2022年知识产权质押融资研究大纲.docx

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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 论文大纲摘要 学问产权质押融资的适应对象主要是中小企业,大型企业由于其固定资产 较多,信用较强,其自有资金雄厚,融资渠道较为畅通,一般很少通过学问产 权进行质押来进行融资；中小企业是我国国民经济增长和和谐运行的基础性力 量,在我国国民经济中占有重要的位置；而制约中小企业创新进展的关键因素 就是中小企业学问产权运营所需资金严峻不足,特殊是一些科技型企业,把有 限的资金投入到研发中,当取得了学问产权成果,需要进行学问产权产业化 时,缺乏后续资金的支持；中小企业融资始终都是国际性难题,学问产权质押融资对改善我国金融抵 押结构,降低我国金融风险也有重要

2、意义；我国的企业融资,主要集中在不动 产的抵押贷款上,企业抵押融资渠道单一；这种过渡依靠不动产的抵押,导致 企业融资困难,同时金融业与不动产（主要是房地产）业关联度过大,金融风 险集中度过高；学问产权质押融资的开展有利于拓宽企业融资手段,提高企业 抗风险才能,有利于加强企业利用学问产权资源,促进企业自主创新,增强我 国企业的竞争力,有利于合理分散我国金融风险；创新型国家建设和国家学问 产权战略实施的需要,也都要求学问产权质押融资在理论和实践操作方面急待 取得突破；第 1 章 学问产权质押法律制度概述 1.1 学问产权质押涵义 由于学问产权质押在我国仍是一个比较新兴的事物,所以学术界少有论 述,

3、笔者总结了一下关于学问产权质押的概念大致有以下几种观点 : 1、有的学者直接依据担保法的规定将学问产权质押的概念定义为“ 是 以专利权、商标权、著作权中的财产权为标的设定的质押” ；笔者认为此概念 将学问产权质押的标的范畴规定的过于狭窄,由于专利权、商标权、著作权仅 是我国担保法规定的学问产权质押客体,但依据世界贸易组织 TRIPs 协议 的规定,学问产权的范畴,除了商标、专利、著作权以外,仍包括地理标志、商业隐秘、集成电路布图以及植物新品种等权益,以上学问产权中都必定包含 财产权益,但对哪些权益可以进行质押尚少有争论,但我们不能仅由于没有研 究或在实践中少有显现就主观的将他们排除在外,所以从

4、法律严谨性的角度出 发,此概念只能称其为“ 狭义的学问产权质押概念” ；1 / 9 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 2、有的学者就将学问产权质押标的的范畴表述的过于宽泛,如“ 学问产权 质押是以可转让的学问产权为标的而设定质权对债权予以担保的一项法律制 度；” ,由于并不是学问产权中的全部可转让的权益都可以用于质押,除此之 外,仍必需符合诸如该权益须含有财产属性等要件；笔者认为我们在给学问产 权质押下定义时,既应留意到学问产权质押标的的范畴大小,同时也应当留意 到学问产权质押的担保物权属性；笔者在这里试着对学问产权

5、质押下一个定义: 学问产权质押,是指为担保债权人的债权,债务人或第三人以其合法拥有的依法可以转让的学问产权中的财 产权设定质权,在债务人不能履行债务时,债权人依法将该学问产权以折价或 者拍卖、变卖的方式获得价款而优先受偿的一种制度；1.2 学问产权质押融资的背景 1.2.1 社会背景 学问产权在国际上有两大平台,一是世界学问产权组织 wipo ,二是世界 贸易组织 wto, 前者关注的是学问产权在各国的利益,后者就更多地表现富人 的立场；目前,国际学问产权的焦点问题是如何共享国际科技进步的利益,国 际爱护的趋势正日益强化；我国已逐步进入一个以学问、信息、人才为主的创 新与进展新阶段；在这个阶段

