理财经理表态发言（共16篇）.docx

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1、本文为Word版本，下载可编辑操作理财经理表态发言（共16篇）第1篇：理财经理 理财经理：您好，葛总，今日天挺热的先喝杯水吧。葛总你在哪里发财啊？ 大款夫人：他啊，倒煤的。 理财经理：倒霉。 大款：就是倒动煤的，刚从山西那边回来，这不是卡坏了吗，换一张还得走啊，耽搁老事了这卡。 理财经理：一看您就是特殊忙，看您的卡里资金量这么大，也不打理，这么长时间都是活期利息您不觉得惋惜吗？ 大款：利息多少我也不太在意，都是小数，没时间管它。 理财经理：葛总您看我说的在不在理哈，反正也是放在那里，到不如把他打理一下。要知道假如根据年收益8%的复利计算的话，您猜5年后会有一个怎么样的收益 大款：多少啊？ 理财

2、经理：5年后47%左右吧。也就是说您投1000万的话五年将变成1500万，500万的收益不是个小数了吧！ 大款：别说是那么回事哈。 理财经理：这是我行的风险评估问卷，请您填写一下。 理财经理：您以前做过那些方面的投资。 大款：前两年买过股票，中石油，似乎从我买的那天起就没涨过，几年前倒煤赚的钱赔一半了。 理财经理：您看啊，这就是您对理财产品的误会了，您就是把全部的鸡蛋都放到了一个篮子里。这样风险就太大了，我们要综合理财，合 理搭配对冲风险。 大款夫人：那放几个篮子呀？ 理财经理：我们行里就有一些产品就很好，比如说黄金，国债，保险，基金啊。 大款：基金？这时候基金还敢买吗？ 理财经理：您是稳健型

3、客户，用您现有20%的资金买一只好基金是可以的比如说农银汇理大盘蓝筹基金，这只基金的基金经理曹剑飞力量特别强，它曾经管理过的农银汇理行业成长 基金，两年内收益率达到44%，高于大盘的平均水平59%。最高的收益甚至达到了72%。 大款夫人：那咱们多买点呗。20%太少了吧？ 大款：你还想打多少鸡蛋！ 理财经理：对的，投资有风险，所以，您的投资不要过于集中。可以买一些黄金，债券型基金，都可以。 大款夫人：你们这黄金挺好的。 理财经理：对啊，您要是感爱好可以买一些。对您的保值增值都是有关心的。 大款：好，那个大盘鸡买200万的 理财经理：大盘蓝筹基金 大款：黄金买200万的，其他的钱，有时候会用到，就

4、放活期吧 理财经理：我们有双利丰，可以让您随时支取，却能享受活期3.75倍的利息。 大款：是么。那这个行。 理财经理：假如您对我的建议满足的话，您在这些单据上签个字，我立刻就为您办理！ 大款：好的，感谢。 大款：我还有事，先走了，就不打搅了！ 这是我们主任. 第2篇：理财经理 3、营销体系建设工作的牵头部门是（ 答案： A.方案财务部 B.信息科技建设部 D）。C.人力资源部 D.渠道管理部 4、电话约访的目的是争取（ 答案： C）。 A.销售机会 B.引见机会 C.面谈机会 D.沟通机会 5、客户经理在使用信件进行约访时，应当（ 答案： B）自己的名字。 A.打印 B.手写 C.盖章 D.按

5、指纹 6、下列话术采纳了最终时限法的是（ 答案： B）。 A.早些办理就早些获得收益。B.您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。 C.您是选择定投基金还是基金？D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？ 7、穿着工装时，衣长约盖过臀部的（ 答案： D）为宜。 A.1/2 B.1/3 C.2/3 D.4/5 8、客户经理因故辞职或转岗，应提前（ 答案： B）提出申请，并于提出申请当日脱离本岗位工作。 A.15 日B.一个月C.三个月D.半年 9、客户经理通过规定程序提取网点相关客户信息，用（ 答案： 案。 A.客户资料表 B.工作日程表 C.意向客户表 D）建立客户

6、信息档D.客户信息表 10、金融市场的(答案： A)是指金融市场具有资金蓄水池的作用 A.聚敛功能 B.派生功能 C.调整功能 D.配置功能 11、下列关于结构性理财方案的论述中，错误的一项是答案：C A.结构性理财方案的最终目标是实现客户理财效用最大化 B.结构性理财方案需综合考虑各种投资理财手段 C.结构性理财方案的收益率通常与银行定期存款利率相等 D.“量身定做”是结构性理财方案的一个重要特征 12、投资于面额为 100 元、期限为 5 年、息票率为 5%的国债，若想获得 4%的到期收益率，则应当以什么价格买 入该债券答案： B A.104.65 元 B.104.45 C.105.25

