2022年2022年供应链融资适用客户开发技巧 .pdf

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1、供应链融资适用客户开发技巧1、供应链融资通常嵌入的常规授信产品（银行承兑汇票、商业承兑汇票、封闭贷款、国内信用证、进口信用证如何嵌入供应链融资）2、汽车经销商金融服务网络（针对大型汽车制造企业产业链融资，汽车零部件供应商保理票据融资、汽车经销商的票据融资）3、钢铁供应链融资（国内铁矿石116家进口资格企业名单。针对铁矿石供应商银票预付款融资、存货融资；针对钢铁一级经销商融资；针对钢铁二级经销商票据融资；针对钢铁物流市场网络融资。）4、家电供应链融资（家电供应商商票融资、保理融资；家电经销商票据融资）5、油料供应链融资（原油经销商货押融资；原油进口商进口押汇+银行承兑汇票融资；原油经销商应收帐款

2、融资）6、政府供应商融资（政府供应商应收帐款监管融资、政府供应商与担保公司物资监管融资、城投公司应收帐款保理融资）7、医疗设备买方信贷（银行为医院提供定向买方信贷，向供应商采购货物。与租赁公司合作保理融资）8、工程机械车供应链融资（供应商应收帐款融资、铺货保证金融资；经销商票据融资、代理贴现融资；终端客户按揭融资）9、交通厅供应商融资（交通集团供应商水泥供应商、钢材供应商、建设单位提供融资）14、电信供应链融资* 移动通信公司使用商业承兑汇票采购，降低财务费用。* 出具商业承兑汇票，票据收款人为某大型外资电器设备制造商，银行放弃兑贴现申请人追索权买入票据。营销示范：大型的外商投资企业及国资委管

3、理的企业适用。15、租赁公司供应链融资示范电信设备供应商与租赁公司及银行供应链融资操作火车设备供应商与租赁公司及银行供应链融资操作水电建设公司与租赁公司及银行供应链融资操作名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 5 页 - - - - - - - - - 直客式供应链融资培训供应链融资三方合作协议（编号：）甲方： 银行地址：主要负责人：职务：乙方： 油料物资实业有限公司（经销商）地址：法定代表人：职务：丙方： 石油销售有限责任公司（供应商）地址：法定代表人：职务：

4、鉴于：丙方作为乙方的上游供应商，乙方拟以出票开立商业承兑汇票的方式向丙方支付相关货款，同时丙方拟以该等商业承兑汇票向甲方申请贴现的方式及时清收该相应货款。为此，为加强三企业间的银企合作，明确各方权利义务关系，经甲、乙、丙三方在平等互利、友好协商的基础上，经协商一致，特订立本协议。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 5 页 - - - - - - - - - 第一条乙方、丙方同意并确认： 1、自本协议签订日起双方均应分别在甲方开立如下专用账户（以下均简称为专用账

5、户），即：乙方专用账户账号为：，丙方专用账户账号为：，且本协议项下乙方、丙方任何购销业务资金往来，皆应通过该等专用账户办理； 2、丙方需将其持有的任何上述以乙方为出票人的商业承兑汇票项下的甲方贴现资金直接划入丙方上述专用账户，同时乙方需将因此从丙方购得的相应油品（货物）经销售给乙方下游购买方后的货款全额划入乙方上述专用账户； 3、甲方有权对上述两专用账户资金的任何进出进行监管（但非义务），且各专用账户中每笔资金的支出均需由甲方专管客户经理签字认可后方可办理。第二条乙方在与其下游购买方（限于中石油、中石化的公司）订立相关成品油的购销合同时，均需在该等购销合同上明确约定上述乙方专用账户为其唯一收款

