东北亚贵金属交易所投资者适当性制度实施办法.docx

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1、精品名师归纳总结东北亚贵金属交易所投资者适当性制度实施方法第一章 总就第一条：为规范东北亚贵金属交易所（以下简称“ 交易所” ）客户治理,更好服务不同风险承担能 力的客户,切实保证客户的合法权益,依据国家相关法律、法规和国务院相关政策,以及东北亚贵金属交易所交易规章,制定本方法。其次条：投资者应当依据本方法,在参与现货交易之前全面评估自身的经济才能、商品认知才能、风险把握与承担才能。会员应当依据本方法要求,评估投资者的商品认知水平和风险承担才能,选择适当的投资 第三条：者参与现货交易。第四条：交易所应当依据客户的交易体会及投资者权益,对交易所投资者进行分类治理。交易所的 交易风控部门、结算部门

2、将共同负责客户分类工作。第五条：投资者适当性治理的实施不能取代投资者本人的投资判定,也不会降低商品或服务的固有 风险,相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。第六条：本规章适用于交易所内开户的全部投资者。其次章 投资者适当性治理及评估第七条：会员的投资者适当性治理包括以下内容：（一） 明白投资者的相关情形并评估其风险承担才能。（二） 明白拟供应的商品或服务的相关信息。（三） 向投资者供应与其风险承担才能相匹配的商品或服务,并进行连续跟踪和治理。（四） 供应商品或服务前,向投资者介绍商品或服务的内容、性质、特点、业务规章等,进行有针对性的投资者训练。（五） 揭示商品或服务的风险,与投资

3、者签署风险揭示书第八条：客户在获得交易所交易编码之前,必需符合以下条件：一 具备贵金属训练基础学问。二 具有累计 5 个交易日、 20 笔以上的仿真交易成交记录。或最近 3 年具有商品期货、股指期货的交易成交记录。三 不存在法律、法规和交易所业务规章禁止或者限制从事交易的情形。会员公司应当对投资者的基本情形、相关投资经受、财务状况和诚信状况等方面进行适当 第九条：可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结性综合评估。综合评估满分为可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结100 分,其中基本情形、相关投资经受、财务状况、诚信状可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结况的分值

4、上限分别为 20 分、 20 分、 40 分、 20 分。具体评分标准见附录。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结第十条：投资者基本情形包括年龄与学历两个方面,评估分值上限分别为15 分与 5 分,两项评分相加为投资者基本情形得分。第十一条：投资者投资经受包括交易经受与交易情形两个方面,交易情形是指据投资者的交易和风险可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结把握等情形。两项评估分值上限分别为可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结15 分与 5 分,相加为投资者基本情形得分。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结第十二条：会员应当从投资者本人的金融类资产或

5、者年收入等方面对其财务状况进行评估,两项评估 的上限分别为 40 分,取其中较大的作为投资者财务状况得分。第十三条：会员应当通过多种渠道明白投资者诚信信息,对投资者的诚信状况进行综合评估。评估分 值上限为 20 分。对于存在不良诚信记录的投资者,综合评估分数可以为负值,分数不设 下限。第十四条：会员不得为综合评估在70 分以下的投资者申请开立交易编码。其次章 投资者分类治理标准第十五条：交易所投资者依据财务状况、现货投资学问水平、投资体会、风险承担才能等情形,分为 专业投资者和一般投资者。专业投资者是具有专业投资体会和较强风险承担才能的注册交 易商,一般投资者主要是客户以及专业投资者以外的其他

6、投资者。第十六条：除法律、行政法规、规章和本所业务规章另有规定外,会员向投资者供应产品或服务的,应当履行以下投资者适当性治理义务：（一） 对于一般投资者,应当全面履行本方法规定的投资者适当性治理义务。（二） 对于本方法规定的专业投资者,无须依据本方法的规定履行投资者适当性治理义 务。（三） 对于本方法规定的专业投资者,应当履行揭示产品或服务的风险、与投资者签署风险揭示书的义务。第十七条：投资者要求会员供应产品或服务,会员认为该产品或服务超出投资者的风险承担才能的,应当向投资者警示风险。投资者坚持要求会员供应的,会员应当要求其签署承诺书,承诺自行承担投资风险。对于不符合法律、行政法规、规章或本所