7、D.98.5 13、若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他(她)(答案：A) A.债券B.股票C.股指期货 D.认股权证 14、基础金融衍生产品不包括(答案： D) A.期权 B.期货 C.互换 D.外汇 15、以爱护信托财产的完整、爱护信托财产的现状为目的而设立的信托，称为(答案： C) A.担保信托 B.处理信托 C.管理信托 D.自益信托 16、假设市场的无风险利率是 1%，股票市场将来有三种状态：牛市、正常、熊市，对应的发生概率为 0.2，0.6， 0.2;作为市场组合的股票指数现在是在 5100 点，当将来股票市场处于牛市时将会达到 60

8、00 点，正常时将会 达到 5600 点，熊市时将会达到 4300 点;股票 X 在牛市时的预期收益率为 20%，在正常 时预期收益率 14%， 在 熊市时预期收益率为-12%,市场组合的预期收益率是(答案： B) A.0.0392 B.0.0627 C.0.0452 D.0.084 17、关于个人理财以下说法不正确的有(答案： B) A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭B.个人理财业务是一般性业务询问服务 C.个人理财业务主要侧重于询问顾问和代客理财服务D.个人理财业务是建立在托付代理关系基础之上的银行业务 18、以下对货币市场基金的论述不正确的是答案： B A国库券、银行定期存单等是货币

9、市场基金的投资工具 B货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高 C货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低D货币市场基金的风险要比银行存款的风险高 第3篇：理财经理转型总结发言 敬重的各位领导各位同事： 大家下午好！ 时间荏苒，我之前是在xx营业厅，本周三接到通知后，我信念满满来到鞋城网点，想着可以多多学习进步，我到xx邮政已第三天了，从8月13日我和郑老师学习至今，我认为我的进步是飞跃的，在此也特别感谢省局领导、市局领导给我们这次转型的机会，让我受益匪浅。下面就对我这两天的感悟我总结如下： 一、金融基础学问的提升 在见x老师之前，我是一名保险客户经理，我对大理财

10、岗位应当是生疏的，也不是很清晰这个岗位的工作职责和角色分工。古人云：学而时习之，不亦乐乎。在第一周的学习中，我熟悉到日益上涨的物价和通货膨胀对人的影响，金融理财已经在人们的生活中占据着重要的角色，同时我也尽量根据郑老师要求从客户需求动身关心客户提升理财概念，抓住当下理财热点。以前我对我们邮政的理财产品只是局限在保险等一些最常出售的产品上，现在我通过学习，学习到基金定投这一强大的理财产品，也让我抓住了更多的客户。郑老师始终说“每天、每月，积累一点一滴的进步，原本今日无法实现的幻想，明天就可以得到丰硕的果实”。是的，我在这三天已经收集三十多个客户信息，以有很小成就，10万的理财，3000期缴保险，

11、客户资源也收集的越来越多了，我为我自己的进步感到傲慢，真的很感谢领导的培育和郑老师的指导。 二、服务营销流程、销售流程的转变 我们网点每天客户资源都比较优质都是在鞋城的一些大客户，以前由于柜员不重视服务客户的意识，也不知道如何提升客户体验，对于中高端客户也不知道怎么管理，造成一些优质客户流失。以前我们做的最多的就是把产品推销给用户，而不是以客户金融需求为导一直供应营销服务。现在无论客户男女老幼，我们始终坚持客户一走进我们的营业厅，就会有大堂经理迎接：“您好有什么可以帮您么？”之后我们的团队中柜员和大堂经理都会把高价值客户转介给我，我再对客户进行一对一的专属服务，并把他们引导到贵宾区。记得有位阿

12、姨的一句话真的让我很感动，她始终说你们的服务真好，这是对我们这段时间以来工作努力的确定，我信任许多客户都已经感受到了我们的真诚热忱的服务，这是我们整个团队这些天坚持换来的回报，也是我们这个团队努力结出的成果。我为我是我们这个团队的一员感到傲慢而骄傲。 博学之，审问之，慎思之，明辨之，笃行之。我会根据老师的要求一步一个脚印，多多学习金融专业学问，不断提升个人力量和业绩，让我们邮政的客户越来越满足我们的服务，让邮政的优质客户越来越多。 第4篇：理财经理试题 a一.单选题 1.接上题，假如被保险人现在死亡，遗属还要生活30年，每年的生活开支是10万元，目前可变现资产为20万元，根据遗属需要法，保额总

