个人理财试题及答案 .docx

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1、精品名师归纳总结一、单项挑选题 共 90 题，每题 0 5 分以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填括号内。 1目前，我国银行业金融机构的监管职责 主 要 由 行 使 。A中国银监会B 相 对 应 级 别 的 政 府 部 门C客户联盟D中 国人民 银行2 下 列 关 于 股 票 的 理 解 ， 正 确 的 是 。A 股 票 是 股 份 公 司 发 行 的 有 价 证 券 ， 其 实 质 是 公 司 的 产 权 证 明 书B 引 起 股 票 价 格 变 动 的 直 接 原 因 是 公 司 盈利水平C目前我国 投资者购买 股票最主要是 为了获得股息D

2、优 先 股 的 股 利 发 放 先 于 普 通 股 ， 但 不 是 定3 人 的 一 生 很 可 能 会 面 对 一 些 不 期 而 至 的 风 险 ， 我 们 称 之 为额 的 。A投机风险B纯粹风险C偶然风险D意外风险4 中心银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，以下说法正确选项 。A 央 行 提 高 法 定 存 款 准 备 金 率 时 能 够 活 跃 金 融 市 场 ， 理 财 产 品 价 格 上 升B 央 行 提 高 再 贴 现 率 影 响 到 货 币 市 场 基 金 的 收 益 ， 使 其 价 格 上 升 、C 央 行 紧 缩 性 的 货 币 政 策 能 刺 激 投 资 需

3、求 增 长 、 支 持 资 产 价 格 上 升D 央 行 宽 松 的 货 币 政 策 能 刺 激 投 资 需 求 增 长 、 支 持 资 产 价 格 上 升5 投 资 者 购 买 理 财 计 划 承 担 的 风 险 最 大 。A固定收益理财计划B保证收益理财计划C 保本浮动收益理财计划D 非保本浮动收益理财计划6 如 果 投 资 者 以 高 于 票 面 价 格 购 进 债 券 并 持 有 到 期 ， 就 。A实际收益率等于票面利率B实际收益率高于票面利率C实际收益率低于票面利率D实际收益率和票面利率无关7 上海黄金交易所实行组织形式。A法人制B会员制C代表制D公司制8 制 订 个 人 理 财

4、目 标 的 基 本 原 就 之 一 是 ， 将 作 为 必 须 实 现 的 理 财 目 标 。A个 人风险 管理B长期 投资 目标C预留 现金 储备D短 期投资 目标9 是 银 行 从 业 人 员 开 发 客 户 的 关 键 环 节 。A倾诉可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结BCD10下列收 藏品中， 最 适 合 普 通 投 资拜访沟通认知者 进 行 投 资 的 是 。A名家字画B唐宋古董C古代玉器D邮票11 下 列 关 于 开 放 式 基 金 的 说 法 ， 不 正 确 的 是 。A 在 我 国 ， 开 放 式 基 金 一 般 采 用 网 下 发 行 方 式B 投 资 者 在

5、存 续 期 内 可 随 时 申 购 基 金 单 位C 所 募 集 到 的 资 金 可 以 用 于 长 期 投 资D 基 金 的 资 金 总 额 固 定 不 变12 下 列 关 于 看 涨 期 权 和 看 跌 期 权 的 说 法 ， 正 确 的 是 。A 如 预 期 某 种 标 的 资 产 的 未 来 价 格 会 上 涨 ， 应 该 购 买 其 看 涨 期 权B 如 看 涨 期 权 的 执 行 价 格 高 于 当 前 标 的 资 产 价 格 应 当 选 择 执 行 该 看 涨 期 权C看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得肯定收益D看涨13率是。面额的比值面额的比值

6、场价格的比值场价格的比值无法为投保。电器人的房屋期权和看 跌期权的区 别在于期权 到期日不 同债券的即期收益A息票利息与债券 B年息票利息与债券C息票利息与债券市D。年息票利息与债券市14 根 据 可保 利 益 原就 ，我 们A家用 B租用的别C公共广场的雕塑D自己的房产15个人理财中，收入可概括分为。A现金收入与非现金收入B工作收入与理财收入C正职收入与兼职收入D薪资收入与红利收入16在肯定时间内，如挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，就买方将可获 得 当 初 双 方 所 协 定 的 回 报 率 的 是 。A一 触即付 期权B 双 向 不 触 发 期 权C二触 即付 期权D 单

