2022年第一部分保险基础知识.docx

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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思第一部分 保险基础学问第一章 风险与风险治理 P1 P1 第一节风险概述一、风险的含义 二、风险的构成要素（一）、风险因素（二）、风险事故（三）、缺失三、风险的种类（一）、按风险产生的缘由分类 P4 （二）、按风险标的分类（三）、按风险性质分类（四）、按风险产生的社会环境分类（五）、按产生风险的行为分类四、风险的特点（一）、风险的不确定性 P7 （二）、风险的客观性（三）、风险的普遍性（四）、风险的可测性（五）、风险的进展性其次节风险治理 P9 P10 一、风险治理的含义与演化（一）、风险治理的含义（二）、

2、风险治理的演化 二、风险治理的程序（一）、风险识别（二）、风险估测（三）、风险评判（四）、挑选风险治理技术（五）、评估风险治理成效三、风险治理的目标（一）、缺失前目标 P12 （二）、缺失后目标四、风险治理的方法（一）、掌握险风险治理技术 P13 （二）、财务型风险治理技术其次章 保险概述 P17 P18第一节保险的要素与特点一、保险的定义“ 三个角度”二、保险的要素（一）、可保风险的存在（二）、大量同质风险的集合与分散（三）、保险费率的厘定（四）、保险预备金的建立（五）、保险合同的订立三、保险的特点（一）、互助性 P23 （二）、法律性（三）、经济性名师归纳总结 - - - - - - -第

3、 1 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思（四）、商品性（五）、科学性 四、保险与相像制度的比较 P24 （一）、保险与社会保险（二）、保险与救济（三）、保险与储蓄其次节保险的分类 P29 P30 一、根据实施方式分类（一）、强制保险（二）、自愿保险 二、根据保险标的分类（一）、财产保险（二）、人身保险 三、根据风险转移层次分类 P31 （一）、原保险（二）、再保险“ 二纵”四、根据承保方式分类 P31 （一）、共同保险“ 一横”（二）、复合保险（三）、重复保险“ 一横” P32 第三节保险的功能一、保险保证功能（一）、财产保险

4、的补偿（二）、人身保险的给付 二、资金融通功能 P33 三、社会治理功能 P34 （一）、社会保证治理（二）、社会风险治理（三）、社会关系治理（四）、社会信用治理“ 润滑关系” P36 第四节保险的产生与进展一、保险的历史沿革（一）、人类保险思想的萌生与保险的萌芽（二）、保险的雏形（三）、现代保险的形成与进展 二、中国保险业的现状与进展前景 P41 （一）、中国现代保险的形成（二）、我国保险市场的现状（三）、中国保险业的进展前景第三章 保险合同第一节保险合同的特点与种类 P47 P47 一、保险合同的定义 二、保险合同的特点（一）、保险合同是有偿合同（二）、保险合同是保证合同（三）、保险合同是

5、有条件的双务合同（四）、保险合同是附合合同“ 事先拟定”（五）、保险合同是射幸合同“ 不必定履行”（六）、保险合同是最大诚信合同名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思三、保险合同的种类（一）、补偿性保险合同与给付性保险合同 P49 （二）、定值保险合同与不定值保险合同（三）、单一风险合同、综合风险合同和一切险合同（四）、足额保险合同、不足额保险合同与超额保险合同（五）、财产保险合同与人身保险合同（六）、原保险合同与再保险合同其次节保险合同的要素“ 人” P53 一、保险合同的主体（一

6、）、保险合同的当事人（二）、保险合同的关系人二、保险合同的客体（一）、保险利益是保险合同的客体 P56 （二）、保险标的是保险利益的载体 三、保险合同的内容 P57 （一）、保险条款及其分类（二）、保险合同的基本领项第三节保险合同的订立与效力 P62 P63 一、保险合同的订立 二、保险合同的形式与构成（一）、保险合同的书面形式（二）、保险合同的构成三、保险合同的效力（一）、保险合同的成立与生效 P66 （二）、保险合同的有效与无效第四节 保险合同的变更、中止及终止 一、投保人义务的履行 P69 （一）、照实告知义务（二）、缴纳保险费义务（三）、防灾防损义务（四）、危急增加通知义务（五）、保险

7、事故发生后准时通知义务（六）、缺失施救义务（七）、供应单证义务（八）、帮助追偿义务 二、保险人义务的履行 P71 （一）、承担赔偿或给付保险金义务（二）、供应条款并说明合同内容（三）、准时签单义务（四）、为投保人或被保险人保密义务第五节保险合同的变更、终止及终止 P72 一、保险合同的变更（一）、保险合同主体的变更（二）、保险合同内容的变更（三）、保险合同变更的程序与形式 二、保险合同的中止 三、保险合同的终止 P76 P76 （一）、自然终止（二）、因保险人完全履行赔偿或给付义务而终止名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - -

8、- 读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思（三）、因合同主体行使合同终止权而终止（四）、因保险标的灭失而终止（五）、因解除而终止第六节 保险合同的说明与争议处理 一、保险合同条款的说明 P78 （一）、保险合同条款的说明原就（二）、保险合同条款的说明效力二、保险合同争议的处理方式（一）、协商 P81 （二）、仲裁（三）、诉讼第四章 保险基本原就第一节最大诚信原就 P83 P84 P85 一、最大诚信原就的含义 二、规定最大诚信原就的缘由（一）、保险经营中信息的不对称性（二）、保险合同的附合性与射幸性 三、最大诚信原就的内容（一）、告知（二）、保证（三）、弃权与禁止反言 四、违反最大诚信原就的表

9、现形式及其法律后果 P89 （一）、违反最大诚信原就的表现形式（二）、违反最大诚信原就的法律后果其次节保险利益原就 P91 P93 一、保险利益及其确立条件（一）、保险利益的定义（二）、保险利益的确立条件二、保险利益原就及其对保险经营的意义（一）、保险利益原就的含义（二）、保险利益原就对保险经营的意义 三、保险利益原就在保险实务中的应用 P94 （一）、保险利益原就在财产保险中的应用（二）、保险利益原就在人身保险中的应用（三）、保险利益原就在责任保险中的应用（四）、信用保险的保险利益确定第三节缺失补偿原就 P100 一、缺失补偿原就及其意义（一）、缺失补偿原就的含义（二）、坚持缺失补偿原就的意

10、义二、影响保证补偿的因素（一）、实际缺失 P101 （二）、保险金额（三）、保险利益（四）、赔偿方法 三、缺失赔偿原就的派生原就 P103 （一）、保险代位原就（二）、缺失分摊原就名师归纳总结 四、缺失补偿原就的例外情形 P109 第 4 页,共 9 页- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - 读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思（一）、定值保险（二）、重置成本保险（三）、人身保险第四节近因原就 P110 一、近因与近因原就（一）、近因的含义（二）、近因原就的含义二、近因原就的应用（一）、近因的认定方法 P111 （二）、近因的认定与保险责任的确定第五章 保

11、险公司业务经营环节第一节保险销售 P115 P130 一、保险销售的含义二、保险销售的主要环节 P116 三、保险销售渠道 P119 其次节保险承保 P122 一、保险承保的含义二、保险承保的主要环节与程序 P122 三、财产保险的核保 P125 四、人寿保险的核保 P127 第三节保险理赔一、保险理赔的含义二、保险理赔的基本原就 P130 P132 三、保险理赔的流程第四节保险客户服务 P142 一、保险客户服务的含义二、保险客户服务的主要内容 P142 三、财产保险客户服务的特殊内容 P145 四、人寿保险客户服务的特殊内容 P146 第六章 财产保险第一节财产保险 P149 P149 一

12、、财产保险的定义 二、财产保险的特点（一）、财产保险的特殊性（二）、保险标的特殊性（三）、保险利益的特殊性（四）、保险金额确定的特殊性（五）、保险期限的特殊性（六）、保险合同的特殊性 三、财产保险的种类 P152 （一）、财产缺失保险（二）、责任保险（三）、信用保险、保证保险其次节企业财产保险 P155 一、企业财产保险的保险标的范畴（一）、可保财产（二）、特约可保财产（三）、不行保财产名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思二、企业财产保险的责任范畴（一）、保险责任 P157 （二）

13、、责任免除（三）、附加责任 三、企业财产保险的保险金额与保险价值 P159 （一）、固定资产保险金额与保险价值的确定（二）、流淌资产保险金额与保险价值的确定（三）、账外财产和代保管财产的保险金额与保险价值的确定四、企业财产保险的保险费率与保险期限（一）、保险费率（二）、保险期限 五、企业财产保险的赔偿处理 P160 P161 （一）、赔偿金额的运算（二）、施救费用的赔偿（三）、残值处理（四）、代位求偿权的行使（五）、对原保单的批改（六）、重复保险的分摊第三节家庭财产保险 P162 一、家庭财产保险的含义（一）、一般家庭财产保险（二）、家庭财产两全保险（三）、投资保证型家庭财产保险（四）、个人贷

14、款抵押房屋保险 二、家庭财产保险的保险标的范畴 P164 （一）、家庭财产保险的一般可保财产（二）、家庭财产保险的特约可保财产（三）、家庭财产保险的不行保财产 三、家庭财产保险的责任范畴 P165 （一）、保险责任（二）、责任免除四、家庭财产保险的保险金额与保险价值 五、家庭财产保险的保险期限和保险费率六、家庭财产保险的赔偿处理（一）、房屋及室内附属设备、室内装潢的赔偿 P167 P168 P168 （二）、室内财产的赔偿（三）、施救费用的赔偿（四）、残值处理（五）、代位求偿权的行使（六）、对原保单的批改（七）、重复保险的分摊第四节机动车辆保险 P170 P171 一、机动车辆保险的保险标的