13、需求是多少？( A ) A.280万 B.600万 C.300万 D.500万 2.以下（D ）是营销策划六大流程中的其次个流程 （1分） A.掌握实施 B.界定问题 C.确立目标 D.收集、分析信息 3.养老金总需求即个人（包括被供给家庭成员）的终身养老金需求总额在退休时点的现值，下列哪项是影响养老金总需求的要素？( B) (1) 个人预期余命(2) 退休期间的预期通货膨胀率(3) 资产的投资回报率(4) 既得养老金 A.(1)(2)(3)(4) B.(1)(2)(3) C.(1)(3)(4) D.(1)(2)(4) 4.被保险人现年40岁，年收入为20万元，个人年支出为5万元，准备60岁退

14、休，假如被保险人现在死亡，遗属还要生活30年，每年的生活开支是10万元，目前可变现资产为20万元，根据遗属需要法，保额总需求是多少？( A ) A.280万 B.600万 C.300万 D.500万 5.股票市场价格指数，即股票指数，是由证交所或金融服务机构编制的表明股票市场(B )变动的相对数。 A.价值水平 B.价格水平 C.收益水平 D.平均收益水平 6.新产品开发过程的第一个阶段是（ D ）。 A.评核与筛选 B.营业分析 C.产品开发 D.提出目标，搜集构想 7.年初资产20 万，负债5 万，年底资产30 万，负债3 万，资产与负债均以成本计价。当年度的储蓄额应为多少?( D ) A

15、.2 万 B.8 万 C.10万 D.12 万 8.下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是（C ） A.金融市场的融资方式主要分为直接融资和间接融资。 B.直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证券的融资方式，直接证券包括债券和股票等金融工具。 C.间接融资是指资金赤字单位向金融中介发行直接债券，而金融中介向资金盈余单位出售自身发行的证券的融资方式，间接证券包括商业本票、存单、存折等金融工具。 D.在间接融资过程中，金融中介的作用在于将直接证券转化为间接证券。 9.投资者购买以下哪种理财方案担当的风险最大？（ D） A.固定收益理财方案 B.保证收益理财方案 C.保本浮动收益理

16、财方案 D.非保本浮动收益理财方案 10.以下合同双方的签订，符合合同定义的是（C ） A.中国邮政储蓄银行和太平人寿厦门分公司 B.中国邮政储蓄银行福建省分行和太平人寿总公司 C.中国邮政储蓄银行和太平人寿总公司 D.中国邮政储蓄银行和太平人寿福建分公司 11.下列有关家庭资产负债表的说法中，正确的是（ C ）。 A.资产负债表可以显示一段时间的家庭收支状况 B.资产负债表可以显示一个时点的现金流量状况 C.资产负债表可以显示一个时点的家庭资产与负债状况 D.资产负债表用成本计价时更能反映家庭资产与负债状况 12.下列生命周期与投资目标不相匹配的是：（B ） A.20-45岁，主要投资目标：

17、积累退休资金，增加当前收益，为重大支出积累资金，为紧急需要预备，日常开支需要。 B.45-60岁，主要投资目标：积累退休资金，增加当前收益，为重大支出积累资金，日常开支需要。 C.45-60岁，主要投资目标：积累退休资金，增加当前收益，为紧急需要预备，日常开支需要。 D.60岁，主要投资目标：增加当前收益，为紧急需要预备，日常开支需要。 13.基金定投最大的优势是（ D ） A.每一次投入的金额小，这样长期以来可以购买多种基金 B.每一次都购买相同份数的基金，这样便于日后计算 C.从操作角度，这样就把银行的存款和投资账户连接起来，便于投资者操作 D.由于每一次投入金额相同，所以每次购买的份数与

18、价格成反比，这样长期下来就摊平了成本 14.下列说法错误的是（ A ）。 A.资产负债表反映主体在一段特定时间所拥有的资产、需偿还的债务以及全部者拥有的净资产状况 B.利润表反映主体在肯定期间的经营成果 C.现金流量表反映主体在肯定期间现金和现金等价物流入和流出的状况 D.附注是对在资产负债表、利润表、现金流量表等报表中列示项目的文字描述或明细资料，以及对未能在这些报表中列示项目的说明等 15.现有资产20万元，年投资1万元，酬劳率8%，几年后可以累计100 万元退休金?（D ） A.RATE(8%，-1，-20，100，0) B.PV(8%，-1，-20，100，0) C.FV(8%，-1，

