最新国际贸易诈骗幻灯片.ppt

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1、国际贸易诈骗的特点o国际贸易诈骗发生在两国或两国以上的国家之间进行的商业欺诈活动，超越了一国领域。o国际贸易环节多，银行、保险公司、制造厂商一般不进行诈骗，因为它们一般以法人地位出现，而且营业场所和不动产是固定的，参与诈骗后很难逃脱。而其他环节如中间商、代理人、承租人、船长、船员等，常常是自然人，没有大量的固定资产和固定的住所，容易出现欺诈现象。诈骗得逞后，卷款而去。o国际贸易诈骗往往以钢材、化肥、化工原料、水泥等为对象。o国际贸易诈骗发生后，较难追究。各国法律的差异和各国政府态度的差异，加上高昂的追查费用，使得国际贸易诈骗的处理难度很大。卖方骗买方：与船东共谋欺诈/以次充好o用保函换取清洁提

2、单：o倒签提单和预借提单：o以次充好，获取提单进行议付。卖方骗买方：托收付款方式下o在D/P条件下，卖方利用假提单和其他托收要求的单据，从托收行骗取货款，而买方提货不着。或o卖方交货以次充好，从承运人处获取合格提单后，通过托收行骗取买方货款。出口商骗银行（外贸代理企业）o工具远期信用证o形式以代理方式，利用有外贸经营权的公司进行o手段n打包放款不履约还款n以出口来证抵押开立新证n假单议付骗取货款后，待议付行遭开证行追索后，向受益人追索不着单证诈骗的防范o尽量同在国际贸易和国际航运中有良好信誉的公司进行往来。o了解国际市场行情，不贪小便宜。o进行必要的查询，可利用大使馆商务部门和商会。o在跟单托

3、收方式下提高警惕。o理解并认真选用合适的成交术语,如进口时使用FOB。o作为买方，可在信用证中增加议付条件。或争取用D/A或D/PT/R，先取得单据再付款。o买卖双方在填写信用证和其他单据时都要力求准确无误。o买方要与可靠的船代合作，保护自己的利益。o签订重要合同，应要求对方出具有效的授权委托书。单证诈骗的防范o货主应坚持通过有信誉的代理机构的代理人办理租船业务，租用原船东的船舶。使用二船东的船时，挑选资信好的。o买方可进行装船监督和把握航向动态：买方派员或代理人在装船时检查货物情况，了解货轮情况，在货轮出航后，及时了解其动态。o投保人应向有实力、专业的保险人投保。o单据的伪造有两种情况：n在

4、真实的空白印刷单据中填入虚假内容：比较难判别，但上面标注的承运人地址、名称、电话等可能是假的，可以进行联系以查证。n单据本身和内容都是虚假的：常伴有拼写错误、格式不规范、色彩和格式不同、水印质量差等问题。票据诈骗o外汇票据诈骗：假汇票、假本票、空头支票、旅行支票诈骗。有的涂改票面的金额数字，有的则向银行申请开立票据后，把复印件传真给出口商，引诱出口商发货后，再到银行注销票据。o手段：n改变支付方式，要求以假银行汇票代替跟单信用证。n伪造已倒闭银行的汇票。n向银行购买小额汇票，将汇票复印后，涂改金额数字，把小金额改为大金额，再复印给出口商，引诱出口商发货。n进口商无存款或存款不足，却申请银行签发大额空头支票。n冒充存户假造支票。n虚构付款授权书。n盗用银行名义签发银行汇票。n伪造银行担保函和支付通知书。n用挂失旅行支票诈骗。预防票据诈骗的方法o在做托收票据业务时，要充分注意和了解出票人和付款人的资信以及票据的真伪性。一些非纽约付款的美元票据，归收期会较长，应更为小心。o收到票据不等于收到货款，应先委托银行收妥货款后才可发货。o对新客户，应先调查资信，确认可靠后再开展业务。o牢牢掌握货权，不收妥货款，不放货。o对客户交来的各种票据的签字、纸质及其内容要素的完整性和合理性进行仔细核对和辨认。o对以汇票预付货款的交易，应避免用空运方式发货。