个人理财业务上岗考试题库 .docx

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1、精品名师归纳总结四川省农村信用社 个人理财业务上岗考试题库一、单项题：1、理财规划的最终目标是要达到.A 财务独立B财务安全C财务自主D财务自由答案： D解析：理财规划两大目标：财务安全和财务自由。其中，财务安全是理财规划的首要目标，而财务自由是理财规划的最终目标。2、在全部的理财工具中， （）的防备性最强，是财务安全规划的主要工具之一。A股票B保险C固定收益债券D个人信托答案： B3、由于货币供应过多而引起货币贬值，物价水平连续而普遍上涨的货币现象称为（）。 通货膨胀B通货紧缩C货币贬值D货币升值答案： A解析：与通货膨胀相对应的概念是通货紧缩，是由于货币供应小于货币需求而引起货币升值，同时

2、物价水平连续而普遍下跌。4、以下哪一项不属于投资工具（）A 股票B基金C活期存款D黄金答案： C5、以下哪项产品不适合于长期投资（）A 股票B货币市场基金C债券型基金D黄金答案： B解析：货币市场基金是短期投资工具，具有安全性、流淌性高，收益高于活期存款等特点，是活期存款很好的替代工具。而股票、债券型基金、黄金、房的产等都是长期投资工具6 、经办人需提示客户购买胜利以后，假如显现购买账户挂失补开，应到 办理账号变更手续A原开户网点 B 任意网点 C 原购买网点 D 现网点答案： C7、以下各项基金，哪项风险最大、收益最高（）A 股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金答案： A解析：在

3、投资界里，风险和收益成正比，风险越大、收益越高。上述各基金，可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结风险、收益按从大到小排列依次为：股票型基金混合型基金 债券型基金 货币市场基金8、四川农信理财资金托管人是（）A中国光大银行成都分行B攀枝花农商行C省联社 D 仁寿联社答案： A9、客户购买理财产品所得的收益发行联社（）代扣代缴相应税款，由客户自行申报及缴纳A 全额B部分 C不负责 D50%答案： C10、银监会规定，各家商业银行销售的理财产品，个人其销售的起点金额为（）A 5 万元B 10万元C 100万元D 300万元答案： A11、柜员在进行理财产品购买查询和统计时，挑选理财产品时

4、需要触发功能键 挑选A CTRL+1 B CTRL+6C CTRL+4D CTRL+5答案： B12、孙先生在银行办理住房消费贷款，贷款20 万，贷款期限 15 年，以下哪项仍款方式对于孙先生来说最划算（）A等额本息仍款法 B等额递增仍款法 C等额本金仍款法 D 一次性仍本付息答案： C13、以下哪一项不是农村商业银行进展理财的优势（）A农商行根植农村，具有强势品牌效应B农夫理财尚属金融业理财竞争的空白的带 C可转变原有盈利模式，留住现有的优质客户D客户群体大部分属于高端客户答案： D14、假如客户要求购买与其风险类型不一样的产品，就必需签定，且必需本人亲自抄录相关语句并签章，经办人与审核人分

5、别记入处理看法并签章。A投资意愿确认书 / 申购书 B销售协议书 C风险评估问卷D个人申明答案： A15、销售协议书一式三联，第一联销售网点留存，其次联作（），第三联供应应甲方，各联均具有相同的法律效力A销售文件附件B传票附件联 C客户通知联 D 风险评估联答案： B16、销售协议书经办人签章必需为持有（）的人员可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结A会计证 B职称证书 C柜员身份 D 销售上岗资格答案： D17、以下哪个金融产品的流淌性最差（ ）A股票B现金C黄金D基金答案： C解析：“流淌性”指金融产品能否准时变为现金的才能，能准时变为现金，说明流淌性好，反之就流淌性较差。现金的

6、流淌性最好，股票、基金次之，黄金的流淌性较差。18、以下哪哪一项依据复利计息（）A 活期存款B定期存款C国债D分红险答案： D解析：计息方式分为单利和复利两种。单利是只有本金计息而利息不计息，存款、国债等都属于单利计息。复利是不但本金计息，利息也同样计息，目前市面上的基金和保险是依据复利计息。19、国内理财体系的最高级别为（ ）A 个人理财中心B财宝治理中心C私人银行D零售银行答案： C解析：国内理财分为三个体系：个人理财中心（客户资产起点50 万元人民币）、财宝治理中心（客户资产起点： 200 万元人民币）、私人银行（客户资产起点 800-1000万元人民币）20、对于现代银行进展趋势，以下

