银行反洗钱自查报告范文.docx

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1、本文格式为Word版，下载可任意编辑银行反洗钱自查报告范文 一、组织机构建设状况，银行反洗钱自查报告。2022年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺当开展。 二、反洗钱内掌握度建设状况。2022年，我社依据上级有关文件精神，组织制定了*市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案、*市*农村信用社二OO三年反洗钱（工作方案）（* 2022022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围

2、内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了*市*农村信用社反洗钱规定、*市*农村信用社反洗钱工作岗位职责，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各详细岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深化开展。 三、客户尽职调查状况。依据要求，我社对2022年3月1日至2022年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查供应金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，根据“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户供应的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效

3、性；二是能依据审慎性原则仔细开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易准时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发觉有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。 四、大额和可疑交易报告状况。2022年3月1日至2022年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算

4、业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。 我社基本能根据“一个规定、两个方法”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和特别交易报告制度，制定大额汇兑登记簿、对公大额收付登记簿，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行具体登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存

5、在特别，都能够主动上报。 五、帐户资料及交易记录保存状况。2022年3月1日至2022年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发觉存有违反反洗钱有关规定的问题。 六、反洗钱宣扬和业务培训状况。2022年，我社组织过反洗钱宣扬活动，通过张贴宣扬画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣扬，加强反洗钱学问普及和相关金融法规的训练，提高客户的法律意识，乐观协作我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社连

6、续开展对客户的反洗钱宣扬工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步把握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增加反洗钱工作力量。 七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能根据反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论学问和足够的（实践）（阅历），有待进一步提高辨别可疑支付交易的推断力量等。今后，我们将严格根据“一个规定、两个方法”的要求，连续深化开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个规定、两个方法”的详细规定，连续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深化开

7、展；三是要不断完善反洗钱内掌握度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要连续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特殊是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣扬力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺当开展，整改报告银行反洗钱自查报告。 一、特殊提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题 1、进一步完善董、监事会决策机制； 2、进一步加大基层机构的内控执行力； 3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。 二、公司治理概况 本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建

8、公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。 （一）构建现代公司治理的组织架构。 本行依据公司法、股份制商业银行公司治理指引等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作阅历和卓越过往业绩的人士担当本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人

9、、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略进展委员会、审计与关联交易掌握委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各特地委员会的负责人均由董事担当，其中，审计与关联交易掌握委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。 1、股东大会 股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会

10、议事规章，具体规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规章作为本行章程的附件，经本行2022年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。 此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保全部股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项公平地享有知情权和参加权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。 2、董事会 董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。

11、董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业阅历和卓越的过往业绩，而且，还有战投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素养的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务进展和业绩提升。 目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略进展委员会、审计与关联交易掌握委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于2022年3月份开头进入正式运作阶段。四个特地委员会中，审计与关联交易掌握委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事

12、，主席由独立董事担当。 3、监事会 监事会是本行的监督机构。本行监事会成员现有8名，其中外部监事2 名、股东监事3名、职工监事3 名。监事会制定了监事会议事规章，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监督。本行章程规定监事会依法享有法律法规给予的知情权、建议权和报告权，为保障监事合法权益的实施，本行准时向监事会供应有关的信息和资料，以便监事会对本行财务状况、风险掌握和经营管理等状况进行有效的监督、检查和评价。 4、内部掌握制度 较好的内部掌握是良好的公司治理的基本要素之一。为促进本行各项业务的持续健康进展，切实防范和化解金融风险，提高本行的核心竞争力，确保银行资本保值增值，本行始终

13、本着内控优先原则持续不断地完善与改进内部掌握。本行以中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法和商业银行内部掌握指引为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部掌握原则，进一步优化内部掌握环境，改进内部掌握措施：加大内控执行的监督检查力度，有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、平安运行。 5、风险管理制度 审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育追求滤掉风险的效益的风险管理文化，实施优质行业、优质企业、主流市场、主流客户的风险管理战略，主动管理各层面、各业务的信用风险、流淌性风险、市场风险和操作风险等各类风险。 6、关联交易 不规范的关联交易或关联交易陷阱是阻碍公司治理的痼疾。因此，应规范关联交易管理，有效掌握关联交易风险。本行实行关联交易回避制度，在章程中明确规定：股东大会审议有关关联交易事项时，该事项的关联股东不得参加投票表决。 第 6 页 共 6 页