19、-20，100，0) D.NPER(8%，-1，-20，100，0) 16.则下列说法正确的是（ A ） A.直接标价法，人民币升值 B.直接标价法，人民币贬值 C.间接标价法，美元升值 D.间接标价法，美元贬值 17.小刘购买了一款意外损害保险，每年6 第5篇：理财经理竞聘 敬重的各位领导： 大家好！我是来自零售业务部的陈文，特别荣幸能够参与这次理财经理的竞聘，站在这zhe里，我心潮澎湃，对我而言，又是一次全新的挑战，我将尽我所suo能，把握这次熬炼自我的机会，参与岗位竞聘。首先，请允许我向大家介绍一下我的基本状况。 我1999年毕业后就进入中信银行工作，先后从事过储蓄和出纳岗，现在的岗位是

20、零售业务部内勤。 一、对于该岗位我自认为具有以下三点竞争优势： 1、首先我对银行理财工作特别感爱好，同时也是一个工作勤勉和擅长学习的人。近年来，客户对个人理财方面开头有不同的需求，我明显感觉到自身个人理财学问的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，于是去年我报名参与了培训，并以全行第一的成果取得了证书，通过这次系统的学习，我对个人理财有了全新熟悉和理解。我有信念在个人理财岗位上更好地呈现自我价值，为我行制造更多的财宝。同时实现客户和银行的双赢。 2、有良好的敬业精神。工作至今，我始终能够做到虚心谨慎，爱岗敬业，刻苦钻研业务，任劳任怨，努力完成本职工作和各项任务指标。在日常工作中，能够根据领

21、导的要求，努力完成各项工作任务，一切以工作为重，兢兢业业，脚踏实地。由于我清晰的知道，要想离开这个岗位，就要仔细地干好这个岗位。同时我还挤出时间去学习其它的各项业务学问，时刻预备着让自己能够适应各种岗位的工作，心里布满着剧烈的事业心和责任感。由于 1 我是一名朝气勃勃的中信人，有自己的抱负、人生观和价值观，我要不断地努力学习工作，在平凡的岗位上，实现自己的人生价值。 3、有在一线网点和经营部门的工作经受，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，依据不同类型的客户，采纳有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。 二、应聘后的设想 1、尽快适应岗

22、位转换。首先是加强理财学问的学习。这是关键，假如不能够熟识个人理财业务学问和我们的各种理财产品，就得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是为客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行制造效益。我们每天都会面对很多形形色色的客户，要擅长和他们进行广泛的沟通与沟通，洞察客户的想法，为其供应满足的服务。通过对市场行情的精确把握，为客户供应合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于将来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。 2、稳定和维护现有的优质个人理财客户，充分利用和发挥自身的与客户的亲和力，想客

23、户所想，急客户所急。发挥客户和银行之间的桥梁作用，准时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，凭借这几年的工作阅历，为个人客户理财供应更优质的银行服务，提升银行和客户之间的联动性，使客户对中信银行产生 信任感，依靠感，增加彼此间的沟通和理解。从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。 3、打造一流品牌。当今世界，不管是哪个行业哪个企业，竞争都日益激烈，只有细心打造自己的一流品牌，才能立于不败之地。我认为，理财经理的职责不仅仅是开展业务，还有更深一层的意义，这就是树立中信品牌形象。要树立品牌形象，就必需对每一个目标客户的风险承受力量和个人偏好进行评估和分析，推出共性化服务，为不同客户制定出各有

24、特色的理财规划，让客户获得更大的收益，进而提升客户对我行的忠诚度和认知度。使客户由衷地感到：还是中信的服务好，中信的客户经理有水平。 4、加强学习，不断丰富个人学问，理财经理必需在做好业务的同时，提高自身的综合素养，把良好的个人修养融入工作之中，提升对客户的服务，并根据理财经理进展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面学问，一年内，争取取得AFP专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。 各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些熟悉，盼望能够得到大家的认同，同时盼望能够给我这个机会让我来展现自己，为我行制造更大的效益。不管此次竞聘胜利与否，本人都将一如既往将满腔热忱投入到工作中去

