3 杨明辉-证券投资顾问胜任能力考试-证券投资顾问业务-精-第一部分（液晶屏201666） - 副本 (2).ppt

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1、证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务精讲班233网校：杨明辉长沙二三三网络科技有限公司版权所有证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等，其主要职责如下：（1）证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。（2）证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。第二节 主要职责长沙二三三网络科技有限公司版权所有（3）证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期。（4）证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁

2、止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。（5）证券投资顾问若知悉客户做出的具体投资决策计划，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。第二节 主要职责长沙二三三网络科技有限公司版权所有（6）证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取。（7）证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。第二节 主要职责长沙二三三网络科技有限公司版权所有一、证券投资顾问业务管理制度证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，其内容包括投资的品种选择、

3、投资组合以及理财规划建议等，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有证券投资顾问，是指公司正在或将要从事符合证监会证券投资顾问业务暂行规定中所指证券投资顾问业务，取得证券投资咨询职业资格且在中国证券业协会注册登记成为证券投资顾问的证券营业部员工。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。第三节 工作规程证券公司各主要职能部门及职责如表1-1所示。部门职责经纪管理总部证券营业部负责投资顾问的日常管理、招聘、培训、监督、考核、投诉和回访等工作投资顾问部负责证券投资顾问的专业指导、专业培训和专业评价等工作，负责提供证券投资顾问产品或服务

4、人力资源部负责投资顾问的人事管理、资格申报和注册登记等相关事宜信息技术部负责提供投资顾问业务相关的信息技术支持法律合规部负责投资顾问业务有关规章制度、合同文本的合规审核，开展投资顾问业务有关合规培训和合规咨询，在合规检查工作中对投资顾问业务进行合规性检查，并对投资顾问业务进行合规考核，并将投资顾问业务纳入公司信息隔离墙统一管理第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有二、证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制1.合规管理 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。证券

5、公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。（1）证券投资顾问业务的信息隔离机制公司高管层的隔离；公司各业务板块或部门之间的隔离；证券投资顾问与证券分析师之间的隔离。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有（2）证券投资顾问业务的补充机制信息披露投资顾问应当公开其自身的基本信息，以供投

6、资者决策判断，其具体内容包括：a投资顾问的职业资格及基本经历；b其所推荐产品的基本特征和风险性质；c投资顾问与其推荐的产品有无关联关系等；d在境外，投资顾问尚需披露其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有业务限制a静默期；b限制清单第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有2.风险控制机制公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施，包括但不限于以下内容：（1）根据投资顾问建议的不同，分别制定审核流程；（2）定期进行风险评估、投资顾问绩效评估，检查服务流程的有效性和合规性；（3）证券走题顾问对服务客户的资产组合进行账户跟踪服务，结

7、合客户的风险承受能力，对客户作出风险提示等。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有三、证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访和投诉处理等业务环节（1）证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有（2）证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守广告法和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。（3）证

8、券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有（4）证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有2.协议签订了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。目前，投资顾问服务协议体现为多种新式，如客户提交书面“服务申请表”开通服务、客户在网上交易平台申

9、请开通服务、与公司总部签订投资顾问服务协议等。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有3.服务提供投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务、证券公司通过适当的技术手段，记录、监督证券投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。4.客户回访和投诉处理（1）另设回访机制；（2）全面回访（3）回访留痕或参照。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有四、证券投资顾问业务的原则1.忠实诚信忠实诚信原则是指证券投资顾问应遵守并奉行高标准的诚实、清廉和公正原则，确实掌握客户的资力、投资经验与投资目的，据以提供适当服务，并谋求客户最大利益，不得有

10、误导、欺诈、利益冲突或内线交易的行为。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有2.勤勉尽责公司员工应于其业务范围内，注意业务进行与发展，对客户的要求与疑问，适时提出说明。无论和现有客户、潜在客户、雇主或职员进行交易时，都必须秉持公正公平且充分尊重对方。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有3.善良管理人注意原则证券投资顾问应以善良管理人的原则，确实遵守公司内部的职能隔离机制，以提供证券投资顾问服务，并管理客户委托的资产，为客户提供最佳证券投资服务。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有4.专业胜任应持续充实专业技能，并有效运用于职务上的工作，树立专业投资理财风

11、气。5.保密原则妥善保管客户资料，禁止泄露机密信息或有不当使用的事情，从而让客户信赖。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有五、证券投资顾问业务的要求证券投资顾问业务管理的基本要求如下：1. 人员执业资格向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证 券投资顾问，且不得同时注册为证券分析师。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有2. 管理制度建设(1) 证券公司应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业 行为的管理。(2) 证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控

12、制机制，覆盖业务推广、协议 签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有(3) 证券公司应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有3. 投资顾问业务的适当性管理(1) 证券公司应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资 需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。(2) 证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供 适当的投资建议服务

