反洗钱自查工作报告.docx

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1、本文格式为Word版，下载可任意编辑反洗钱自查工作报告 （工作报告）是一种汇报工作状况的文体，它对于工作信息之间的沟通很有关心，下面是我搜集整理的反洗钱自查工作报告，供大家阅读参考。 篇一：反洗钱自查工作报告 依据 XXXXXXXXXXXX要求,我们乐观行动,组织专项检查工作人员,依据关于开展反洗钱工作专项检查的通知规定的检查内容,自接文起6月4日至6月8日,历时5天,对全辖X个营业单位的反洗钱工作管理状况进行了仔细全面的自查,现已检查结束,把自查中的有关状况汇报于后: 一、组织领导、细心培训 我行委派会计部门人员于五月份参与了省分行组织的反洗钱工作培训。培训结束回来后，向县行领导仔细做了汇报

2、工作，阐明白反洗钱工作的重要性，行领导特别重视。并在6月初县行组织的柜员业务培训会上首次把反洗钱做为一项重要培训工作。培训的内容，诸如了解你的客户培训项目，对全行柜员进行有关反洗钱规章制度、操作程序、可疑资金的识别和分析，遇状况处理等学问，使员工熟识反洗钱操作规程以及发觉和处理可疑交易的措施方法，培训的目地使柜员知道自己在识别客户、保存和供应记录、记录和报告现金交易以及报告可疑交易方面所具有的责任;培训取得圆满胜利，在此基础上，今后我行将定期地组织对员工进行反洗钱训练和培训。以维护国家金融秩序的稳定。自接到市分行的关于开展反洗钱工作专项检查的通知的通知后,主管行长准时组织县行XXXX、监察保卫

3、部、客户服务部等科室共6人学习领悟关于开展反洗钱工作专项检查的通知、以及其它与反洗钱有关的金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法、人民币银行结算帐户管理方法等制度规定,明确此次检查的时间、范围、对象、内容和要求，从而使检查人员进一步加深了对反洗钱管理法规制度的理解，统一了思想熟悉。参加检查的同志全都认为,随着金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法和中国农业银行人民币支付交易反洗钱工作规程等一系列法规的颁布实施和不断完善,商业银行办理人民币单位和个人结算帐户的开立和使用，不断加强银行结算帐户的管理，使票据和支付结算业务日益规范,有效保证了银行和客户的资金平安，维护了经济金融

4、秩序稳定，促进了社会主义市场经济的进展。但也存在有企业单位开立基本存款账户未在人民银行办理开户手续等现象。未在我行开立基本存款帐户的单位，存在有大额支取现金、大额转帐未审批未上报等现象;这些都是违反票据结算有关规定的，更是违反反洗钱制度规定的，急需在以后的业务活动中订正。经办人员把握制度不够，不能严格遵守中国人民银行人民币银行结算账户管理方法的规定;因此，加强对反洗钱管理的检查是特别必要的。会后,成立了以主管领导为组长,有XXXX、监察保卫部、客户服务部门参与的反洗钱工作专项检查自查领导小组,加强了对此项工作的详细指导。 二、开展自查结果 从6月4日开头，县行从有关科室抽出6名同志分别深化6个

5、营业单位，对比自查。在自查过程中，检查人员对比文件精神，严格要求，从反洗钱组织机构建设、反洗钱内掌握度建设状况、客户尽职调查状况、大额和可疑交易报告状况、协作司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送状况、反洗钱宣扬和业务培训状况等诸环节进行全面检查，取得了明显成效。 依据检查汇总状况看，我行已指定专人负责反洗钱管理工作并上报市分行备案。各营业机构内勤坐班主任负责大额和可疑交易记录、分析和报告。反洗钱内掌握度建设状况还属建设阶段，还没达到内掌握度建设的要求。我行把客户尽职调查作为主要检查工作，由于了解客户是金融机构打击洗钱活动的基础工作，是反洗钱的核心原则，假如没有猎取客户信息的技术和制度支持，识别并报告

6、大额和可疑交易就是不能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础。为此，检查范围为2022年3月1日至2022年2月29日、全行自查单位结算帐户268户，结算凭证120笔,其中现金支票156笔,转帐支票56笔,银行汇票20笔,信汇143笔。从检查可以看出，全行各营业单位的银行结算帐户的管理都较好贯彻落实了人民币银行结算帐户管理方法及其相关法律制度,没有消失重大联行结算事故,没有客户丢失重要空白凭证现象,全行结算渠道畅通，秩序井然。同时对个人或单位帐户中是否存在匿名帐户、假名帐户状况作了抽样检查，总体来说，绝大部分机构严格执行存款实名制度规定。但是这次检查也发觉，由于近年来我行人事机构改革，营

