信用社案件专项治理工作自查情况汇报.docx

《信用社案件专项治理工作自查情况汇报.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《信用社案件专项治理工作自查情况汇报.docx（6页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、精品名师归纳总结信用社案件专项治理工作自查情形汇报县联社：依据省联社关于进一步做好农村信用社案件专项治理工作 的通知精神，以县联社关于开展案件专项治理工作的实施方案 为内容，结合我社实际，从4 月初至五月上旬，我社积极开展了案件 专项治理活动 .成立了以主任XXX同志为组长，副主任XXX 、委派会计 XXX 、分社负责人 XXX为成员的案件专项治理领导小组，对我社的内掌握度、信贷治理、 三防一保等工作进行了全面的自查，重点检查了印鉴密押，重要空白凭证，现金治理，信贷业务，对自查发觉 的问题进行了现场整改.1、全面动员，组织职工仔细学习案件专项治理工作的重要性， 要求各岗位职工端正思想，摆正位置

2、，先从自身岗位自查，对比有关制度的要求，自查自纠，对发觉的问题要求准时反映，不得隐瞒，知情不报，对其他岗位其他员工的业务行为和治理行为提出看法.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结由委派会计 XXX同志负责实施对XX分社、社部各岗位执行规章制度的情形进行检查.基本操作规定执行情形较好，“一分四双 ”和交叉复核制度、 “十六项 ”基本规定、业务操作流程符合制度要求， 重要空白凭证帐实相符，销号登记簿与领用、使用情形相一样，XX分社在领入重要空白凭证时未按要求入库，而是直接留在柜面使用， 已责令立刻订正 .检查了会计凭证、帐簿、各类登记簿，会计凭证要素齐全，帐簿设置合理，错帐冲正规范，

3、计息正确.有少数收贷凭证 及借款凭证未签经办人名章，帐簿有硬性涂改现象.2、对微机储蓄业务进行了检查，能按操作程序进行操作，特 殊会计业务无缺漏登记的情形，操作员暂时离岗能退出操作系统.由 于 XX 分社把握微机操作技能的仅操作员和出纳员，存在操作员离岗时由出纳员代岗，而由信贷员代出纳岗的串岗现象.3、对内部往来资金帐户进行了核对，查实了未达帐项.支票可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结帐户存款能按月发出对帐单，但收回率较低， 一是我社对睡眠户存款无法准时联系处理， 二是很多农村公司企业会计核算不健全，不重视对帐工作， 造成一部分对帐单滞留信用社，一部分对帐单发出后迟迟不能收回 .

4、我社已加强了对帐工作的治理，进两个月发出和收回率明 显提高 .通过业务过程随机核对了储蓄存款余额，XX分社和社部分别核对了 2XXXX ，除未登折款项外， 帐折均相符 .对帐据、帐实、帐卡、帐帐、帐表进行了通打核对，检查日均做到了相符.4、对印、押、证的治理进行了重点检查.岗位设置合理，能起到相互制约的作用.各类印章的启用、使用和保管符合规定要求， 检查中发觉有个人名章长时间闲置桌面的情形，已当场要求改正， 要求全部员工重视印章的治理和使用，杜绝印章、凭证治理上的漏洞. 信贷业务方面 .我社已建立了贷款授权，贷款责任追究和贷款的审批制度.在联社对信用社授权的基础上，由信用社对信贷员进行了授权，

5、 对大额贷款由审批小组进行集体讨论审批，落实第一责任人.农户小额信用贷款发放治理与农户档案的限额一样，大额贷款建立了信贷档案.信贷治理工作始终是困扰信用社经营的重点和难点.去年以来，尽管我社在信贷治理上加强了风险掌握，规范了贷款操作程序， 也取得了明显的成效， 但存在的问题仍比较多， 特别对存量贷款的清收化解措施乏力、手段单一，对XX 茶厂和 XX茶厂各 XXX万元的贷款只可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结能在供应抵押物的基础上办理续贷手续.农的弱质性，信用社贷款的 期限治理与农业生产周期的不一样，致使农户个人贷款违约率较高， 信贷人员往往处于被动的局面，对刚刚产生的逾期贷款进行

6、催收，而对刚性更强的不良贷款的化解显得力不从心.5、农村信用社个人贷款种类多，客户数量大，猎取信息的渠道狭窄，严峻的信息不对称使信贷人员处于茫然无着的状态. “三查 ”制度的流于形式， 从事信贷人员的观望等待心理，往往使一笔有问题 贷款得到关注时，通常已经比较严峻了.农村信用社的考核机制和工 资制度，迫使信用社从高管到一般员工，为了求短期的进展，为了取得最多的经济效益， 往往把预期收益想象的较高，往往千方百计甚至不考虑实际可能去扩大业务，其结果必定使风险产生且加剧.6、“三防一保 ”方面.信用社已与员工签定了安全责任书，落实了安全责任 .安全防卫设施，消防设施处于正常运转的状态.信用社制订了防

7、暴预案， 要求职工熟识安全保卫工作的要求，在遭受突发大事时保持头脑冷静，实行积极有效的应对措施.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结通过自查，我社进一步提高了案件的防范意识，对一些过时的规章制度进行废止和重订 .力图通过对重点部位和岗位的有效监督，提高经营治理水平，促进我社健康稳固进展 .通过自查，我们也剖析了内掌握度长期流于形式的缘由.7、内掌握度从无到有， 从初步建立到形成一项系统的制约掌握机制，凝结了信合人强化制度的决心和心血.但这几年的进展好像 误入歧路，大量的类同的规章、制度、方法、责任制，挂在墙上、夹 在文件夹里、存在电脑中，登记簿、工作日志一字排开，越设越多， 一笔挂

8、失业务要登记挂失登记簿、登记会计特别事项登记簿、 登记运算机工作日记志，一笔借款要登记受理登记簿、借款合同登记簿、内 勤工作日志 .上级检查乐于看登记簿看工作日志，却往往忽视实的的 实质性的检查和盘点.很多信用社也热衷于以规章制度的装订精致，以登记簿的名目繁多展现内掌握度建设的完善.查库制度、“三防一保 ”检查纸上谈兵，事后监督制度勾勾画画，大事小事都要报告，鸡零狗可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结碎也要形成书面材料，相同格式、相同内容的报告一年送上四次.执 行上的流于形式根源于内掌握度本身的形式主义泛滥，源于形式山上的河水只能归于形式的窠臼.委派会计实行以来，在抓内控、抓防范、

9、抓监督的过程中起到了关键的作用，但多数委派会计的大部分时间大部分精力都置身于必需的不容滞后的繁琐的详细的会计业务中.委派会计本身也仍是一个风险源，却给予其监督与治理的重任， 只能是以剩下的一点点时间一点点精力在形式的河流上随波逐流，而内心却流淌着真实的无奈 .其实，内掌握度建设只需紧紧环围着“一分四双 ”， “六相符 ”， “十六项基本规定 ”的贯彻落实来进行， 在各岗位之间形成有效的制约 机制.以基本制度为经，以各项业务和重点部位为纬，织就一张缜密的内控之网，无重复、无遗漏，不断的加以完善，随时能发觉触网之鱼.而委派会计不能是联社放养的一尾鱼，鲨鱼也不行，他应当是一 位吃苦耐劳技艺精湛的渔夫，鱼鹰也可以.内掌握度建设山重路遥，案件专项治理工作常抓不怠，而什么时候内掌握度真正落实了，案件专项治理工作也就不需要了.可编辑资料 - - - 欢迎下载