1466.1万 元，其中对计息差错在10元以上多收少付利息100笔10782.62元和少收多付利息106笔9312.55元，现场要求责任人进行补付补收；二是订正了个别支行费用开支发票无审批及开支发票不合规6笔15200.05元。 在信贷管理方面。在本年新发放贷款中，一是现场纠补了34个机构借据、合同要素不齐，缺借款人、担保人印章及名章不符、 缺审批人签名、合同承诺书要素不齐54笔，金额1467650元的问题；二是订正了16个机构贷款利率执行不准共45笔，金额1290600元；三是订正了

26、20个机构合同档案资料手续不齐32笔金额1811300元；四是查出17个机构发放了三违贷款62笔5439900元，其中，发放跨区贷款5笔201000元，化整为零、越权发放29笔4475700元，发放累大户贷款18笔763200元，对 4个机构集体违规行为限期收回，否则将按“三违”贷款扣收风险金处理；五是现场订正了担保抵押不合规及合同资料要素不具备法律效力6个机构7笔826000元；六是现场订正了13个机构71笔585640元缺集体探讨记录和记录不规范等问题；七是订正了14个机构贷新还旧贷款59笔464050元。在各项贷款检查中，一是订正了14个机构未按时调整贷款形态91笔1948580元；二是

27、订正2个机构未按规定建立信贷档案105笔310250元；三是检查出8个机构的不良贷款中对借款人、担保人未按时发送催收通知书，致使206笔576757元丢失诉讼时效，对责任人责令限期补办手续，达到连续时效，否则将对其挂风险责任。 除对上述各项业务工作全面细致稽核外，同时对要害岗位和易发案件的环节加大力度排查和监督，首先是加强对计算机门柜业务现场稽核工作力度，从制度的贯彻执行上进行了监督检查，一是发觉和订正了少数机构内勤人员临时性休假，支配双人临柜而实际一人临柜及未经授权人员代班上机办理业务微机管理不严密的问题；二是订正了部分机构微机业务未做到当场交叉复核，业务主管日终未对出纳现金余额表进行核对，

28、造成出纳库存余额表的收付发生额与微机现金收付登记簿发生额不一样的问题；三是订正了个别机构通兑业务不按天清算及清算凭证手工填写的违规做法；四是订正了微机资料打印不齐、印章不齐、抹帐缘由登记不具体、重空备份漏登记，对公存款按月对帐不全面的问题。微机方面，通过稽核人员仔细细致检查，订正了管理上的薄弱环节，有效的堵塞了管理中的漏洞和隐患。其次是加强了对重空凭证从购进、保管、领用、销号到结存一整套全面检查和逐张复核销号的方法，从中发觉和订正了登记不规范、微机、手工重空凭证漏销号、漏登记、漏签字，管理上不严密的问题，从而有效地堵塞了引发案件的源头。再次是对各机构出纳库存现金、重空凭证、贷款抵（质）押物、有

29、价单证及出纳的平安保卫工作稽核，在出纳库存现金检查时现场订正了少数机构条据抵库、库存现金超高限问题，在库存的重空凭证、贷款抵（质）押帐、簿、物相符，对部分机构的登记簿记载不规范刚好得到纠改，在各机构序时稽核期间通过视察发觉个别机构会计出纳，对帐、据、款、证等按规定出入库，并且出入库未做到双人同出同进的现象已现场订正。 除上述各方面项目依照规章制度全面细致稽核外，6名稽核人员走出柜台，深化到村组客户家中进行外核，全年在每个季度每个机构的序时稽核中，对新放贷款、贷款利息（减处、免息）、贷款利息结算保证金以及单位存款进行抽查外核，全年共计外核贷款利息765户 925笔71.8万元，外核存款（结算保证

