银行客户经理终工作总结3.docx

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1、精品名师归纳总结2021 银行客户经理年终工作总结2021 银行客户经理年终工作总结一我于 20xx年 4 月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行 8 个月的工作中，我勤奋努力，注意创 新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情形总结汇报如下：20xx 年二季度我在xxx 支行行长和各条线同事的关怀指导下，用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中，我能 够仔细学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动， 不断提高自己的理论素养和业务技能。20xx年 3 月至 6 月，我参与了北京金融培训中心举办的

2、afp金融理财师 资格认证培训， 取得参与afp认证考试资格， 并于 20xx 年 7月顺当通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习， 使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务进展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探究新理论、新问题，制造性的开展工作。到了新的岗位，自己的工作体会、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较生疏，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客

3、户群可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财学问的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感受到了该岗位的使 命和职责。客户经理是我们xx 银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养必需相当的高。从我第一天到任新岗位，从开头时的不适应到现在的能很好的融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开头时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较

4、重大。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开头明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常保护，热忱、耐心的为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财方案和让客户的资产得到增值就是我的工作范畴，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急，我已经可以用特别轻松的姿势和亲切的微笑来淡定面 对。如今客户提出的问题和疑问我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想明白的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的成效，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通才能和营销技巧得到了很大的提高。存在的主要

5、问题：可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结一、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供应专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习才能和学习主动性，准时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金融专业学问水平;二、针对不同的客户，仍应朝细致精准化治理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际情形，做精准化营销，提高支行中间业务收入;三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实的，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜，自

6、豪自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌 ;个人职业进展的愿景：由于银行业的特殊性和肯定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必需经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。总结过去，是为了吸取体会、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精的完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的进展做出自己更大的奉献。2021 银行客户经理年终工作总结二XX年我作为客户经理， 主要负责 * 高速大路项目的贷款可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结治理和信

7、贷营销，回忆这已过去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我总是积极发挥自己的主观能动性，始终讲究一个勤字, 像一棵小草在自己的工作岗位上悄悄无闻，踏踏实实的工作着。经过我们的不懈努力，* 高速大路项目自 XX 年 11 月份开工以来，截止今年11 月底，公司在我行项目贷款余额为1700xxxx元，比年初净增900xxxx元，存款余额为 181xxxx元 日均存款达487xxxx元 ，实现了项目营销的初步成功，详细工作总结一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款*高速大路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，有利于稳固并增加银行存款，实现银企双赢 ; 有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷

8、结构、加快进展步伐 ; 也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各家银行特别重视，通过各种营销方式，积极与 * 公司联系，要求增加* 公司贷款投入。我部在 XX 年取得800xxxx元贷款营销后，今年依据* 项目进展情形和公司资金使用方案，准时抓住锲机，积极与* 公司联系，通过不懈的努力工作，在猛烈竞争的情形下，向* 公司发放项目贷款900xxxx元，既满意了公司资金需求，又实现 了我行贷款早投入，早见效的双赢目标，也为我行实现经营目标，提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为：1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，实现准时投入，行长亲自挂帅并到* 公司进行公关，采纳多种方式与业主商榷、座谈，用

9、我们的诚意和优质的服务赢得* 公司的懂得与支持。 2、客户经理全身心投入，全方位服务。我常常深化可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结企业，明白并把握* 项目的工程进展情形、资本金到位情形及公司的资金需求情形，准时与* 公司沟通，依据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。 3、留住存 网- 找文章，到网 款，就是留住效益。* 公司目前尚在建设期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能够更多的争取存款，我们在* 县无工行营业机构的不利情形下，常常舍弃休息时间，经过很多次的同 * 公司协商，公司多次从其他银行转入我行资金共计860xxxx万元。同

10、时，为了能够稳住存款，在* 公司每次支付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以最大限度的保留我行存款。二、积极收集资料，搞好贷后治理* 高速大路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证我行信贷资产安全，我对贷后治理特别重视，并积极加 强对贷款进行治理。详细为：1、依据贷款治理要求，积极收集资料， 完善贷款手续。 目前， 我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有资料，为我行贷款安全供应了保证。2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于* 高速大路建设。目前，我部已建立 * 公司贷款资金使用台帐，对每笔资金使用情形进行登记，并同 * 公司协商一样，我行