7、业机构不断的撤并，营业单位的业务经办人员变动频繁，造成办理银行结算业务生疏，审查把关不严，导致银行结算帐户管理的有关规定不能严格落实。如前反映有些企业单位开立基本存款账户未在人民银行办理开户手续等现象。未在我行开立基本存款帐户的单位，存在有大额支取现金、大额转帐未审批未上报等常见问题的发生。通过这次检查使被查单位进一步严厉了人民币银行帐户管理法纪，促进了我行开展反洗钱管理的规范化。 三、改进措施 我行要以此次反洗钱专项检查为契机, 针对检查中发觉的问题，仔细对比金融机构反洗钱规定中国农业银行人民币交易反洗钱工作规程以及相关的法律、法规及规章制度,坚决订正存在的薄弱环节。为此我们要在本年在组织一

8、次反洗钱业务培训班，进一步对全行一线临柜人员进行金融机构反洗钱规定及其相关法律制度的训练,使全行会计人员全面把握反洗钱业务基础学问,娴熟处理,把好柜面审查关，严防一切违法犯罪分子通过银行洗钱的发生,确保银行和客户资金顺畅流通。其次，要训练会计人员不要由于开展反洗钱工作，而降低服务质量，要大力搞好柜面反洗钱宣扬力度，进一步提高素养，提高服务质量，使我行反洗钱管理工作更好的服务于业务进展的需要。 四、合理性建议 建议有关报告可疑交易的规定，包括金融机构披露可疑交易的义务，金融机构不泄露信息的义务以及善意披露免责的爱护措施。建议要求金融机构予以特殊留意的交易包括：全部简单的交易，不正常的交易，或巨额

9、的交易;全部不正常类型的交易;以及无明显经济或合法目的的定期小额交易。金融机构一旦怀疑上述交易可能构成非法活动或与非法活动有关，应马上向主管机关报告可疑交易。对于法院或其他主管机关要求或取得可疑交易信息的状况，金融机构不得通知除法院、主管机关和法律授权的其他人以外的任何人。建议规定，金融机构及其雇员、职员、董事或法律授权的其他代表，对可疑交易的报告，只要是遵守规章善意进行，不论结果如何，免除有任何合同所予以的披露信息的限制，免除由任何法律、法规或行政规定所予以的刑事、民事或行政责任。这种善意免责的规定，要求金融机构披露可疑交易 必需善意进行，只要善意依法披露，就可以得到法律的爱护，随便、恶意泄

10、露金融信息，并不能得到法律的爱护。善意免责规定对于促进金融机构与政府合作，对于爱护金融机构以及成员的合法权益具有重要价值。 篇二：反洗钱自查工作报告 一、制度建设状况 依据反洗钱的一法三令和集团公司的有关规定，我公司制定了安阳市中心支公司反洗钱内控领导小组、大额交易和可疑交易报告管理实施细则、反洗钱内掌握度及实施细则、客户身份识别及信息采集与管理规范实施细则、反洗钱客户风险等级划分工作方案等。基本掩盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的要求。 作为基层经营单位，我公司乐观落实上级公司有关要求，重点制定落实了中国人寿财产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗钱工作内部掌握制度。进一步细化了反洗钱工作，设定了

11、工作岗位、联系人，明确了工作职责和要求，完善了流程。 上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗钱管理岗，同时在人民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备案。 二、组织建设和人员配置状况 为加强对反洗钱工作的组织领导，我公司准时成立了反洗钱工作领导小组。明确了各部门的反洗钱工作职责和工作要求。 根据条线管理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财务管理和合规经营管理设置了相应的联系人。 根据省分公司工作支配，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按排专人负责每月报送客户身份识别状况统计表、可以交易报告状况统计表、帮助公安机关、其他机关打击洗钱活动状况统计表。 三、反洗钱培训和宣

12、扬状况 制定了具体的反洗钱工作培训方案，并于20XX年10月23日对全辖中层以上人员和承保、理赔、财务岗工作人员进行了基础学问和实务操作方面的培训，进一步增加了全体员工对反洗钱工作重要性的熟悉以及对相关工作内容的了解和把握。 四、各项制度执行状况 根据客户身份识别制度、可以交易报告制度的要求，按月报送了客户身份识别状况统计表、可疑交易报告状况统计表、帮助公安机关、其他机关打击洗钱活动状况统计表，由反洗钱日常操作岗每日记录客户交易状况，并准时归档管理各类客户资料。 五、与监管机构沟通状况 指定专人负责向人民银行分支机构和省分公司报告反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告中与反洗钱工作有关的内容，照实反映反洗钱工作状况。 第 5 页 共 5 页