7、说法错误选项（）A存贷利差逐步缩小B手续费业务时代来临（基金、保险）C个人理财业务快速增长 D 由“以客户为中心”转为“以产品为中心” 答案： D解析： D项正确的应为由“以产品为中心”转为“以客户为中心”21、四川农信理财产品个人客户认购金额 万以上，机构客户认购金额 万以上需上级主管授权A 10/50 B 20/50 C 20/100 D 50/100答案： C22、经办人需提示购买理财产品客户一旦购买，认购资金进入状态，并且在产品成立日直接扣款，不再提示A正常 B激活 C冻结 D 封闭答案： C23、我们的工资薪金需要交纳的是（）A 企业所得税 B个人所得税 C消费税 D 营业税答案：

8、B24、小李 2021 年 9 月工资为 2600 元，对应税率为 10%，速算扣除数为 25 元， 就他这个月应缴（）个人所得税。（免征额为 2000 元）A 260 元B 235元C 60元D 35元答案： D解析：小李本月工资个人所得税： （2600-2000） 10%-25=35元可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结25、四川农信自主开发的理财产品个人最低认购金额是（）A 3万 B 1万 C 5万 D 10万答案： C26、理财资金正常到期预期期末收益运算公式是（）A 预期期末收益投资本金预期年化收益率产品实际存续天数360B 预期期末收益投资本金最低年化收益率产品实际存续

9、天数可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结365C 预期期末收益投资本金预期年化收益率产品实际存续天数365D 预期期末收益投资本金预期年化收益率产品存续天数365可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结答案： C27、债券型基金对（）的投资者具有较强的吸引力。A 偏好高风险高收益B追求短期收益C追求稳固收益D追求高收益答案： C28、金融理财进展于（）A 银行业 B保险业C证券业 D信托业答案： B29、与股票相比，债券最突出的特点是（） A 流淌性 B收益性 C风险性 D返仍性答案： D30、以下关于投资者风险承担才能的说法中，正确选项： （）（1） 年纪越大，风险承担才

10、能相对越大（2） 本人固定收入越高，风险承担才能相对越大（3） 配偶收入越稳固，风险承担才能相对越大（4） 家庭净资产数额越高，风险承担才能相对越大A （1）（2）B（2）（3）（4） C（1）（ 2）（3） D（1）（3）（4）答案： B解析：（1）年纪越大，风险承担才能相对越小。31、资产配置过程是将资金在（）之间安排。A 单只股票B各种资产，例如股票、债券、房的产等C 长期和短期投资项目D消费与储蓄答案： B32、客户可以从许多渠道获得理财产品信息，但最终的参照信息是（）A. 发售机构的网站B.发售机构供应的理财产品合同文本C. 发售机构的柜台D.第三方理财服务机构答案： B33、以下对

11、退休规划诠释最为精确的是（）。A 实现退休生活财务独立的一系列理财方案和行为B 为养老进行储蓄并使资产价值最大化的一系列投资活动C 掌握当前消费以最大可能的提高老年生活质量的规划行为D 退休规划主体在临界退休时对老年生活进行合理支配的方案与行为答案： D34、在其他条件相同的情形下，关于等额本息仍款法与等额本金仍款法优缺点的描述，错误选项（）。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结A 等额本息仍款法每期仍款额相等，易规划。等额本金仍款法每期仍款额不等， 不易规划。B 等额本息仍款法本金仍款初期负担轻，后期负担重，全期付款利息多。等额本金仍款法本息支付初期负担重，后期负担轻，全期付款利

12、息少。C 等额本息仍款法适合仍款才能固定者。等额本金仍款法适合前期仍款才能强 ，想减轻利息负担者。D 等额本息仍款法第一期仍款利息比等额本金仍款法第一期仍款利息多。答案： D解析：等额本金仍款法第一期仍款利息比等额本息仍款法第一期仍款利息多。35、王女士有一个女儿，她对女儿训练目标的设定不符合子女训练规划重要原就的是。A 理财目标的设定要切合实际，角度宽松B 尽早给孩子预备训练金C 定期定额强制储蓄，来实现子女训练基金的储蓄D 投资时可以实行积极策略以获得更多收入，来筹备训练金答案： D解析：训练规划的四大原就：目标合理、提早规划、定期定额、稳健投资。D项实行基金策略获得更多收入来筹集训练金与