7、向 不 触 发 期 权17 按 照 风 险 从 小 到 大 排 序 ， 下 列 排 序 正 确 的 是 。A 储 蓄 存 款 ， 国 库 券 ， 普 通 股 ， 公 司 债 券B 国 库 券 ， 优 先 股 ， 公 司 债 券 ， 商 业 票 据C 国 库 券 ， 储 蓄 存 款 ， 商 业 票 据 ， 普 通 股可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结D储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券18 客 户 向 期 货 公 司 下 达 交 易 指 令 的 方 式 不 包 括。A口头方式B书面方式C电话方式D互联网方式19负债比率是客户负债总额与总资产的比值，明显这一比率与清偿比率亲密相关，

8、同样可以用来衡量客户的综合能力。A经济B偿债C收入D支出20开放式基金的交易价格主要取决于。A基金总资产B供求关系C基金净资产D基金负债21在相同保额和投保条件下，保费最低。A年金保险B终身寿险C两全保险D定期寿险22商业银行开展个人 理财顾问业 务，应对客 户实行。A分层管理B分片管理C分时段管理D分风险管理可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结23关于A基金基金投资 的风险， 以下的 风 险 是 指 购 买 基金误的是 。失 的 可 能 性可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结说法错遭受损B 基金的风险取决于基金资产的运作C 基金的非系统性风险为零D基金的24 负 责商

9、 业银行资产运作无法消灭风险代 客 境 外 理 财 业 务 准 人 管 理 和 业 务 管 理 。A 国 家 外 汇 管 理 局B 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会C人民银行D财政部25 下 列 情 况 中 ， 符 合 银 行 发 放 个 人 贷 款 要 求 的 是 。A 每 月 收 入 约 8000 元 ， 正 常 生 活 费 用 4 000 元 月 仍 款 额 4 200 元B申请一项 10 年期的 360 000 元贷款，每月收入约为 6 000 元，正常生活费用约 3 000 元可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结C 贷款100D 贷款30000000同 等

10、价元，以元，以值的汽车作为抵押元的国债作为质押80000可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结26贴 现 债券A一 种 折价发行 的 债 券。利率通 常 在 票 面 上 ， 是规定可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结B不规定利率C标明折价D不标明折价27考虑两种完全负相关的风险证券A 和 B。A 的期望收益率为10，标准差为l6。 B的期望收益率为B，标准差为 l2。股票 A 和股票 B 在最小方差资产组合中的权重分别为。A024，076B050，050C057，043D043，057D29A以下28家庭财产保险的分类不包括。A两全家财险B长效仍本家财保险C 个 人 收

11、藏 的 邮 票 保 险普 通 家 财 保 险关 于 互 换 交 易 的 作 用 说 法 错 误 的 是 。可以绕开外汇管制B具有价格发C基于 比较 优势的原 理降低现的功能长 期 资 金 筹 措 成本D在资产、负债管理中防范利率、汇率风险30客户下列信息巾A客，属于财务信息的是户的年龄B客户风险偏好C客户投资经验D客户负债31债券挂钩类理财产品主要是指在 和 上进行交换和交易，并以银行发行的理财产品。A股票市场，债券市场B期货市场，股票市场C货币市场，债券市场D股票市场，货币市场32 金融资 产的收 益。其平均收益 的离差的平 方和的平均数是、，A标准差B期望收益率C方差D协方差33节税与风险

