中国农业银行运营风险排查工作总结（精选5篇）_农行运营风险分析报告.docx

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1、中国农业银行运营风险排查工作总结（精选5篇）_农行运营风险分析报告第1篇：中国农业银行风险滚动排查报告 xx农行开展存款风险滚动式检查的制度 xxx县银监会: 为了建立案件防控的长效机制，强化合规经营意识，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件，依据银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导看法及上级主管部门相关规定，结合我行实际状况特制定如下制度： 第一：提高相识，加强管理。 我行依据本制度及其他有关规定，加强存款风险管理，切实履行爱护客户资金平安的职责，做好存款风险管理工作。 存款风险滚动式检查制度是内限制度体系的重要组成部分，与开销户制度、反洗钱制度、对账制度、事后监督制度等内限制度共同组

2、成存款风险内控管理体系。存款风险滚动式检查制度的检查对象是在对公结算账户中核算的各项存款。存款风险滚动式检查制度要实现全面覆盖、保证真实和确有实效的要求，通过检查发觉并订正违规操作行为，防范案件的发生。 其次：制定细则，严格执行。 存款检查实行持续滚动的方法，结合每季度会计检查辅导工作，以3个月为一个周期。在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期持续滚动检查，一年四个周期，实现全面覆盖的要求。在每个检查周期内，由检查人员确定肯定比例组织抽查，发觉疑点或问题，坚持“全面、独立、连续”的原则，与开户单位核对、跟踪彻查，并予确认，实现保证真实的要求。 存款检查中发觉的问题经确认后，被检查机构应马上订

3、正；有犯罪嫌疑的，应移交司法机关处理，并根据重大事项报告制度向上级联社及银行业监管机构报告。要剖析形成问题的缘由，找出操作的漏洞、制度的缺陷和管理的不足，堵塞风险漏洞，增加“守规、守制、守序”意识，提高制度执行力。 存款风险滚动式检查制度遵循存款检查“三优先”的原则： 1、大额存款优先检查的原则：即在检查周期内，对全部对公结算账户中单笔最大额存款优先检查，并由大到小依次检查。大额存款的金额下限目前暂定为30万元，并视不同时期的状况进行调整。 2、存款异样变动优先检查的原则：即在检查周期内，对对公结算账户中违反常态变动的存款优先检查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期内频繁收付的存款、整收零付

4、或零收整付且金额大致相当的存款、账户全部者与无业务往来者划转大额款项、超出日常经营收入等情形。 3、重点账户存款变动优先检查的原则：即在检查周期内，对认为应重点关注的对公结算账户的存款变动优先检查。重点账户包括（但不限于）非长期合作客户开立的临时结算账户、未经营销主动开立并马上收付大额款项的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、长期未对账的账户、开户资料不规范的账户、不刚好领取对账回单的账户等。 第三：明确责任，监管到人。 存款风险滚动式检查的主管部门为我行财务会计部。主要职责：制定存款风险滚动式检查制度；督导并开展存款风险滚动式检查；通过检查发觉并订正违规操作，防范案件发生；结合

5、检查发觉的问题修订完善内限制度；按期向银行业监管机构书面报告检查状况。 检查人员以会计检查辅导员为主，依据检查周期、检查范围独立实施检查。对于检查人员检查不力、漏查漏报等行为根据我行相关制度规定进行问责。对检查中形成的工作底稿及其他资料或文件，要严格遵循保密制度。非经法律许可，不得对外披露或供应；不再运用的资料或文件，根据档案管理的有关规定刚好归档处理。 我行要求各基层员工坚持“全面、独立、连续”的原则，与开户单位核对、跟踪彻查，并予确认，实现全面覆盖、保证真实和确有实效的要求。通过持续滚动的检查，加强我行的存款风险管理，确保客户资金的平安。 中国农业银行xxx支行 二00九年十二月十四日 第

6、2篇：中国农业银行运营管理工作总结 银行运营管理部总结及下半年工作支配 年以来，运营管理部在各级领导的正确领导下，在各部门的大力协作支持下，充分发挥部门职责，结合年初签订的责任目标，突出管理重点，完善内部操作，防范操作风险，较好地完成了柜面业务、重要空白凭证、资金清算、现金供应、支付结算、反洗钱等各项工作任务。有关状况如下： 一、上半年工作开展状况 （一）严格重要空白凭证管理 为避开空白重要凭证领取差错的发生，一是依据设计的空白重要凭证领取申请表，严格了重要空白凭证的领取审查，要求领取网点不仅要仔细填写申请表有关事项，还要求会计主管和单位负责人签字、加盖营业网点业务印章。二是完成了各营业机构的