30、金）584笔 438.5万元，外核贷款251笔498.8万元，通过外核，虽未发觉重大的经济案件问题，但也发觉个别分理处管理松散，放任业务工作人员违规操作，一是订正了存贷结合，为贷款清息、内部先下帐，不下存折，长期帐折不见面，贷款清息凭证其次联长期不交贷户的问题；二是发觉个别机构信贷人员涂改清息凭证日期，表面上做到交帐刚好，实际隐藏着迟交帐的问题得到刚好处理订正。 （三）坚持查处并重，促进业务操作合法规范。 为有效地防止各类操作风险，遏制违章违纪行为的发生，依据稽核人员检查反馈的违规事实，稽核监察部仔细收集整理梳成辫子提交合行总部会议探讨确定，在全县进行了经济惩罚通报。一是会计工作方面：对5名责

31、任人因重空凭证管理不严导致清息、收贷凭证丢失和短少问题赐予了一次性罚款600元，一个机构超核定的库存限额处以罚款200元，对一名会计人员因不坚持按时记帐和核对科目导致帐、据不符，赐予了一次性罚款300元；对4个机构责任人因工作不仔细导致存单及借款合同金额大、小写不符问题，赐予了一次性罚款450元；对一名信贷员擅自篡改清息凭证收款日期赐予惩罚100元；对一个机构利用会计帐、表搞弄虚作假虚增存款赐予了一次性罚款300元；一个机构会计档案管理不规范赐予了一次性罚款100元；对违反计算机门柜业务操作规程、违规操作的5个机构赐予了一次性罚款650元。二是信贷管理方面：对一名信贷员擅自更改借据及合同资料赐

32、予惩罚200元，一名短少借款合同的惩罚100元；对2个机构化整为零和累大户放款惩罚200元；对4个机构贷款抵押未评估，担保无承诺和担保不合规以及合同不具备法律效力的赐予了一次性罚款820元；对3个机构因贷款本息立据惩罚1350元；2个机构贷款立据垫息惩罚600元；对8个机构贷款利率执行不正确及违规展期问题赐予了一次性罚款1200元。对以上问题除经济惩罚外，并都责令限期纠改，通过从抓制度落实和规范操作程序入手，实行辅导和惩罚相结合的措施，既教化了职工，规范了业务操作，维护了规章制度的肃穆性，又有效地遏制和预防了大要案件的发生，把各类事故苗头和隐患都歼灭在萌芽状态，确保了全县业务经营健康发展。 二

33、、围绕信用社经营管理重点，仔细开展专项稽核检查。 今年以来，根据合行整体工作支配部署，稽核监察部组织实施了6个方面的专项稽核检查工作。一是为了肃穆仔细地规范合行财务核算行为，实事求是、全面真实、精确地反映业务经营状况和财务成果，根据合行支配，元月份合行总部从机关抽调16名管理干部会同8名稽核人员，对全县原来的12个独立核算的信用社（部）2004年度的会计决算工作组织实施了同步专项稽核，通过现场把关审核，订正了提留计提不准，防止和杜绝了弄虚作假行为发生，确保了会计信息数据和经营成果的真实精确；二是根据合作银行领导干部离岗审计有关规定，稽核监察部组织8名稽核人员根据上级银监部门要求对原18名信用社

34、主任、联社正副科长在职期间的岗责履行、经营管理、财务收支和遵章守纪等方面进行了离任审计，在客观公正评价任职期间工作的基础上，针对薄弱环节提出了合理化看法。为上级银监部门对合作银行高级管理人员资格审查供应了重要依据。同时，对3名退养人员和6名离退休人员进行了离岗审计，对以上人员的离岗审计根据审计方案和内容，本着实事求是、客观公正的原则进行，重点狠抓了离岗人员各种手续交接和“三违”贷款的稽核，对原丰东分理处信贷员李某批放的背皮等违规类型放款5笔，金额106000元问题，已提交合行总部有关会议探讨，从退休工资中按月扣收贷款风险金的处理；三是组织6名稽核人员结合序时稽核工作对各季度职工收回“两呆”贷款