25、。 以上是本人的竞聘报告，不当之处，请在座的各位领导、同事赐予批判指正。感谢大家！ 同学会主席竞选演讲稿（高校） 敬重的各位领导、老师，友爱的同学们： 大家，下午好！我是来自XX学院XX专业XX级X班的maxfu。特别感谢校团委和同学会能够给我这次机会让我站在这里竞选校同学会主席团的职位。 同学会是一个熬炼人的组织，同时也是联系老师和同学的桥梁与纽带。校同学会则是全校同学活动的中心，而作为其领导者的主席团则更应是其中的佼佼者。 抱着感拼敢闯的精神。今日，我竞选主席团的职位，我认为个人拥有一些优势： 首先，我有着丰富的活动阅历。从大一开头，我就乐观参与各种活动，演讲竞赛、朗诵竞赛、主持人大赛、同

26、学辩论赛、歌手大赛、相声小品大赛、征文竞赛以及社会实践等都活跃过我的身影。这么多参加者的阅历，使我能更多的为选手、观众着想，让活动办得更具吸引力。 除了参加活动，在担当XX学院同学会副主席以及校明星社团XX团团长的一年里我也积累了各种阅历提高了力量。比如活动的组织力量，处理紧急事务的力量，较强的交际力量，坚韧的毅力以及过硬的心理素养等。 再者，我还拥有创新的精神。作为当代高校生，我们现在就要具备这种精神，将创新融入到我们的同学活动中去，就能够更加轻松的走向胜利！ 2022年的同学工作在我们校团委老师的带领下、校同学会全体成员的共同努力下取得了令人赞扬的成就。但是新学年即将到来，我们的同学会仍有

27、许多的工作要做。下面我想就主席团今后的同学工作谈一下我的看法。 第一，立足自身进展传统、开拓创新。校同学会在经受这么多年之后，拥有许多具有重要意义的传统活动，我们要在原有的基础上去将这些发扬光大，让这些活动成为每一代同学和老师心中共同的记忆。另外，我们还要与时俱进、有所创新。例如，2022年，大家都称之为中国年，不仅由于中国即将举办奥运会、更由于那一个个意想不到的意外。我想我们就可以做大量系统的宣扬，将活动定位在中国年向世界展现我们的中国上。另外，也可以开展一系列的防灾抗灾的宣扬普及活动。此外，在我们全国都在掀起节能减排的风气之时，我想我们也可以做一些有意义的活动。 其次，加强同本地高校、各分

28、学院同学会以及其他同学组织的沟通。各同学组织齐心协力、集思广益，充分调动各方面优势，共同成为活动的组织者，使活动有更广泛的参加。 第三，加强校同学会对院同学会的管理。各分学院同学会有许多的活动上重复。解决这个现状，就应当各分同学会的工作统一收集、进行有方案的管理和指导，这样就使得资源能够在最大程度上配置、时间能够更加节省，让我们有更多的经受放在其他重要活动上。与此同时也应当鼓舞各学院依据自己学院的特色主推一些传统的品牌活动。 第四，要走出去、引进来。加强同青岛地区企业的联系。无论是我们的想要在高校期间熬炼力量、猎取阅历，还是想在今后的就业上更有优势，我觉得同青岛地区的企业开展更加亲密的合作是很

29、有必要也有意义的。试想一下我们有XX奖学金，但为什么我们不能将与学校毗邻的X、Y等一批世界知名的企业拉起来，创立“X奖学金”、“Y杯”呢？ 以上的这些是我自己对于学校同学工作的一些看法和建议，请大家信任我，我肯定能够让2022年的同学工作在原有的基础上有所进展，让我们的同学会工作获得丰收！ 冬天来了，我也来了！莫非春天还会远吗？在座的各位领导、各位评委、各位同事，大家好！（请伸出各位珍贵的双手，时不时给点掌声表示鼓舞！）我叫*，1996年广东省邮电学校程控交换专业毕业后，就在农话工作。几年来，我当过维护员、统计员、管理员。除了干好本职工作外，我参与了重邮函授本科的学习。因而，可以说技术和业务与

30、我形影相伴，而文学和网络则是我的好伴侣。我来自农村，纯朴自然、崇尚品德、爱好文学和富于创意是我的特点。我没有过人的聪慧才智，也没有大起大落的坎坷经受，更没有轰轰烈烈的豪迈事迹。我有的只是一种坚忍不拔的精神，和矢志不移的信念，以及对学习和工作的满腔热忱。以天下兴亡为己任是孟子的思想，以电信兴亡为己任是我的抱负。对于一位有剧烈责任感的职工来说，我参与今日的竞选演说，是不需要理由的，不参与才需要理由！ 今日，我演讲的主题是- 继往开来 有所作为 选拔一个勤奋好学，具有良好的敬业精神和职业道德、精技术懂业务、有较强的文字驾驭力量，且擅长文化管理的办公室主任或副主任是*州电信分公司的人心所向，更是*电信