7、各种帐表凭证的购领、帐表室的管理及重要空白凭证的下发工作，工作中无差错事故发生。 （二)加强柜面业务的管理 为规范柜面业务操作，防范操作风险。2月份对前台业务操作流程操作状况、授权制度执行状况、密码更改状况、印章保管状况、重要空白凭证运用状况等业务进行了检查。通过检查规范了前台的业务操作，防范了操作风险。 （三）搞好现金调拨，保证现金供应 在现金管理方面要根据现金管理的有关规定，接着做好现金管理工作。一是做好现金安排管理，合理核定支行的现金库存，在保证支付前提下，严格执行库存现金限额制度，防止过多的不 1 生息资金积压。二是做好大额现金支付的内部审批工作，接着严格执行大额现金支付审批制度，提高

8、执行现金管理政策的正确性。并结合当前反洗钱的工作要求，做好反洗钱有关工作。三是严格执行库存现金查库制度。要求各支行严格查库制度，并对其查库状况进行检查，其次，对中心现金库存我部每月不低于一次查库，对各支行现金库存实行定期不定期的查库方式进行查库，避开现金库存过大和空库现象的发生。四是充分运用清分设备，对支行、营业部上缴的现金刚好整点，提高了付出现金的精确性和平安性。 （四）做好银企对账管理 在工作中我部始终把银企对账工作作为一项重点工作来抓，一是每月通过“发出、收回、确认”等环节，确保各支行不折不扣地执行银企对账制度；二是依据各支行供应的对公账户负责人和会计人员的手机号码利用发短信、打电话的方

9、式跟企业对账或明确专人上门去企业对账，保证企业资金的平安性；三是逐月由支行、营业部上报回收的对账单，并逐一核对、计算对账率和回函率，将上述两项指标纳入绩效考核。 通过以上的措施使银企对账制度得到了全面、严格、有效地执行，从而提高操作风险限制实力。 （五）完善结算管理，搞好服务，确保我行汇路畅通 我部作为商业银行的结算枢纽，服务质量、服务效率致关重要。为此，在上半年工作中，我们突出服务这一主题，在完善服务手段、提高服务质量上下工夫，力争实现服务质量上新的台阶。一是疏通结算渠道，不分节假日、双休日，确保我行大、小额支 2 付业务畅通；二是为规范资金清算业务操作，提高工作效率，对同城清算，异地资金汇

10、划、来账业务手续办理都作了明确规定，确保结算业务精确、刚好、快捷、平安。全年共办理同城清算及异地通汇业务 万笔，金额 亿元，日均业务量达 万元。三是做好现金管理工作，树立服务第一的思想，平安刚好地做好各支行现金送达工作。全年共办理现金收入 万笔，金额 亿元，现金收入日均业务量达 万元；现金支出 万笔，金额 亿元，现金日均业务量达 万元。 （六）、搞好员工培训，提高员工服务效能 依据岗位分工和职责安排等状况，分类组织了岗位培训班。一是4月份组织会计主管、高级柜员进行了柜面监督业务培训班，重点对业务前台监督中存在的问题进行了讲解；二是5月份组织开展了核心业务系统涉及的存款、贷款、支付结算、大小额支

11、付、同城票据清算、结账、凭证管理以及出纳业务的专项培训班，全行共260余人参与。 (七)修订下发了业务操作制度 上半年修订下发了反洗钱业务管理方法、大额交易和可疑交易报告实施方法和客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度。同时，依据合规风险部对制度审核要求，我部组织人员对濮阳市商业银行股份有限公司会计岗位工作规范等9项制度及管理方法进行了修订。 （八）发挥职能作用，全方位做好日常工作 运营管理部作为总部的一个职能科室，主动行使着自己的职责，充分发挥桥梁作用是我们的责任。同时，本部人员团结协作， 3 开拓进取，坚固树立服务思想，较好的完成了日常工作事项。 二、下半年工作安排 （一）会计结算、

12、资金清算管理 1、依据人民银行会计结算、资金清算管理规定，做好大小额、同城票据清算系统的运行管理。 2、12月份组织人员对各支行、营业部会计结算业务检查。 3、做好资金调拨、汇划以及客户和同业存款账户的对账工作。 4、依据业务管理提出的业务需求和新产品开发须要，包括银行卡业务，刚好制定新产品业务开发需求及操作流程。 （二）会计、储蓄、出纳等柜面业务的管理 1、10月份组织高级柜员、会计主管柜面业务监督培训。 2、做好柜员角色审批、调整及授权管理工作。 3、做好反洗钱系统的运行、数据核对及上报工作。 （三）现金管理 1、根据现金管理规定，做好前台现金业务操作的监督和管理。 2、会同保卫部，做好交