6、,我国面临两个挑战：一是发达国家学问产权战 略的挑战,一个是跨国公司对中国市场就学问产权进行封堵的挑战；为实现现 代化进展战略目标,从我国的进展理念和进呈现实动身,在制定自主创新方 针、建设创新型国家的战略部署基础之上,实施国家学问产权战略是必定选 择；在国内,随着我国市场经济的不断深化和学问经济的日益进展,学问产权 作为无形财产权越来越受到人们的关注,学问产权所包蕴的商业价值逐步显现 于市场；学问产权质押融资可以加速学问产权商品化、产业化,提升企业的核 心价值,用时也使得资本运作的方式更加多元化,实现科技进展与金融创新的 良性互动；学问产权质押融资进入了金融行业的视野,成为投资的新热点,知

7、识产权质押贷款业务逐步开展,一些地方政府也在这方面进行有益的创新尝 试；然而,在总体上,学问产权质押融资业务在我国仍旧处于初期的探究阶 段,大多数银行仍处在观望和徘徊中,对此项业务保持着高度谨慎的态度；1.2.2 政策背景 我国颁布了担保法新物权法这些都为学问产权成为融资手段供应 了明确的法律依据；同时,国家学问产权局准时制定了相应的专利权质押登记方法,为学问产权质押融资供应了系统的程序保证；2 / 9 2006 年 6 月 1 日,中名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 国学问产权争论建议大会在北京召开,就国家学问产权

8、战略制定、专利法第三次修改以及国家爱护学问产权专项行动三个重大专题；党的十六届五中全 会和“ 十一五” 规划纲要突出的提出了要提高自主创新的才能,建设创新型国 家,这是关系经济进展全局和长远进展潜力的重大战略决策；这些政策和法规 为学问产权质押融资进展制造了理论基础；1.3 学问产权质押的内容及意义 1.3.1 学问产权质押的主要内容 随着市场经济的快速进展 , 学问产权质押融资的意义越来越重大；中华人民共和国担保法正式确立了我国权益质押担保制度,从而使知 识产权质押成为学问产权法争论的一个新课题；1.3.1.1 学问产权质押的概念与特点学问产权质押是指债务人或者第三人将其学问产权作为债权的担

9、保；当债务人不履行债务时,债权人有权依 法以该学问产权折价或者拍卖,变卖学问产权的价款优先受偿；学问产权质押贷款包括专利权、商标权、着作权（版权）、厂商名称、货 源标记、商业隐秘、禁止不正值竞争、原产地名称、植物新品种以及其他聪明 成果等；学问产权质押作为权益质押形式之一,它既具有质押的一般共性,又有不 同于其他质押的特殊构成要件,详细内容如下 : 1 学问产权质押的标的物具有特殊性, 学问产权质押标的物为无形财产；学问产权质押的标的物为无形财产,其具有制造性、无体性、地域性、时 间性、专有性和有价性等特点；质押的学问产权为可转让性学问产权；知 识产权质押标的物为依法可以转让的商标专用权、专利

10、权、着作权等学问产权 中的财产权；学问产权不同于一般物权和债权的特性之一,是其既包括财产 权,又包括人身权,而学问产权中的人身权,如着作权中的署名权、发表权、修改权,专利权中的署名权等,因其具有不行转让性,在债务人届期不履行债 务时不能依法变价受偿,所以不能成为学问产权质押的标的物；担保法第 75 条第一款第三项规定 : “ 依法可以转让的商标专用权、专利权、着作权中的 财产权” 可以质押；（2）学问产权质押不以标的物转移占有为成立要件；学问产权质押却有别于一般质押,其成立不以转移质物或质物权益证书为要件；只要质押当事人达 成学问产权质押书面合同,并向其治理部门办理出质登记,质押即告成立；1.

11、3.1.2 学问产权质押的设立及其性质（1）出质人与质权人订立书面学问产权质押合同；2 出质人和质权人就学问产权质押合同向治理部门办理登记；3 / 9 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 1.3.1.3 学问产权质押的内容学问产权质押的内容集中于质权人与出质人的权益与义务；质权人的质权主要有 : 1 质权实行权；质权实行权是指被担保的债权清偿期届满而债务人没有清 偿时,债权人可就质押的学问产权受偿；我国担保法对质权的详细实行方 法明确规定有三种 : 与出质人协议以质物折价；依法拍卖；依法变卖质 物；质物折价或者变卖,应