7、业务规章规定的产品或服务准入条件的投资者,会员应当拒绝为其供应相应产品或服务。会员应当加强对新开户、参与新商品交易、参与本中心相关新业务的投资者的现货投资知 第十八条：识训练和风险揭示,并通过适当方式提示其审慎参与现货投资。第十九条：交易预付款是指客户进行交易需要占用的资金。客户的交易预付款比率是指客户进行交易 需要占用的资金与仓单价值之间的比率。其次十条：客户权益是指每日结算之后客户资金账户的实际资金余额。交易所依据客户的交易体会及客户权益实行动态化客户分类治理,并赐予不同的交易预付 其次十一条：款比率。其次十二条：交易全部权依据商品及客户的情形,调整每类客户在每种商品中的交易预付款比率。可

8、编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结其次十三条：交易所将在每日结算后进行客户级别的调制,确定客户在下一交易日的预付款比率。每一 交易日内不进行预付款比例的调整。其次十四条：客户级别分为如下 4 个等级,具体情形如下：20% 。一 客户户权益不足 5 万元的,交易预付款比率为 二 客户权益 5 万元（含）以上不足 10 万元的,交易预付款比率为 15% 。三 客户权益在 10 万元（含）以上不足 20 万元的,交易预付款比率为 10% 。四 客户权益在 20 万元（含）以上的,交易预付款比率为 3.3% 。第三章交易所的监管与服务其次十五条：交易所依据法律、行政法规、规章的相关规定,建

9、立健全本中心市场的投资者适当性治理 制度。本规章自发布之日起实施。其次十六条：交易所对会员履行投资者适当性治理职责进行指导、和谐、服务和监督,引导会员强化投 资者适当性治理工作。其次十七条：交易所通过报刊、网络、电视等各种方式开展投资者训练和风险揭示,引导投资者理性投 资。其次十八条：交易所可通过网络向投资者供应现货投资学问的学习、测试及认证服务,为会员明白投资 者现货投资学问水平供应支持。其次十九条：交易所可为会员及投资者参与特定交易供应模拟交易服务。第三十条：交易所可为会员履行适当性治理职责供应询问、培训和诚信信息查询等服务。第三十一条：交易所协作中国证监会或其派出机构、相关行业自律组织对

10、会员落实投资者适当性治理工 作相关规定的情形进行监督检查,会员应当照实供应相关资料,不得隐瞒、阻碍或拒绝。第四章 附就第三十二条：交易所、会员应当将投资者综合评估表作为开户资料予以储存。第三十三条：本规章的说明权和修订权属交易所。第三十四条：本规章自发布之日起实施。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结附录：东北亚贵金属交易所投资者适当性综合评估表项目打分依据0 分最高分值实际分值一、基本情形20 分小于 18 岁（含）18 22 岁（含）5 分15 分年龄22 60 岁（含）15 分60 70 岁（不含）5 分5 分大于 70 岁（含）0 分硕士及以上5 分学历本科 大专4 分3

11、分大专以下1 分20 分二、投资经受有商品期货或股指期货投资经受15 分15 分交易经受无期货投资经受,但有证券投资或10 分银行外汇、纸黄金等交易经受交易情形依据交易经受及风险把握情形0 - 5分5 分三、财务状况（为金融类资产打分与本人年收入打分中较大的一个）5 分40 分小于 10 万（含）金融类资产10 万至 30 万（含）30 万至 50 万（含）20 分40 分30 分50 万以上40 分40 分小于 6 万（含）5 分本人年收入6 万至 12 万（含）12 万至 20 万（含）20 分30 分20 万以上40 分20 分四、诚信状况个人诚信记录诚信状况记录（存在不诚信记录分数可为负）20 分20 分本人承诺1本人对所供应相关证明材料的真实性负责,并自愿承担因材料不实导致的一切后果。2本人不存在重大未申报的不良信用记录。3本人不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规章禁止从事交易的情形。4本人身体健康,不存在不适宜从事交易的情形。投资者（签字）：可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结日期：会员公司客户开发责任人（签字）：日期：会员公司业务部门负责人（签字）：日期：会员公司评估看法：会员公司高级治理人员或者授权人员（签字或者盖章）：日期：可编辑资料 - - - 欢迎下载