6、账户，且未经中国 银行成都分行同意不得更改。乙方于此承诺其有持续的义务明确要求其下游购买方应按照该等购销合同约定将货款付至乙方上述专用账户。第三条丙方应将从甲方获得的上述商业承兑汇票的贴现资金连同乙方支付给丙方的任何相关现金货款，直接划至丙方其上游油品供应商（即中石油西北公司，如汇往其他企业采购油品的，须经甲方认可）指定的结算单位的银行账户内，并保证该等资金专项用于采购成品油，不得挪作他用。若丙方未将或不能将该等资金专项用于相应成品油采购，则丙方保证须将商业承兑汇票票面金额作出直接的退款，并立即通知甲方（同时视为授权甲方）将该款项划付乙方上述专用账户。第四条贴现业务办理约定： 1、乙方根据每月

7、的油品采购计划，确定当月向丙方应支付的预付款金额，在甲方允许的额度内签发以丙方为票面收款人的商业承兑汇票，并将该等商业承兑汇票交付丙方； 2、丙方持收到的商业承兑汇票及相关业务资料到甲方办理贴现手续，名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 5 页 - - - - - - - - - 且该等贴现占用乙方在甲方的商业承兑汇票贴现授信额度； 3、甲方将相应贴现资金直接划至丙方上述专用账户内。丙方在办理上述贴现业务时，乙方须同时向甲方提供具有真实贸易背景的乙方与其下游购货

8、方间的相应购销合同，并确保其客户所购油品有销售回款保证。第五条乙方和丙方有义务使甲方随时了解和掌握其双方间所购成品油的发货、到货情况。丙方在收到丙方上游供货方（中石油西北公司等）的发货通知后，应立即将相关油品发运情况统计表(车号计量单 )传真给乙方，并同时传真给甲方，使甲方了解发货的相关信息。油品发运情况统计表应包括以下信息：发货单位、收货单位、发站、到站、品名、车号、数量，发车日期等。第六条乙方在收到乙方下游购买方对相关成品油收妥的通知后应及时开具增值税票，同时乙方应将该增值税票送甲方核实并为甲方留存相应的复印件备份（该复印件应加盖乙方公章）；此后，乙方将增值税票以特快专递的形式寄给乙方之下

9、游购买方（相关中石油、中石化的公司）并要求付款。第七条为确保甲方授信债权安全，在乙方开具上述增值税票的当日，乙方须同甲方就该笔应收账款（全额）签订相应应收账款质押协议，并由甲方办理质押登记。第八条乙方上述专用账户在收到乙方下游购买方的付款后，乙方应将其所收到的该货款用于归还甲方的相关贴现融资资金（或作为到期付款的票据保证金）。在乙方归还贴现融资或释放了相应的授信敞口后，在本协议合作有效期内（即自年月日起至年月日止），乙方可以在甲方允许的额度内再行循环开立以乙方为出票人的本协议项下所指的相关商业承兑汇票，并由丙方在甲方申请办理商业承兑汇票贴现。第九条本协议履行中，若乙方不能于上述商业承兑汇票到期

10、日按时兑付任何甲方已贴现的票据，甲方有权按照贴现协议和票据法的规定对贴现人 (即丙方 )和/或出票人 (即乙方 )进行追索，对此丙方及乙方均有义务及时组织资金归还甲方全部融资资金本金及孳息。第十条本协议履行中，任何一方违反相关约定义务，均应承担违约责名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 5 页 - - - - - - - - - 任；因此给守约方造成损失的，违约方应赔偿守约方损失。第十一条本协议生效后，未经甲、乙、丙三方书面协商一致，任何一方不得擅自变更或终止执

11、行本协议。甲、乙、丙三方为修改、补充、执行本协议而达成的书面补充协议，均作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。第十二条在执行本协议过程中如发生纠纷，甲、乙、丙三方首先应通过友好协商解决；协商不成时，任何一方均有权向甲方所在地具有管辖权的人民法院提起诉讼。第十三条本协议自甲乙丙三方的法定代表人或负责人签字或盖章并经单位盖章后生效。本协议一式三份，甲、乙、丙三方各执一份，各份具有同等法律效力。甲方（公章）：乙方（公章） : 丙方（公章） :有权签字人：有权签字人：有权签字人：年 月 日年 月 日年 月 日名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 5 页 - - - - - - - - -