2022年2022年金融高管考试题 .pdf

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1、金融测试题单项选择题1. 金融监管要有所做到有所为不为，减少一切不必要的监管限制，其中设限的原则是什么_ A依法、效率B公开、合规C依法、公正D公正、公开2. 除了 1988 年资本协议， 巴塞尔委员会对国际银行监管做的另一重大贡献就是它1997 年 9 月发布的 _。A 核心原则B 巴塞尔核心原则评估方法C 新资本协议D 衍生产品风险管理准则3. 银监会共将风险定义为_大类A 5 B 6 C 7 D 8 4. 与 1988 年资本协议相比，新资本协议更注重风险管理，把_纳入资本监管。A交易风险B市场风险C操作风险D流动性风险5. 对商业银行发行次级债券进行监督管理的机构是_。A中国人民银行B

2、中国银监会C中国银监会和人民银行D财政部和人民银行6. 商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中所称主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行_以上股份或表决权的非自然人股东。A2% B5% C8% D10% 7. 银行监管主要是为了保护_的利益A银行股东B银行员工C存款者D银行客户8. 政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于是否_。A由政府出资名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 19 页 - - - - - - - - - B以政

3、府的政策旨意发放贷款C以盈利为目的D自主选择贷款对象9. 商业银行应按照商业银行信息披露暂行办法规定，如实向社会公众披露的信息不包括_ A财务会计报告B各类风险管理状况C银行费用列支情况D年度重大事项等信息10.ROCA体系中的“ C”代表 _。AControl控制BCompliance 合规CCorporate Governance公司治理DConsolidation并表ECredit信贷11. 下列对如何管“内控”描述不正确的是_ A通过公司治理改造完善内控机制B进一步提高内审部门的独立性C加强对商业银行内部控制评级D进一步加大内控执行力检查频率，发现不合规之处12.1996 年 1 月，

4、巴塞尔委员会正式公布了资本协议的修正案，将整个银行的外汇、交易债券、股票与期权头寸中的 _ 风险纳入协议中。A交易风险B市场风险C操作风险D流动性风险13. 我国现代银行开始于：A1845 年成立的丽如银行B1857 年成立的渣打银行C1865 年成立的汇丰银行D1897 年成立的中国通商银行14. 除最低资本充足率8% 的数量规定以外，巴塞尔新资本协议提出了监管部门监督检查和_两方面要求，从而构成了新资本协议的三大支柱。A信息披露B非现场监管C内部控制名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - -

5、 - - - 第 2 页，共 19 页 - - - - - - - - - D审慎监管15. 我国现行法律规定商业银行可以投资设立的公司是_。A基金管理公司B投资公司C实业公司D信托公司正确答案： A 16. 借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在_以 下，月所有债务支出与收入比控制在_以下。A、50、55B50、50C55、55D45、5017. 银团贷款必须 _。A.实行担保B.实行抵押C.实行保证D.实行质押18. 警戒线比例 （质押股票市值+保证金）贷款本金100% 最低为 _。A. 135% B. 125% C. 120 D. 140% 19. 根据中华人民共和国民法通则规定，被代

6、理人出具的授权书授权不明确的，应_。A.被代理人对第三人承担民事责任，代理人不负责任B.代理人对第三人承担民事责任，被代理人不负责任C.被代理人对第三人承担民事责任，代理人负连带责任D.先由代理人对第三人承担民事责任，代理人无法责任，由被代理人承担民事责任20. 个人住房贷款的贷款期限最长不得超过_。A.10 年B.20 年C.30 年D.40 年21. 负责政策性金融债券发行的登记、托管和结算的机构是_。A中央国债登记结算有限责任公司B财政部C中国人民银行D证券交易所22. 长期贷款是指期限在_以上的贷款。A3 年B4 年名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - -

7、- - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 19 页 - - - - - - - - - C5 年D8 年23. 商业汇票的付款期限最长不超过_。A3 个月B二年C10 天D6 个月24. 对商务卡透支超过还款期的，应通过电话提醒还款，对超过还款期_的应上门调查。A.30 天B.60 天C.90 天D.120 天25. 贷款人发放个人住房贷款的金额不得超过借款人所购房屋价格的_。A.60% B.70% C.80% D.90% 26. 信贷资产转让业务可以分为_业务方式。A. 信贷资产回购和信贷资产买（卖）断两种B. 信贷资产回购C. 信

8、贷资产买（卖）断D. 正回购和逆回购27. 贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。A.50% B.60% C.75% D.80% 28. 下列有关承兑汇票保证金的说法错误的是_。A、按信用等级收取保证金B、保证金实行专户封闭管理，用于支付对应到期的银行承兑汇票C、实行保证金集中管理D、保证金可以提前支取29. 贷款人发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。A.50% B.60% C.75% D.80% 30. 发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。A80% B70% C60% D50% 31. 银行承兑汇票到期，客户未足额交存票款的，不足部分由_垫

9、付。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 19 页 - - - - - - - - - A收款人B担保人C承兑申请人D承兑银行32. 我国商业银行现阶段的主要收入来源是_。A. 资产类业务B. 负债类业务C. 中间业务D. 衍生产品交易业务33. 公司为股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。接受担保的股东或者受实际控制人支配的股东不得参加表决，该项表决有“出席”会议的“其他股东”所持表决权资本的_通过。A.大于 1/3 B.大于 1/2 C

10、.大于 2/3 D.全部34. 同业拆出业务的拆出对象为经_批准具备同业拆借业务资格的金融机构。A中国人民银行B中国银行业监管管理委员会C工商行政管理机关D中国人民银行和银监会35. 长期项目贷款展期期限累计不得超过_年。A.1 年B.2 年C.3 年D.5 年36. 银行汇票的提示付款期限为_， 银行本票的提示付款期限为_， 商业汇票的提示付款期限为_。A.1 个月， 2 个月，自汇票到期起10 日B.2 个月， 1 个月，自汇票到期起10 日C.1 个月， 1 个月，自汇票到期起10 日D.2 个月， 2 个月，自汇票到期起10 日37. 以下关于房地产开发贷款的说明正确的有：_。A房地产

11、开发企业申请银行贷款，其自有资金（指所有者权益）应不低于开发项目总投资的35。B房地产开发项目（不含经济适用房项目）资本金比例不得低于 30。C商业银行发放的房地产贷款，可以跨地区使用。D商业银行不得向房地产开发企业发放用于缴交土地出让金的贷款。38. 商业银行不得使用_发放项目贷款A.吸收的储蓄存款资金B.吸收的对公存款资金C.吸收的同业存款资金D.筹措的同业拆借资金39. 关于诉讼时效的表达正确的_。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 19 页 - - -

12、 - - - - - - A.诉讼时效期间从权力人的权利被侵害之日起计算B.权利人提起诉讼事诉讼时效中止的法定事由之一C.只有在诉讼时效期间的最后6 个月内发生诉讼时效中止的法定事由，才能中止时效的进行D.诉讼时效中止的法定事由发生之后，已经经过的时效期间统归无效40. 下列有关银行承兑汇票业务的错误说法有_。A银行承兑汇票发生垫款，必须将其纳入不良贷款考核，制定清收计划，落实清收责任。B对于全额保证金银行承兑汇票业务可不纳入客户统一授信管理。C必须将承兑余额控在限额内，未经批准不得突破。D必须建立银行承兑汇票业务档案。41. 下列不属于贷后管理内容的有_。A.贷款风险预警B.不良贷款管理C.