12、并存，节税越多的方案往往也是风险 的方案，两者的权衡取决于多种因素，包括客户对风险的态度等。A越小B越大C不确定D适中步是：务目标34。理财顾问业务的第一A 确定客户财可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结B 资产管理目标分析C 风险分析D基本资料收集35 目 前 ， 各 家 银行的个 人外汇理财产品 实际上都是。A证券投资基金B衍生金融工具C结构性存款D浮动利率债券36A B下列可保免纳险个股人所赔得税。息款C偶然所得D稿酬所得值 ， 投 资 者 平 时 较为关心的是。股面权值红市利值37股票有多 种ABCD价38某投资者持有一个由以下三只股票等股份数组成的投资组合。结果他持有该投

13、资组合1 年，在这一年里，三只股票的期初、期末价格和分红如下表所示，那么，他持有该投资组合的持有期收益率是。单位：元/股股票期初价格期末价格分红A1001104B5060lC10200A2188B1875C1842D39投资代客境15外理财产品主要79面临。A市场风险和政治风险B市场风险和信用风险C政治风险和外交风险D信用风险和外交风险40假如某优先股保持每季度发放股利0 5 元/股，而市场年利率为5，该优先股的市场 合理定价为元。A3333B40C25D1041领子期权是指。A同时买人一个利率封顶期权和一个利率保底期权B同时卖出一个利率封顶期权和一个利率保底期权可编辑资料 - - - 欢迎下

14、载精品名师归纳总结C 在卖出一个利率封顶期权的同时买入一个利率保底期权D 在42买收入集一 个客利户率个封 顶人期信权息的 同的时方卖 出 一法，个不利包率 保括底期权。A填写登记表B与客户交谈C向第三人打听D使用心理测试问卷43有价证券代表的是。A财产所有权B债权C剩余请求权D所有权或债权44在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资性的投资工具的时期是。A退休养老期B中年稳健期C青年成长期D少年成长期可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结45下列选项A不中 ， 不 属 于 初 次 接 触 客 户必约定下次是 。时间可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结的步骤的

15、拜访A根据就业状况，大企业高管佣金收B根据置业状况，自宅无房贷无自宅B 主 动 、 热 情 、 自 信 的 介 绍 本 银 行C 自 我 介 绍 ， 语 气 和 缓 ， 注 意 礼 貌D递送名片46 下 列 对 客 户 风 险 承 受 能 力 由 强 到 弱 的 排 序 ， 不 正 确 的 是 。人 者 失 业 者 投 资 不 动 产C 根 据 家 庭 负 担 ， 未 婚 双 薪 无 子 女 单 薪 有 子 女D 根 据 投 资 知 识 ， 有 专 业 执 照 并 从 业 多 年 财 经 专 业 刚 毕 业 医 学 院 在 校 生47开放式基金的交A基易 价 格 主 要 取 决 于 。资产系资

16、产基准利率债。金总B 供求关C 基金净D 基金负48 是 目 前 国 际 间 最 重 要 和 最 常 用 的 市 场A纽约银行同业拆放利率B伦敦银行同业拆放利率C东京银行同业拆放利率D巴黎银行同业拆放利率49预期某证券有40的概率取得l2的收益率，有60的概率取得2的收益率，那么该证券的预期收益率为。A5B6C7D8可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结50 下 列 关 于 看 涨 期 权 和 看 跌 期 权 的 说 法 ， 正 确 的 是 。A 如 预 期 某 种 标 的 资 产 的 未 来 价 格 会 下 跌 ， 应 该 购 买 其 看 涨 期 权B 如 看 涨 期 权 的 执

17、行 价 格 高 于 当 前 标 的 资 产 价 格 应 当 选 择 执 行 该 看 涨 期 权C看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得肯定收益D看涨 期权和看 跌期权的区 别在于期权 到期日不 同A负债B储C流动D负债51 银 监 会 对 商 业 银 行 的 理 财 产 品 计 划 的 基 本 监 督 管 理 办 法 采 用 审 批 制 和 。AB代报理告制制C专人负责制D派出专人驻银行监督的制度52以下公式错误的有。53 银行业 从A自觉B保护C为D自觉54理财收入比率=债务支出税前收入蓄比率=盈余税前收入性比率=流动性资产 每 月 支 出总 资 产 比 率 =