13、取款工作，保证现金刚好供应。 3、做好现金清点、配送及离行式ATM机现金配送、装箱工作。 （四）其他业务管理 1、做好资产管理部不良资产账务处理工作。 4 2、协作财务管理系统，做好后续账务处理。 3、做好网点的签到、签退管理工作。 （五）做好领导交办的其他事项。 运营管理部 第3篇：中国农业银行运营管理工作总结 本文档如对你有帮助，请帮忙下载支持！ 银行运营管理部总结及下半年工作支配 年以来，运营管理部在各级领导的正确领导下，在各部门的大力协作支持下，充分发挥部门职责，结合年初签订的责任目标，突出管理重点，完善内部操作，防范操作风险，较好地完成了柜面业务、重要空白凭证、资金清算、现金供应、支

14、付结算、反洗钱等各项工作任务。有关状况如下： 一、上半年工作开展状况 （一）严格重要空白凭证管理 为避开空白重要凭证领取差错的发生，一是依据设计的空白重要凭证领取申请表，严格了重要空白凭证的领取审查，要求领取网点不仅要仔细填写申请表有关事项，还要求会计主管和单位负责人签字、加盖营业网点业务印章。二是完成了各营业机构的各种帐表凭证的购领、帐表室的管理及重要空白凭证的下发工作，工作中无差错事故发生。 （二)加强柜面业务的管理 为规范柜面业务操作，防范操作风险。2月份对前台业务操作流程操作状况、授权制度执行状况、密码更改状况、印章保管 本文档如对你有帮助，请帮忙下载支持！ 状况、重要空白凭证运用状况

15、等业务进行了检查。通过检查规范了前台的业务操作，防范了操作风险。 （三）搞好现金调拨，保证现金供应 在现金管理方面要根据现金管理的有关规定，接着做好现金管理工作。一是做好现金安排管理，合理核定支行的现金库存，在保证支付前提下，严格执行库存现金限额制度，防止过多的不生息资金积压。二是做好大额现金支付的内部审批工作，接着严格执行大额现金支付审批制度，提高执行现金管理政策的正确性。并结合当前反洗钱的工作要求，做好反洗钱有关工作。三是严格执行库存现金查库制度。要求各支行严格查库制度，并对其查库状况进行检查，其次，对中心现金库存我部每月不低于一次查库，对各支行现金库存实行定期不定期的查库方式进行查库，避

16、开现金库存过大和空库现象的发生。四是充分运用清分设备，对支行、营业部上缴的现金刚好整点，提高了付出现金的精确性和平安性。 （四）做好银企对账管理 在工作中我部始终把银企对账工作作为一项重点工作来抓，一是每月通过“发出、收回、确认”等环节，确保各支行不折不扣 本文档如对你有帮助，请帮忙下载支持！ 地执行银企对账制度；二是依据各支行供应的对公账户负责人和会计人员的手机号码利用发短信、打电话的方式跟企业对账或明确专人上门去企业对账，保证企业资金的平安性；三是逐月由支行、营业部上报回收的对账单，并逐一核对、计算对账率和回函率，将上述两项指标纳入绩效考核。 通过以上的措施使银企对账制度得到了全面、严格、

17、有效地执行，从而提高操作风险限制实力。 （五）完善结算管理，搞好服务，确保我行汇路畅通 我部作为商业银行的结算枢纽，服务质量、服务效率致关重要。为此，在上半年工作中，我们突出服务这一主题，在完善服务手段、提高服务质量上下工夫，力争实现服务质量上新的台阶。一是疏通结算渠道，不分节假日、双休日，确保我行大、小额支付业务畅通；二是为规范资金清算业务操作，提高工作效率，对同城清算，异地资金汇划、来账业务手续办理都作了明确规定，确保结算业务精确、刚好、快捷、平安。全年共办理同城清算及异地通汇业务 万笔，金额 亿元，日均业务量达 万元。三是做好现金管理工作，树立服务第一的思想，平安刚好地做好各支行现金送达

