1ok杨明辉-证券投资顾问胜任能力考试-证券投资顾问业务-模考押题班2（液晶屏2016729）-精品文档资料整理.ppt

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1、2016年证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务模考押题班233网校：杨明辉2016年证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务模考押题二长沙二三三网络科技有限公司版权所有一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)1（）一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。A时滞B静默期 C隔离墙D回避一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：B233网校解析：静默期一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期

2、内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。静默期的意义在于，防止分析师为配合本公司投资银行业务调控发行人股价的需要，发布倾向性、误导性的研究报告。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有2证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。A诚实守信、客户自担风险、分类管理B规范运作、利益至上、公平公正 C依法合规、诚实守信、公平维护客户利益D守法合规、公平公正、集中管理233网校答案：C一、选择题233网校解析：证券投资顾问业务的基本原则是：依法合规，证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实

3、维护客户合法权益；诚实守信，证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务；公平维护客户利益，证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有3证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A中国证监会B交易所 C本公司D中国证券业协会一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：D233网校解析：根据证券投资

4、顾问业务暂行规定第十三条，证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有4证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用 （）方式提出解除协议。A口头B书面 C口头或书面D口头和书面一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：B233网校解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第十四条，证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务

5、协议解除。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有5风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_阶段，一般建议投资组合中增加_比重。（）A衰老期；债券等安全性较高的资产B形成期；债券等安全性较高的资产C成熟期；股票等风险资产D成长期；股票等风险资产一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：A233网校解析：养老护理和资产传承是衰老期的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少，风险承受能力较低。该阶段建议进一步提升资产安全性，将80以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有6下列关于生命周期理论的表述，正确

6、的是（）。A家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B个人生命周期与家庭生命周期联系不大C个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现收支的最佳配置D金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：C233网校解析：生命周期理论是指自然人在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。A项，家庭的生命周期一般可分为形成期、成长期、成熟期以及衰老期四个阶段；B项，严格意义上，生命周期分家庭和个人生命周期两种，两者紧密相关，但又有区别；D项，个人理财规划是根据个人

7、不同生命周期的特点(通常以15岁为起点)，综合使用银行产品、证券、保险等金融工具，来进行财务安排和理财活动。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有7阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收人10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期属于（）。A成熟期B成长期C形成期D稳定期一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：B233网校解析：家庭的生命周期一般可分为：形成期；成长期；成熟期；衰老期。其中，成长期的特征是从子女幼儿期到子女经济独立。题中，阮先生家庭人员数目固定，3岁的女儿没有开始学业，有购房计划并且可积累的资产

8、逐年增加，因此属于家庭生命周期中的成长期。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有8理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。职业生涯阶段特点；家庭收支、资产负债状况；主要财务问题；理财需求ABCD233网校答案：D一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有9对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置的理论是（）。A马柯维茨投资组合理论B资本资产定价模型C生命周期理论D套利定价理论233网校答案：C一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有10张勇

9、夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是（）。A家庭形成期B家庭成长期C家庭成熟期D家庭衰老期一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：C233网校解析：家庭成熟期的特征是从子女经济独立到夫妻双方退休。该阶段收入处于巅峰阶段，支出相对较低，是储蓄增长的最佳时期。一、选择题11赵先生今年32岁，妻子30岁，儿子两岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期和赵先生的生涯规划来看，为其家庭的规划架构重点应是（）。A赵先生的生涯阶段属于稳定期，这个时期

10、对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B赵先生的生涯阶段属于成长期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有C赵先生的家庭处在家庭成熟期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D赵先生的家庭处在家庭形成期，年轻可承受较高的投资风险一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：B233网校解析：成长期特征是从子女幼儿期到子女经济独立，该阶段子女教育金需求增

11、加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。赵先生的家庭特征为儿子两岁，处在从子女出生到完成学业阶段，家庭收入稳定增加，故其生涯阶段属于成长期。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有12下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（）。A夫妻2535岁时B夫妻3055岁时C夫妻5060岁时D夫妻60岁以后一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：D233网校解析：夫妻年龄60岁以后进入家庭衰老期，主要的人生目标就是安享晚年，社会交际会明显减少，该阶段建议进一步提升资产安全性，将80以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，如各种债

12、券等，同时购买长期护理类保险。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有13在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（）。A资产与负债B雇员福利C投资偏好D客户的投资规模一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：C233网校解析：客户信息可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信息；定性信息是指非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有14下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（）。A客户的生活品质要求B家庭各类资产额度C家庭的基本信息D职业生涯发展前景一、选择题长沙二三三网络科技有限

13、公司版权所有233网校答案：B233网校解析：客户信息包括定量信息和定性信息。定量信息包括：家庭各类资产额度；家庭各类负债额度；家庭各类收入额度；家庭各类支出额度；家庭储蓄额度。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有15客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。A消费支出情况定性信息B风险偏好定性信息C家庭基本信息定量信息D投资经验定量信息一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：B233网校解析：A项，消费支出情况属于定量信息；C项，家庭基本信息属于定性信息；D项，投资经验属于定性信息。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有16下列关于资产负债表

