2022银行经理的述职报告_1.docx
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1、2022银行经理的述职报告银行经理的述职报告120xx年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自我,严格根据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,xx年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金100万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。一、加强学习,提高自身素养。一年来,我能够仔细学习各项金融法律法规,专心参与行里组织的各种学习活动,不断提高自我的理论素养和业务技能。特性是之后到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,透过学习“
2、优质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每一天都要来银行办理业务,并恳切的请他为我行提看法,同时还举荐他开理财金帐户,能够享受工行优质客户的服务,他很兴奋的理解了我的举荐,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理,我认为不但要擅长学习,还要勤于思索。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和
3、客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人学问的欠缺,回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的安排,同时提出了举荐把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不一样的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自我高标准、严要求,专心为客户着想,向客
4、户宣扬我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能专心协同所主任搞好所内工作,利用自我所学驾驭的学问,做好所内机具的保养和修理,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项平安措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不一样看法的时候,我也能把客户不明白的事情说明清晰,最终使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所须要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完
5、汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自我工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的阅历来帮忙其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师,要想方设法的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人,就要使自我的业务素养提高。三、开拓市场,找寻新的增长点。只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从挚友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,明白我们揽储任务重,叫我去宣扬一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣
6、扬了理财金帐户专享的服务,在我和挚友的督促下,其次天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣扬力度,我透过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。xx月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率状况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自我制定了新的目标,做为客户经理我安排从以下几个方面来熬炼自我,提高自我的整体素养。一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养,剧烈的事业心,作风正派
7、,自律严格,洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有专心主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通潜力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗,在语言上要风趣幽默,在处理麻烦问题上要敏捷变通,在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要驾驭主要业务学问,又要熟识较为冷门的业务学问;既要有较高的政策理论水平,又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟识传统业务,又要刚好驾驭新兴业务。另外,客户经理还要具备法律学问、经济学问,特性是要具备综合运用多种学