35、，依法收贷和“三收”人员的手续费报批进行了复查审核，截止年底，全辖机构共申报手续费56.2万元，经复查后，实际审批手续费50.9万元，通过复查把关订正了部分机构因错报超计付比例标准，超范围列支手续费5.3万元，杜绝了财务支出中的跑、冒、滴、漏等问题；四是为了驾驭贷款抵（质）押物品的真实、合法、有效性，防止贷款抵（质）押物品帐、簿、物不符以及擅自退押、换押、空押等违规问题的发生，稽核部组织6名稽核人员对全县42个机构的贷款抵（质）押物进行了一次全面清理，现场订正了部分机构帐、簿、物长期不符和登记不规范等问题；五是根据中国银行业监督管理委员会下发的关于加大防范操作风险工作力度方法和银监办发2005

36、77号文件关于印发商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案的通知等文件精神，为切实加强合行经营管理，有效地预防和遏制各类案件事故的发生，结合本行实际，特制定了重点突出、内容全面的专项治理检查工作方案，在各支行仔细开展自查的基础上，合行总部从机关和各支行抽调管理干部及业务骨干44人，组成9个工作组，对全行52个营业机构的会计、出纳制度贯彻和计算机综合门柜业务以及信贷、财务管理等方面细化了36个重点内容进行了专项治理检查，突出了薄弱环节、重要岗位和关键人员以及主要业务，并坚持检查与纠改相结合，实行“边检查、边落实、边订正”的方法，对检查发觉的一般性问题做到现场订正，就地解决，对发觉部分机构的“三违

37、”放款和违章操作的人和事根据违规类型仔细进行梳理归类，在全县进行了通报指责，并责令限期纠改。通过开展查漏补缺，现场订正问题，刚好堵塞管理环节中的漏洞，达到了教化职工，规范操作，防范风险，促进发展的目的；六是为了检验稽核人员工作职责履行，任务完成和被稽核单位问题纠改状况等内容的后续稽核，稽核部坚持每个季度开展3个支行营业部和6个分理处的再稽核，全年对9个支行和24个分理处进行了36次的检查，通过此项工作开展使查出问题都进一步得到全面落实。 三、坚持查防并举，全方位、多渠道地预防违纪案件发生。 （一）坚持以教化为主，不断提高员工整体素养和制度法纪观念。为有效地堵绝和预防各类经济案件发生，我行坚持以

38、思想教化为主，不断加强员工的政治、法纪、制度和职业道德教化，以增加干部、职工的政策、法纪观念。首先是通过各种方法和有效途径，组织和引导员工仔细学习合作银行和银监部门案件专项治理及防范操作风险等一系列文件精神来增加员工案件防范必要性和重要性的相识，实行边学习，边探讨，边落实的方法，并结合岗位工作实际要求每个员工比照自己，自我检查和剖析，从中查找存在问题根源，做到警钟长鸣，防微杜渐；其次是为了不断增加员工的法律意识，将省联社和银监部门印发的案件处理通报等一系违纪违法案例刚好转发到各机构，在职工队伍中开展警示教化，使广阔干部职工深刻相识案件的产生及其危害，同时在全行上下仔细开展了保持共产党员先进性教

39、化活动，并要求广阔党员干部和全体职工比照反面典型，检查自己的行为，查找出思想、作风、纪律和制度观念等方面存在的问题和不足，并提出改进的措施和方法，真正从中吸取教训，不断增加遵章守纪的自觉性。通过对广阔党员干部、职工进行了一次生动的党性党纪和法制教化，从而强化了宗旨意识和廉洁奉公、勤政为民意识，为合行系统案件治理和防范构筑了一道坚实的思想首先长堤。 （二）坚持以防为主，全方位、多渠道地预防各类违纪案件发生。为了堵绝和预防各类案件事故的发生，我行坚持了分层次管理和预防，全方位考核、多角度监督的方法。首先是狠抓了层层落实预防经济案件责任，合作银行在每年初，董事长都与基层支行签订了_农村合作银行干部职

