2022客户经理工作述职报告.docx

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1、2022客户经理工作述职报告客户经理工作述职报告在不断进步的时代，我们都不行避开地要接触到报告，我们在写报告的时候要留意逻辑的合理性。信任许多挚友都对写报告感到特别苦恼吧，下面是我为大家收集的客户经理工作述职报告，希望对大家有所帮助。客户经理工作述职报告1敬重的领导、敬爱的同事们：大家好!20xx年已经过去了，我在支行领导的关切下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销实力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，胜利主办了xxxx支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度xxxx亿元

2、，带动对公存款xxxx多万元，实现利息收入xxxx多万元，实现中间业务收入xxxx万元。个人管户企业xxxx胜利申报为总行级重点客户，并且正帮助支行领导主动营销一批xxxx下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家xxxx企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款xxxx万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成果排在全分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的驾驭了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本驾驭了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为

3、客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我主动学习光大银行信贷风险限制措施，作为一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深化人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个人营销实力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创建条件满意。个人营销实力的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，

4、爱好，特长，力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充溢的一年，是进步的一年，同时，这些个人成果的取得与支行领导的关切、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来须要努力的。20xx年在工作上的安排，首先是在目前信贷惊慌的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住xxxx区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成果。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是

5、大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。20xx年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。感谢大家!客户经理工作述职报告220xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了。年初的竞聘上岗，用自我的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一起先就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自我较上了劲，必需要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领

6、导班子的步伐，围绕支行工作重点，精彩的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至此刻，我完成新增存款任务2415万元，完成安排的241。5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自我的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务

7、的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从xx公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息，刚好反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。在服务客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、挚友意注入工作中，使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，必需会在惊喜中留下感动；假如客户在苦恼时收到他发来的信息趣言，也必需会短暂把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简洁，但向陈刚那样细致的人却不多。“客户的需求就是我的工作”我

8、在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作潜力，随着银行改革的须要，我的工作潜力和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮忙下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不一样客户，实行不一样的工作方式，努力为客户带给质的金融服务，用他自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路，勇于创新，创建性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选取银行的趋势已经构成，同业竞争日激烈，在业

9、务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注意探讨市场，留意市场动态，探讨市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，探讨客户，透过对客户的探讨从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头起先的“垄断限制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，透过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要

10、求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他专心的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深化，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他专心的工作，使其拍卖款500万元，胜利转入我行。我对待工作有剧烈的事业心和职责感，任劳任怨、专心工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能不遗余力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺

11、牲业余时间，放下双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交挚友，做客户情愿交往的挚友，我透过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自我交了一份满足的答卷。客户经理工作述职报告3时间过得真快，转瞬间20xx年即将逝去，新的一年又将到来，回顾这三年来的工作，才发觉自我的成果虽未拔得头筹，但也不低于他人。此刻想来，能取得这样的成果，顾然同单位领导的关怀、各位同事的帮忙是密不行分的，但同自我的努力和付出的辛勤也同样密不行分。现就我个人方面以及对三年来的工作做一下总结分析：一、敬业爱岗，视单位为家自从20xx年进入烟草公司至今已过了三年多的时间，作为一名客户经理，我深深明白爱岗敬业的重要性和一份工

12、作的来之不易，从进入公司以来我对烟草公司怀着一份深深感谢之情，或许正是这样，才使我对新的工作充溢热忱。正所谓隔行如隔山，对于从事烟草公司客户经理一职来说，我以前所学学问和工作阅历完全无用武之地。此刻要应对的是一个个活生生的人，这就要求我重新做起，从头再来。我想尽一切方法，利用业余时间向一些同事请教，但随着卷烟销售网络的变更提升，再加上这项工作在我县起步较晚，也算是一种新生事物，实在是没有太多现成的阅历可学，一切几乎全得靠自我摸索，包括怎样搞好同客户的关系，怎样培育新的卷烟品牌，怎样调剂卷烟品种来满意不一样的消费地域和群体等等。总之，学这学那只有一个目的。就是抓紧一切时间学习业务学问，充溢头脑，

13、提高工作技能的同时，我更注意与单位的同事之间持续一种密切的兄弟关系，作为一个基层单位，一个单位就是一个家，单位里的同事就是自我的弟兄，而一个人的成果也不仅仅是靠一个人就能取得的，每个人事实上就是全部的工作链条中的一环，哪一个环节出了问题都不行能把工作干好，所以与同事之间的团结协作也是很重要的，不管是稽查员、送货员还是司机师傅，都与我的所谓成果密不行分，而我作为群众的一员，单位效益的好坏干脆影响到我的既得利益，对此我有切身体会，而单位要想有好的效益，又与每个员工的一点一滴的积累不无关系，所以我在单位就像在自我家里一样，就像为家里人做事一样，仔细负责、殚精竭虑、不遗余力。这样我与同事们的关系非常融