18、工作。全年共办理现金收入 万笔，金额 亿 本文档如对你有帮助，请帮忙下载支持！ 元，现金收入日均业务量达 万元；现金支出 万笔，金额 亿元，现金日均业务量达 万元。 （六）、搞好员工培训，提高员工服务效能 依据岗位分工和职责安排等状况，分类组织了岗位培训班。一是4月份组织会计主管、高级柜员进行了柜面监督业务培训班，重点对业务前台监督中存在的问题进行了讲解；二是5月份组织开展了核心业务系统涉及的存款、贷款、支付结算、大小额支付、同城票据清算、结账、凭证管理以及出纳业务的专项培训班，全行共260余人参与。 (七)修订下发了业务操作制度 上半年修订下发了反洗钱业务管理方法、大额交易和可疑交易报告实施

19、方法和客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度。同时，依据合规风险部对制度审核要求，我部组织人员对濮阳市商业银行股份有限公司会计岗位工作规范等9项制度及管理方法进行了修订。 （八）发挥职能作用，全方位做好日常工作 运营管理部作为总部的一个职能科室，主动行使着自己的职责，充分发挥桥梁作用是我们的责任。同时，本部人员团结协作， 本文档如对你有帮助，请帮忙下载支持！ 开拓进取，坚固树立服务思想，较好的完成了日常工作事项。 二、下半年工作安排 （一）会计结算、资金清算管理 1、依据人民银行会计结算、资金清算管理规定，做好大小额、同城票据清算系统的运行管理。 2、12月份组织人员对各支行、营业部会计

20、结算业务检查。 3、做好资金调拨、汇划以及客户和同业存款账户的对账工作。 4、依据业务管理提出的业务需求和新产品开发须要，包括银行卡业务，刚好制定新产品业务开发需求及操作流程。 （二）会计、储蓄、出纳等柜面业务的管理 1、10月份组织高级柜员、会计主管柜面业务监督培训。 2、做好柜员角色审批、调整及授权管理工作。 3、做好反洗钱系统的运行、数据核对及上报工作。 （三）现金管理 1、根据现金管理规定，做好前台现金业务操作的监督和管理。 2、会同保卫部，做好交取款工作，保证现金刚好供应。 3、做好现金清点、配送及离行式ATM机现金配送、装箱工作。 （四）其他业务管理 本文档如对你有帮助，请帮忙下载

21、支持！ 1、做好资产管理部不良资产账务处理工作。 2、协作财务管理系统，做好后续账务处理。 3、做好网点的签到、签退管理工作。 （五）做好领导交办的其他事项。 运营管理部 第4篇：中国农业银行遂宁分行运营管理工作总结 中国农业银行遂宁分行 2011年运营管理工作总结 2011年，我行运营管理工作在市分行党委的正确领导和省分行业务主管部门的细心指导下，仔细实行年初工作会议精神，围绕“三大集中”，加快实施“集中授权、集中作业、集中配送、集中对账”工作，主动组建运营管理组织体系，实施业务流程再造，夯实运营管理基础，不断强化运营业务操作风险管控，进一步优化网点作业流程，规范操作，把内控管理各项制度真正

22、落到实处，运营管理水平得到进一步的提升，会计内控管理实力得到进一步加强，为我行稳健经营、持续发展保驾护航，确保无案件事故发生。现将全年工作开展状况总结如下： 一、工作目标完成状况 （一）后台中心建设取得突破性进展。截至年末，建成了市分行集中作业中心、远程集中授权中心。在全行初步搭建了前后台分别、后台集中的作业模式，削减了客户等待时间，降低网点柜员的营运作业压力，标记着我行柜面业务流程再造工作取得了实质性进展，临柜业务处理正式迈入一个新的时代，我行的现代化运营体系建设工作进入了高速发展阶段。 （二）现金中心集约化服务效果显著。完成了市分行现金中心功能分区改造，并顺当通过省分行验收，现金中心的功能

23、得到进一步完善，对遂宁城区的离行式ATM机实现了集 1 中加钞，现金调拨系统运行规范，现金集中清分、现金与重空凭证集中配送运作规范有效，柜面人员减负作用显著，切实提高了对网点作业的支持保障与服务实力。 （三）运营业务基础管理持续夯实。一是建立健全运营业务规章制度，坚持质量限制、风险管理和考核评价多策并举，制定和完善了监管员履职管理考核方法、运营主管履职考核方法、柜员星级管理方法、集中对账管理考核方法、运营业务考评实施细则等制度。二是推行运营作业季度分析例会制度，各级行召开运营风险分析例会20次，16名监管人员深化到46个营业机构进行“坐班体验”。三是组织各种培训16期，共2316人（次）参与培