40、工保持清正廉洁和预防违法违纪经济案件责任书，稽核监察部组织各支行行长与分理处主任签订了干部职工保持清正廉洁和预防违法违纪经济案件责任书，并督促各支行与职工家属签订了职工监督教化协议书，建立了一级抓一级，一级向一级负责的管理机制，调动了一切可以利用的监督防范力气，增加了案件防范责随意识；其次是为了改进服务，塑造良好的农金企业形象，从解决和治理个别机构服务意识差，严厉打击违章违纪行为入手，在全县26个乡镇建立了群众监督举报站，由稽核监察人员负责定期收集群众举报信件，并坚持做到对不论来自何方的举报，内容真实与否都坚持有案必查，有力地打击了歪风邪气，弘扬了正气，保证了合作银行正常工作秩序和行业风气的好

41、转。 （三）建立和落实排查制度，时刻驾驭职工的思想动态。为把防范案件工作落到实处，我行加强了组织领导，分级落实管理职责，合行总部成立了组织机构，各支行行长为案件防范治理第一责任人，负责本辖区专项治理排查工作，重点对关键人员、重要岗位、主要业务和薄弱环节的排查，发觉问题和不良倾向，实行有效措施刚好进行制止，同时为了推动党风廉政建设，合行总部成立了严禁赌博违法犯罪活动领导小组，在全行上下支配部署了严禁赌博专项治理活动，要求对已发觉的有经商办企业、从事其次职业、赌博人员、不正常交友等问题和现象的员工要亲密进行关注，并明确规定对一经发觉合行干部职工参加赌博活动，严格根据“三个一律”进行处理，加强监督管

42、理，实行了五级联防负责制，一级抓一级，一级向一级负责的管理方法，有效地遏制了违法犯罪行为的发生。 （四）仔细调查信访举报，刚好查纠违规行为。今年以来，合行稽核部共收到信访举报2件，并刚好进行了调查处理，元月份收到县信访局批转一村民代某的来信，反映一分理处主任“利用权利多次向他要1200元利息变相诈骗利息”的问题，稽核部深化基层调查得知，该代反映的状况与会计帐务实际不符，其主要缘由是该代在原分社所办的贷款清息、转据业务收据丢失，无法帮他记忆，导致状况不清、记忆模糊，反映的问题失真，在查清事实的基础上，找到举报人清晰的说明白贷款从前到后归还状况，消退了误会，他本人表示赞同，并承诺主动归还结欠贷款本

43、息。3月份收到县信访局批转一村民李某的来信，信中恳求“为其发放贷款购买住宅用地”的反映，刚好深化该支行了解状况，并同信贷员到该户调查，依据他家的实际，在落实好担保抵押手续的基础上，为该李发放了1.3万元建房款，该李对合行为老百姓办事、对群众来信的高度重视表示感谢；三是从严查处违章违纪行为，四月份接到一支行反映一分理处信贷员利用工作之便自批自贷和收贷收息不按时交帐等问题，刚好进行了调查处理，对责任人赐予了一次性罚款900元，对该分理处主任因放松管理赐予了一次性罚款600元，对原会计人员赐予一次性罚款500元的惩罚，并在全县进行了通报。总之我们本着实事求是，重证据，重调查的原则，坚持有案（信）必查

44、，做到热忱接待、不怕麻烦，查清问题按律惩处，保证了合行正常工作秩序和行业风气的好转。 四、加强稽核人员的思想教化，不断提高政治业务素养。 为了加强稽核队伍建设，首先坚持把政治、业务、法纪和专业理论学问的学习不放松，稽核部在每个季度召开的工作总结和稽核例会上实行以会代训方式，组织稽核人员仔细学习党的“十六届三中、四中全会”精神和“三个代表”重要思想的学习，主动参与保持共产党员先进性教化活动，并要求每位稽核人员谈相识、写心得，结合本职岗位制定工作安排和奋斗目标。同时加强了稽核监察、业务学问、党风廉政等方面的政策制度和新出台的法律法规以及微机电脑业务学问的学习，除定期组织学习外，还要求稽核人员坚持自