13、贷款档案管理D.贷款发放42. 下列有关支票金额起点的说法正确的_。A. 支票不受金额起点限制B. 支票金额起点为1 元C. 支票金额起点100 元D. 支票金额起点1000 元43. 银行给证券公司的股票质押贷款期限最长不能超过_。A. 6 个月B. 5 个月C. 4 个月D. 9 个月44. 同业拆借的利率最高不得高于人民银行对商业银行日拆性贷款利率的_。A.10% B.20% C.30% D.40% 45. 短期贷款是指期限在_的贷款。A. 3 个月以内B. 6 个月以内C. 1 年以内D. 1 年或 1 年以下46. 项目贷款利率在人民银行同档次基准利率的基础上下浮不得超过_，上浮不作

14、限制。A10B15C20D2547. 二手住房贷款的贷款期限于房龄之和一般不得超过_。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 19 页 - - - - - - - - - A.10 年B.20 年C.30 年D.40 年48. 个人住房贷款的贷款期限最长不得超过_。A10 年B20 年C25 年D30 年49. 同业拆借业务主要通过_进行。A. 全国银行间同业拆借市场B. 同业拆借市场C. 金融机构电子交易系统D. 中国人民银行及其分支机构批准50. 发放二手住房

15、贷款的金额一般不得超过借款人所购房屋价格的_。A60B70C80D8551. 下面关于存款账户描述不正确的是_。A.非法人企业可以开立一个基本存款账户B.单位设立的附属机构可以开立一个基本存款账户C.一般存款账户不能够办理现金提取业务D.专用存款账户可以办理转账结算和现金收付业务52. 根据中华人民共和国商业银行法规定，对储蓄存款， 商业银行有权拒绝任何单位或个人查询，但_另有规定的除外。A法律B法律、行政法规C行政法规D规章53. 同业拆借实行 _管理。A.分级授信授权B.集中授信授权C.统一授信授权D.无授信授权54. _是商业银行生存发展的基础。A资产业务B负债业务C经营利润D管理成本5

16、5. 再贴现的最长期限为_。A.3 个月名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页，共 19 页 - - - - - - - - - B4 个月C.5 个月D.6 个月56. 下列不能加入全国银行间同业拆借市场的机构是_。A.保险公司B.信托投资公司C.基金管理公司D.金融租赁公司E财务公司57. 金融债券是指依法在我国境内设立的金融机构法人在_债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。A境内B境外C境内外D国内正确答案： C 58. 商业银行按照权责发生制应当履行对外支

17、付义务但尚未实际支付而在表内科目计提和反映的有关款项名目，称为 _。A.应收款项B.应付款项C.或有负债D.预提费用59. 商业银行拆借资金规模，应控制在资产负债比例管理规定的占存款总额的_范围内。A.2B.3C.4D.660. 在现代货币信用制度下， _ 日益成为货币存在的主要形式和内在需求。A.现金B.存款C.信用卡D.票据61. 循环透支消费信贷主要是以_信用卡透支信贷方式提供的信贷。A消费者个人B消费者团体C消费者单位D消费者亲属62. 担保行收到保函项下受益人/ 转开行要求承担保函付款/ 赔付的责任文件后，首先应对付款/ 赔付文件的 _ 进行审核。A合法性名师资料总结 - - -精品

18、资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 8 页，共 19 页 - - - - - - - - - B完备性C真实性D与条款的相符性63. 下列选择中不属于狭义表外业务的是_。A贷款承诺B担保C备用信用额度D经纪 / 代理服务 64. 表外（中间）业务的风险突出的特征是：一是风险不确定，复杂程度高；二是风险集中，评估难度大；三是 _. A、潜在风险损失大B主要表现为信用风险C无法监测D与员工素质密切相关65. 公司理财业务不包括_。A零售银行B现金管理服务C投资理财D资产管理服务66._ 不是代理银行业务

19、的主要风险点A.代理行未建立完善有效的代理业务管理办法、操作规程和财务核算办法，存在明显的制度缺陷B.业务凭证要素、条件审查不严C.业务账务处理不规范D.没有向客户明示风险67. 利用理财计划或产品进行变相高息揽储，一旦理财产品的预期收益水平不能实现，客户承担理财收益损失，有可能引起投诉，从而造成银行_。A法律风险B操作风险C声誉风险D市场风险68._ 是指商业银行针对消费者（如企业或政府） 的融资或并购等业务需求，为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品。A企业信息咨询业务B资产管理顾问业务C私人银行业务D财务顾问业务69. 汇款的偿付是指 _。A汇出行委托汇入行解付汇款B付款行将款项