24、训。 （四）运营操作风险管理水平持续提升。市县行共对220个次机构实施了尽职监管检查，尽职检查频率达到100%；组织开展财政账户、支付结算、定期存款、对账管理、印押证管理等专项检查。实现了全年无运营操作案件和重大差错事故的目标。 二、主要工作措施 （一）大力推动“三大集中”建设，后台集中成效逐步显现。 2011年，我行为响应上级行对运营工作大集中的有关政策，仔细贯彻执行省分行的战略部署，投入大量的人力、财力和物力，为主动推动运营体系各项集中任务的快速落实做了大量的尝试和富有成效的工作。 2 1、现金中心根据标准化、规范化、程序化的模式进行建设，凸显我行现金管理先进化。2011年，我行运营管理部

25、门通过不断完善制度、规范管理，加强培训、提高风险防范意识等措施，确保了集中配送现金的平安运营。截止11月末，累计为全辖支行业务库、营业机构配送现金达到63.31亿元，不仅便利了网点，提高了效率，也有力地提升了竞争力和风险限制实力。依据总行现金配送调拨业务流程，我行结合实际，修订了现金集中配送调缴业务操作流程和现金调缴业务差错考核方法，以完善的制度和规范的操作为保障，确保现金配送平安运行，并取得显著成效。为使操作人员娴熟驾驭现金调缴业务操作流程、合规操作，我行对辖内运营主管及现金管理人员进行了业务操作培训，并通过他们实现对前台人员的再培训，使前台人员在娴熟驾驭现金调缴业务流程及操作要求的同时，坚

26、固树立“合规创建价值，违规就是风险”的意识，保证现金配送平安。在现金运营过程中，为了最大限度地降低风险，保证现金配送万无一失，运营管理部门对营业网点的日现金收付量、尾箱数量进行全面细致调查，实行主出纳制，推行卡封袋，有效压缩尾箱，从而使每个营业网点的现金尾箱由原来的 4、5个压缩到现在的 2、3个。现金的集中清分和集中配在运营工作规范化管理、现金平安、柜面人员减负等方面发挥作用比较明显，深受基层网点和柜员的欢迎。 3 2、全面推动银企对账集中，对账工作日趋规范化，风险防控更加有力化。在2011年2月，我行全面实行了对账外包，通过对账集中管理和对账外包，全行对账干脆参加人员削减6人，实现了对账工

27、作与营业机构的物理剥离，有效缓解了基层网点对账人员不足、岗位制约不到位和对账质量不高的问题。一是领导重视，加强管理，考核落实。今年以来，我行把做好对账工作、提高银企集中对账率作为强化内控、提高运营精细化管理的一项重要内容来抓，在年初出台的运营主管考核方法中，把对帐管理纳入到运营主管的业务管理考核项目内，要求重点账户对账单收回率达到100%、一般账户对账单收回率从96%逐步提高到100%，并对银企对账工作实行按月考核、按月排名，从而激发了辖属网点运营主管做好对账工作的主动性。二是落实职责，内外协作，分工明确。我行各网点把对账工作分解到有关人员，亲密协作外包单位，采纳上门核对、电话联系、手把手教会

28、企业网银对账人员对账等方式，督促开户单位刚好对账。同时，从基础、源头抓起，要求客户供应正确的对账地址、联系方式，以降低退信率。对于第三方（邮政部门）投递精确率不高、常常遭受退信的，相关网点逐户分析缘由，刚好调整对账方式；对于长期不动户、零余额户、久不运用的纳税户等影响对帐进度的帐户，各网点主动予以清理，对提高银企对账率起到了很大作用。三是提早部署，打算充分，序时推动。 4 从次月初账单产生起，我行就对全行的账单进行仔细疏理，要求各网点刚好落实提前完成对账任务，以防客户出现异样状况，留取足够的对账时间。同时，要求辖属网点序时完成对账进度，对月度、季度重点账户先落实核对，并在次月20日前完成对账；

29、对账方式为上门、网银的，要求网点在次月25日前完成对账；对账方式为第三方的，依据市分行下发的清单，要求网点逐户分析缘由，补制账单及早完成对账。此外，我行还定期下发未对账清单进行督办，从而确保了全行在对账考核期内全面完成对账任务。 3、集中作业胜利上线，对减轻网点负担、加强风险限制、提高客户服务水平效果明显化。2011年6月，我行集中作业中心上线1个网点，正式对外营业，营业首日共办理各项业务89笔，标记着我行经过前期打算，胜利实现了集中作业中心的上线运行，成为全省农行系统第2家实现集中作业中心胜利上线的市地分行。 一是我行领导高度重视内控管理暨运营体系建设，多次召开专题行长办公会议，探讨运营体系