13、“稳健投资”这一原就不符。36、适合用来筹备子女训练金的投资工具有。A 权证 B训练储蓄和训练保险C 期货答案： BD外汇解析：其他工具风险过高。37、理财规划各部分规划中最能表达保持家庭财务流淌性的是 A 消费支出规划B现金规划C 风险治理与保险规划D投资规划答案： B38、财务自由主要表达在 A 是否有适当、收益稳固的投资B是否有充分的现金预备C 投资收入是否完全掩盖个人或家庭发生的各项支出D 是否有稳固、充分的收入答案： C39、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值, 以下项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。A 现金规划B风险治理与保险规划C 投资规划D财产安排与传承规划答案

14、： C40、对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是 A 消费支出规划B现金规划C风险治理与保险规划D投资规划答案： A41、理财规划师职业操守的核心原就是A 个人诚信 B具有合作精神 C客观公正 D严守隐秘答案： A可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结42、柜员使用 4701 进行客户风险等级评估，评估结果的有效期为（）年。A 、1 B 、半 C 、2 D 、3 答案： A43、在子女训练规划中，基于（）原就，理财师不行因筹资的压力挑选风险高的投资工具。A 目标合理 B提前规划 C定额定投 D稳健投资答案： D44、以下训练工具中，可达到强制储蓄目的的是（） A 训练储

15、蓄 B股票和债券 C训练保险 D共同基金答案： C解析：在训练工具中，可达到强制储蓄目的的是训练保险和基金定额定投。45、投资者通常需要同时考虑两个目标，即收益最大化和风险最小化，实际上这两个目标（）A是相互冲突的B是一样的C可以同时实现D大多数情形下可以同时实现答案： A46、在投资理论和实务中，我们常常会听到不要将全部的鸡蛋放入同一个篮子里的说法，这是进行投资的分散化处理。对证券进行分散化投资的目的是（。A取得尽可能高的收益B尽可能回避风险C在不牺牲预期收益的前提条件下降低证券组合的风险D复制市场指数的收益答案： C47、信托是以财产为核心，以信任为基础，以托付为方式的财产治理制度，成立信

16、托的第一要素是（）A托付人对受托人的信任B信托财产C处理信托财产D受托人以自己的名义治理答案： B48、某些机构的理财室给客户供应的理财服务主要就是帮忙客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系 。A投资即理财B投资与理财没有关系C投资是进行理财的一种工具D理财是投资的一部分答案： C49、投资者在进行投资时，面临诸多投资品的挑选，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情形下，风险也会有差别，以下对于债券风险的大小排序正确选项。A国债的方政府债券 企业债券 金融债券B国债企业债 金融债的方政府债券C金融债券 国债的方政府债券 企业债券D国债的方政府债券 金融债券 企业债答案： D50

17、、以下哪一项不属于理财规划（）A 保险规划 B消费支出规划 C子女训练规划 D 人生规划答案： D可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结解析：理财分为八大规划：保险规划、投资规划、现金规划、消费支出规划、子女训练规划、退疗养老规划、税收筹划、家庭财产安排与传承。51、 省联社负责对客户理财产品的风险揭示和信息披露、准时明白资金运用情形和担保机构的信用情形。A 理财中心 B 信贷监管处C 融资清算中心 D 资产保全处答案： B52、产品受到市场因素影响非正常终止或本金缺失时，产品研发人员应依据危机大事产生的缘由，于 日内提出策略建议A. 2B. 3C. 4D. 5答案： A53、对于

18、人以上的群体性大事，事发机构两小时之内必需上报当的银监局及省联社理财业务应急领导小组。A. 5B. 10C. 15D. 20答案： B54、 突发大事依据影响范畴等特点，可分为 。A 2 级 B 3级 C 4级 D 5级答案： B55、向客户销售理财产品前，应依据 原就，充分明白客户的财务状况、投资目的、投资体会、风险偏好、投资预期等情形，建立客户资料档案;A明白客户 B明白风险 C 明白交易对手 D 明白业务答案： A56、预警信号：单只理财产品的净值连续（）个月低于投资成本的（），且亏损情形无明显改善的趋势。A、3， 70%B 、4，80%C 、3，80% D 4, 70%答案： C57、