14、洽，为我在工作中能取得优异成果奠定了良好的人际关系。二、加强对客户的沟通，维护客户利益作为烟草公司的客户经理，同我每一天接触最多的就要算是卷烟零售客户了，没有他们的支持，我所做的一切全是无用功，透过三年的磨合，我同他们之间建立了颠扑不破的亲情和友情关系。其实卷烟与药品一样，都是属于国家垄断的产品。烟草公司是属于专卖专营的商业批发企业，虽然其体制与一般的商业批发企业有所不一样，但有一点是完全相同的，那就是所应对的市场及商业批发企业的立足之本就是客户。因此我务必把他们的利益放在第一位，设身处地为他们的利益着想，这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的客户。把我们作为商品的第一供应商，自觉地抵制

15、假冒伪劣卷烟的冲击，更好地爱护好消费者身体健康、维护好消费者利益的同时，无形中也为公司创建了效益，在客户能获得利益的时候他们也就真正成为了烟草公司的销售终端，为今后烟草公司的可持续发展带给了足够的网络保障。进入20xx年，随着卷烟销售网络的进一步提升，我们客户经理的工作职能也在发生转变；而我同卷烟客户的关系也进入一个新阶段，我对他们可说是已经很熟识了，谁最爱卖什么样的卷烟，谁最爱老品牌，谁最爱新品牌，谁几天该补一次货等，我都了如指掌，对于他们提出的一些问题我也能够刚好处理并带给帮忙。对于特性化服务，我更是驾轻就熟，运用自如，我把自我的手机号给每个客户都留了一份，他们谁有问题能够随时同我联系，对

16、于该补仓而未补的状况，我也会打电话过去或亲自登门去提示一下，他们对此都非常感谢，把我当成知心人，有什么事全对我说，而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有，断档卷烟必需会告知他们一个合理的理由。此刻广阔农夫的收入还较有限，消费水平也比城市低许多，加上外出务工人员较多，所以四、五类卷烟在农村这块市场的消费需求比较大，而由于烟厂在生产方面也在提档增效，因此，五类卷烟的生产量微小，根本无法满意消费需求。在访销过程中，就有许多客户、一般消费者问到这个问题，问为什么没有五类卷烟，我对他们提出的问题一一答复，不论时间再晚都会说明清晰每个问题，直到他们满足为止，这些东西看来是微乎其微的小事，事实上并不尽

17、然，虽然多费些口舌，但对于他们来说却是一种信息的传达，使他们增加了对我、对烟草公司的信任度，不说明清晰的话，他会认为是烟草公司有意不给他烟，断他的财路，他就会转向别的地方寻求货源，对于烟草公司以后的发展造成不稳定因素。客户经理工作述职报告4从20xx年到20xx年，我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。一、在银行负责负债业务现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理看法，在20xx年到20xx年这段时间中，我就主要负责有负债业务这一项工作内容，即负债业务，为银行拉存款，维护已有客户，拓展新账户，保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中，我一是

18、坚持“上门维护”，上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的看法了解客户的需求，设计创新产品最大限度地满意客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和供应询问服务等传统服务，还包括帮助客户进行资金支配设计理财方案等；其次是走“情感路途”。客户经理在客户关系维护过程中注意银行、客户经理与客户之间的感情沟通，在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上，建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时，所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、真诚的个人情感与客户建立稳定、长久的关系；第三是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种：

19、一是供应高质量的维护，二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多，其转向其他银行的爱好越小。所以在工作中我会对客户进行交叉销售，如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等；第四，进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时，能运用分析、综合、创建、劝服等实力，满意客户的须要，并能预见客户的将来而提出主动的建议，以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户的顾问、询问、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的顾问式营销中，做到了客户优先，是双方都实现了满足共赢，并对客户的业务开展进行了

20、肯定的客观指导，为客户供应了具有价值的参考信息。二、在银行负责资产业务银行的资产业务也就是信贷业务，这也是银行的主要业务内容之一，在银行工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中，我能严格遵守规章制度，把好信贷资产质量的第一关口，作为一名客户经理，我深感自己肩上担子的重量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险，因此，我不断提示自己，不断增加责任心。在实际的工作总，我一是严格执行上级对于信贷风险限制的思想规定，进一步对信贷风险进行限制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效；二是扎实细致地开展贷后检查工作，定期和不定期地对企业经营状况