20、付给收款人C汇出行将汇款金额拨交汇入行D委托人将款项交给汇出行70. 某银行最近开展了信用签证和验资业务，这些业务属于_业务。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 9 页，共 19 页 - - - - - - - - - A技术服务B代理融通C资信咨询D评估咨询71. 开办代客境外理财业务的商业银行应当是_。A境内商业银行B外资银行C国有控股的商业银行D外汇指定银行 72. 对商业银行表外（中间）业务风险的监管遇到的挑战将_。A越来越大B越来越小C易于应对D不用应对73.

21、西方称 _为“桥式融资”。A短期商业汇票B银行承兑汇票C票据发行便利D远期信用证二、多项选择题1. 以下属于美国1978 年制定的统一鉴别法 “骆驼银行评级体系”中统一的、规范化的商业银行业务经营综合等级评级评级体系指标的是 _. A资本充足率B资产质量C管理水平D盈利状况E流动性2. 我国经营性金融机构包括_。A信用合作机构B政策性银行C证券公司D保险公司E商业银行3. 下列选项那些属于宏观经济研究的基本问题? A.就业问题B.经济发展周期问题名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - -

22、 - 第 10 页，共 19 页 - - - - - - - - - C.通货膨胀问题D.市场竞争与垄断的问题4. 商业银行可以创造存款货币的条件是: A. 全额准备金制度B. 部分准备金制度C. 法定存款准备金率D. 现金结算制度E. 非现金结算制度5. 金融市场构成要素包括: A.资金供求者B.一般商品C.货币资金D.金融工具E.利率6. 按照巴塞尔新资本协议的定义，操作风险包括如下情况_ A操作不当B系统失误C法律风险D战略风险7. 下列那些是银行业的一些特征: A.脆弱性B.传染性C.负外部性D.信息不对称性8. 内部控制评价结果是监管部门采取监管措施的重要依据和参考，监管部门针对被评

23、价机构内部控制体系所存在问题及严重程度可分别采取以下一项或多项监管措施：_ A约见被评价机构的行长或董事长；B加大对内部控制体系存在薄弱环节的机构或业务的现场检查力度及频率；C取消有关管理层人员一定期限或终身银行业从业资格；D责令对内部控制体系存在严重缺失的业务进行整顿或暂停办理该项业务；E延缓或拒绝受理增设分支机构、开办业务的申请。9. 在新巴塞尔资本协议中，被称之为巴塞尔协议的“三大支柱”是: A.治理结构B.最低资本要求名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 11 页，

24、共 19 页 - - - - - - - - - C.监管当局的监督检查D.市场约束E.内部评级模型10. 如果中央银行对商业银行开展_等资产业务 , 则表现为基础货币的等量增加。A. 公开市场B. 再贷款C. 再贴现D. 调整准备金E. 担保11. 维护公众对银行业的信心包括含义：_。A防止金融机构破产B银行业监督管理活动要从维护公众的利益出发，提高监管活动的透明度，加强对银行活动的社会监督C监管机构有责任宣传金融知识，提高社会公众对银行业务活动的了解程度和知识水平D打击金融违法行为，严厉惩处金融腐败12. 金融市场构成要素包括: A. 资金供求者B. 一般商品C. 货币资金D. 金融工具E

25、. 利率13. 国内商业银行可以投资和买卖的债券种类主要有_。A中央银行融资债B国债C政策性金融债D次级债E境外债券。14. 商业银行资产类业务主要包括：_。A. 贷款类业务B. 票据类业务C. 债券投资类业务D. 金融同业E其他资产业务15. 下列有关银行承兑汇票业务的正确说法有_。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 12 页，共 19 页 - - - - - - - - - A银行承兑汇票发生垫款，必须将其纳入不良贷款考核，制定清收计划，落实清收责任。B必须将银行承兑