19、依据突发大事的分级， （ ）和（ ）由省联社应急处理领导小组为突发大事的决策机构。A 、 较大突发大事和重大突发大事B 、 较大突发大事和特殊重大突发大事C 、 重大突发大事和特殊重大突发大事答案： C58 各市县法人机构相关部门每年至少举办（）次针对各信用社一级理财人员的应急处理理财业务突发大事方面的培训和演练。A、1B 、2C 、3 D 、4 答案： A59 当单只理财产品的投诉人次累计达到或超过（）人次，发生预警信号。A 、10B 、20C 、30 D 、40答案： C60 客户关系治理含义说明最合理的选项是： （ ）A、面对高端客户营销我行的产品B、保持客户现有关系，保有现有业绩C、通

20、过富有意义的沟通沟通，懂得并影响客户行为，最终实现提高客户获得、可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结客户保留、客户忠诚和客户创利目的的一整套先进理念、方法和解决方案D、清晰部分的客户基本信息答案： C61 客户关系治理系统建立的目的说明最正确的选项是： （ ）A、建立高端客户治理平台，只针对高端客户实施营销B、为综合考核客户经理的绩效业绩搭建的治理平台 C、单纯的客户信息展现平台D、为客户经理搭建统一的业务操作平台，客户经理借助此平台，实现科学规范的客户营销、服务流程，从而提升客户中意度，实现客户价值的最大化答案： D62 客户关系治理系统具有的角色类型包括： （ C）（1） 系统

21、治理员（2）客户经理主管（3） 客户经理（4）高管用户A、（1）、（ 3）B、（2）、（ 3）、（4） C、（1）、（ 2）、（3）D、（1）、（ 2）、（3）、（4）答案： C63 某个客户偏好挑选房产、 黄金、基金等投资工具来进行投资理财， 就依据风险偏好，其属于（ A）。A. 特别进取型B.中庸稳健型C. 温顺保守型D.特别保守型答案： A64 关于理财产品的销售治理，错误选项（）A. 客户评估报告认为某一客户不相宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的， 商业银行应制定特的的文件，列明商业银行的看法客户的意愿其他说明事项，双方签字认可B. 商业银行不得主动向未进行过衍生金融产品交易的客户

22、举荐销售该类产品C.商业银行为使客户购买产品，未当面说明有关产品的投资风险和风险治理的基本常识D.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例， 说明最不利的投资情形标准答案： C65 以下关于客户除风险特点外其他理财特点的说法，错误选项（）。A. 客户个人不同的生活工作习惯对理财方式的挑选很重要B. 对于学问结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，赐予相同的理财产品C. 客户由于个人具有的学问体会工作或社会关系等缘由而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶D. 客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总

23、结标准答案： B66. 信贷资产类理财方案，是否能够提前终止（）A. 银行客户均有权提前终止B. 仅银行有权提前终止C.仅客户有权提前终止D.银行客户都无权提前终止标准答案： B67 个人理财产品的理财期限是指以下哪一段期间（）A. 是指理财产品发售开头运算至产品到期日B. 是指自理财方案起息日至到期日或提前终止日之间的期限C.是指理财方案销售截止日到理财产品到期日D.是指自理财方案起息日至到期日标准答案： B68. 商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应实行的措施，不包括（）A. 要求代销产品的金融机构供应具体的产品介绍和风险收益测算报告B. 对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证C.

24、 要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析估计D.重新编写有关产品介绍材料和宣扬材料标准答案： C69. 甲某获得一笔奖金，如目前领取可得10000 元，而 2 年后领取就可得 12000元，假如当前有一个投资机会，年复利收益率为15%，就以下说法正确选项（）。A.2 年后领取更有利B.目前领取并进行投资更有利C.目前领取并进行投资和 2 年后领取没有差别D.无法比较何时领取更有利标准答案： B70. 理财业务营销方式的利用应留意业务开展的合规性与有效性。营销方式主要包括：电话营销、短信营销、宣扬材料投递、社区宣扬、渠道营销等，宣扬材料模板由（）统一印制下发，短信营销与社区宣扬的内容与主题

25、须事先上报省联社信贷监管处审核并经合规部批准后方可使用。A. 中国银行业监督治理委员会或其派出机构B. 省联社信贷监管处C.县联社归口治理部门D.销售网点业务主管 标准答案： B71 以下关于个人理财业务和储蓄业务的表达正确选项（）A. 个人理财业务的风险由商业银行独自承担B. 储蓄业务的资金运用是定向的C. 个人理财业务的资金的运用是非定向的D.个人理财业务是商业银行供应的一种服务标准答案： D72. 关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，以下说法错误选项（）。A. 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范畴可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结

