关于2022银行反洗钱自查报告.docx

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1、本文格式为Word版，下载可任意编辑关于2022银行反洗钱自查报告 以下是我费尽心机的收集与整理出来的关于2022银行反洗钱自查报告（范文）!盼望能关心到您!欢迎阅读参考! 接行总部关于中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知的文件精神后,我支行快速依据文件要求绽开全面仔细的自查工作,现将自查工作报告如下: 一.组织机构建设状况. 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来状况进行特地的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告. 二.反洗钱内掌握度建设状况 支行一线员工对反洗钱的内掌握度比较熟识,能够较清晰的鉴别洗钱非洗钱的区分界限,对可疑交易的识别力量正在逐步提高,同时能在日常

2、工作中保持较高的警惕性. 三.客户尽职调查状况. 对于存款人开户,我行根据人行关于银行账户管理方法能够仔细检查客户的开户资料(material),如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料(material)的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发觉有匿名账户和假名账户. 四.大额和可疑交易报告状况. 对于大额和可疑交易,我行能够根据规定准时并精确的填制各类报表向上级管理机构报告. 五.账户资料(material)及交易记录保存状况 我支行能严格执行有关保存账户资料(material)

3、和交易记录的规定,对相关资料(material)均能报存至少5年以上.并确保此类资料(material)的完整. 六.对当前反洗钱工作的建议. (1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别精确.建议尽快实行措施避开此类状况的发生. (2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度. 依据银发(20xx)120号文件精神支配，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作状况上报，不妥之处，请指正! 一、反洗钱组

4、织机构建设状况 1、我行依据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员状况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱详细负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定特地反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够仔细履行职责，能够按规定猎取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内掌握度建设和执行状况 1、加强内部掌握制度建设。县支行在行内及各个网点转发了甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导看法、甘肃省银行业金融机构

5、反洗钱考核评估方法、中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别状况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，根据规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存状况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，根据反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密状况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告根据人行规定准时规范上报。 5、依据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，支配储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作

6、，强化洗钱监督，防范洗钱风险。 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前依据要求开展了反洗钱自查工作，并准时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查看法制定整改措施，准时整改并上报整改报告。 7、协作反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等特别资金交易准时关注，仔细分析和判定，根据有关要求准时向上级报告重点可疑交易状况，乐观主动协作当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果精确准时，分析报告规范完整。 8、反洗钱工作稽核审计状况。依据州分行支配的反洗钱内部审计，对审计结论乐观整改落实。 9、反洗钱文件资料报

7、送和报备。准时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。根据要求准时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。 10、反洗钱宣扬、培训状况。根据监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣扬。依据上级行本年度反洗钱培训方案，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训。 11、反洗钱工作协作状况。乐观协作当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。 12、反洗钱考核评估状况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。 综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏肯定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣扬，培训工作有待加强。反洗

8、钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关学问，改进反洗钱工作，我县支行会依据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。 我公司反洗钱岗位人员依据可疑交易识别标准对系统提取的全部可疑交易进行人工推断，确定是否符合可疑交易的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日内做出人工推断结果，可疑交易人工识别结果需准时在反洗钱报送监控系统内进行填写。 三、我司严格根据北京保监局文件的要求，对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料的真实性，在赔前对全部赔案均通过电话对客户进行电话回访，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号，填写客户

9、信息真实性调查表。 四、在反洗钱制度的培训方面，分公司20xx年4月邀请人行反洗钱处对我司全体员工进行了反洗钱相关学问现场培训。并由分公司反洗钱领导小组牵头，联合各反洗钱工作的相关部门和岗位进行了反洗钱视频培训，学习了总公司和分公司新下发的反洗钱内掌握度、保险业反洗钱工作管理方法。 五、当前反洗钱工作中遇到的主要问题和风险点： 由于XX寿险北京分公司成立时间不长，业务开展的不多，没有下设机构，遇到的问题和风险并不多。 保险公司作为服务性行业，对客户信息的查询和全面了解实行的方法有限，因此对客户信息只能基于表面的证件和 客户告知，难以做到全面、深化的调查。 六、关于加强反洗钱工作的政策建议： 建

10、议北京保监局多组织相关培训，分析保险业遇到的风险和防范，以提高反洗钱人员的专业工作技能。 XX寿险北京分公司在20xx年会更加高度重视反洗钱工作，虚心接受北京保监局对反洗钱工作的领导和监督，扎实有效开展各项反洗钱工作，依法履行义务，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。 七、20xx年反洗钱（工作方案）： (一)连续加强反洗钱内掌握度建设和反洗钱培训、宣扬工作。加大对客户进行反洗钱宣扬的力度，在承保、理赔柜台摆放各种反洗钱学问宣扬手册、前台大厅摆放宣扬展板;组织全体员工参与反洗钱学问普及专题培训1-2次;召开反洗钱半年及年度工作现场/视频（总结）会1-2次;利用金融周等机会，现场向广

11、阔市民宣扬反洗钱学问。 (二)加强持续客户身份识别工作：依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法(中国人民银行20xx年2号令)和总公司、分公司制度的要求，对新客户进行身份识别和资料的保存;对于持续客户将根据中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知(银发【20xx】391号)文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对销售人员的反洗钱培训，特殊是合作中介机构的销售人员的反洗钱培训，重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度等方面。在退保环节我公司将依据客户资金哪里来，哪里去的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明晰。特别状况，经过严格核实客户身份状况后才予以个案处理。第 5 页 共 5 页