8、问为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要驾驭市场营销学的基本学问,又要身体力行,专心参加实践。驾驭推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。银行经理的述职报告220xx年我作为客户经理,主要负责xx高速马路项目的贷款管理和信贷营销,回顾这已过去的一年,为实现早投入、早见效的营销目标,我总是主动发挥自己的主观能动性,始终讲究一个“勤”字,像一棵小草在自己的工作岗位上静默无闻,踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力,xx高速马路项目自20xx年11月份开工以来,截止今年11月底,公司在我行项目贷款余额为17000
9、万元,比年初净增9000万元,存款余额为1819万元(日均存款达4878万元),实现了项目营销的初步成功,详细工作总结如下:一、主动努力搞营销,坚持不懈抓存款xx高速马路项目是各家银行贷款营销的重点,由于该贷款的营销,有利于稳定并增加银行存款,实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。因此,各家银行非常重视,通过各种营销方式,主动与xx公司联系,要求增加xx公司贷款投入。我部在20xx年取得8000万元贷款营销后,今年依据xx项目进展状况和公司资金运用安排,刚好抓住锲机,主动与xx公司联系,通过不懈的努力工作,在激烈竞争的状况下,向xx
10、公司发放项目贷款9000万元,既满意了公司资金需求,又实现了我行贷款早投入,早见效的双赢目标,也为我行实现经营目标,提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为:1、行长挂帅,全面出击。为抓住营销机遇,实现刚好投入,行长亲自挂帅并到xx公司进行公关,采纳多种方式与业主商榷、座谈,用我们的诚意和优质的服务赢得xx公司的理解与支持。2、客户经理全身心投入,全方位服务。我常常深化企业,了解并驾驭xx项目的工程进展状况、资本金到位状况及公司的资金需求状况,刚好与xx公司沟通,依据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料,适时进行贷款投入。3、留住存款,就是留住效益。xx公司目前尚在建设期,无营运收入,公司
11、存款主要是项目资本金和银行贷款形成,为了能够更多的争取存款,我们在xx县无工行营业机构的不利状况下,常常放弃休息时间,经过多数次的同xx公司协商,公司多次从其他银行转入我行资金共计8600多万元。同时,为了能够稳住存款,在xx公司每次支付工程款时,尽量要求公司先从其他行支付,以最大限度的保留我行存款。二、主动收集资料,搞好贷后管理xx高速马路项目是我行信贷营销大户,贷款发放后,为保证我行信贷资产平安,我对贷后管理特别重视,并主动加强对贷款进行管理。详细为:1、依据贷款管理要求,主动收集资料,完善贷款手续。目前,我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的全部资料,
12、为我行贷款平安供应了保障。2、督促企业按借款用途专款专用,将借款资金用于xx高速马路建设。目前,我部已建立xx公司贷款资金运用台帐,对每笔资金运用状况进行登记,并同xx公司协商一样,我行贷款在工行系统内封闭运用。3、常常深化施工现场了解施工进度,依据施工进度用款,保证资金按安排、按进度用在工程项目上。4、刚好做好贷后检查工作,并对贷后资料刚好入档管理。开工一年来,我多次深化施工现场进行检查,并形成贷后检查材料8份,特殊检查材料2份,大户分析材料4份,各种状况调查材料7份及报表资料上报若干份等,为保证我行贷款平安和领导决策供应了依据。银行经理的述职报告320xx年以来,国家加大宏观调控力度,在经
13、济环境发生较大改变的新形势下,市行党委顺应市场改变,提出“大市场、大营销、大管理”的经营理念,进一步完善“扁平化”管理的组织框架,推动我行走持续健康发展道路,并取得了良好的工作成效。今日,我们在这里述职就是要沟通一年来的工作阅历、反思工作中的不足、探究在新的经济环境下经营发展之新思路、新措施,下面我分四个部分进行20xx年度的工作述职。一、一年来的主要工作成效1、各项贷款维持稳定,信贷结构得到优化:至12月末,各项贷款余额为万元,较年初增加229万元。其中项目贷款万元,较年初削减万元;流淌资金贷款万元,较年初削减万元;住房开发贷款万元,较年初增加2307万元;个人住房贷款万元,较年初增加万元;
14、个人消费贷款万元,较年初增加1563万元。2、各项存款业务大幅增长:至12月末,对公存款余额万元,较年初增加万元;同业存款万元,较年初增加万元,累计增加万元。3、票据业务健康快速发展,效益明显。全年票据直贴亿元,同比增加7亿元;贴现收入万元,同比增加1153万元;实现利差万元。4、中间业务大步发展:全年实现中间业务收入万元,其中财务顾问费万元;保理手续费收入70万元;信息服务业务收入万元;代理个人财险业务收入万元;银行承兑收入万元;代理工资收入万元。5、信贷资产收益快速提高。全年实现利息收入万元,同比多收万元,占全行利息收入的%,贷款实收利率%。二、主要工作思路和措施(一)树立大市场、大营销观
15、念。在市行党委的支配部署下公司业务部与建设分理处顺当合并,成立了真正意义上的专业化客户经理队伍,通过对客户资源的整合共享,真正为客户供应“一站式”服务,充分挖掘客户的最大价值。(二)巧用各式营销策略。1、大企业实行“降低占比,择机削减总量,推动信贷资产适度地向上市公司流淌”的策略,重点做好低风险短期融资品种及中间业务营销,到12月底,实现了融资占比、总量双下降,收下增加的良好效果。公司融资占比下降%,总量削减亿元,各项收入增加万元;公司融资占比下降%,总量削减亿元,各项收入增加万元;安股融资占比下降%,总量削减亿元,各项收入增加万元2、充分挖掘前期基础设施项目贷款投放的产品延长价值,接着完善好
16、项目的财务顾问,增加中间业务收入185万元。对开发建设完工的项目,主动协作政府的招商引资,收回项目贷款。同时主动跟进市场前景看好的房地产开发项目,培育住房按揭资源,如:萍安大道旁的雅典花园,长兴立交桥的塞纳名城,秋收起义广场的金典城等,为客户供应了一条龙式的套餐服务。3、营销培育中小企业客户市场,重点做好与大企业配套及特色处于龙头地位的优质中小企业营销,从信贷、结算衍生产品、中间业务等进行捆绑式营销,成效显著,这块客户增加收入1100万元。4、主动营销优质房地产开发市场。针对房地产开发企业良莠不齐的状况,我部对房地产开发企业和房地产开发市场进行了细分,确立了“扶优限劣、重点营销”的营销策略,把