26、汇票业务纳入客户统一授信管理。C必须将承兑余额控在限额内，未经批准不得突破。D必须建立银行承兑汇票业务档案。E对于全额保证金银行承兑汇票业务可不纳入客户统一授信管理。16. 下面对于证券公司股票质押贷款的监管要求的说法，正确的有_。A、银行给证券公司的股票质押贷款期限最长不能超过 6 个月，股票质押率不得高于 60% B、上年度亏损的上市公司股票不能用于质押C、前六个月内股票价格的波动幅度超过 200%的股票不能用于质押D、可流通股股份过度集中的股票不能用于质押17. 信贷资产转让主要面临的风险包括_。A. 流动性风险B. 信用风险C. 市场风险D. 法律风险E. 政治风险18. 商业银行债券

27、投资业务管理的基本原则有_。A.统一授信原则B.防范风险原则C.期限匹配和结构管理相结合的原则D.保持流动性和效益性的平衡E.发生垫款，及时催收19. 贷款人应加强个人经营性贷款的贷后管理，贷后管理包括_。A贷后监督B贷后监测C贷后检查D违约贷款催收与处置E贷款审查20. 商业银行实行统一授信制度，要做到四个方面的统一是_。A授信主体的统一B授信形式的统一C不同币种授信的统一D授信对象的统一E授信时间的统一名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 13 页，共 19 页 - -

28、 - - - - - - - 21. 按照持有方式和交易账户管理要求，债券投资业务分为_两类。A债券投资B短期交易C持有到期账户D待出售账户管理债券22. 商业银行债券投资业务的风险管理内容主要有_。A.风险限额管理B.风险度量分析C.风险评估报告D.风险管理体系E.贴现价格管理23. 申请办理银行承兑汇票时，承兑申请人应向开户行提交下列资料_。A、银行承兑汇票申请书及营业执照或法人执照复印件、法定代表人身份证明B、上年度和当期的资产负债表、损益表和现金流量表C、商品交易合同原件及复印件D、按规定需要提供担保的，提交保证人有关资料（包括营业执照或法人执照复印件，当期资产负债表、损益表和现金流量

29、表）或抵（质）押物的有关资料（包括权属证明、评估报告等）24. 商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备下列条件_。A.在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织B.与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系C.提供与其直接前手之间根据税收制度有关规定开具的增值税发票或普通发票和商品发运单据复印件。D.向承兑行办理了查询25.A 企业于 2006 年 4 月 1 日向 B企业签发一张出票后6 个月付款的银行承兑汇票，汇票金额100 万元，承兑人为甲银行。 B企业背书转让给C企业，C企业又背书转让给D企业。该汇票于 2006 年 10月 1 日到期，持票人 D 企业于 2006 年 10 月 5

30、 日向甲银行提示付款， 甲银行以出票人A企业的资金帐户上只有60 万元为由拒付。下列说法正确的是_。A.甲银行的主张不成立，不符合有关规定B.甲银行应及时向A企业催收未到位款项C.甲银行不应以其与出票人A企业之间的资金关系来对抗持票人D企业。D.甲银行应承担延迟付款的法律责任E.汇票一经承兑，承兑人甲银行即成为汇票的主债务人，甲银行于票据到期日必须向持票人无条件地“当日足额”付款26. 下列不属于待处理其他资产包括_ A待清理接收资产B抵债资产C待处理应收款D不良贷款名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理

31、- - - - - - - 第 14 页，共 19 页 - - - - - - - - - 27. 承兑汇票管理上应该_。A.实行授权管理B.纳入客户统一授信C.发生垫款，纳入不良贷款考核D.建立银行承兑汇票业务档案28. 商业银行的贷款按照期限分类，一般说来，下列期限的贷款属于长期贷款的是_。A.三年B.四年C.五年D.六年E.七年29. 下列期限的流动资金贷款是中期流动资金贷款的有_。A.一年B.二年C.三年D.四年E.五年30. 流动资金循环贷款是特殊形式的流动资金贷款，除具有流动资金贷款的主要风险之外，在办理时还要重点防范以下风险：_。A借款人是否在整个循环周期内持续满足贷款行规定的办