30、建设。成立了遂宁市分行集中作业平台领导小组，制定了集中作业平台推广实施方案，明确各部门职责，确保全行上下统一思想，步调一样，共同完成项目上线的打算工作。同时，制定了集中作业平台上线投产工作任务支配表，明确了推广时间、工作安排、工作重点和留意事项。切实要求将每一个时段的每一项工作，每一个指令都落实到 5 位，明确到人，确保全行上线打算工作万无一失。二是为解决作业中心办公场地问题，我行本着“早打算，早行动”的看法，及早落实了后台办公场地，组织装修队伍进行装修改造、规划，同时，落实办公设备，保证系统硬件设备符合要求，在最短时间内确保项目启动所需PC机、终端、打印机、扫描仪、电话、服务器等资源在第一时

31、间内到位。在网络调试阶段，我行克服困难、加班加点布设线路，保障作业中心网络、供电等正常运行，有力地保证了系统上线后的集中作业影像数据传输需求。三是我行实行“走出去与请进来”的模式，于今年3月9日派遣5名业务骨干到凉山参与省行举办的集中作业平台师资培训班，对集中作业平台的公共应用、账户、支票、汇兑等模块业务进行了系统的学习。在对营业机构业务培训期间，为保证业务培训质量，我行实行了授课与上机操作并行的培训模式，分批对43个上线网点运营主管、柜员及作业中心操作员进行了培训。四是为确保作业中心及试点网点演练质量和实效，我行坚持一切从实际应用动身，利用有限的时间制定出演练方案并为网点编制演练案例，依据演

32、练方案，要求各支行制定出相应演练安排，进行实景演练。同时为保证演练效果，主动联系省分行定制演练专用凭证并快速下发到每个演练网点，确保参加演练人员能够完全模拟真实环境，保证演练效果。五是我行在系统切换期间全部的通知和支配均以上线指令发布，确保投产 6 期间各支行及网点能够在规定的时间完成规定动作。在上线试营业期间，我行请到省分行项目组的业务骨干人员针对上线工作进行特地指导并将项目组办公地点干脆放在作业中心，力求做到“发觉问题、解决问题、不留后患”。 4、远程集中授权胜利推广，标记我行运营管理工作全面完成农总行“三大集中”目标任务，运营管理水平更加精细化。2011年8月。我行仔细实行运营管理体系建

33、设纲要，加快建设“技术先进、风险可控、因地制宜、稳健高效”的授权管理体系，用了仅仅一周的时间，一次性完成了远程集中授权系统在全辖个对外营业机构的全覆盖，实现了柜台业务处理的集中化、标准化和自动化，成为我省农行系统2家远程授权系统服务到辖内全部网点的二级分行，为各项业务的可持续发展供应了强大的后台支持。 一是早部署早支配，年初，市分行成立了以行长为组长，主管行领导为副组长，各相关部门主要负责人为成员的三大集中建设领导小组，并在年初工作会议上特地对三大集中建设工作进行支配部署，在人员、财务、技术、场地、设施等方面重点支持，所辖各支行也相应成立了领导小组，仔细落实各项工作要求，通过一系列给力的措施，

34、刚好有效地解决了远程集中授权所需的场地、设备、人员等关键的硬件条件，确保了授权中心建设的有序推动。系统推广期，分行领导和部门领导都亲临现场进行督导，并亲自到支行网点询问和了解系统上线 7 运行状况，刚好解决了系统上线期间各个环节存在的问题，为全行远程集中授权全面顺畅运行起到了关键性作用。二是多措并举抓培训，为更好的推广远程集中授权系统，规范远程授权的业务处理行为，使临柜人员和授权人员尽快适应新的远程授权模式，实现现场授权模式到远程集中授权模式的平稳过渡，授权中心多措并举，实行了诸多行之有效的方法，全面提高了远程授权业务质量和效率。在业务上收、人员分批到岗期间，采纳跟班学习与上岗操作相结合的形式

35、，支配老员工带教新员工，做到了“工作学习两不误”。三是强化管理促业务，为了加快授权业务精确度与速度，授权中心坚持每日晨会，通报上日的授权状况和网点反馈的看法，要求授权人员有则改之、无则加勉。另外通过大屏幕电视回放授权人员所授权的业务图像，分析业务办理过程中存在的问题，讲解制度要求和风险点的限制，做到举一反 三、寓教于乐，便于授权人员强化记忆，确保对制度精确理解把握。授权中心主管每日还督促授权人员娴熟驾驭授权交易审核要点和授权模板，随时抽查授权人员对交易代码的熟识程度，提高了授权人员学习主动性和整体业务水平。四是细化管理控风险，为进一步规范授权行为，提升风险防控实力，提升客户满足度和对农行的美誉

