个人理财考试大纲 .docx

《个人理财考试大纲 .docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个人理财考试大纲 .docx（9页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、精品名师归纳总结第 1 章 银行个人理财业务概述1.1 银行个人理财业务的概念和分类1.1.1 个人理财概述1.1.2 银行个人理财业务概念1.1.3 银行个人理财业务分类1.2 银行个人理财业务发展和现状1.2.1 国外发展和现状1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状1.3 银行个人理财业务的影响因素1.3.1 宏观影响因素1.3.2 微观影响因素1.3.3 其他影响因素1.4 银行个人理财业务的定位第 2 章 银行个人理财理论与实务基础2.1 银行个人理财业务理论基础2.1.1 生命周期理论2.1.2 货币的时间价值2.1.3 投资理论2.1.4 资产配置原理2.1.5 投资策略与投资

2、组合的选择2.2 银行理财业务实务基础2.2.1 理财业务的客户准入可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结2.2.2 客户理财价值观2.2.3 客户风险属性2.2.4 客户风险评估第 3 章金融市场和其他投资市场3.1金融市场概述3.2金融市场的功能和分类3.2.1金融市场功能3.2.2金融市场分类3.3金融市场的发展3.3.1国际金融市场的发展3.3.2中国金融市场的发展3.4 货币市场3.4.1 货币市场概述3.4.2 货币市场的组成3.4.3 货币市场在个人理财中的运用3.5 资本市场3.5.1 股票市场3.5.2 债券市场3.6 金融衍生品市场3.6.1 市场概述3.6.2

3、金融衍生品3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结3.7 外汇市场3.7.1 外汇市场概述3.7.2 外汇市场的分类的概运用场述的产运品用3.7.3 外汇市场在个人理财中3.8 保险市3.8.1 保险市场3.8.2 保险市场的主要3.8.3 保险市场在个人理财中3.9 黄金及其他投资市场3.9.1 黄金市场及产品3.9.2 房的产市场3.9.3 保藏品市场第 4 章 银行理财产品行理财产品市场发展行理财产品要素4.1 银4.2 银4.2.1 产品开发主体信息4.2.2 产品目标客户信息4.2.3 产品特征信息4.3 银行理财产品介绍4.3.1

4、 货币型理财产品4.3.2 债券型理财产品4.3.3 股票类理财产品可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结4.3.4 信贷资产类理财产品4.3.5 组合投资类理财产品4.3.6 结构性理财产品4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品4.3.8 另类理财产品4.4 银行理财产品进展趋势第 5 章银行代理理财产品5.1银行代理理财产品的概念5.2银行代理理财产品销售基本原就5.3基金5.3.1基金的概念和特点5.3.2基金的分类5.3.3特殊类型基金5.3.4 银行代销流程5.3.5 基金的流动性及收益情况5.3.6 基金的风险5.4 保险5.4.1 银行代理保险概述5.4.2 银行代理保

5、险产品5.4.3 保险产品的风险5.5 国债5.5.1 银行代理国债的概念、种类可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结5.5.2 国债的流动性及收益情况5.5.3 国债的风险5.6 信托5.6.1 银行代理信托类产品的概念5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况5.6.3 信托产品风险5.7 黄金5.7.1 银行代理黄金业务种类5.7.2 业务流程5.7.3 黄金的流淌性、收益情形及风险点第 6 章 理财顾问服务6.1 理财顾问服务概述6.1.1 理财顾问服务概念6.1.2 理财顾问服务流程6.1.3 理财顾问服务特点6.2 客户分析户信息务分析客户风险特征和理财特性分析6.2.1

6、收集客6.2.2 客户财6.2.36.2.4 客户理财需求和目标分析6.3 财务规划6.3.1 现金、消费及债务管理可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结6.3.2 保险规划6.3.3 税收规划6.3.4 人生事件规划6.3.5 投资规划第 7 章 个人理财业务相关法律法规涉及的相关法律和国民法通就7.1 个人理财业务活动7.1.1 中华人民共7.1.2 中华人民共和国合同法7.1.3 中华人民共和国商业银行法7.1.4 中华人民共和国银行业监督管理法7.1.5 中华人民共和国证券法7.1.6 中华人民共和国证券投资基金法7.1.7 中华人民共和国保险法7.1.8 中华人民共和国信托

7、法7.1.9 中华人民共和国个人所得税法7.1.10 中华人民共和国物权法7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规7.2.1 中华人民共和国外资银行管理条例7.2.2 期货交易管理条例7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释7.3.1 商 业银 行 开办 代客 境 外理 财 业务 管 理暂 行 办法 7.3.2 证券投资基金销售管理办法可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结7.3.3 保 险 兼 业 代 理 管 理 暂 行 办 法 和 关 于 规 范 银 行 代 理 保 险 业 务 的 通 知 7.3.4 个人外汇治理方法和个人外汇治理方法实施细就第 8 章 个人理财业务治

8、理8.1 个人理财业务合规性管理8.1.1 开展个人理财业务的基本条件8.1.2 开展个人理财业务的政策限制8.1.3 开展个人理财业务的违法责任8.2 个人理财资金使用管理8.3 个人理财业务流程管理8.3.1 业务人员管理8.3.2 客户需求调查8.3.3 理财产品开发8.3.4 理财产品销售8.3.5 理财业务其他管理8.4 理财产品合规性管理案例8.4.1 理财产品开发合规性管理案例8.4.2 理财产品销售合规性管理案例8.4.3 理财产品售后合规性治理案例第 9 章 个人理财业务风险治理9.1 个人理财的风险9.1.1 个人理财风险的影响因素9.1.2 理财产品风险评估可编辑资料 -

9、 - - 欢迎下载精品名师归纳总结9.2 个人理财业务面临的主要风险9.2.1 个人理财业务面临的主要风险9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理9.2.4综合理财业务的风险管理9.3产品风险管理9.4操作风险管理9.5销售风险管理9.6声誉风险治理第 10 章 职业道德和投资者训练10.1个人理财业务从业资格简介10.1.1境外理财业务从业资格简介10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德10.2.1 从业人员基本行为准就10.2.2 从业人员岗位职责要求10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原就10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原就10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原就10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原就10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原就可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结10.2.8 从业人员的限制性条款10.2.9 从业人员的违法责任10.3 个人理财投资者教育10.3.1 投资者教育概述10.3.2 投资者教育功能10.3.3 投资者训练内容可编辑资料 - - - 欢迎下载