31、企业文化建设的盼望所在。综合办公室有文秘宣扬和行政管理两方面的职能，是*电信对外的形象代表。 下面，我谈一谈对综合办公室工作的四点熟悉、构想与建议： 第一、熟悉本位，勤于服务 众所周知，办公室是综合部门，是领导工作和机关工作的参谋部门与服务部门。在整个企业中处于承上启下、服务左右、应酬各方的枢纽地位和中心位置。我认为，办公室是服务部门，应当做好三项服务工作： 一、为领导服务。当然不是狭义上的为领导的个人服务，而是指为领导的工作服务，为领导的思想和决策服务，当好部门主管的助手，当好公司高层领导的参谋。 各位领导、评委、同事们： 你们好！感谢各位领导和同事赐予我这次竞聘财务会计辅导员的机会。首先做

32、一下自我介绍。我叫，29岁，大专文化，初级经济师，英语三级水平。年全国高考进入高等专科学校学习，年以“优秀高校生”的身份毕业。年月参与信用社工作。曾在信用社担当出纳、会计、信贷员。年月调到某信用社担当信贷员。我参与此次竞聘，是想获得一个展现自己的舞台，将所学用于实际。参与此次竞聘，我具有以下五个方面的优势： 一、喜爱学习，具有丰富的理论基础学问。在高校的三年，我不仅学到了丰富的学问，更为重要的是我得到了学习的方法和处事的力量。参与工作几年来，我坚持在学中干，干中学，勤思钻研，不断丰富自我，完善自我，提高自我。虽然我不是经济专业诞生，但仔细刻苦的学习让我把握了大量经济理论学问和业务技能。2022

33、年11月参与全国经济类初级职称考试并获得证书。 二、具有丰富的工作阅历和较强的工作力量。我将领导及同事们对我的信任和期望化为工作的动力，脚踏实地，仔细学习，努力使自己成为一名业务“多面手”。几年来，使自己组织协调力量、分析推断力量、处事应变力量、社会交往力量都有了较大的提高，娴熟把握了会计操作流程，能够独立完成信用社的会计核算，六年多来所经办的业务未消失任何差错。工作力量得到领导和同事的确定。2022年、2022年两度参与了年终决算交叉检查。 三、熟识计算机管理。在高校时，我就利用课余时间努力研读计算机课程，擅长程序设计，是教研室课题“某自动化掌握系统”的系统分析员和程序设计员。在走上工作岗位

34、后，我深刻熟悉到计算机技术在实际工作中的重要性，进一步学习计算机应用学问，2022年通过了会计电算化考试并取得证书。在信用社实施电算化的过程中，我与其他同事帮助联社完成了某某等信用社计算机帐务移植。运用所学学问，中某信用社工作时初步建立了“贷款信息管理系统”，有效提高了供求管理的效率。曾多次帮助某某等信用社解决计算机操作中遇到的疑难问题。 四、具有剧烈的事业心、进取心和开拓创新意识。几年来的工作熬炼我的同时也在不断的考验我，使我承受着巨大的压力，感受着工作的苦与乐，享受着一份耕耘，一份收获的喜悦。我深深地爱着自己的事业，我情愿为信合事业更加勤奋努力地工作。改革和创新是信用社进展的生命力，能促进

35、信用社的管理水平和提高经济效益，使信用社在激烈的竞争中不断进展壮大。由于这种熟悉，使我在会计工作岗位上深刻意识到自己责任重大，坚决了干好工作的信念，促使我喜爱本职工作，珍惜自己的岗位，兢兢业业、一丝不苟、认仔细真做好每项工作。在调到某信用社担当信贷员之后，我更加发扬着无私奉献的工作作风，深化到全镇各村社，仔细做好信贷调查，管理好每一分信贷资金。六年的工作经受培育了我坚持原则、严明纪律、吃苦耐劳的思想品质和雷厉风行的工作作风，连续五次被评为先进工作 者。 五、年富力强，身体健康，精力旺盛。我今年29岁，思想活跃，朝气蓬勃，能够 全身心投入到工作；由于年轻，接受力量强，对新业务敏感，能够制造性地开