26、界限B. 客户在办理一般产品业务时，如需要银行供应相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其供应服务C. 商业银行禁止一般产品人员向客户供应理财投资询问顾问看法销售理财方案D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以帮助理财业务人员向客户供应个人理财顾问服务标准答案： B73. 商业银行在供应财务分析与规划的基础上，进一步向客户供应投资建议、个人投资产品推介等专业化服务 , 这是。A. 理财顾问服务 B. 投资规划 C.综合理财规划 D.财务分析标准答案： A74. 某银行业从业人员在为客户供应理财顾问服务中，要求收取客户年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了（）。A.

27、贪污罪 B. 行贿罪 C.受贿罪 D. 诈骗罪标准答案： C75. 个人理财产品成立以后， 关于银行是否有权提前终止理财方案的以下说法中不正确选项（）A. 理财方案一旦成立，无论发生何种状况，银行无权单方面提前终止该理财计划B. 如遇国家金融政策或信贷政策显现重大调整，影响到本产品的正常运作时，银行有权提前终止该理财方案C. 信贷市场显现重大变化，影响到本产品的正常运作时，银行有权提前终止该理财方案D. 如理财期间，因资金信托方案提前终止的，银行有权相应的提前终止本理财方案标准答案： A76. 商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。A. 把握所推介产品的特点

28、B. 具备相应的学历水平和工作体会C.具备相关监管部门要求的行业资格D.具备国家理财规划师资格标准答案： D77. 商业银行依据商定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行依据商定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户依据合同商定安排，并共同承担相关投资风险，这样的理财方案是（）A. 保证收益型理财方案 B. 非保证收益型理财方案C.保本浮动收益理财方案 D. 非保本浮动收益理财方案标准答案： A78. 风险揭示书有客户风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏，确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为（）A. 本人已经知晓风险，情愿承担投资风险B

29、. 本人已经阅读风险揭示，情愿承担投资风险C.本人已经完全明白风险，情愿承担投资风险可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结D.本人已经充分熟识风险，情愿承担投资风险标准答案： B79. 商业银行在编写有关产品介绍和宣扬材料时，应进行充分的风险揭示，供应必要的举例说明，并依据有关治理规定将需要报告的材料准时向（ ）会报告。A. 总行个人金融部 B. 总行金融同业部C.中国银行业监督治理委员会或其派出机构D.中国人民银行或其分支机构标准答案： C80. 与理财方案相比，私人银行业务更加强调 。A. 风险性 B. 收益性 C. 建议性 D. 个性化标准答案： D81. 理财产品发行机构应当

30、向销售人员供应每年不少于（）小时的培训，确保销售人员把握理财业务监管政策、规章制度，熟识理财产品宣扬销售文本、产品特性等专业学问。A.10 B.20 C.30 D.40标准答案： B82. 四川省农村信用社个人理财产品销售操作规程明确规定，是指农村信用社将本社开发设计的个人理财产品向个人客户和法人客户宣扬推介、销售、办理申购、赎回等行为A. 综合理财业务销售 B. 个人理财业务销售C.理财方案销售 D. 私人银行业务销售标准答案： B83. 客户风险承担才能评估的有效期是（）A. 三个月 B.半年 C. 一年 D.二年标准答案： C84. 在面对与客户利益冲突的时候， 银行业从业人员应坚持诚恳

31、守信、 公正合理、的原就，正确处理业务开拓与客户利益爱护之间的关系。A. 客户自愿B.银行利润最大化C.客户利益至上D.树立良好形象 标准答案： C85. 李氏夫妇目前都是 50 岁左右，有一儿子在读高校，拥有各类型态的积蓄共40 万元， 夫妇俩预备 65 岁时退休。就依据生命周期理论， 理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是 。A. 李氏夫妇的支出削减，收入不变，财务比较自由B. 李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳固的银行定期存款，为将来养老做预备C.李氏夫妇应当利用共同基金人寿保险等工具为退休生活做好充分的预备D.低风险股票高信用等级的债券依旧可以作为李氏夫妇的投资挑选标准答案： B