13、。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有4. 证券投资建议、客户回访及投诉管理(1) 证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证 投资收益。鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考。(2) 证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有(3) 证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。(4) 证券公司应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，

14、并指定专门人员独立实施。(5) 证券公司应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有5. 对客户的告知义务证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息：(1) 公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；(2) 证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；(3) 证券投资顾问服务的内容和方式；(4) 投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；(5) 证券投资顾问不得代客户作出投资决策。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有6. 风险揭示证券公司应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风

15、险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。7. 投资顾问服务协议证券公司提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有六、 证券投资顾问业务的流程1. 服务模式的选择和设计根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式。2. 客户签约了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方 式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有3. 形成服务产品公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以

16、及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理 财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品，提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有4. 服务提供投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过 适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有七、 证券投资顾问业务风险揭示书的要求证券公司应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。根据中国证券业协会制定的证券投资顾问业务风险揭示书必备条款，证券投资顾问业务风险揭示书

17、至 少应包含下列内容：(1) 提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解提供服务的证券公司是否具备证券投资咨询业务资 格，其提供服务的人员是否具备证券投资咨询执业资格并己经注册登记为证券投资顾问。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有(2) 提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券投资顾问业务的含义，理解投资者接受证券投 资顾问服务后需自主作出投资决策并独立承担投资风险。(3) 提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司及其人员提供的证券投资顾问服务不能确 保投资者获得盈利或本金不受损失。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有(4) 提示投资者在接受

18、证券投资顾问服务前，必须了解证券公司及其人员提供的投资建议具有针对性和时 效性，不能在任何市场环境下长期有效。(5) 提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解作为投资建议依据的证券研究报告和投资分析意见 等，可能存在不准确、不全面或者被误读的风险，投资者可以向证券投资顾问了解证券研究报告的发布人和发布 时间以及投资分析意见的来源，以便在进行投资决策时作出理性判断。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有(6) 提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解所在的证券公司证券投资顾问服务的收费标准和方 式，按照公平、合理、自愿的原则与证券公司、证券投资咨询机构协商并书面约定收取证券投

19、资顾问服务费用的 安排。证券投资顾问服务收费应向公司账户支付，不得向证券投资顾问人员或其他个人账户支付。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有(7) 提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司及其人员可能存在道德风险。如投资者发 现投资顾问存在违法违规行为或利益冲突情形，如泄露客户投资决策计划、传播虚假信息、进行关联交易等，投 资者可以向证券公司投诉或向有关部门举报。(8) 提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司存在因停业、解散、撤销、破产，或者被 中国证监会撤销相关业务许可、责令停业整顿等原因导致不能履行职责的风险。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公

20、司版权所有(9) 提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司的投资顾问人员存在因离职、离岗等原因 导致更换投资顾问服务人员并影响服务连续性的风险。(10) 提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司说明自身资产与收入状况、投资经验、投资需求和风险偏好等情况并接受评估，以便于证券公司根据投资者的风险承受能力和服务需求，向投资者提供适当的 证券投资顾问服务。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有(11) 提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司提供有效的联系方式和服务获取方式，如有变动须及时向所在的证券公司机构进行说明。如因投资者自身原因或不可抗力因素导致投资者

21、未能及时获取证券投 资顾问服务，责任将由投资者自行承担。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有(12) 提示投资者在接受证券投资顾问服务时，应保管好自己的证券账户、资金账户和相应的密码，不要委托证券投资顾问人员管理自己的证券账户、资金账户，代理买卖证券；否则由此导致的风险将由投资者自行承担。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有(13) 证券公司以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应提示投资者 在接受该软件工具、终端设备等前，必须仔细阅读相关说明书，了解其实际功能、信息来源、固有缺陷和使用风险。由于投资者自身原因导致该软件工具、终端设备等

22、使用不当或受到病毒入侵、黑客攻击等不良影响的，由此 导致的风险将由投资者自行承担。如表示该软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的， 应提示投资者了解其方法和局限。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有(14) 风险揭示书还应以醒目文字载明以下内容： 本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和 可能导致投资者投资损失的所有因孝。 投资人在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭 示书的全部内容。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有 接受证券投资顾问服务的投

23、资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者 取得最低收益的承诺。 特别提示：投资者应签署本风险揭示书，表明投资者己经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风 险和损失。第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有八、 证券投资顾问服务协议的要求证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实 行编号管理。协议应当包括下列内容：(1) 当事人的权利义务；(2) 证券投资顾问服务的内容和方式；(3) 证券投资顾问的职责和禁止行为；第三节 工作规程长沙二三三网络科技有限公司版权所有3THE END谢谢 观看长沙二三三网络科技有限公司版权所有网校统一服务热线：4000-800-233