12、当参照市场价格进行；2 债权优先受偿权；3 质物孽息收取权；4 限制转让、许可权；学问产权出质后,“ 出质人不得转让或者许可他人 使用” ；5 转质权；1.3.1.4 出质人的权益 出质人的权益主要有：1 质物使用权；2 求偿权和代位权；3 赔偿恳求权；1.3.2 学问产权质押的意义 学问产权质押融资是建设创新型国家的需要；从风险防范的角度来说,形成学问产权也是吸引资金支持自主创新的主要 载体和重要方式；学问权质押触资是现代经济进展的需要；学问产权质押融资是适应金融业全面开放的需要；1.4 质押构成要件的争论 1.4.1 质权的基本定义、规章及分类 质权是担保的一种方式,指债权人与债务人或债务

13、人供应的第三人以协商 订立书面合同的方式,移转债务人或者债务人供应的第三人的动产或权益的占 有,在债务人不履行债务时,债权人有权以该财产价款优先受偿；也叫“ 质 押” ； 质押作为债的担保的一种方式,对促进资金融通和商品流通保证交易安 全和债权的实现,稳固社会经济次序,具有重要的社会意义；（1）质押权具有附随性；（2）质押权属于他物权；（3）质押权具有不行分性；（4）质押权具有物上代位性；4 / 9 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - （5）质权具有优先性；质权不能是不动产,它分为动产质权和权益质权两种,本文主要涉及的

14、是 权益质权；质押合同是质权设定的基本形式,属于要式行为,应当实行书面形 式,也是债权行为；质权设定行为是一种物权行为,要求出质人对质物必需享 有处分权,并且质物须有特定性；1.4.2 权益质押 权益质押,是指以全部权之外的财产权为标的物而设定的质押；权益质押 主要以债权、股东权和学问产权中的财产权益作为标的物；1.3 学问产权质押的基本理论 学问产权质押在我国尚处于起步阶段,需要政府的引导帮忙和银行的积极 参加协作；其次,学问产权中某些内容具有时间性和最优性,一旦处于质押期的权益 由于到期不再发挥作用或者价值明显降低,那么质权人的利益便会受到影响；同样,假如一项专利权在质押期间,同行业研制出

15、更为先进的技术,那么该项 专利也变得一文不值；我国的产权交易市场尚未完善,导致学问产权处置过程变得复杂繁琐,知 识产权的变现才能低；贷款利率不适应学问产权质押；商业银行产品定价权的缺失也限制了质押 贷款业务快速进展；第 2 章 我国学问产权质押法律制度及其分析 2.1 我国学问产权质押法律制度的法律规范 学问产权质押融资业务在我国兴起时间并不长,新事物最初显现的时候总 是比较弱小的,不完善的；新事物只有经过反复曲折的斗争,才能最终战胜旧 事物；回忆我国学问产权制度的进展过程,充分熟悉我国学问产权战略事业的 艰难性和复杂性,正确面对进展过程中显现的各种问题,要保持清醒的头脑,从而在实践中针对问题

16、查找解决的途径；我国学问产权制度正在不断完善,学问产权质押融资的渠道日益畅通；2.2 我国学问产权质押法律制度存在的问题及缘由分析 2.2.1 我国就学问产权质押方面的立法很不完善,突出表现在立法过于原 就化,缺乏可操作性5 / 9 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 即使具有现代和成熟担保体系的发达国家,调整学问产权担保关系的法律 也不肯定非常健全；更何况我国作为一个进展中国家,在处理学问产权担保权 益的法律制度方面存在着更多不完善之处；由于各部法律法规实施的时间不 同,在司法和行政爱护的范畴和力度上针对共性的东西存

17、在差异,再加上对于 专利、商标、著作权之间的交叉问题应适用何种法律也没有完整的规定,在知 识产权质押融资实践中面对复杂问题往往无所适从；立法者正是由于过分强调 权益质押与动产质押的近似性,而忽视了权益质押制度自身的特点,最终使知 识产权质押的某些法律规定缺乏可操作性；2.2.2 相关立法比较保守,过于留意债权的安全性而忽视了担保物权价值 性的实现 担保制度是为了确保债权的实现而设立的；但立法者忽视了学问产权质押 标的的价值性；价值性意味着出质人在以学问产权设质时,当债务人逾期不履 行其债务,质权人应当从出质的标的的价值中优先获得清偿；因此,质物当时 的价值状况直接关系到质权能否实现；质物的价值