36、度，授权中心严明白劳动纪律，制定了授权业务考核方法，按月对授权人员所授权的业务进行考评，并将考评结果与考核奖惩相结合，激励授权员提升 8 自身业务处理实力，加强了授权人员的责任心，提高了远程授权工作效率。为保证授权业务合规、快速办理，授权中心每日编制下发远程集中授权业务运行状况通报，各支行高度关注、仔细分析、落实整改，通过“调研、抽查、探讨、反馈”措施多管齐下，大大提高了网点上传资料质量，提升了临柜业务标准化作业水平，保障每笔授权业务顺畅办理。目前，我行远程集中授权系统运行平稳，授权效率逐步提高，风险管控不断加强，网点减压效果显著，初步实现了远程集中授权管理目标。 （二）不断强化反假工作，努力

37、提升人民币收付质量。 2011年，我行人民币现金收付总量583.141亿元，其中：营业机构柜台收付现金250.5042亿元；内部调拨现金63.3075亿元；向人民银行金库缴存现金6.9706亿元（其中残损人民币0.7453亿元）；向人民银行金库调取现金8.9963亿元（其中5元以下辅币0.0416亿元）。共收缴假币107310元，其中，第四套人民币100元券9张，面值900元，50元券3张，面值150元；10元券1张，面值10元。第五套人民币100元券1033张，面值103300元，五十元券29张，面值1450元，二十元券46张，面值920元，十元券49张，面值490元，5元券18张，面值90

38、元。其主要工作措施如下： 1、建立健全管理工作制度，努力提高人民币收付业务 9 管理水平，2011年，我行依照人民币收付管理的相关规定，进一步加强人民币收付业务管理的制度建设，努力提高人民币收付业务管理工作水平。市分行成立了以分管行长为组长，运营管理部负责人、各县级支行金库负责人为副组长，市分行及县支行金库业务主管、各营业机构运营主管为成员的人民币收付业务管理工作领导小组，下设人民币反假防假办公室，负责人民币日常收付业务及人民币反假工作的管理。为了把这项工作落到实处，市分行先后出台并完善了遂宁市农行金库管理方法（试行）、遂宁市农行现金调拨管理方法（试行）、遂宁市农行现金集中清分实施细则等关于人

39、民币收付管理的相关制度，实行有效措施，加强人民币收付工作，有效防止假币对外支付现象的发生，为维护人民币的正常流通秩序保驾护航。 2、加强基础设施及硬件设备建设，努力提高人民币收付工作质量及反假防假实力，2011年，市分行对中心金库的基础设施进行了规范化的改造，添臵了中型清分机，配备四名专职清分人员，负责对营业机构调回的现金进行集中清分。各营业机构配备了打捆机，每个营业柜台配备了扎把机，更新了点钞机。为了保障每一位客户的利益，对外营业网点还在营业柜台外醒目位臵，为客户配备假币鉴别机具，并确保配备机具性能良好，功能完善，能够满意当前反假工作须要。通过这一系列的基础设施及硬件设备建设，加快了柜台 1

40、0 人民币收付工作速度，削减了柜台人民币收付工作中差错，提高了人民币收付工作质量，增加了广阔人民群众的防假反假意识和实力，有效地维护我行和广阔客户利益。 3、加强人民币收付业务学问培训，努力提高业务人员反假防假技能，市分行年初就部署各县级支行要有安排地开呈现金业务岗前培训，要求各营业机构利用班前班后时间仔细学习中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行残缺污损人民币兑换方法、不宜流通人民币挑剔标准、中国人民银行假币收缴、鉴定管理方法等人民币管理制度和人民银行最新公布的券别特征及人工鉴别方法等，让柜员娴熟驾驭“五好钱捆”标准和不宜流通人民币的挑剔标准，强化人民币收付业务技能，努力提高营业机构服务

41、水平。上半年，市分行分别组织了两期现金业务及人民币反假防假培训班，对各营业机构的运营主管及业务骨干进行了为期两天的系统培训；组织现金收付人员主动参与人民银行反假上岗资格考试，并坚决遵循人民银行的规定，未取得反假上岗资格的人员不得从事临柜现金收付业务工作。通过这一系列的学习、培训、考试等措施，进一步提高了一线人员人民币收付业务水平及人民币防假反假技能，娴熟驾驭反假业务学问，为做好人民币收付工作及人民币反假工作打下了坚实的基础。 4、加强现金需求预料，努力平衡各币种供求关系，确 11 保现金供应，削减社会冲突。现金供应问题是关系到金融稳定及社会稳定的全局性问题，通过深化学习和理解，员工对现金需求预