32、86. 商业银行应当充分、清晰、精确的向客户提示综合理财服务和理财方案的风 险。对于 ，风险提示的内容应至少包括以下语句： “本理财方案有投资风险， 你只能获得合同明确承认的收益，您应充分熟识投资风险，谨慎投资。”A. 保证收益型理财方案B.非保本浮动收益理财方案C.保本浮动收益理财方案D.保本固定收益理财方案可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结标准答案： A87. 银行业从业人员供应理财顾问服务时，应把握个人财务报表的分析。以下对个人财务报表的懂得，错误的哪一项（）。A. 需要把握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表B. 个人资产负债表不能反映资产和负债的结构C. 当负债

33、高于全部者权益时，个人有可能显现财务危机的风险D.个人现金流量表可作为衡量个人是否合理使用其收入的工具标准答案： B88. 假如现在投资 5000 元，年收益率为 12%。大约（ ）年这笔投资将达到10000 元。A.3 B.5 C.6 D.8标准答案： C89. 个人理财产品，如当期理财方案不成立（）A. 就银行将于认购期终止当日通过银行网站或营业网点向客户进行公告B. 就银行将于认购期终止后 2 个工作日内通过银行网站或营业网点向客户进行公告C. 就银行将于认购期终止后次日内通过银行网站或营业网点向客户进行公告D.就银行将于认购期终止当日将认购资金退仍给客户答案： C90. 理财方案具有明

34、确的目标客户，对此懂得错误选项 。A. 开发理财方案这类产品需基于对特定客户群体的需求特点的讨论分析B.理财方案用来投资与治理客户的资金C.为了银行的利益，从业人员在销售理财方案时可以向客户承诺理财方案的收益D.购买非保本浮动收益理财方案的客户，其承担的风险最大答案： C91. （）反映的是客户在主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。A. 风险偏好 B.风险承担力 C. 风险认知度 D. 风险承担态度答案： C92. 银行业个人理财业务人员的以下做法需要负刑事责任的是 。A. 利用个人理财业务进行洗钱活动B. 销售理财产品时使用虚假性的猜测数据C.从事未经批准的个人理财业

35、务D.销售理财产品时未透露理财产品的风险标准答案： A93. 商业银行在向客户供应理财顾问服务的基础上，接受客户的托付和授权，依据与客户事先商定的投资方案和方式进行投资与资产治理的业务活动是 。A. 投资顾问服务 B. 财务顾问服务C.综合理财服务 D. 理财顾问服务标准答案： C94. 某客户往往挑选国债、存款、货币与债券基金等低风险、低收益的产品，那么该客户的风险偏好类型是（ ）。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结A. 成长型 B.稳健型 C.保守型 D. 进取型标准答案： C95. 个人理财业务是建立在 基础之上的银行业务。A. 法定代理关系 B. 托付代理关系C.存款业务

36、关系 D. 贷款业务关系标准答案： B96. 以下属于对开展个人理财业务的正确熟识是（）A. 理财是为了客户发财。B. 理财是为了帮忙客户建立理财观念。C. 理财是为客户供应个性化的综合金融服务。D.理财是为了客户投资决策能获得胜利。标准答案： C97. 界定商业银行个人理财业务范畴， 规范商业银行个人理财业务治理的文件是（）。A. 中华人民共和国商业银行法B. 中华人民共和国证券法C.中华人民共和国保险法D.商业银行理财产品销售治理方法标准答案： D98. 以下不属于客户财务信息的是（）A. 投资风险偏好B.当期财务支配C.当期收入状况D.财务状况将来进展趋势标准答案： A99. 四川农信理

37、财产品的运作模式有哪些（） A统一品牌、分散研发、集中运作、分散发行 B分散品牌、统一研发、分散运作、自主发行 C统一品牌、统一研发、集中运作、自主发行 D统一品牌、统一研发、封闭运作、分散发行 答案： C100. 销售个人理财产品，当期产品认购资金少于方案募集金额时（）A. 银行须于募集期当日宣布当期理财产品不成立，并于募集期终止三日内退仍客户认购资金B. 银行须于募集期当日宣布当期理财产品不成立，并于募集期终止当日退仍客户认购资金C. 银行须于募集期次日宣布当期理财产品不成立，并于募集期次日退仍客户认购资金D. 银行有权削减当期理财产品发行规模，宣布理财方案成立标准答案： D101. “金