21、和抵押物状况进行检查和分析，仔细填报贷后管理表；三是切实做好贷款五级分类工作，制定了五级分类的详细操作实施细则，对客户进行统一分类，从而提高了信贷管理的质量；四是对流淌资金贷款、贴现贷款，承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式，切实从源头上限制信贷风险；五是主动协作总行信贷处做好信贷检查工作，在检查中没有发觉一例违规现象，信贷工作得到确定和好评。三、在银行负责中间业务中间业务通常是指，不占用贷款规模，不干脆动用银行资金，主要依靠为客户供应各种中介服务和金融服务来获得收入的业务。一般状况下，中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上，我首

22、先是开展深化的市场调查。中间业务属中介性业务，其前提是接受客户托付。因此发展中间业务不能一厢情愿，必需适应客户的须要，取得客户的信任。而要适应客户的须要，首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的是客户须要哪方面的金融服务。只要刚好了解客户不断增长的需求，适时推出和供应优质、高效、全方位的系列化金融服务，促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。四、企业财务工作方面20xx年，我进入到了一家新的公司，担当财务人员。面对工作岗位的转变，我做到了顾全大局、听从支配、团结协作。在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、听从支配，虚心向有阅历的同志学习，仔细探究，总结方

23、法，增加业务学问，驾驭业务技能，并能团结同志，加强协作，很快适应了新的工作岗位，熟识了报账业务，与全部的同事一起做好财务审核和监督工作；其次，我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，本人主要负责财务核算工作，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，在办理睬计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督，严格执行财务纪律，根据财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，坚决不予报销；对记载不精确、不完整的原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充。通过仔细的审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了我所会计信息

24、的真实、合法、精确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用；第三，在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作，我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务，本人不计较个人得失，不讲酬劳，牺牲个人利益，常常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神，对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成核算任务的同时起草公司费用开支管理方法及薪酬管理方法等，精彩地完成各项工作任务，起到了先进和榜样的作用；第四，我做到了、爱岗敬业、提高效率。在财务战线上，本人始终以敬业、热忱、耐性的看法投入到本职工作中；第五，加强自我学习，作为一名财务工作者,深感业务学习的重要性，不仅要

25、学习驾驭国家有关财务政策法规，还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务学问，以适应新形式、新发展的须要。所以,自己对财务专业的业务学习始终比较重视,常常请教上级主管部门,与同行沟通,并结合中心实际进行学习和提高；第六我遵纪遵守法律，廉于创新，提高工作效率。洁自律，树立财务工作者的良好形象。作为一名重点岗位会计工作人员，一年来，仔细学习廉政准则及中纪委提出的“四项纪律、八项要求”等为行为准则。坚持以自律为本，以廉洁奉公为起点，正确处理“自律”与“他律”的关系，在实际工作中严格遵遵守法律纪，时刻以反面教材警示自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到“自重、自省、自警、自励”，树立了财务工作者的良好形象

26、，始终以饱满的精神状态投入到每项工作中。五、以往工作中的不足与下一步工作安排在以往的工作中，我敢确定的是成果是有的，但是却也还存在着肯定的不足，其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利，不论在什么岗位上，不论是处理什么样的业务，我都希望能够尽快的办好、办实，但是由于高强度的工作节奏，可能反而不能取得最好的工作成果；还有一点不足之处就是学习面较窄，除了与自己岗位业务相关的学问都很少了解，很少学习，这样的学习状态是满意不了一个人才的全方位发展的。20xx年，我又进入到了新的工作岗位，在新的工作中，我将着重做到以下几点：第一，在目前的形式下，对于会计人员的要求越来越高，而专心工作始终是会计工

27、作的命脉。保持自己工作看法塌实严谨，坚决遵守公司各项财经纪律和管理制度。平常还要注意对电脑和电算化会计工作有关学问进行深化学习，使自己在日常工作中达到事半功倍的效果。能够娴熟驾驭财务工作流程，做到条理清楚，帐实相符，从原始发票的取得到填制记帐凭证，从会计报表编制到凭证的装订和存档都达到了正规化.标准化。做到了全面.刚好.精确的反映；其次，在工作业务中，不断的进行探究、尝试，进行工作业务创新，开拓新的财务工作局面；第三，加强个人责任心培育，仔细履行好自己的财务工作职能，勇于负责，敢于负责，具备较强的责任心把自己的工作做好。在工作中，要能够以正确的看法对待各项工作任务，主动主动，勤勤恳恳，毫无怨言，以基本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的成败得失，并以高度的热忱和责任感完成各项工作任务；最终，还要平稳自身心态，加强自身的内在修养建设，改正以往工作中急功近利的坏毛病，按部就班，一步一步的按安排来实现目标本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第18页 共18页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页