金融业务员工作计划范本.pdf

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1、1 / 8金融业务员工作计划范本【篇一】一、职业道德和专业素养业务部作为公司的窗口， 直接面对客户， 个人的一言一行代表着公司的形象， 因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业， 我们不需要对客户卑躬屈膝， 当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务；了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行

2、业的现状和趋势，成为我第二阶段的学习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型， 从定性分析做到定量分析， 使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的学习目标。二、营销渠道的开发和维护做业务离不开营销， 一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步2 / 8已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持， 与他们建立良好的合作关系

3、， 让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务， 用心对待每一个客户， 相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户， 当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。三、加强反担保方案的设计能力通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行反担保时比较被动， 大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。 能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作

4、的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务， 给我们提出了更高的要求。 对客户的反担保要做到深入挖掘， 重点分析， 按照公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿， 增加客户的违约成本”， 那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出的反担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力的， 在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突3 / 8出，执行难度低，变现能力强”。四、建立科学的风险评价体系虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽

5、自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查， 利用好工商部门、 银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。 业务人员也应该是一个多面手，对财务和风控也应该认真学习， 建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自己的业务能力得到全面提升。五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施人不仅要会走路， 而且应该学会不走寻常路。 任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要在这个行业里立

6、足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应， 使市场的供求关系得以限度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险， 那么我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、 更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。4 / 8【篇二】（一）细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。XX 部门负责的客户大体上可以分为四类，即现

7、金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标， 坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，制定详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、 组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。巩固现金管理市场地位。继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客户价值。 要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、 模式， 设计切实的现金管理方案，主动进行营销。 对现金管理存量客

8、户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度。今年争取新增现金管理客户185200户。深入开发公司无贷户市场。 中小企业无贷户， 这也是我行的基础客户，并为资产业务、中间业务发展提供重要。20XX 年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上，总结经验，深化营销，增强营销效果。 要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量；要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。 要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力5 / 8扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理， 深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。20XX 年要努力实现新开

9、对公结算账户 358001户，结算账户净增长272430户。做好系统大户的营销维护工作。 针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、企业、世界10 强、纳税前8000 名、进出口前7334 强”等 10 多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。（二）加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动。客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户， 要利用对公统一视图系统， 在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务

10、。要建设好三个渠道：一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置 3 名客户经理；每个对公业务网点（含综合业务网点）应当根据业务发展情况至少配备1 名客户经理，客户资源比较丰富的网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队。二是加强物理网点的建设。 目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道。我行要加强网点建设， 在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的6 / 8业务需要，满足客户的需求。 各行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。三是要拓展电子银行业务渠道，扩大

11、离柜业务占比。今年，电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”，拓展有层次的目标客户。 各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。 同时做好客户服务与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账， 并以此作为客户支持和服务的重要依据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高“动户率”和客户使用率。深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中心的现代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，加强服

12、务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务模式。 全面提升 XX部门服务质量，实现全公司又好又快地发展目标。（三）加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、 维护与管理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供技术手段。7 / 8【篇三】对于作为村镇银行的一名员工， 我对未来的工作计划和认识从两大层面来讲：（一）整体大局上首先，要清楚的了解我行成立的背景、意义和发展目标，清楚我行的市场定位，明白我行的主要目标客户群。只有明白了大方针，才能准确

13、找到自己的工作重点， 清楚自己的工作方向， 这样才能有的放矢，达到事半功倍的效果，使自身发展与全行发展相契合。因为只有在整体上了解自己工作岗位所处的大环境，才能帮助自己迅速找到自己的位置，更快的适应工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大环境，不知道单位给予我们的期望，只是一味的做自己认为对的事情， 那么自己做的也许一点价值也没有甚至有时候还会有反作用。其次，在开始工作之前以及在工作中，要先对我行的整个机构设置以及部门职责等有一定的了解， 因为各个部门之间的工作是相互联系的，是一个整体。你的工作不是独立的，它与其他部门、同事的工作是相互影响、相互作用的。比如说在做柜台工作时， 出了要

14、清楚自己的工作性质以外，也要了解一下会计工作， 这样才能明白操作流程为什么要这样走，有助于提高业务技能，同时迅速接受自己不熟悉的业务，也清楚了票据、重要凭证等哪些地方是不允许有错误的等等。还有，当你在工作中遇到8 / 8问题或者有疑惑的时候， 就知道应该向谁寻求帮助能够达到自己想要的结果，增加了有效沟通的机率。再者，要不断加强理论政治学习，充实自己的头脑，使思想更进一步的成熟进步， 这并不是做表面功夫说场面话。因为理论是实践的基石，思想是行动的指引。每个人的思想是在不断变化，而且受外在因素影响的，它有一个不断发展的过程。你的思想会决定你的行动，你的价值观、 人生观会左右你对待人和事的态度，同样

15、会改变你思考问题的高度、层面以及角度。（二）个人具体工作上一、要全面熟悉各项业务，了解各种业务的工作流程。清楚自己的工作性质， 清楚自己的工作职责， 对自己有一个准确的定位，找到自己所处的位置。在工作的过程中，不断提高自己的业务技能，提高自己的效率， 争取用最短的时间的服务为客户办理每一项业务。平时休息中，也要不断的提高自己的基础技能素质，例如点钞、汉字录入、翻打传票、假钞鉴别等，让自己拥有过硬的基本功。二、要设定目标，对自己要有阶段性的目标规划。有目标才会有动力，有目标才会有进步。短期内是把业务熟悉，提高操作速度， 同时不断加强业务学习； 今年报名参加会计从业资格考试，明年争取把剩下的三门银行从业资格考试通过；同时长期上，不断学习会计、金融等知识，考取相应等级会计师资格证、理财规划师资格证等，追求学识和职业上的进步，更上一层楼！