18、削减会影响质权的实现,而 当出质的学问产权的价值丢失时,质权人在其上设定的质权也随之灭失；再加 上学问产权价值具有时间性,因其所处的时期不同而价值不同,它会因技术,市场竞争或者法律法规的变化而在实现质押时价值不断下降或因法定期限届满 而完全丢失价值；因此在学问产权质押立法中应留意准时、充分的利用质物的 价值；我国在学问产权质押的相关立法中恰恰忽视了这一点,这不能不说是立 法上的一大缺憾；安全性与价值性涉及一个利益博弈问题,期望立法者能找到两者之间的平 衡点；2.2.3 相关立法的某些条款已经不适应现代经济进展的需要,滞后性明显 随着社会经济的日益进展,特殊是学问经济的快速崛起,人们对于包括知

19、识产权在内的无形资产的价值越来越重视,因此当前的法律规定逐步显示出了 它的不足；笔者认为标的范畴过窄不利于充分利用学问产权的价值,不利于实 现学问产权质押的融资功能,也不利于推动学问产权质押业务的开展和富强；明显,担保法、物权法中关于学问产权质押标的的规定明显滞后于社 会需要,立法部门应扩大学问产权质押标的的范畴,使民事主体在质押融资时 有更多的挑选,只有这样才能促进学问产权质押制度的进展；学问产权质押占我国质押担保融资的份额微乎其微,与其进展速度 2.2.4 不成比例 2.2.5 学问产权质押的出质比例失调,大部分案例以专利权为主,而著作 权和商标权质押没有得到应有的重视6 / 9 名师归纳

20、总结 - - - - - - -第 6 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 在笔者所搜集到的学问产权质押贷款案例中,大部分均以专利权出质,商 标权也有几例,而著作权质押寥寥无几,仅有一例；而国外的情形是,著作 权、商标权质押数量较多,专利权质押很少,与我国正好相反；2.2.6 银行等金融机构在面对以学问产权为标的的质押中,某些规定缺乏 合理性 目前在我国的认知度不够,应用量不大,其作为重要的融资手段的作用没 有得到充分的发挥,这无疑不利于学问经济的进展；2.2.7 学问产权价值评估结果的缺乏可信性成为制约学问产权质押的一大 瓶颈2.2.8 学问产权质押登记制度不尽完

21、善2.2.9 学问产权质权的实现难度较大第 3 章 域外学问产权质押法律制度的考察 随着世界技术和经济的不断进展,发达国家大多已经建立了完善的学问产 权制度及其相关法律,并且运用学问产权战略爱护本国利益,大大促进了本国 经济的进展；而学问产权制度带给进展中国家的利益远远不如发达国家那样 多,但是进展中国家在进展本国民族经济的过程中也需要利用学问产权战略来 爱护自己的科技成果,勉励技术创新,促进本国经济进展；他山之石可以攻 玉,争论各国学问产权制度进展的过程和相关立法措施,分析外国在学问产权 质押上的做法,比较其作用及利弊,吸取和消化先进国家的体会,结合本国国 情制造出适合自己的学问产权制度和战

22、略,利用科技进展谋求经济进步,是解 决我国学问产权质押难的有效途径；3.1 英国学问产权制度的进展与现状 3.2 美国学问产权质押的进展历史及现状 3.3 日本学问产权融资的进展历史及现状 3.4 德国的学问产权质押融资状况 3.5 韩国的学问产权制度进展轨迹第 4 章 我国学问产权质押法律制度的完善 4.1 完善我国学问产权质押的法律制度 实践是熟悉的来源,是熟悉进展的动力,是熟悉的目的,又是检验熟悉正 确与否的唯独标准；依据我国实际国情,结合学问产权质押融资活动进展中出7 / 9 名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - -

23、 现的问题,依据学问经济的进展趋势,借鉴别国学问产权战略实施中的体会,完善我过学问产权质押的相关法律制度,并且在实践中检验法律的完善程度,是积极的应对方式；完善学问产权质押相关的法律制度,必需结合我国当今的国情,不能脱离现实环境；4.1.1 完善学问产权质押标的的范畴与制度 修改相应的法律 , 增加学问产权质押标的的范畴；有关担保标的物的相关制度完善；4.1.2 规范质押登记制度 我国物权法、担保法确立了学问产权质押登记制度 , 并随后制定了专利质押合同登记治理暂行方法、商标专用权质押登记程序以及着作权质押合同登记方法, 但是这些规定导致我国的学问产权质押登记分散在不同的部门 , 且登记的程序

24、有所差异 , 建立集中统一的学问产权融资担保登记制度 是现实所需；4.2 设立专利专项基金4.3 建立完善评估制度 学问产权质押的设定与实现都必需以学问产权价值的评估为基础；因此 , 学问产权价值评估制度的完善直接关系到学问产权质押制度的进展；4.3.1 培育权威学问产权评估人才 4.3.2 建立专业评估中介机构4.4 探究新型金融模式 学问产权质押贷款作为一种新型的融资方式开头引起更多的关注 , 虽然目 前遭受了一些进展瓶颈 , 信任随着更深的进展和外部环境的完善 , 学问产权质押 贷款会深受更多的中小企业和银行所欢迎 , 能对中小企业的进展起促进作用 , 也能在肯定程度上缓解中小企业融资难

25、的问题；4.5 转变对学问产权的熟悉观念 银行应当重新注视传统的贷款理念,适应学问经济带来的变革,转变传统 的放贷模式,适应学问时代的需要；4.6 积极防范潜在风险 积极防范在促进企业自主创新时利用学问产权质押贷款所产生的信贷风 险,是金融机构必需谨慎进行考量的；有关方面必需加强监管的力度,有效地 防范学问产权抵押的风险；加强重点领域的保险创新和服务是保险业有效参加8 / 9 名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 社会治理的关键所在；找准学问产权质押融资的工作重点、难点和薄弱环节,积极推动理念、体制、机制、方法和手段创新

26、,准时总结推广参加加强创新社 会治理的体会做法,形成规范性的制度,建立长效机制；” 保险业在积极创新 科技保险、融资保险的同时,通过与银行等机构合作,使各类企业借助保证保 险贷款、保单融资,大大拓宽了融资渠道；4.7 政府发挥积极推动作用 促进经济进展必需调动全部经济主体的积极性,特殊不能脱离政府的支持；第五章 结论学问产权在当今社会已经成为一种重要的资源,对于社会进展和国家综合 实力的提升都具有重要的意义；在主要发达国家都提出了学问产权国家战略的 大背景下,我国的学问产权国家战略也从制定转向了实施阶段；我国国家学问 产权战略提出不仅要加强学问产权的爱护,仍要提升我国制造、运用和治理知 识产权

27、的水平；在运用学问产权的过程中,学问产权作为一种稀缺性的担保资 源的价值也逐步到表达；学问产权质押作为一种促进自主创新进展和有效解决 中小企业融资困难的途径被广泛的重视起来；学问产权作为一个学科体系,目前仍处于高速进展阶段,尚不成熟；在学问产权质押融资的国家担保机制下,仍需要完善对此类业务开展的市 场行为进行监控,防止质押学问产权价值泡沫过大以及相关当事人产生的道德 风险；在这种机制下,第一要做到的就是从法律上明确禁止学问产权的重复质 押和分项质押,完善学问产权质押信息的公示制度；政策性保险机构仍要对予 以承保的学问产权质押融资业务中从事质押学问产权价值评估的中介机构进行 有效的监管,建立资格准入制度；政策性保险机构在对商业金融机构投保的相 关业务授信额度与质押学问产权的评估价值进行查核的基础上,才能确定是否 承保,以及确定保险金的赔付比例,以有效加强各当事人忠实履行自己的义 务；9 / 9 名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页,共 9 页