11、贷款在工行系统内封闭使用。 3、常常深化施工现场明白施工进度，依据施工进度用款，保证资金按方案、按进度用在工程项目上。4、准时做好贷后检查工作，并对贷后资料准时入档治理。开工一年可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结来，我多次深化施工现场进行检查，并形成贷后检查材料8份，特殊检查材料2 份，大户分析材料4 份，各种情形调查材料 7 份及报表资料上报如干份等，为保证我行贷款安全和领导决策供应了依据。三、关注招投标，开立结算户* 高速大路项目一期土建项目招投标终止后，1xxxx标段中，仅 * 县就有 xxxx ，由于我行在 * 县无营业机构网点， 施工单位无法在我行进行业务结算。为了能够

12、最大限度的留住存款，我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式治理，并将项目公司监理单位的全部帐户开立到我行。目前， * 项目在我行共开立结算帐户xxxx ，是我行对公存款和利润的又一增长点。四、搞好服务，加强联系，积极推行电子银行，促进业务全面进展电子金融业务是工商银行进展的后动力，为了充分运用 先进的结算工具，作为* 高速大路的客户经理，我充分发挥我行结算系统优势，重点抓好网上银行、金融e 通道、汇款直通车、 手机银行、 电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销，增强电子银行服务功能，并与湖北* 高速大路经营有限公司及 * 高速大路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系，为其供

13、应高附加值的资金结算、清算和账户治理服务，为吸取更多的结算资金奠定了较好基础。目前，我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议，不仅便利了企业，对我行业务进展也起到积极的促进作用。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结五、积极做好其他项目营销和存款工作在搞好项目工作的同时，我也积极做好其他项目的营销和存款工作。 * 市奥昌工贸公司是一家民营企业，年销售收入 500xxxx元，每月现金流量达40xxxx万元，经过做工作，该单位将基本帐户开到我行，目前，我们已对该单位上了网上银行和电话银行，下一步，我将为其营销肯定的贷款，如此之类的企业，我今年开立帐户xxxx 。同时，我通过伴侣关系，

14、组织储蓄存款达12xxxx元。六、今后工作过去的一年，各项工作虽然取得了肯定成果，但为了实现我行贷款早投入、早见效的营销目标，打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的工作。故而，在今后应做好以下几方面工作：1、加大同 * 公司的联系和公关力度，排除前期*大事的不良影响，尽早建立更加良好的关系。由于，贷款进入时间和额度及资本金存款一样是各家银行猛烈的竞争焦点，营销手段不断变化，从工作到人情，都要做到面面俱到。2、加强贷后治理工作，积极关注*高速大路项目进展情形、资本金到位情形和公司自己需求及资金使用情形，及时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的安全。3、全行整体联动，加强对*公司的全方位服务。2021

15、 银行客户经理年终工作总结三时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，xx 年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将xx 年工作情形汇报如下：xx 年， 在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作体会、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外的支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终勤动口、

16、勤动手、勤动脑去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面奉献度仍不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200 多万元，完成全年日均1800 余万元，代发工资、 PS 商户、通知存款等业务都有新的突破。担任客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方

17、法，以工作就是我的事业的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种思念。热忱、耐心的为客户答疑解惑，淡定的用轻松的姿势和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰的向客户传达他们所要明白的信息，与客户良好的沟通并取得很好的成效，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及归档。xx年，累计发放贷款3350

18、 余万元，按时清收贷款641 万元，其中无一笔不良贷款和信 用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰的看到了自身存在的不足。 一 是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。 二 是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度仍有待加强。 三 是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实的，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。今后努力的方向在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出特别的士气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用新的工作破解实际工作中遇到的种种困难。2021 银行客户经理年终工作总结可编辑资料 - - - 欢迎下载