14、的表述错误的是（）。A当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机B净资产就是资产减去负债C活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产D分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：C233网校解析：C项，在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等。股票和债券属于投资资产。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有17下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（）。A资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”B资产负债表可以反映客户的动态财务特征C资产和负债的结构是报表分析的重点D当负债

15、高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：B233网校解析：B项，资产负债表是反映某个时点上客户的资产、负债和所有者权益等财务状况信息的报表，反映的是客户的静态财务特征。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有18根据股价移动的规律，可以把股价曲线的形态划分为（）。A三角形和矩形B持续整理形态和反转突破形态C旗形和楔形D多重顶形和圆弧顶形一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：B233网校解析：根据股价移动的规律，可以把股价曲线的形态分成两大类型：持续整理形态，主要有三角形、矩形、旗形和楔形；反转突破形态，

16、主要有头肩形态、双重顶(底)形态、圆弧顶(底)形态、喇叭形以及V形反转形态等多种形态。一、选择题19下列图形中，光脚阴线的图形为（）。233网校答案：C233网校解析：光脚阳线和光脚阴线是没有下影线的K线。当开盘价或收盘价正好与最低价相等时，就会出现这种K线。A项，图像表示光头阳线；B项，图像表示光头阴线；D项，图像表示光脚阳线。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有20关于头肩顶形态中的颈线，以下说法不正确的是（）。A头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B突破颈线一定需要大成交量配合C当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌

17、破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：B233网校解析：突破颈线不一定需要大成交量配合，但日后继续下跌时，成交量会放大。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有21与头肩顶形态相比，三重顶形态容易演变成（）。A喇叭形态B圆弧顶形态C反转突破形态D持续整理形态一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：D233网校解析：三重顶(底)与一般头肩顶形态最大的区别是：前者的颈线和顶部(底部)连线是水平的，这使得其更具有矩形的特征，因此比起后者来说，前者更容易演变成持续形态，而不是反转形态。一、选

18、择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有22股票价格走势的支撑线和压力线（）。A可以相互转化B不能相互转化C不能同时出现在上升或下降市场中D是一条曲线一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：A233网校解析：支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用，两者之间之所以能相互转化，很大程度上是受心理因素方面的影响，这也是支撑线和压力线理论上的依据。一条支撑线如果被跌破，则其将成为压力线；同理，一条压力线被突破，这条压力线就将成为支撑线。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有23支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用，很大程度是由于（）。A机构主力斗争的结果B支撑线和压力线的内在

19、抵抗作用C投资者心理因素的原因D证券市场的内在运行规律一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：C233网校解析：支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用，两者之间之所以能相互转化，很大程度上是心理因素方面的影响，这也是支撑线和压力线理论上的依据。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有24关于支撑线和压力线，以下说法错误的是（）。A股价停留的时间越长，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大B伴随的成交量越大，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大C伴随的成交量越小，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大D离现在越近，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大一、选择题长沙二三三网络科

20、技有限公司版权所有233网校答案：C233网校解析：股价停留的时间越长、伴随的成交量越大、离现在越近，则这个支撑或压力区域对当前的影响就越大；反之就越小。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有25在成熟市场中，机构投资者非常看重（）移动平均线，并以此作为长期投资的依据。A60天B200天C180天D120天一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：B233网校解析：西方投资机构非常看重200天移动平均线，并以此作为长期投资的依据。若行情价格在200天均线以下，属空头市场；反之，则为多头市场。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有26移动平均线最常见的使用法则是（）

21、。A威廉法则B葛兰威尔法则C夏普法则D艾略特法则233网校答案：B233网校解析：在MA(移动平均线)的应用上，最常见的是葛兰威尔的“移动平均线八大买卖法则”。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有27信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一，下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A死亡率模型BLogit模型C线性概率模型D线性辨别模型一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：A233网校解析：目前，应用最广泛的信用评分模型有：线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。A项，死亡率模型属于违约概率模型。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所

22、有28（）是现代信用风险管理的基础和关键环节。A信用风险识别B信用风险计量C信用风险监控D信用风险报告一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：B233网校解析：信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节，经历了从专家判断法、信用评分模型到违约概率模型三个主要发展阶段。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有29下列一般不属于市场风险限额指标的是（）。A风险价值限额B头寸限额C资本限额D止损限额一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：C233网校解析：限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段。市场风险限额指标主要包括：头寸限额、风险价

23、值(VaR)限额、止损限额、敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额等。一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有30某3年期债券久期为25年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。A下跌243元B上升245元C下跌245元D上升243元一、选择题长沙二三三网络科技有限公司版权所有233网校答案：B233网校解析：根据久期的计算公式，可得：债券价格改变额=-10225(-001)(1+4)=245(元)，即债券价格上升245元。一、选择题THE END谢谢 观看长沙二三三网络科技有限公司版权所有网校统一服务热线：4000-800-233