15、二、机动车辆缺失险（一）、机动车辆缺失险的保险责任（二）、机动车辆缺失险的责任免除（三）、机动车辆缺失险的保险金额（四）、机动车辆缺失险的赔偿处理 三、机动车交通事故责任强制保险 P177 （一）、机动车交通事故责任强制保险的保险责任（二）、机动车交通事故责任强制保险的责任免除名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思（三）、机动车交通事故责任强制保险的责任限额（四）、机动车交通事故责任强制保险的赔偿处理 四、机动车商业第三者责任保险 P179 （一）、机动车商业第三者责任保险的保险责任

16、（二）、机动车商业第三者责任保险的责任免除（三）、机动车商业第三者责任保险的赔偿限额（四）、机动车商业第三者责任保险的赔偿处理（五）、机动车商业第三者责任保险与机动车交通事故强制责任保险的区分五、机动车辆保险的附加险（一）、车辆缺失险的附加险 P183 （二）、机动车商业第三者责任保险的附加险（三）、车辆缺失险和机动车商业第三者责任保险的共同附加险（四）、机动车商业第三者责任保险和在车上人员责任险的共同附加险（五）、车辆缺失险、机动车商业第三者责任保险和车上人员责任险的共同附加险（六）、车辆缺失险和全车盗抢险的共同附加险（七）、全部基本险和附加险的附加险 六、机动车辆保险的无赔款优待 P188

17、 （一）、享受无赔款优待的条件（二）、享受无赔款优待的标准（三）、确定无赔款优待是需要留意的问题第五节国内货物运输保险 P189 一、货物运输保险及其特点（一）、货物运输保险的保证对象具有多变性（二）、货物运输保险的承保标的具有流淌性（三）、货物运输保险承保的风险具有综合性（四）、货物运输保险的保险合同变更具有自由性（五）、货物运输保险的保险期限具有空间性（六）、货物运输保险的国际性 二、国内货物运输保险的责任范畴 P191 （一）、国内货物运输保险的保险责任（二）、货物运输保险的责任免除三、国内货物运输保险的保险金额 四、国内货物运输保险的保险期限与保险费率 P193 P193 （一）、国内

18、货物运输保险的保险期限（二）、国内货物运输保险的保险费率五、国内货物运输保险的赔偿处理 P194 P196第六节责任保险一、责任保险及其特点（一）、责任保险的保险标的（二）、责任保险的承保基础（三）、责任保险的承保方式（四）、责任保险的赔偿对象（五）、责任保险的赔偿范畴（六）、责任保险的赔偿限额（七）、责任保险的赔偿 二、责任保险的主要种类P199（一）、公众责任保险（二）、产品责任保险（三）、雇主责任保险（四）、职业责任保险名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思第七节信用保险和保证

19、保险 P204 一、信用保险的主要特点（一）、承保风险具有特殊性（二）、强调缺失共担（三）、风险调查困难 二、信用保险的主要种类 P205 （一）、一般商业信用保险（二）、出口信用保险三、保证保险的主要保险（一）、合同保证保险 P207 （二）、忠诚保证保险（三）、产品质量保证保险第八节 农业保险 一、农业保险的特点 P209 （一）、地域性（二）、季节性（三）、连续性（四）、政策性 二、农业保险的种类 P210 （一）、种植业保险（二）、养殖业保险第七章 人身保险 P213 P214 P216 P218 P233 P239 P247 P249 P251 P253 P257 P259 P261

20、 第一节人身保险概述一、人身保险的定义 二、人身保险的特点 三、人身保险的种类其次节人寿保险一、人寿保险的种类 二、人寿保险合同的常用条款 三、人寿保险的定价第三节人身意外损害保险一、人身意外损害保险的含义 二、人身意外损害保险的特点 三、人身意外损害保险的可保风险分析 四、人身意外损害保险的主要内容 五、人身意外损害保险的主要种类第四节健康保险一、健康保险及其特点 二、健康保险的种类第八章 保险代理人 第一节 保险代理人概述 其次节 保险代理机构第九章 保险销售从业人员职业道德名师归纳总结 第一节职业道德概述第 8 页,共 9 页- - - - - - -精选学习资料 - - - - - -

21、 - - - 读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思其次节 保险销售从业人员职业道德名师归纳总结 其次部分保险代理有关法规制度汇编第 9 页,共 9 页一、中华人民共和国保险法第一章总就 P297 其次章保险合同 P297 第三章保险公司 P306 第四章保险经营规章 P310 第五章保险代理人和保险经纪人 P313 第六章保险业监督治理 P315 第七章法律责任 P318 第八章附就 P321 二、中华人民共和国民法通就 三、中华人民共和国反不正值竞争法 四、中华人民共和国消费者权益爱护法五、保险专业代理机构监管规定 六、保险销售从业人员监管方法七、机动车交通事故责任强制保险条例 八、机动车交通事故责任强制保险费率浮动暂行方法- - - - - - -