18、 负 债 / 总 资 产业 人 员 对 所 在 机 构 忠 于 职 守 的 内 容 不 包 括 。遵 守 所 在 机 构 的 各 种 规 章 制 度所 在 机 构 的 商 业 秘 密 、 知 识 产 权所 在 机 构 招 揽 更 多 的 客 户维 护 所 在 机 构 的 形 象 和 声 誉顾 问 服 务 流 程 的 最 后 一 步 是 。A实施计划B基础规划C建立投资组合D绩效评估55以下属于车辆第三者责任保险中的“ 第三者” 。A 私 有 、 个 人 承 包 车 辆 的 被 保 险 人 及 其 家 庭 成 员 ， 以 及 他 们 所 有 或 代 管 的 财 产B本车车上乘客C保险公司D被害的

19、行人56 保险人在确定人身 意外伤害保 险费率时考 虑的最主要 因素是。A年龄B性别C职业D体格57对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核 ，防止错误销售和不当销售。A理财投资建B客户C投资金额D评估报告58以下有关议是否存在误导客户的情况分层是否合理 较大的客户的相关材料是否披露了相关重大事项期货的说法错误的是。A 期 货 交 易 是 以 公 开 、 公 平 竞 争 的 方 式 进 行 交 易 的 ， 私 下 谈 判 交 易 被 视 为 违 法B 期 货 交 易 可 以 在 交 易 所 内 进 行 ， 也 可 以 在 场 外 交 易可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结C 大

20、多 数 期 货合 约 都 在 到期 前 以 对 冲 方 式 了结D 期货合约对商品质量、规格、交货时间、的点等都做了统一的规定，是标准化合约59外汇交易双方在合同中不规定确定的交割日期，买方可以在将来一段时间范畴内的任何一天以约定价格进行交割的交易方式是。A即期外汇交易B远期外汇交易C择期外汇交易D掉期外汇交易60客户信任的最高层次是。A认知信任B情感信任C行为信任D态度信任61一份20071个月的远期合同成交日为年2007年1 月19日周五 ，就这份合同的交割日应为。A2月19日B2月21日C2月23日D2月25日62QFII基金在设立，从事投资。A境内，境内B境内，境外C境外，境内D境外，

21、境外63 美 国 商 业 银 行 在 紧 急 情 况 下 向 美 联 储 申 请 贷 款 ， 美 联 储 收 取 的 利 率 是 。A贴现率 B优惠利率 C短债收益率 D联 邦基金 利率64 当 订 立 合 同 双 方 对 格 式 条 款 有 两 种 以 上 的 解 释 时 ， 应 。A 按 照 通 常 理 解 予 以 解 释 B 做 出 利 于 提 供 格 式 条 款 一 方 的 解 释 C 做 出 不 利 于 提 供 格 式 条 款 一 方 的 解 释 D以 上均不 正确65 编 造 并 传 播 虚 假 信 息 ， 严 重 影 响 证 券 交 易 的 行 为 属 于 。A欺 诈客户 行为B

22、操纵证券市场行为C虚假信息误导行为D证券内幕交易行为66 下 列 各 项 违 反 了 “ 勤 勉 尽 职 ” 的 要 求 的 是 。A 某 负 责 个 人 理 财 业 务 的 从 业 人 员 不 了 解 金 融 市 场 的 相 关 知 识B 某 从 业 人 员 将 客 户 的 电 话 号 码 私 自 外 泄C 某 从 业 人 员 在 工 作 中 常 打 私 人 电 话D 某 从 业 人 员 为 扩 大 理 财 产 品 市 场 份 额 而 进 行 商 业 贿 赂可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结67个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与济 波 动 的 关 联 度 低 。 这 体 现 了 商 业 银 行个人 理财 业务的 。A需求的分散性与低风险性B需求的广泛性与动态性C需求的交融性与开放性D需求的差异性与层次性68某人将用按揭贷款的方式购买一套住房，该理财行为对其资产负债表的影是 。A资产增加，费用增加B资产增加，收入减少C资产增加，负债增加可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结D资产69 外 籍 人 士 取