38、信富 - 丰登”主题广告语是（）A 农信理财，金享信富人生B四川农信理财，畅享信富人生 C 四川农信理财，共享信富人生 D 四川农信理财，金享信富人生答案： D可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结102. 我社理财产品销售文件，包括：理财产品合约、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等。经客户签字确认的销售文件（）A. 我社和客户双方均应留存B. 仅我社留存即可C.仅客户留存即可 D. 均可以不留存标准答案： A103. 风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，表达了金融市场的（）A. 资源配置的功能 B. 聚敛资金的功能C.调剂微观经济的功能D.风险再安排功能标准答案： D1

39、04. 风险评级为“高风险”的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（） 人民币A.5 万 B.10万 C.15万 D.20万标准答案： D105. 以下属于保证收益理财方案的是 A. 某银行推出与股票挂钩的理财方案，预期收益率区间为-2%，10%B. 某银行推出理财产品，预期收益率为35%C. 某银行推出理财产品，保证最低收益率为35%D. 某银行推出理财产品，预期最低收益率为35%标准答案： C106. 以下关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确选项A. 商业银行供应建议并作出决策，客户不参加B. 商业银行只供应建议，最终决策权在客户C.客户供应建议并作出决策，商业银行不参加D

40、.客户只供应建议，最终决策权在商业银行 标准答案： B107. 信托方案中，受托人向受益人承担支付信托利益的义务以（）为限。A. 受托人财产 B. 托管人财产 C. 托付人财产 D. 信托财产标准答案： D108. 保证收益理财方案的起点金额， 人民币应在（）以上，外币应在（）以上A.5 万元。 5000 美元B.5万元。 3000 美元C.10 万元。 5000 美元 D.10万元。 5000 美元标准答案： A109. 农信社供应个人理财顾问服务业务时，不正确选项（）A. 向客户进行风险提示 B. 客户确认栏应简洁不需有其他说明或要求C.风险提示应设计客户确认栏和签字栏D.客户确认栏要求客

41、户签名 答案： B110. 对超过（）岁（含）的客户进行风险承担才能评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资体会等因素。 、A.55 B.60C.65D.70可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结标准答案： C111. 对于保证收益理财方案和保本浮动收益理财方案，风险提示的内容至少应包括以下语句 A. “本理财方案有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分熟识投资风险，谨慎投资”B. “本理财方案有投资风险，您应充分熟识投资风险，谨慎投资，本银行概不负责”C. “投资有风险，入市须谨慎” D.“本理财方案有投资风险，您应充分熟识投资风险，谨慎投资” 标准答案： A112. 理财

42、产品募集期是指理财产品从 的这段时间A 宣扬开头到发售终止 B 发售开头到发售终止C 发售开头到产品到期 D 宣扬开头到产品到期答案： B113 在我国，商业银行开展个人理财业务实行（ ）A. 审批制和报告制 B. 注册制和报告制C.审批制和注册制 D. 登记制和报告制标准答案： A114 已经做过风险评估的客户，在有效期内再次购买产品（ C ） 做风险评估A 重新 B 需要 C 无需 D 必需答案： C115 个人理财产品到期时，理财本金及收益返仍的时间为（）A. 到期日当日 B.提前终止日或到期日当日C.提前终止日或到期日后的 2 个工作日D.提前终止日或到期日后的 3 日标准答案： C1

43、16.4702 交易码进行客户风险等级查询，挑选购买客户信息触发功能键（）进行购买A CTRL+C B CTRL+A C CTRL+2 D CTRL+D答案： D117. （ ）是指商业银行向客户供应的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务A. 理财销售服务 B. 理财顾问服务C.综合理财服务 D. 私人银行业务标准答案： B118.4704 交易码进行购买产品查询，此交易只能查询到（ A）自己销售的情形A 本网点 B 全部网点 C 其他网点 D 授权网点答案： A119. 理财产品销售文件应当载明收取相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。收费项目不包括（ ）可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结A. 销售费 B.托管费 C.开户费 D. 投资治理费标准答案： C120. 我社开展理财产品宣扬时，不得通过（）进行宣扬A. 短信 B. 电话 C. 电视电台 D.邮件传真标准答案： C121. 银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财方案是（）A. 保本保收益型产品B. 保本浮动收益型产品C.非保本浮动收益型产品D.保本固定收益型产品 标准答案： B122. 以下关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确选项A. 建立销售理财产品的分级审核批准制度B. 采纳至少包含止损限额的多重指标治理市场风险限额C.