32、理流动资金循环贷款业务的特定条件B放款条件是否合理，能否有效防范风险C借款人提款时是否严格审核了放款条件D是否根据借款人还款能力及第二还款来源情况合理确定了循环额度及循环周期31. 商业银行资产业务中的待处理其他资产包括_。A.待清理接收资产B.抵债资产C.待处理应收款D.不良贷款E.承兑垫款32. 债务人、 担保人或第三人以实物资产或财产权利作价抵偿银行债权的行为惯称为以物抵债，以物抵债发生在 _。A银行债权到期、债务人无法用货币资金偿还债务B债权虽未到期，但已出现严重问题影响债务人按时足额用货币资金偿还债务C当债务人完全丧失清偿能力时，担保人也无力以货币资金代为偿还债务等情况下D当债务人完

33、全丧失清偿能力时，担保人有能力偿还债务但不愿偿还时名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 15 页，共 19 页 - - - - - - - - - E银行债权到期，债务人不愿用货币资金偿还债务33. 下列属于公司贷款的贷款业务品种有_。A流动资金循环贷款B贸易融资贷款C法人账户透支D银团贷款34. 流动资金贷款业务的主要风险点_。A.借款人主体资格是否合法B.经办机构及人员是否存在化整为零、超权限发放贷款的问题C.贷款期限是否与借款人的临时需要或资金周转需要匹配D.相关人员

34、及机构是否进行了尽职调查、审查、审批与贷后管理E.借款用途是否合规合法35. 下列有关商业银行在全国银行间债券交易市场进行债券投资和债券交易的说法正确的有_。A具备全国同业拆借市场交易成员的资格B在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户C交易中心实行以限额为内容的风险管理手段D交易资金必须按时到位E限额管理包括中国人民银行核定的各个交易成员拆入拆出的最高限额、各交易成员之间相互确定的授信限额和各交易机构对本单位交易员规定的交易限额36. 根据破产法的有关规定，在破产程序中，有关当事人对人民法院作出的下列裁定可以上诉的是_。A.不予受理的破产裁定B.宣告企业破产的裁定C.认可破产财产分配方

35、案的裁定D.终结破产程序的裁定E.驳回破产申请的裁定37. 同业拆出业务面临的主要风险点为_。A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 政治风险E. 法律风险38. 贷后检查的主要内容有_。A. 贷款用途B. 生产经营情况C. 企业管理情况D. 财务状况E. 担保落实情况39. 流动资金贷款按期限可分为_。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 16 页，共 19 页 - - - - - - - - - A短期流动资金贷款B中期流动资金贷款C长期流动资金贷款D临时性流动

36、资金贷款40.A 企业于 2006 年 4 月 1 日向 B企业签发一张出票后6 个月付款的银行承兑汇票，汇票金额100 万元，承兑人为甲银行。 B企业背书转让给C企业，C企业又背书转让给D企业。该汇票于 2006 年 10月 1 日到期，持票人 D 企业于 2006 年 10 月 15 日向甲银行提示付款。下列说法正确的是_。A.持票人 D企业为在规定期限内进行提示付款，丧失了对前手B企业、 C企业的追索权B.D 企业可以向A企业、甲银行进行追索C.甲银行的票据责任不会因D企业为在法定期限内提示付款而解除D.D 企业不可以向A企业进行追索E.甲银行可以对D 企业的追索置之不理41. 关于客户

37、信用等级评定，下列说法中正确的有_。A要综合考虑借款人领导者的素质、社会地位、诚信状况B是商业银行控制信贷风险的重要环节C主要从客户的市场竞争力、偿债能力、管理水平和发展前景等方面进行评定D评定方法以定量方法为主，定量分析和定性分析相结合42. 票据承兑业务是商业银行根据在本行开户客户提出的承兑申请，对客户的 _进行审查， 决定是否承兑的过程。A.资信情况B.交易背景情况C.担保情况D.收款人情况43. 银行对进口开证业务的操作风险管理措施有_。A开证银行是否在上级行的转授权权限内开证B开证金额超授权是否得到上级行审批C进口开证业务是否实现电子化处理D是否经过经办、复核和授权三级处理E是否按规