45、学，通过学习拓宽了学问领域、提高了稽核人员的政治、业务素养和工作实力，丰富了专业理论学问。其次，是加强对稽核人员保持良好的职业道德和遵纪遵守法律及自律意识教化，使他们能够做到严以律己、兢兢业业、恪尽职守，在思想上坚固地树立起高尚的世界观、人生观、价值观、奉行正确的利益观。从而提高了稽核人员的职业道德修养，在工作中表现出爱岗敬业、奋勉向上、乐于奉献和不怕吃苦的精神。 总之，回顾一年来的工作，_农村合作银行稽核监察工作在合行总部领导的高度重视和大力支持下，在各部室和支行行长的主动帮助协作下，经过全体稽核监察人员的艰苦努力，深化细致地开展查访堵漏、查错纠偏工作，使_农村合作银行近年来的违章操作和违法

46、犯罪行为得到有效遏制，职工遵章守纪意识有了明显增加，违规违纪人员有明显削减。但随着计算机门柜业务和上线业务的基础等，稽核监察工作将面临一些新问题，工作将会更加艰难，我们只有加强计算机等新业务学问的学习，娴熟驾驭各种新学问和技能，在来年的工作中乘着农信社改革的春风，不骄不躁，取长补短，扎实工作，为_合行业务经营稳步健康发展做出更大的贡献。 银行2005年度稽核监察工作总结来源于，欢迎阅读银行2005年度稽核监察工作总结。 第3篇：银行纪检监察工作总结 精品合同举荐- 二是进一步强化了管理人员的廉洁自律管理。利用春节这一传统节日对管理人员进行廉洁自律教化工作，刚好转发总行纪委关于2008年元旦、春

47、节期间加强廉洁自律工作 仔细解决人民最关切最干脆最现实的利益问题的通知，提示各级党员干部自觉抵制各种腐朽思想和腐败行为的诱惑，严禁借春节之机违反规定收送现金、珍贵礼品、消费卡、购物券等有价证券，坚决抵制赌博行为和影响我行声誉的不良行为，号召党员干部做廉洁从业人员的表率，过一个文明、健康、和谐、廉洁的春节。 三是强化了管理人员权力的制约和监督，防范和治理商业贿赂案件的发生。一是制定了xx分行党风廉政建设工作考核方法和xx分行本部党风廉政建设量化检查评价方法，分别对各支行和各部室进行检查考核。考核工作由市行党委统一组织领导，纪委、监察室牵头实施，相关职能部门参加，检查考核实行各支行、各部室自查和市

48、行组织检查相结合的方式，每半年组织检查一次，从而调动各支行各部门执行党风廉政建设和反腐败分工任务的主动性，充分发挥在源头中防治腐败的作用。二是仔细贯彻健全科学的管理人员选拔任用和管理监督机制。规范和落实任前公示、沟通轮岗等制度，增加选拔工作的透亮度，防止考察失真、“带病提拔”等问题的发生。三是建立完善财务管理制度。进一步完善集中选购和基建项目招、投标制度，落实供应商（承包商）举荐、超预算审批等环节的制度和流程，增加约束力。截至5月末，全行已实行集中选购招投标项目5 个，节约金额1万元。 精品合同举荐- 立了基层机构负责人执行内控案防制度状况和客户经理管理制度执行状况两个执法监察项目。今年上半年，完成了基层机构负责人执行内控案防制度状况的执法监察任务，5月28日至6月4日，对xx支行基层机构负责人执行内控案防制度状况开展专项执法监察。调阅查看了2007年2008年一季度以来案防责任制履职手册、网点检查记录、岗位轮换台账、权限卡台账、支行会议记录等相关文件，共发觉4个问题