36、展工作，进入角色快速；由于年轻，勇于实践，敢想敢为；也是由于年轻，也就更渴望担当更重的工作和责任。 竞聘是为了充分发挥自己的水平，体现自己的力量，实现自我价值。假如竞聘胜利，我的工作思路是：坚决听从上级领导支配，以民展观念为动力，以规章制度为标准，以提高工作质量和经济效益为目标，当好助手、参谋，求真务实，制造性地开展工作。第 一、依据新形势下业务进展的需要，不断充实自我、完善自我，深化研读各种经济和金融理论书籍，进一步提高理论水平。在工作中严以律己。有针对性的学习必要的管理学问，更加深化把握各项规章制度、操作规程和业务学问，理论联系实际，将所学充分运用到工作中，不断提高业务质量和工作力量。第

37、二、围绕加大内控管理力度，提高经济效益的管理目标，强化检查辅导和审计监督，严格按要求对各社会计出纳岗位监督、辅导，准时发觉和解决存在的问题，确保各社规范、平安经营。第 三、搞好员工业务学习，组织技术练兵，提高全员素养。各项业务的开展需要员工质持续的不断提高，要利用一切可能性的时间和机会，搞好员工的政治、业务学习，组织好岗位技术练兵，督促员工仔细学习相关金融理论和金融学问。将辅导工作落到实处，把全区和社的财会工作台推向新的水平。第 四、充分发挥自己的理论优势，努力完成业务经营目标。准时向领导供应各项经营指标完成状况和分析资料，为领导决策供应牢靠数据、有效依据。针对实际工作中面临的问题，多请示，多

38、汇报，随时提出针对性措施，确保经营目标的最终实现。 敬重的各位领导，作为一名高校生职工，依据我本人目前的学识水平、业务实际和工作力量，我肯定能够胜作画财务会计辅导员一职。肯请领导考查我。 我的演讲完了，感谢大家。 第6篇：理财经理先进个人发言（材料） 2022年理财经理先进个人发言 2022年一季度招商支行在行领导的正确领导下，全体员工团结一心，获得了 好成果， 今日我想和大家共享几点感想： 作为一名理财经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，对行里的理财、保险等零售产品要搞懂、吃透，能够做到张口就来；另一方面，做好客户KYC，即了解你的客户，明白客户的需求，找到客户的痛点，做到

39、“勤动口、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信任和支持，财宝产品的营销归根结底就是营销自己，只有客户充分信任你了，营销产品就是水到渠成的事情。 其次，互联网金融以及利率市场化进一步推动，银行的竞争也日益激烈，我们的工作不再是坐等客户上门，而是化被动为主动，必需转变思维，对存量的客户要深挖掘，深挖潜，在网点把营销功课做足。对于行外的客户要引进来，留下来，乐观做好进社区、进企业、进商户，利用我们的零售产品留住客户。 最终，一个人的力量是有限的，一个支行的进展，靠的是团队的努力，在开门红期间，招商支行作为一个团队，紧紧团结在一起，遇到难题共同解决，遇到困难一起担当。我信任每一份努力肯定会获得倍增的回报

40、，作为青年员工肯定要勇挑重担，志存高远，立足当下，工作中必需脚踏实地，多一些实实在在的业绩，少一些投机取巧。同时，不能放松自己的业务学问储备，即使身处一个岗位，也应当乐观学习，坚持学习，努力成为全能复合型银行员工。 成果和荣誉是属于过去的，接下来时间里，招商支行全体员工将连续发扬团结全都、勇挑重担的实干精神，在行长室带领下，打好2022年完善收官战。 第7篇：理财经理建设方案 理财经理队伍建设方案 好的理财团队是好的销售业绩的基础，理财经理在营销过程中要不断的自我充电，学习业务，不断提升自己。 培训： 1、聘请与我们合作的保险公司的讲师不定期的对理财经理进行营销话术、营销技巧的培训，在支行夕会

41、上由理财经理向柜员讲解理财产品优点、亮点，一方面可以使理财经理对产品有更深一层的熟悉另一方面有助于柜员向理财经理引荐优质客户，推动理财业务的进展 2、组织理财经理考取保险从业资格证，每月组织一次，每次每个支行保证至少两人参与考试，跟进保险每年36小时的后续训练 3、组织学习理财类业务管理方法、理财类业务指引，并进行阶段性的测试，考试前三名分别加5分、3分、1分计入年底考评绩效 理财经理，说到根处，核心无非就是销售，营销的关键就是打好基础。所谓的基础，我认为就是营销人员的观念与态度，有了想去营销，做好营销的观念，才能将自身所学的学问发挥最大效用。同样的产品，同样的市场，同样的机遇，营销技巧营销方