38、定的比例收取银行费用。44. 贷款人应当建立 _的贷款管理制度。A. 审贷分离B. 上下联动C. 集中审批D. 分级审批E. 授权管理45. 商业银行实行统一授信制度，要做到四个方面的统一是_。A.授信主体统一B.授信形式统一C.不同币种授信的统一名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 17 页，共 19 页 - - - - - - - - - D.授信对象的统一E.授信时间统一46. 同业拆出业务的操作流程为金融机构之间通过电子交易系统进行 _并最后确认成交即可达成交易。A

39、. 电子交易B. 自主报价C. 格式化询价D. 确认成交47. 下列有关抵债资产说法正确的有_。A银行抵债资产一般要在一定时间内处置完毕。B在收取后、处置前的保管期间里，银行要定期检查、账实核对。C对于短期处置有困难或者具有升值潜力的抵债资产，可以经过一定的审查审批程序对外出租。D抵债资产不得对外出租。48. 一份完整的贷款档案应包括：_。A法律文件B信贷文件C还款记录D通讯和备忘录E杂项49. 银行承兑汇票逾期，承兑汇票发生银行承兑汇票垫款后，承兑银行应采取的措施有_。A将银行承兑汇票垫款纳入不良贷款考核范围，制定清收计划，落实清收责任B垫付款项转入银行承兑汇票垫款有关会计科目，按照有关规定

40、计收利息C垫付款项向承兑申请人进行催收D及时处理抵押物、质押物或要求保证人履行担保义务，尽量减少垫款损失E通知承兑汇票贴现银行向贴现申请人追索50. 办理信贷资产逆回购或买断业务时，必须严格履行买入审查程序是_。A. 业务资格审查B. 信贷管理审查C. 法律事项审查D. 业务资产审查E. 非信贷资产审查51. 贷后管理的主要内容包括_。A.贷后检查B.贷款风险预警C.不良贷款管理D.贷后管理责任制E.贷款发放名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 18 页，共 19 页 -

41、- - - - - - - - 52. 关于抵债资产正确的说法是_。A抵债资产是非信贷资产，因此和信贷没有关系B以物抵债主要有两种方式，即协议抵债和裁决抵债C协议抵债和裁决抵债都要经过申请、审查、审批、实施四个步骤D以物抵债是化解银行信贷风险的工具53. 有关房地产开发贷款的政策规定及管理要求明确表示，商业银行对未取得_的项目， 不得发放任何形式的贷款。A.土地使用权证书B.建设用地规划许可证C.建设工程规划许可证D.施工许可证E.卫生许可证54. 抵债资产处置流程一般要经过申请、审查、审批、实施四个步骤，具体实施可以采取_等多种方式。A公开拍卖B变卖C风险代理D对外出租55. 下列有关押汇业

42、务说法正确的有_。A押汇按进出口方融资用途来分，可分为进口押汇和出口押汇。B押汇按国际结算方式来分，可分为信用证项下押汇和托收项下押汇。C进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇。D出口押汇包括出口信用证项下押汇和出口托收项下押汇。E押汇按进出口方融资用途来分，可分为信用证项下押汇和托收项下押汇。简答以及问答题内部控制包括那资额内容？中共中央纪委关于严格禁止利用职务上的便利谋取不正当利益的若干规定（中纪发20077 号）中列出了哪八种权钱交易行为商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，主要措施包括那些内容：针对问题授信后商业银行应采取哪些对策？哪些人是商业银行法中规定的不得向其发放信用贷款的关系人？）什么是流动性风险。个人贷款管理暂行办法全文，（该办法填空题10 分）商业银行内部控制指引商业银行操作风险管理指引商业银行合规风险管理指引（以上三个指引占30 分）名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 19 页，共 19 页 - - - - - - - - -