42、料工作的重要性有了深刻的相识，各营业机构均能科学预料日常业务所需现金数量、券别，了解和驾驭客户对现金的需求倾向，提高现金预料的精确性，按时向上级行上报现金安排。并对20万元及以上的大额现金客户实行提前预约制度及分级审批制度，合理配备流通中的现金卷别，确保了现金供应，削减社会冲突。 5、加强现金整点及兑换工作，努力提高流通中人民币整齐度，优化人民群众用“钱”环境。首先，我行中心金库配备设备及人员，对回笼的现金进行集中清分，严格根据不宜流通人民币挑剔标准规定，对残缺、污损人民币进行严格挑剔和整点，且按中国人民银行发行库调缴业务管理方法标准，对缴存的现金做到“五好”标准，点准、墩齐、挑净、捆紧、印章

43、清楚。 其次，树立窗口服务意识，提升农行社会形象。我行要求对外营业机构均应开设至少一个窗口办理大小票币、残损票币兑换业务，增加挑剔和回收残损券的工作责任心，严格根据规定仔细做好柜面现金的收付、挑剔、整点、兑换、询问及假币收缴和鉴定工作，无条件为公众供应人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务，努力提高流通中人民币整齐度，优化人民群众用“钱”环境。 6、加强反假防假宣扬，努力提高全民反假意识，努力 12 维护人民币的正常流通秩序。首先，多渠道宣扬反假学问，加大反假力度。我行根据人民银行要求，下发了中国人民银行残缺污损人民币兑换方法、不宜流通人民币挑剔标准公示牌悬挂在我行46个营业网点大厅，其目的是

44、宣扬残缺币兑换标准和不宜流通人民币标准，加强营业机构人民币收付业务的群众监督。在反假防假宣扬工作中，我行还定期不定期向广阔人民群众散发人民币学问宣扬折页，并利用各机构电子门楣宣扬人民币反假防假标语，上半年共组织大型反假防假宣扬活动两次，取得了良好的社会效果。其次是建立反假长效机制，严格根据人民银行规定收缴假币。我行临柜现金收付人员均取得了反假上岗资格，自觉遵守中国人民银行假币收缴鉴定管理方法，严格根据假币收缴流程进行操作，对收缴的假币，换人复核，当着客户的面，在假币正反两面加盖“假币”戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、枚数、冠字号码以及对应的假币收缴凭证编号等细项，同时在假币收缴登记簿上

45、进行登定期向上级行上缴假币实物。2011年上行共收缴假币107310元，未引起纠纷及投诉事务，为维护人民币的正常流通秩序作出了较大贡献。 （三）持续夯实运营基础，运营管理水平不断提升。 2011年，我行运营管理工作根据“标准高、管控严、基础牢”的要求，坚持把运营基础工作作为一项重点工作常抓 13 不懈，筑牢了运营业务基础。一是加强运营队伍建设，围绕柜员和运营主管队伍建设，通过推行运营风险季度分析例会、监管员“坐班体验”、运营业务考评机制，加强运营业务培训，运营队伍建设明显改观，识别、限制、抵挡风险的基础更加坚固。二是建立健全运营业务规章制度，坚持质量限制、风险管理和考核评价多策并举，制定和完善

46、了监管员履职管理考核方法、运营主管履职考核方法、柜员星级管理方法、集中对账管理考核方法、运营业务考评实施细则等制度。 （四）深化化运营监控，运营操作风险防控水平增加。 2011年，我行运营监管工作始终坚持高频率的现场与非现场检查，保持对违规行为的高压态势。一是建立了运营管理检查责任制度，由检查人员在检查项目开展前与负责人签订责任书，促进了监管检查质量提升；二是加强柜面业务在线监控，通过风险提示、电话督查、预警督办、重大风险预警现场核查、现场核销、运行通报等途径，挖掘发挥了会计监控系统实时监控功能，运营风险管控实力持续提升；三是加大现金运营业务“飞行”检查；利用节假日突击检查、行领导带队“飞行“检查等措施，持续保持了对金库的高压态势，实现了现金运营业务平安运营；四是加强运营业务现场监管，提高监管频率，突出重点业务、时段、环节、人员、机构监管，上半年除开展了尽职监管检查外，还组织开展了 14 财政