42、法在销售过程中当然重要，但解决了这些问题也只是治标不治本所以要训练出一个成熟的销售人员最重要的是如何能够使一个销售人 员先建立好正确的销售观念与态度，只有情愿销售才能够做好销售，我认为我们可以通过加大嘉奖力度来调动理财经理的乐观性，实行计分考核制度，记入年底考评，对于积分靠前的理财经理赐予肯定的现金嘉奖 理财经理的奖金基础实行浮动制度 积分靠前的理财经理奖金底线高依次排名 1、对于银行收入较高的理财产品相应的提升理财经理的绩效嘉奖 2、每周进行理财之星评比，每月进行理财状元评比 3、提高业绩透亮度，每周通报业绩，将每周的理财之星评比结果通过短信形式通知支行长和理财经理，重点强调前几名和后几名的

43、人员名单，让理财经理知道自己在团队中所处的位置 4、每周的理财之星前三名分别加5分、3分、1分，每月的理 财状元加10分 5、对可以晋级的理财经理准时晋级 客户拓展 高端客户是理财类业务的主体，同时也是银行的最关键人群，做好高端客户的开发与维护对理财经理甚至整个网点来说都是一项艰难的任务。 1、定期举办理财类沙龙、理财类讲座、客户答谢会，邀请各支行的理财大客户参与，既可以增加与银行、寿险公司之间的沟通与联系也可以提升我们员工的职业技能 2、理财经理通过短信平台向理财类大客户发送祝愿短信、好的理财产品介绍，做好客户的维护工作。 人员管理 1、外聘阅历丰富的理财经理 2、理财经理具体记载销售记录

44、，仔细填写营销日志 3、理财经理准时上报某种理财产品销售好坏的缘由，了解重点产品在客户群之中的反映，具体了解理财经理的销售心里，最好销售支配。 第8篇：理财经理竞聘稿 机车路支行理财经理竞聘稿 各位领导，各位同事： 大家上午好！ 首先感谢行领导给我这次展现自己，提升自己的机会！我会珍惜这次机会，充分学习好的，总结阅历，已达到提升自我的目的。 我叫#，今年#岁，毕业于#，先后在2022年做太平路支行柜员岗位，后在2022年做#支行理财经理岗位，现任#支行理财经理一职，我竞聘的岗位是机车路支行理财经理。 自参与工作以来，在领导和同事的关心下，我始终坚持在工作中不断学习，在学习中，不断提高信念，较好

45、的完成了各阶段各岗位的任务，得到了领导和同事们的确定，在去年被评为支行先进个人。 竞聘#支行理财经理，我认为我有以下三方面的优势： 首先，我对#支行现有及周边用户特别了解，并在过去的一年里，积攒了很多自己的忠有用户，我们每天都会面对很多形形色色的客户，我可以做到，针对不同的用户，用不同销售方法服务于客户，满足与客户，并最终以销售出产品为目的。做到以客户为中心，把最好的产品销售给最合适的人。从而也赢得了一些用户对我的信任及认可。为支行更好的制造了效益。 其次，做为理财经理的所必备的学问和销售技能方面，我能对我支行现有的产品及特点为用户做到充分的讲解，并依据用户的需求做到合理的搭配。随着利率市场化

46、，用户选择的产品越来越多，作为理 财经理，我们能做的就是了解我们的产品，把我们的产品让更多的人认可。反之，假如对支行的产品及销售技能不娴熟，就会流失一部分用户，从而也导致我们流失他周边的人。为了更好的树立我们邮储的品牌，制造口碑营销，我信任我能做的更好。 最终，作为理财经理应取得的资格证书，我已在过去的一年里先后取得。虽然这些证书代表不了什么，但是这些证书背后，是有多少本专业书籍在后面支撑。随着时代的进展，我们必需用学问来填补我们与时代落下的空隙，我能做到不断的充实自己，与时俱进，为支行制造更好的效益，为用户做的更合理的资产安排。从而达到共赢。 再次感谢行领导给我这次机会，假如荣幸还能任职本岗位，我会更加努力做好我的本职工作，做好连通用户与支行的枢纽，更好的为邮储银行贡献自己的力气。 第9篇：银行理财经理总结 未到XX时我们很多次的向往XX的美妙，可是，当XX转瞬就要成为历史的时候，我们却只能这样来形容她“这一年，我们拥有过巨大的幸福，也经受了巨大的苦痛”。 作为一名银行理财经理，我们的工作就是要为客户供应适合他们的理财产品，关心他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。然而，今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、也遇到了许多问题。 1、当长期投资遭受“雷曼” 我是一个彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投资，我的处理