17、开发资质较高、经济实力较为雄厚的房地产开发企业作为优质企业来扶持,并将一些信誉一般、资金实力较差的房地产开发企业淘汰出局,淡出单体楼住房开发市场。住房开发贷款的发放取得了较好的经济效益和社会效益,有力地支持了我市的城市建设和房地产业的发展与壮大,树立了我行服务社会、支持经济建设的良好形象。同时也为我行个人住房信贷业务的后继发展储备了按揭资源,延长了贷款“营销链条”。5、机构系统以财政、社保、铁路、供电为营销重点,争夺市场份额,20xx年胜利营销了几个大项目:1、“采煤沉陷区国债项目”资金达2。7亿元,已到位万元;2、铁路财务中心开户,存款日均余额近0。2亿元;3、国库国债项目资金专户30余户,
18、存款约0。5万元;4、供电代收电费项目等。同时,对于机构客户以电子产品营销为载体,增大在我行现金流,提高资金沉淀率。6、针对公司客户资源丰富,对银行产品需求多的特点,重点抓好公司业务与个金业务、银行卡业务、不良处置等业务的链接,最大限度地提高客户资源的综合收益率。(三)紧扣效益核心。1、抓住央行对利率管理实行上浮幅度区间倍数政策,对中小企业贷款利率全面实行上浮不低于30%的同时,重点突破公司集团、烟草公司,实现利率上浮,并杜绝了利率下浮的出现,努力提高资产业务的“单产”。同时培育熬炼了客户经理的议价实力。2、紧紧围绕公司做大做强做精票据贴现业务,随着公司200万吨新厂的投产达标,票据资源也随之
19、增加,在紧盯公司票据贴现资源的同时,全力营销公司上下游客户的票据贴现业务,并不断拓展公司、中小煤矿企业、水泥企业的票据资源,扩大我行在的票据业务市场占比。20xx年我行票据贴现达18.8万元,贴现收入2576万元,实现了跳动式增长,产生了良好的规模效益。3、拓展保理业务,重点做好大企业的保理业务,及与大企业配套的中小企业保理业务。今年累计办理办理业务万元,实现利息收入万元,实现手续费收入万元。4、以资产业务为纽带,推动代理业务、负债业务协同发展,全面推动代发工资收费。今年公司、安股取得突破,进而在中小企业中实行代发收费。(四)紧绷管理风险弦。一是加强基础管理工作,进一步夯实管理基础。年初就制定
20、了贷后管理实施细则、公司业务部信贷业务档案管理方法和公司业务部信贷人员业务考评方法等,对信贷内控管理进行详细落实,深化、细化信贷管理内部限制工作,把内部限制要求真正落实到各项详细工作中。二是提高风险相识,培育风险意识。常常向客户经理进行风险防范教化,提高客户经理风险意识,仔细做好贷款三步曲。贷前深化企业,仔细做好尽职调查,提高风险防范的前瞻性和营销的指导性。贷中把好审查关,加大对贷款抵押物的核保有效性、合法性审查。贷后进行全面监测和管理,加大对企业的经营状况的动态分析,牢牢驾驭企业的货款回笼、现金流向,有效地防范贷后风险。三是以人为本,打造一支“能征善战”素养高的客户经理队伍。我部总经理擅长引
21、导全部客户经理转变经营理念,树立以客户为中心,想客户所想、急客户所急,要求各客户经理由专业营销逐步向综合性营销转变。同时通过“送出去”和“请进来”的形式开展对客户经理的培训,如聘请行内外专家来行授课,如企业财务报表审计、企业信用等级评定和授信审批等培训,选派了若干名业务骨干赴杭州金融研修学院、长春金融研修学院、省行等参与各类业务培训,不断培育发散式思维方式,加强自身业务素养修养,使其对产品、对市场、对客户全面熟识,通过以上措施力争将客户经理队伍打造成为与时俱进的才智型和技能型团队。三、工作中存在的问题和不足20xx年市场营销部做了肯定的工作,取得了一些成果,但还存在不足和困难,主要表现为:一是
22、员工素养有待进一步提高,促进队伍不断地新陈代谢,保持客户经理队伍的活力。三是信贷管理工作有待进一步加强。如何在管理形式上、方法上、在措施创新上适应业务发展的需求,有待进一步探讨。四、20xx年工作准备1、加大对一级马路项目的跟踪营销力度。2、亲密关注,严谨运作公司的资产置换,确保我行的信贷资产平安。3、加强对文教卫生领域的调查探讨与营销。4、下大力气抓好存款工作。首先,加大对各类存款营销力度,做到稳中有增;其次,加大对破产资产和国债资金的营销归集力度;第三,通过贷款、中间业务等业务营销,有安排有步骤地挖转它行的优质客户,努力完成全年的对公存款经营目标。5、接着强化客户经理风险意识教化,加大培训
23、力度,提高队伍的整体素养。总之,在新的一年,我们肯定会在市行党委的正确领导下,同心同德,使分行更上一层楼,全面完成20xx年的各项目标任务。银行经理的述职报告4二0*年,是总行规范管理深化年。在行领导的正确领导下,我与稽核部一班人一道,紧密围绕全行工作中心,严格按总分行和市行领导关于加强内部限制的有关指示精神开展工作,以防范风险、堵塞漏洞、提高管理水平为落脚点,稳步开展稽核检查工作。年度内累计完成各项稽核检查21项,其中常规稽核8项,内控综合评价7项,离任稽核5项,专项稽核1项;稽核报告累计提出问题和整改要求各111个,针对被检查单位管理相对薄弱方面提出稽核建议43条;全年完成稽核工作量达26
24、7日。一、不负行领导希望,全身心投入稽核工作自20xx年稽核部成立以来,今年,我行新领导班子对稽核工作赐予了超过以往任何一年的高度重视。从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作,增加专职稽核人员配备,到修订中层干部年终考评方法,明确稽核部不列入考评范围,再到委以稽核部以重任,将稽核部作为XX支行规范管理深化年和窗口单位规范化服务达标、XX支行内控工作等牵头单位,并将内控委员会办公室设于稽核部,多方面赐予了稽核人员充分的独立性,确保稽核人员全身心投入工作并获得较高工作质量。在今年的稽核检查过程中,主管行领导多次亲临一线,组织部署稽核工作,参与与被稽核单位看法沟通,组织落实各级稽核整改方案,并将稽核
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